- •Тема 1. Экономическая сущность страхования
- •Сущность и содержание страхования
- •Понятие страхового фонда, его организационные формы
- •Признаки и принципы страхования
- •Функции страхования.
- •Риски в страховании: критерии, классификация, методы оценки
- •Исторические этапы развития страхования
- •Тема 2. Классификация страхования
- •2.1. Особенности классификации по объектам страхования.
- •2.2. Современный подход к классификации страхования: рисковое и накопительное страхование. Классификация в рамках еэс.
- •С трахование жизни
- •2.3. Классификация страхования по форме собственности и роду деятельности.
- •2.4. Формы страхования: обязательная и добровольная.
- •Тема 3. Страховая терминология
- •3.1. Понятия и термины, отражающие общие условия страхования.
- •3.2. Понятия и термины, связанные с формированием страхового фонда.
- •3.3. Страховые термины, связанные с расходованием средств страхового фонда.
- •3.4. Международные страховые термины.
- •Тема 4. Организация страховой деятельности
- •4.1. Страховой рынок, его классификация, принципы, механизм и условия функционирования.
- •4.2. Страховые компании, особенности создания и функционирования.
- •4.3. Страховые посредники и союзы, их задачи и функции.
- •4.4. Договор страхования, порядок его заключения, действия и прекращения.
- •4.5. Государственное регулирование страховой деятельности.
- •Тема 5. Страховой маркетинг
- •5.1.Сущность страхового маркетинга и его функции.
- •5.2. Комплекс маркетинга.
- •5.3. Каналы и методы продвижения страховых услуг на рынке.
- •5.4. Страховой продукт, его структура, свойства и жизненный цикл.
- •Тема 6. Тарифная политика в страховании
- •6.1. Актуарная политика, ее сущность и задачи.
- •6.2. Страховой тариф, его состав и структура.
- •6.3. Тарифная политика страховой компании, ее принципы и направления.
- •Тема 7 Финансовые основы страховой деятельности
- •7.1. Финансовые результаты деятельности страховщика: доходы, расходы, прибыль, себестоимость, рентабельность.
- •7.2. Налогообложение страховых операций.
- •7.3. Фонды и резервы страховых компаний.
- •7.4. Инвестиционная деятельность страховщика.
- •7.5. Финансовая устойчивость и платежеспособность страховой компании.
- •Экономический анализ страховых операций. Планирование и прогнозирование страховой деятельности
- •Экономический анализ страховых операций.
- •Планирование и прогнозирование страховой деятельности.
- •Тема 9. Имущественное страхование
- •9.1. Особенности и классификация имущественного страхования.
- •Классификация имущественного страхования:
- •9.2. Страхование имущества предприятий и организаций.
- •9.3. Страхование имущества сельскохозяйственных предприятий.
- •9.4. Страхование в финансово-кредитной сфере.
- •9.5. Особенности страхования имущества граждан.
- •Страхование домашнего имущества
- •Страхование строений.
- •Страхование транспортных средств населения.
- •Тема 10. Личное страхование
- •10.1. Условия и особенности личного страхования.
- •10.2. Особенности страхования жизни.
- •10.3.Медицинское страхование и страхование от несчастных случаев.
- •10.1. Условия и особенности личного страхования.
- •Классификация личного страхования с трахование жизни Страхование здоровья
- •10.2. Особенности страхования жизни.
- •Страхование ренты
- •10.3.Медицинское страхование и страхование от несчастных случаев. Страхование от несчастных случаев.
- •Медицинское страхование
- •Тема 11. Страхование ответственности
- •11.1. Особенности страхования гражданской ответственности.
- •11.2. Страхование профессиональной ответственности.
- •11.3. Страхование общегражданской ответственности.
- •11.4. Страхование ответственности работодателей за ущерб, причиненный здоровью их работников при выполнении ими своих трудовых обязанностей.
- •11.5. Страхование ответственности за неисполнение обязательств.
- •Тема 12. Страхование в транспортной сфере
- •12.1. Страхование грузов (карго).
- •12.2. Страхование средств транспорта (каско).
- •Страхование средств автомототранспорта
- •12.3. Страхование гражданской ответственности владельцев средств транспорта в Республике Беларусь.
- •12.4. Система Зеленая карта», ее сущность, история становления и особенности функционирования.
- •12.5. Страхование гражданской ответственности автоперевозчика и экспедиторов.
- •12.6. Страхование ответственности перевозчика перед пассажирами в Республике Беларусь.
- •Тема 13. Страхование во внешнеэкономической деятельности.
- •13.1. Особенности страхования во внешнеэкономической деятельности.
- •13.2. Морское, авиационное и наземное страхование.
- •13.4. Страхование во внешнеэкономической торговле.
- •13.5. Страхование иностранных кредитов и инвестиций.
- •13.6. Страхование неотложной помощи выезжающим за рубеж («Ассистанс» и «Полис дорожной помощи»).
- •Тема 14. Перестрахование
- •14.1. Общие положения, содержание, основные принципы перестрахования.
- •14.2. Формы и методы перестрахования, их краткая характеристика.
- •14.1. Общие положения, содержание, основные принципы перестрахования.
- •14.2. Формы и методы перестрахования, их краткая характеристика.
Тема 5. Страховой маркетинг
5.1.Сущность страхового маркетинга и его функции.
5.2. Комплекс маркетинга.
5.3. Каналы и методы продвижения страховых услуг на рынке.
5.4. Страховой продукт, его структура, свойства и жизненный цикл.
5.1.Сущность страхового маркетинга и его функции.
Маркетинг в страховании представляет собой особый вид коммерческой деятельности, направленной на достижение стратегических и тактических целей страховой организации.
Задачей маркетинга в страховании является увеличение количества страхователей путем внедрения новых или изменения существующих страховых продуктов и достижения максимально возможной степени удовлетворения потребностей страхователя.
Функции маркетинга:
В рамках аналитической функции производится сбор, обработка, анализ, систематизация всей маркетинговой информации.
Производственная функция реализуется как функция создания новых услуг и модернизации существующих в соответствии с изменением потребностей страхователей.
Сбытовая функция реализуется путем организации работы каналов распространения страховых услуг, системы маркетинговых коммуникаций.
Функция управления предполагает глубокое осознание роли маркетинга в работе современной страховой организации и последующее управленческое воздействие на ее работу.
5.2. Комплекс маркетинга.
Страховой маркетинг начинается с выбора задач и целей страховщика. Определение приоритетов в развитии страховых услуг - это важный этап маркетнговой деятельности.
Любая страховая организация действует в постоянно изменяющихся условиях, которые определяют среду маркетинга. Изучение этой среды составляет суть маркетинговых исследований. При этом особое значение отводится изучению взаимоотношений с клиентами, посредниками, конкурентами и т.д.
Приоритетом в среде маркетинга является рынок клиентов, анализ которого и способствует выработке поведения страховщика на рынке страховых услуг.
Анализ спроса на страховые услуги предполагает изучение спроса определенной группы потребителей в определенном сегменте рынка. Через политику рыночной сегментации проводится в жизнь один из важнейших принципов маркетинга – принцип ориентации на потребителя.
В сфере маркетинга особое место занимают приемы и методы продвижения и реализации страховых продуктов, особенно организация рекламной работы. В условиях страхового рынка, когда одновременно действует ряд страховых компаний, предлагающих одним и тем же потенциальным клиентам заключить договор страхования, возрастает роль страховой рекламы. Из средства информации, ориентированного на удовлетворение запросов клиента в страховых услугах, реклама перерастает в средство борьбы за страхователя.
5.3. Каналы и методы продвижения страховых услуг на рынке.
Основой продвижения страховых продуктов на рынке является нормальное функционирование каналов их распространения.
Канал распространения – это система посредников, которые помогают страховщику довести страховые услуги до страхователя, а страхователю – эти услуги получить. В качестве таких каналов могут использоваться:
- страховые агенты;
- страховые брокеры;
- “прямой бизнес”;
- система “прямого ответа” и др.
Наше стремление к цивилизованному страховому рынку сопряжено с решением множества проблем, и одна из них – технология распространения страховых услуг. Здесь возможны два взаимосвязанных решения: во-первых, организация продаж страховых полисов в офисах страховщика и , во-вторых, привлечение к сотрудничеству страховых посредников.
Прямая продажа страховых полисов подразумевает наличие широкой сети филиалов, агенств, представительств, расположенных в зоне обслуживания, что не всегда оправдано экономически. Анализ деятельности белорусских страховых организаций за последние годы показывает, что в силу сложившихся объективных и субъективных факторов, им с трудом удается согласовать тактику расширения своего присутствия на рынке с обеспечением финансовой стабильности. Расширение сети продаж, как правило, ведет к росту непроизводительных расходов, которые необходимо компенсировать за счет прибыли. В этой ситуации представляется целесообразным более внимательно отнестись к предложению услуг страховых посредников – брокеров.