- •1. Походження, концепції та суть грошей
- •2. Основні функції грошей
- •Формула руху грошей у функції засобу платежу
- •Засіб нагромадження
- •Світові гроші
- •Міжнародний платіжний засіб
- •Приклади світових грошей
- •3. Форми грошей та їх еволюція
- •Ознаки векселя
- •4. Основні теорії грошей
- •Сучасний монетаризм
- •Питання для самоконтролю
- •Тема 2. Грошовий оборот і грошові потоки План
- •1. Сутність грошового обігу
- •Характеристика сукупного грошового обороту і грошового обороту в межах індивідуального капіталу
- •2 Суб’єктами грошового обороту є всі юридичні і фізичні особи, які беруть участь у створенні, розподілі, обміні та споживанні валового національного продукту . Основні суб’єкти грошового обороту
- •Сукупний грошовий оборот- здійснює кругооборот усього сукупного капіталу суспільства на всіх стадіях суспільного відтворення Структура сукупного грошового обороту
- •Концентрує рух грошей від споживача (покупця) до виробника (продавця). Сектор грошового обігу
- •Сфери грошового обороту
- •Причини зростання готівкового обігу
- •4. Структура грошових потоків
- •Модель сукупного грошового обороту
- •5 Грошові потоки пов’язують між собою всі групи економічних суб’єктів та усі види ринків, забезпечуючи цим функціонування єдиного ринкового простору країни . Суть та види грошових потоків
- •6. Грошова маса та грошова база
- •Готівкові знаки
- •Кошти на банківських рахунках Форми грошової маси
- •Деякі види цінних паперів
- •Особливості побудови показників грошової маси в Україні
- •7. Закони грошового обігу
- •Закони грошового обігу
- •Показники інтенсифікації руху грошей в сфері обігу та платежів
- •Тема 3. Грошовий ринок План
- •Ринок грошей
- •Ринок капіталів
- •Ринок ресурсів
- •Канали руху грошових потоків на грошовому ринку
- •3. Попит на гроші.
- •Структура сукупного попиту на гроші два джерела сукупного попиту на гроші
- •Сукупний попит
- •Попит на гроші для трансакцій Попит на гроші як на активи
- •Графік пропозиції грошей має вигляд :
- •4. Загальні теоретичні положення пропозиції грошей.
- •5. Рівновага на грошовому ринку.
- •Пропозиція грошей (мs)
- •Попит на гроші
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 4. Грошова система План
- •1 Грошова система – складова банківської системи . Суть, принципи організації та моделі побудови грошових систем
- •2. Основні елементи грошової системи та їх характеристика
- •3. Основні типи грошових систем та еволюція їх розвитку
- •Саморегульовані
- •Регульовані
- •Саморегульовані системи
- •Причини невдачі
- •Тема 5. Інфляція та грошові реформи План
- •Рекомендована література: 10, 12, 23, 25, 26, 28, 30, 31, 36, 48, 51.
- •Основні теоретичні концепції інфляції н апрямки дослідження інфляції
- •О сновні теорії інфляції
- •Види інфляції
- •3. Методи регулювання інфляції Антиінфляційна політика
- •Необхідність проведення регулювання інфляції
- •4. Суть, класифікація та основні моделі грошових реформ
- •Класифікація грошових реформ
- •Методи стабілізації валют:
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 6. Ринок цінних паперів План
- •Цінні папери: суть, види та економічна роль
- •Цінні папери
- •Основні класифікаційні ознаки цінних паперів
- •Класифікація цінних паперів в залежності від характеру відносин
- •Класифікація акцій
- •Боргові
- •Класифікація векселів
- •Класифікація облігацій
- •Підприємства
- •Класифікація цінних паперів в залежності від легітимації
- •Класифікація цінних паперів в залежності від строку обігу
- •Середньострокові
- •Довгострокові
- •Класифікація цінних паперів в залежності від випуску
- •Казначейські зобов'язання України
- •Приватизаційні папери
- •2. Суть і структура ринку цінних паперів
- •Ринок цінних паперів (фінансовий, фондовий)
- •Моделі ринку цінних паперів
- •Складові елементи ринку цінних паперів
- •Інвестор, який має вільні кошти і бажає вигідно їх розмістити.
- •Професійні учасники рцп (посередники), які забезпечують обмін зобов’язань (цінних паперів) емітентів на грошові засоби інвесторів.
- •Інфраструктура рцп
- •За складом
- •За організаційною структкрою
- •Форми існування первинного ринку цінних паперів
- •3. Фондова біржа
- •Фондова біржа
- •Основні принципи діяльності фондової біржі
- •Учасники фондової біржі
- •Продавець
- •Посередник
- •Покупець
- •Біржова операція
- •Види операцій на біржі
- •Фінансове положення емітента
- •4. Особливості розвитку ринку цінних паперів в Україні
- •Приватизація майна
- •Об'єкти приватизації
- •Суб'єкти приватизації
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 7. Сутність кредиту та кредитний механізм План
- •Характеристика ринку позичкових капіталів та його основних інструментів
- •2. Об’єктивна обумовленність та сутність кредиту
- •Необхідність задоволення підприємницьких потреб
- •3. Функції та роль кредиту с соціально-економічному просторі
- •Контрольна - забезпечує контроль за дотриманням умов та принципів кредиту з боку суб'єктів кредитної угоди.
- •4. Основні положення натуралістичної і капіталотворчої теорії кредиту
- •5. Основні параметри функціювання комерційного кредиту
- •6. Споживчий кредит. Державний кредит
- •1) Залежно від того, хто є позичальником (центральні чи місцеві органи влади)
- •2) Залежно від місця одержання кредиту:
- •3) Залежно від строку погашення:
- •4) Залежно від порядку оформлення кредитних відносин:
- •7. Основні форми функціонування міжнародного кредиту
- •8 . Банківський кредит і механізм банківського кредитування
- •Об’єкт – грошовий капітал
- •1. За призначенням і характером використання розрізняють позики для фінансування:
- •2. За цільовим спрямуванням кредит поділяють на:
- •3. За терміном користування кредити поділяються:
- •4. За строками користування кредити розподіляються на:
- •5. За характером забезпечення:
- •6. За характером повернення:
- •7. За характером і способом оплати процентів:
- •8. Залежно від кількості кредиторів розрізняють:
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 8. Кредитна система План
- •Поняття кредитної системи, її роль і місце в сучасному економічному просторі
- •Основні етапи розвитку (еволюції) кредитної системи
- •Центральний банк країни
- •Принципи побудови кредитної системи
- •2. Основні елементи кредитної системи.
- •Центральний банк
- •Комерційні банки
- •3. Особливості розвитку кредитної системи в Україні.
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 9. Центральний банк та його роль в економіці План
- •Організаційно-правова форма центрального банку
- •3. Функції центральних банків
- •Основні функції центрального банку
- •Функція “емісія готівки і організація грошового обігу”
- •Функція “банку банків”
- •Функція “реалізація грошово-кредитної політики”
- •4. Сутність та основні типи грошово-кредитної політики центрального банку
- •Типи грошово-кредитної політики
- •Експансіоністська
- •5. Методи грошово-кредитної політики центрального банку.
- •Методи грошово-кредитної політики
- •Механізм проведення операцій центральним банком на відкритому ринку в залежності
- •Політика обов'язкових резервів
- •Призначення політики обов'язкових резервів
- •Механізм зміни норм обов'язкових резервів в залежності від типу грошово-кредитної політики
- •Рефінансування
- •Мета проведення рефінансування
- •Кредити рефінансування
- •Редисконтний кредит
- •Ломбардний кредит
- •6. Нбу та його роль у вітчизняній економіці
- •Структура нбу
- •Правління Національного банку
- •Основні функції Національного банку України
- •Нормативи ризику
- •Нормативи валютної позиції уповноваженого банку
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 10. Комерційні банки як основна ланка кредитної системи План
- •1. Сутність і призначення комерційних банків на сучасному етапі суспільного розвитку. Функції комерційних банків
- •Рекомендована література :1, 7, 9,12, 16, 17, 18, 19, 20, 23, 28, 30, 31, 32, 33, 39, 40, 43, 47, 49.
- •1. Сутність і призначення комерційних банків на сучасному етапі суспільного розвитку. Функціі комерційних банків
- •Комерційні банки
- •Ознаки комерційних банків
- •П ризначення комерційних банків
- •Інвестеційні
- •Інноваційні
- •Експортно-імпортні
- •Міжрегіональні
- •Резервний фонд
- •Види депозитів
- •Ознаки депозитів до запитання
- •Ознаки ощадних депозитів
- •4. Активні операції комерційних банків
- •5. Комісійно-посередницькі банківські операції к омісійно-посередницька діяльність
- •С труктура комісійно-посередницькіх банківськіх операцій
- •Структура розрахункових операцій
- •Т растові (довірчі) операції
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 11. Спеціалізовані фінансово-кредитні установи
- •1. Сутність спеціалізованих фінансово-кредитних установ
- •Спеціалізовані фінансово-кредитні установи
- •Вузька спеціалізація
- •Головна мета створення спеціалізованих фінансово-кредитних установ у розвинутих країнах
- •Основні напрями діяльності сучасних спеціалізованих фінансово-кредитних установ
- •2. Загальна характеристика основних видів спеціалізованих фінансово-кредитних установ
- •Найбільш поширені види спеціалізованих фінансово-кредитних установ:
- •3. Функції спеціалізованих фінансово-кредитних установ
- •4. Особливості діяльності спеціалізованих фінансово-кредитних установ. Страхові компанії
- •Види страхування, на яких спеціалізуються страхові компанії:
- •Перестрахування
- •Кредитні спілки
- •Інвестиційні компанії Інвестиційні компанії
- •Фонди грошового ринку Пенсійні фонди
- •Операції пенсійних фондів
- •Фінансові компанії
- •Окремі структурні підрозділи, філії, дочірні підприємства банків і страхових компаній самостійні юридичні особи на акціонерних чи пайових засадах
- •Основна функція фінансових компаній –
- •Ломбарди
- •Добродійні фонди
- •У правління добродійним фондом
- •Міжбанківські обєднання
- •5. Економічна роль спеціалізованих фінансово-кредитних установ на сучасному етапі
- •Економічна роль
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 12. Гроші та кредит у системі міжнародних економічних відносин План
- •1. Суть міжнародних валютних відносин.
- •Основне призначення валютних відносин є
- •2. Валютна система та її основні елементи
- •Види валют
- •Режими використання валюти бувають
- •Фактори, що впливають на валютний курс
- •Валютний паритет
- •Ринковий валютний курс
- •Котирування валют
- •Види котирування
- •Банківська інфраструктура
- •3. Загальна характеристика та структура валютного ринку
- •Валютний ринок
- •Види валютних ринків
- •Суб’єкти світових валютних ринків.
- •Види валютних операцій
- •4. Суть балансів міжнародних розрахунків
- •Баланс міжнародних розрахунків
- •Платіжний баланс
- •5. Основні види балансів міжнародних розрахунків
- •Платіжний баланс
- •Структура платіжного балансу
- •Платіжний баланс
- •Активний
- •Пасивний
- •Розрахунковий баланс може бути
- •Капітальна
- •Поточна
- •Державна
- •Міжнародні банківські установи
- •Група Світового банку
- •Міжнародний банк реконструкції та розвитку
- •Значення мбрр
- •Багатостороннє інвестиційно-гарантійне агенство
- •Європейський банк реконструкції та розвитку
- •Питання для самоконтролю:
- •Список літератури
Фінансові компанії
Окремі структурні підрозділи, філії, дочірні підприємства банків і страхових компаній самостійні юридичні особи на акціонерних чи пайових засадах
Ресурси
фінансових компаній -
за рахунок
випуску власних боргових зобов'язань
(облігацій або векселів).
надання
кредитів покупцям споживчих товарів
шляхом придбання у торговельних фірм
боргових зобов'язань, якими був оформлений
відповідний продаж.
Основна функція фінансових компаній –
Схема організації операцій фінансових компаній із надання споживчого кредиту
2
3
Фінансова
компанія
Покупець
Торгівельна
фірма
1
У
процесі придбання товару покупець, як
правило, сплачує частину його вартості
(у межах
20%), а на
решту суми бере торговельний кредит
(1). Після
цього фінансова компанія на підставі
попередньо укладеного з торгівельною
фірмою договору та поданих нею документів
про одержання товарів направляє
продавцю обумовлену суму, що дорівнює
ціні товару за мінусом оплаченої частини
(2). Покупець,
що придбав товар, погашає свою
заборгованість перед фінансовою
компанією протягом обумовленого
договором строку
(1-4 роки)
щомісячними внесками з виплатою
відповідних процентів
(3).
Ломбарди
Операції
ломбардів
Специфіка
ломбардних позичкових операцій
Добродійні фонди
використання
коштів добродійних фондів йде на
добродійні цілі, наприклад для сприяння
розвитку освіти, медицини, надання
грошовиї допомоги малозабезпеченим.
Доходи
від операцій
У правління добродійним фондом
довіреними
особами
корпоративним
органом
Міжбанківські обєднання
координація
та узгодження дій, підвищення ефективності
своєї політики, для захисту своїх
професійних інтересів та ін.
Способи
створення
міжбанківських об'єднань
злиття
самостійних банків
поглинання
одним банком своїх конкурентів
Міжбанківські
обєднання
Комерційного
типу
Некомерційного
типу
Асоціативні
структури
Корпоративні
структури
Асоціації Спілки Ліги
Картелі
Консорціуми Синдикати
На
пайових засадах
На
акціонерних засадах
Концерни
(корпорації)
Трести
а) залежно від складу
учасників: -
суто банківські об'єднання; -
об'єднання змішаного типу, учасниками
котрих стають як підприємства та
організації, так і один чи кілька банків;
б)
залежно від цілей:
-
об'єднання комерційного типу, діяльність
яких орієнтована на отримання й
максималізацію прибутку;
-
некомерційного типу, основною метою
діяльності яких є надання різних видів
послуг своїм членам;
в)
залежно від строків діяльності: -
безстрокові об'єднання, що діють
постійно; -
об'єднання, створені на певний строк;
г)
залежно від ступеня залежності й
підпорядкування окремих структур:
-
асоціативні добровільні об'єднання,
членами яких є рівноправні за статусом
самостійні банки, котрі добровільно
делегують виконання окремих функцій
створеному ними об'єднанню та його
апарату;
-
корпоративні, засновані на відносинах
власності й системі участі в капіталі
об'єднання, які мають жорстку ієрархічну
структуру і залежать від головного
банку
- власника
контрольного пакета акцій.
Асоціативні об'єднання |
Корпоративні об'єднання |
Добровільний характер членства на підставі спільних інтересів |
Велика залежність учасників один від одного |
Вільний вибір організаційної форми об'єднання та вільний вихід зі складу учасників |
Неможливість вільного вибору партнерів, оскільки партнером може стати будь-який власник паю чи акцій, котрі продаються і купуються |
Добровільне делегування повноважень асоціативному об'єднанню |
Примусова централізація управлінських та контрольних функцій |
Демократичний характер управління |
|
Договірна форма організації відносин між учасниками та організацією |
|
тимчасове
об'єднання на договірній основі кількох
банків для спільного проведення
кредитних, гарантійних або інших
банківських операцій. Організується
під головуванням найбільшого банку
(голови консорціуму),
який діє від імені і в інтересах усіх
учасників консорціуму
Розподілення
ризиків, що дає можливість обмежити
втрати кожного учасника консорціуму
за можливих неплатежів клієнтів
Збільшення
обсягів операцій з допомогою концентрації
ресурсів
тимчасове
банківське об'єднання, створене для
розміщення великих випусків цінних
паперів, обслуговування емісійно-засновницької
діяльності клієнтів
об'єднання крупних
банків навколо угоди про розподіл сфер
діяльності (узгодження і проведення
єдиної політики щодо процентних ставок,
дивідендів, умов кредитування тощо).
Умови угоди, як правило, не афішуються.
це
монополістичне об'єднання акціонерних
банків, коли великий банк
(головне акціонерне товариство)
стає власником контрольного пакета
акцій юридично самостійних банків
(дочірніх товариств),
а відтак здобуває право контролювати
їхню діяльність
акціонерні
товариства з різною специфікою
діяльності, що не залежать одне від
одного, але об'єднані під керівництвом
акціонерного товариства, якому
належать контрольні пакети акцій усіх
акціонерних товариств концерну
це
монополістичне об'єднання банків, яке
утворюється об'єднанням власності
банків, що входять до його складу. При
цьому останні втрачають юридичну,
комерційну самостійність і підпорядковуються
одному органу управління. Трест базується
на пайовій формі власності.