- •1. Походження, концепції та суть грошей
- •2. Основні функції грошей
- •Формула руху грошей у функції засобу платежу
- •Засіб нагромадження
- •Світові гроші
- •Міжнародний платіжний засіб
- •Приклади світових грошей
- •3. Форми грошей та їх еволюція
- •Ознаки векселя
- •4. Основні теорії грошей
- •Сучасний монетаризм
- •Питання для самоконтролю
- •Тема 2. Грошовий оборот і грошові потоки План
- •1. Сутність грошового обігу
- •Характеристика сукупного грошового обороту і грошового обороту в межах індивідуального капіталу
- •2 Суб’єктами грошового обороту є всі юридичні і фізичні особи, які беруть участь у створенні, розподілі, обміні та споживанні валового національного продукту . Основні суб’єкти грошового обороту
- •Сукупний грошовий оборот- здійснює кругооборот усього сукупного капіталу суспільства на всіх стадіях суспільного відтворення Структура сукупного грошового обороту
- •Концентрує рух грошей від споживача (покупця) до виробника (продавця). Сектор грошового обігу
- •Сфери грошового обороту
- •Причини зростання готівкового обігу
- •4. Структура грошових потоків
- •Модель сукупного грошового обороту
- •5 Грошові потоки пов’язують між собою всі групи економічних суб’єктів та усі види ринків, забезпечуючи цим функціонування єдиного ринкового простору країни . Суть та види грошових потоків
- •6. Грошова маса та грошова база
- •Готівкові знаки
- •Кошти на банківських рахунках Форми грошової маси
- •Деякі види цінних паперів
- •Особливості побудови показників грошової маси в Україні
- •7. Закони грошового обігу
- •Закони грошового обігу
- •Показники інтенсифікації руху грошей в сфері обігу та платежів
- •Тема 3. Грошовий ринок План
- •Ринок грошей
- •Ринок капіталів
- •Ринок ресурсів
- •Канали руху грошових потоків на грошовому ринку
- •3. Попит на гроші.
- •Структура сукупного попиту на гроші два джерела сукупного попиту на гроші
- •Сукупний попит
- •Попит на гроші для трансакцій Попит на гроші як на активи
- •Графік пропозиції грошей має вигляд :
- •4. Загальні теоретичні положення пропозиції грошей.
- •5. Рівновага на грошовому ринку.
- •Пропозиція грошей (мs)
- •Попит на гроші
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 4. Грошова система План
- •1 Грошова система – складова банківської системи . Суть, принципи організації та моделі побудови грошових систем
- •2. Основні елементи грошової системи та їх характеристика
- •3. Основні типи грошових систем та еволюція їх розвитку
- •Саморегульовані
- •Регульовані
- •Саморегульовані системи
- •Причини невдачі
- •Тема 5. Інфляція та грошові реформи План
- •Рекомендована література: 10, 12, 23, 25, 26, 28, 30, 31, 36, 48, 51.
- •Основні теоретичні концепції інфляції н апрямки дослідження інфляції
- •О сновні теорії інфляції
- •Види інфляції
- •3. Методи регулювання інфляції Антиінфляційна політика
- •Необхідність проведення регулювання інфляції
- •4. Суть, класифікація та основні моделі грошових реформ
- •Класифікація грошових реформ
- •Методи стабілізації валют:
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 6. Ринок цінних паперів План
- •Цінні папери: суть, види та економічна роль
- •Цінні папери
- •Основні класифікаційні ознаки цінних паперів
- •Класифікація цінних паперів в залежності від характеру відносин
- •Класифікація акцій
- •Боргові
- •Класифікація векселів
- •Класифікація облігацій
- •Підприємства
- •Класифікація цінних паперів в залежності від легітимації
- •Класифікація цінних паперів в залежності від строку обігу
- •Середньострокові
- •Довгострокові
- •Класифікація цінних паперів в залежності від випуску
- •Казначейські зобов'язання України
- •Приватизаційні папери
- •2. Суть і структура ринку цінних паперів
- •Ринок цінних паперів (фінансовий, фондовий)
- •Моделі ринку цінних паперів
- •Складові елементи ринку цінних паперів
- •Інвестор, який має вільні кошти і бажає вигідно їх розмістити.
- •Професійні учасники рцп (посередники), які забезпечують обмін зобов’язань (цінних паперів) емітентів на грошові засоби інвесторів.
- •Інфраструктура рцп
- •За складом
- •За організаційною структкрою
- •Форми існування первинного ринку цінних паперів
- •3. Фондова біржа
- •Фондова біржа
- •Основні принципи діяльності фондової біржі
- •Учасники фондової біржі
- •Продавець
- •Посередник
- •Покупець
- •Біржова операція
- •Види операцій на біржі
- •Фінансове положення емітента
- •4. Особливості розвитку ринку цінних паперів в Україні
- •Приватизація майна
- •Об'єкти приватизації
- •Суб'єкти приватизації
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 7. Сутність кредиту та кредитний механізм План
- •Характеристика ринку позичкових капіталів та його основних інструментів
- •2. Об’єктивна обумовленність та сутність кредиту
- •Необхідність задоволення підприємницьких потреб
- •3. Функції та роль кредиту с соціально-економічному просторі
- •Контрольна - забезпечує контроль за дотриманням умов та принципів кредиту з боку суб'єктів кредитної угоди.
- •4. Основні положення натуралістичної і капіталотворчої теорії кредиту
- •5. Основні параметри функціювання комерційного кредиту
- •6. Споживчий кредит. Державний кредит
- •1) Залежно від того, хто є позичальником (центральні чи місцеві органи влади)
- •2) Залежно від місця одержання кредиту:
- •3) Залежно від строку погашення:
- •4) Залежно від порядку оформлення кредитних відносин:
- •7. Основні форми функціонування міжнародного кредиту
- •8 . Банківський кредит і механізм банківського кредитування
- •Об’єкт – грошовий капітал
- •1. За призначенням і характером використання розрізняють позики для фінансування:
- •2. За цільовим спрямуванням кредит поділяють на:
- •3. За терміном користування кредити поділяються:
- •4. За строками користування кредити розподіляються на:
- •5. За характером забезпечення:
- •6. За характером повернення:
- •7. За характером і способом оплати процентів:
- •8. Залежно від кількості кредиторів розрізняють:
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 8. Кредитна система План
- •Поняття кредитної системи, її роль і місце в сучасному економічному просторі
- •Основні етапи розвитку (еволюції) кредитної системи
- •Центральний банк країни
- •Принципи побудови кредитної системи
- •2. Основні елементи кредитної системи.
- •Центральний банк
- •Комерційні банки
- •3. Особливості розвитку кредитної системи в Україні.
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 9. Центральний банк та його роль в економіці План
- •Організаційно-правова форма центрального банку
- •3. Функції центральних банків
- •Основні функції центрального банку
- •Функція “емісія готівки і організація грошового обігу”
- •Функція “банку банків”
- •Функція “реалізація грошово-кредитної політики”
- •4. Сутність та основні типи грошово-кредитної політики центрального банку
- •Типи грошово-кредитної політики
- •Експансіоністська
- •5. Методи грошово-кредитної політики центрального банку.
- •Методи грошово-кредитної політики
- •Механізм проведення операцій центральним банком на відкритому ринку в залежності
- •Політика обов'язкових резервів
- •Призначення політики обов'язкових резервів
- •Механізм зміни норм обов'язкових резервів в залежності від типу грошово-кредитної політики
- •Рефінансування
- •Мета проведення рефінансування
- •Кредити рефінансування
- •Редисконтний кредит
- •Ломбардний кредит
- •6. Нбу та його роль у вітчизняній економіці
- •Структура нбу
- •Правління Національного банку
- •Основні функції Національного банку України
- •Нормативи ризику
- •Нормативи валютної позиції уповноваженого банку
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 10. Комерційні банки як основна ланка кредитної системи План
- •1. Сутність і призначення комерційних банків на сучасному етапі суспільного розвитку. Функції комерційних банків
- •Рекомендована література :1, 7, 9,12, 16, 17, 18, 19, 20, 23, 28, 30, 31, 32, 33, 39, 40, 43, 47, 49.
- •1. Сутність і призначення комерційних банків на сучасному етапі суспільного розвитку. Функціі комерційних банків
- •Комерційні банки
- •Ознаки комерційних банків
- •П ризначення комерційних банків
- •Інвестеційні
- •Інноваційні
- •Експортно-імпортні
- •Міжрегіональні
- •Резервний фонд
- •Види депозитів
- •Ознаки депозитів до запитання
- •Ознаки ощадних депозитів
- •4. Активні операції комерційних банків
- •5. Комісійно-посередницькі банківські операції к омісійно-посередницька діяльність
- •С труктура комісійно-посередницькіх банківськіх операцій
- •Структура розрахункових операцій
- •Т растові (довірчі) операції
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 11. Спеціалізовані фінансово-кредитні установи
- •1. Сутність спеціалізованих фінансово-кредитних установ
- •Спеціалізовані фінансово-кредитні установи
- •Вузька спеціалізація
- •Головна мета створення спеціалізованих фінансово-кредитних установ у розвинутих країнах
- •Основні напрями діяльності сучасних спеціалізованих фінансово-кредитних установ
- •2. Загальна характеристика основних видів спеціалізованих фінансово-кредитних установ
- •Найбільш поширені види спеціалізованих фінансово-кредитних установ:
- •3. Функції спеціалізованих фінансово-кредитних установ
- •4. Особливості діяльності спеціалізованих фінансово-кредитних установ. Страхові компанії
- •Види страхування, на яких спеціалізуються страхові компанії:
- •Перестрахування
- •Кредитні спілки
- •Інвестиційні компанії Інвестиційні компанії
- •Фонди грошового ринку Пенсійні фонди
- •Операції пенсійних фондів
- •Фінансові компанії
- •Окремі структурні підрозділи, філії, дочірні підприємства банків і страхових компаній самостійні юридичні особи на акціонерних чи пайових засадах
- •Основна функція фінансових компаній –
- •Ломбарди
- •Добродійні фонди
- •У правління добродійним фондом
- •Міжбанківські обєднання
- •5. Економічна роль спеціалізованих фінансово-кредитних установ на сучасному етапі
- •Економічна роль
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 12. Гроші та кредит у системі міжнародних економічних відносин План
- •1. Суть міжнародних валютних відносин.
- •Основне призначення валютних відносин є
- •2. Валютна система та її основні елементи
- •Види валют
- •Режими використання валюти бувають
- •Фактори, що впливають на валютний курс
- •Валютний паритет
- •Ринковий валютний курс
- •Котирування валют
- •Види котирування
- •Банківська інфраструктура
- •3. Загальна характеристика та структура валютного ринку
- •Валютний ринок
- •Види валютних ринків
- •Суб’єкти світових валютних ринків.
- •Види валютних операцій
- •4. Суть балансів міжнародних розрахунків
- •Баланс міжнародних розрахунків
- •Платіжний баланс
- •5. Основні види балансів міжнародних розрахунків
- •Платіжний баланс
- •Структура платіжного балансу
- •Платіжний баланс
- •Активний
- •Пасивний
- •Розрахунковий баланс може бути
- •Капітальна
- •Поточна
- •Державна
- •Міжнародні банківські установи
- •Група Світового банку
- •Міжнародний банк реконструкції та розвитку
- •Значення мбрр
- •Багатостороннє інвестиційно-гарантійне агенство
- •Європейський банк реконструкції та розвитку
- •Питання для самоконтролю:
- •Список літератури
5. Рівновага на грошовому ринку.
Принципово важливою функцією грошового ринку є забезпечення рівноваги між попитом і пропозицією грошей.
Монетаристами опрацьовано декілька теоретичних моделей встановлення грошової рівноваги на основі взаємодії грошової маси, реальних доходів і норми процента .
%
MS
r0
Е
MD
Горизонтальна вісь загальна кількість грошей (М)
Вертикальна вісь номінальна процентна ставка
що
вертикальна вісі абсцис , характеризує
пропозицію
грошей
, яка вважається більш сталою (екзогенною)
величиною
Пропозиція грошей (мs)
змінна
величина , динаміка якої показана у
вигляді лінії (Мd),
нахиленої вниз . За вищих процентних
ставок суб’єкти ринку переміщують
більшу частину своїх грошових залишків
(що не приносять доходу ) до високодоходних
активів.
(МD)Попит на гроші
Перетин Мd та Мs в точці Е визначає не лише момент встановлення рівноваги монетарного ринку , а й показник рівноважної норми процента (r0) , яка в даному разі є похідною величиною. З будь-якою більш низькою процентною ставкою рівень попиту на гроші буде перевищувати їх кількісну пропозицію. І навпаки, з будь-якою біль високою процентною ставкою пропозиція грошей перевищує рівень попиту.
Лише в точці Е пропозиція і попит збігаються (рівноважні ).
Питання для самоконтролю:
1. Дайте визначення поняттю грошовий ринок?
2. Охарактеризуйте структурні елементи грошового ринку?
3. Дайте характеристику грошовим потокам , що утворюють грошовий ринок?
Дайте визначення категорії –канали прямого фінансування?
Розкрийте поняття попит на гроші?
Назвіть джерела утворення сукупного попиту на гроші?
Охарактеризуйте категорію пропозиція грошей?
Дайте графічну характеристику категоріям попит та пропозиція грошей?
Розкрийте поняття рівноваги грошового ринку?
Покажіть графічно явище рівноваги грошового ринку?
Тема 4. Грошова система План
Суть, принципи організації та моделі побудови грошових систем
Основні елементи грошової системи та їх характеристика
Основні типи грошових систем та еволюція їх розвитку
Особливості грошової системи України
Рекомендована література: 10, 12, 21, 25, 26, 28, 30, 31, 48, 50, 51.
Мінілексикон: грошова система, банківська система, принципи грошової системи, структура грошової системи, елементи грошової системи, типи грошової системи, еволюція грошової системи.
1 Грошова система – складова банківської системи . Суть, принципи організації та моделі побудови грошових систем
Грошова
система -
форма
організації грошового обороту в країні,
встановлена загальнодержавними
законами.
Грошова
система
П ринципи організації грошової системи
2. Основні елементи грошової системи та їх характеристика
назва грошової одиниці
|
виникає, як правило, історично. |
|
масштаб цін
|
являє собою величину грошової одиниці даної країни. Для зручності користування грошова одиниця підрозділяється на певну кількість частин, як правило, на 100. Закон визначає міру точного поділу та назву кожної частини. |
|
види та купюрність грошових знаків, які мають статус законного у платіжного засобу |
визначає вищий законодавчий орган, який надає їм статус законного платіжного засобу, тобто покладає на державу відповідальність за їх забезпечення. Всі інші платіжні засоби такого статусу не мають і взагалі не повинні надходити в оборот. |
|
сегментація безготівкових грошових розрахунків
|
сучасні висококомп'ютеризовані банківські технології відкрили можливість надати більшій частині грошової маси депозитну форму. Депозитні гроші приводяться в рух командами, котрі надходять у банки ззовні у паперовій чи електронній формі. |
|
регламентація готівкового грошового обороту
|
суб'єкти підприємницької діяльності можуть здійснювати платежі готівкою на невеликі суми, пов'язані переважно з формуванням та витрачанням грошових доходів населення; усі клієнти банків - юридичні особи можуть зберігати у своїх касах готівку лише в межах ліміту, встановленого банком відповідно до визначених НБУ правил; суб'єкти підприємницької діяльності зобов'язані здавати одержаний готівковий виторг на свої рахунки в банках; на власні потреби можуть витрачати частину виторгу в межах ліміту, встановленого обслуговуючим банком відповідно до правил, визначених НБУ; під час одержання готівки зі своїх рахунків у банках юридичні особи повинні вказувати, на які цілі вони її одержують, та зазначати суми по кожній цілі; витрачати одержану в банку готівку юридичні особи зобов'язані згідно з указаними цілями та обсягами; усі клієнти банків - юридичні особи зобов'язані розробляти прогнози своїх касових оборотів і подавати їх у банки для розробки таких прогнозів по регіонах і по країні в цілому.
|
|
регламентація режиму валютного курсу та операцій із валютними цінностями |
надзвичайно важливий і ефективний елемент грошової системи. Валютний курс встановлюється шляхом котирування. В усіх країнах він активно використовується для захисту і забезпечення сталості національної валюти.
|
|
регламентація режиму банківського процесу |
забезпечує регулювання ціни грошей на фінансовому ринку з метою впливу на їх масу в обігу, а отже, на сталість грошей. Це важливий інструмент грошово-кредитної політики центрального банку.
|
|
державні органи, які здійснюють регулювання грошового обороту та контроль за дотриманням чинного законодавства. |
в Україні таким органом є Національний банк України, Кабінеті Міністрів, Міністерство економіки, Міністерство фінансів. |