- •1. Походження, концепції та суть грошей
- •2. Основні функції грошей
- •Формула руху грошей у функції засобу платежу
- •Засіб нагромадження
- •Світові гроші
- •Міжнародний платіжний засіб
- •Приклади світових грошей
- •3. Форми грошей та їх еволюція
- •Ознаки векселя
- •4. Основні теорії грошей
- •Сучасний монетаризм
- •Питання для самоконтролю
- •Тема 2. Грошовий оборот і грошові потоки План
- •1. Сутність грошового обігу
- •Характеристика сукупного грошового обороту і грошового обороту в межах індивідуального капіталу
- •2 Суб’єктами грошового обороту є всі юридичні і фізичні особи, які беруть участь у створенні, розподілі, обміні та споживанні валового національного продукту . Основні суб’єкти грошового обороту
- •Сукупний грошовий оборот- здійснює кругооборот усього сукупного капіталу суспільства на всіх стадіях суспільного відтворення Структура сукупного грошового обороту
- •Концентрує рух грошей від споживача (покупця) до виробника (продавця). Сектор грошового обігу
- •Сфери грошового обороту
- •Причини зростання готівкового обігу
- •4. Структура грошових потоків
- •Модель сукупного грошового обороту
- •5 Грошові потоки пов’язують між собою всі групи економічних суб’єктів та усі види ринків, забезпечуючи цим функціонування єдиного ринкового простору країни . Суть та види грошових потоків
- •6. Грошова маса та грошова база
- •Готівкові знаки
- •Кошти на банківських рахунках Форми грошової маси
- •Деякі види цінних паперів
- •Особливості побудови показників грошової маси в Україні
- •7. Закони грошового обігу
- •Закони грошового обігу
- •Показники інтенсифікації руху грошей в сфері обігу та платежів
- •Тема 3. Грошовий ринок План
- •Ринок грошей
- •Ринок капіталів
- •Ринок ресурсів
- •Канали руху грошових потоків на грошовому ринку
- •3. Попит на гроші.
- •Структура сукупного попиту на гроші два джерела сукупного попиту на гроші
- •Сукупний попит
- •Попит на гроші для трансакцій Попит на гроші як на активи
- •Графік пропозиції грошей має вигляд :
- •4. Загальні теоретичні положення пропозиції грошей.
- •5. Рівновага на грошовому ринку.
- •Пропозиція грошей (мs)
- •Попит на гроші
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 4. Грошова система План
- •1 Грошова система – складова банківської системи . Суть, принципи організації та моделі побудови грошових систем
- •2. Основні елементи грошової системи та їх характеристика
- •3. Основні типи грошових систем та еволюція їх розвитку
- •Саморегульовані
- •Регульовані
- •Саморегульовані системи
- •Причини невдачі
- •Тема 5. Інфляція та грошові реформи План
- •Рекомендована література: 10, 12, 23, 25, 26, 28, 30, 31, 36, 48, 51.
- •Основні теоретичні концепції інфляції н апрямки дослідження інфляції
- •О сновні теорії інфляції
- •Види інфляції
- •3. Методи регулювання інфляції Антиінфляційна політика
- •Необхідність проведення регулювання інфляції
- •4. Суть, класифікація та основні моделі грошових реформ
- •Класифікація грошових реформ
- •Методи стабілізації валют:
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 6. Ринок цінних паперів План
- •Цінні папери: суть, види та економічна роль
- •Цінні папери
- •Основні класифікаційні ознаки цінних паперів
- •Класифікація цінних паперів в залежності від характеру відносин
- •Класифікація акцій
- •Боргові
- •Класифікація векселів
- •Класифікація облігацій
- •Підприємства
- •Класифікація цінних паперів в залежності від легітимації
- •Класифікація цінних паперів в залежності від строку обігу
- •Середньострокові
- •Довгострокові
- •Класифікація цінних паперів в залежності від випуску
- •Казначейські зобов'язання України
- •Приватизаційні папери
- •2. Суть і структура ринку цінних паперів
- •Ринок цінних паперів (фінансовий, фондовий)
- •Моделі ринку цінних паперів
- •Складові елементи ринку цінних паперів
- •Інвестор, який має вільні кошти і бажає вигідно їх розмістити.
- •Професійні учасники рцп (посередники), які забезпечують обмін зобов’язань (цінних паперів) емітентів на грошові засоби інвесторів.
- •Інфраструктура рцп
- •За складом
- •За організаційною структкрою
- •Форми існування первинного ринку цінних паперів
- •3. Фондова біржа
- •Фондова біржа
- •Основні принципи діяльності фондової біржі
- •Учасники фондової біржі
- •Продавець
- •Посередник
- •Покупець
- •Біржова операція
- •Види операцій на біржі
- •Фінансове положення емітента
- •4. Особливості розвитку ринку цінних паперів в Україні
- •Приватизація майна
- •Об'єкти приватизації
- •Суб'єкти приватизації
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 7. Сутність кредиту та кредитний механізм План
- •Характеристика ринку позичкових капіталів та його основних інструментів
- •2. Об’єктивна обумовленність та сутність кредиту
- •Необхідність задоволення підприємницьких потреб
- •3. Функції та роль кредиту с соціально-економічному просторі
- •Контрольна - забезпечує контроль за дотриманням умов та принципів кредиту з боку суб'єктів кредитної угоди.
- •4. Основні положення натуралістичної і капіталотворчої теорії кредиту
- •5. Основні параметри функціювання комерційного кредиту
- •6. Споживчий кредит. Державний кредит
- •1) Залежно від того, хто є позичальником (центральні чи місцеві органи влади)
- •2) Залежно від місця одержання кредиту:
- •3) Залежно від строку погашення:
- •4) Залежно від порядку оформлення кредитних відносин:
- •7. Основні форми функціонування міжнародного кредиту
- •8 . Банківський кредит і механізм банківського кредитування
- •Об’єкт – грошовий капітал
- •1. За призначенням і характером використання розрізняють позики для фінансування:
- •2. За цільовим спрямуванням кредит поділяють на:
- •3. За терміном користування кредити поділяються:
- •4. За строками користування кредити розподіляються на:
- •5. За характером забезпечення:
- •6. За характером повернення:
- •7. За характером і способом оплати процентів:
- •8. Залежно від кількості кредиторів розрізняють:
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 8. Кредитна система План
- •Поняття кредитної системи, її роль і місце в сучасному економічному просторі
- •Основні етапи розвитку (еволюції) кредитної системи
- •Центральний банк країни
- •Принципи побудови кредитної системи
- •2. Основні елементи кредитної системи.
- •Центральний банк
- •Комерційні банки
- •3. Особливості розвитку кредитної системи в Україні.
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 9. Центральний банк та його роль в економіці План
- •Організаційно-правова форма центрального банку
- •3. Функції центральних банків
- •Основні функції центрального банку
- •Функція “емісія готівки і організація грошового обігу”
- •Функція “банку банків”
- •Функція “реалізація грошово-кредитної політики”
- •4. Сутність та основні типи грошово-кредитної політики центрального банку
- •Типи грошово-кредитної політики
- •Експансіоністська
- •5. Методи грошово-кредитної політики центрального банку.
- •Методи грошово-кредитної політики
- •Механізм проведення операцій центральним банком на відкритому ринку в залежності
- •Політика обов'язкових резервів
- •Призначення політики обов'язкових резервів
- •Механізм зміни норм обов'язкових резервів в залежності від типу грошово-кредитної політики
- •Рефінансування
- •Мета проведення рефінансування
- •Кредити рефінансування
- •Редисконтний кредит
- •Ломбардний кредит
- •6. Нбу та його роль у вітчизняній економіці
- •Структура нбу
- •Правління Національного банку
- •Основні функції Національного банку України
- •Нормативи ризику
- •Нормативи валютної позиції уповноваженого банку
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 10. Комерційні банки як основна ланка кредитної системи План
- •1. Сутність і призначення комерційних банків на сучасному етапі суспільного розвитку. Функції комерційних банків
- •Рекомендована література :1, 7, 9,12, 16, 17, 18, 19, 20, 23, 28, 30, 31, 32, 33, 39, 40, 43, 47, 49.
- •1. Сутність і призначення комерційних банків на сучасному етапі суспільного розвитку. Функціі комерційних банків
- •Комерційні банки
- •Ознаки комерційних банків
- •П ризначення комерційних банків
- •Інвестеційні
- •Інноваційні
- •Експортно-імпортні
- •Міжрегіональні
- •Резервний фонд
- •Види депозитів
- •Ознаки депозитів до запитання
- •Ознаки ощадних депозитів
- •4. Активні операції комерційних банків
- •5. Комісійно-посередницькі банківські операції к омісійно-посередницька діяльність
- •С труктура комісійно-посередницькіх банківськіх операцій
- •Структура розрахункових операцій
- •Т растові (довірчі) операції
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 11. Спеціалізовані фінансово-кредитні установи
- •1. Сутність спеціалізованих фінансово-кредитних установ
- •Спеціалізовані фінансово-кредитні установи
- •Вузька спеціалізація
- •Головна мета створення спеціалізованих фінансово-кредитних установ у розвинутих країнах
- •Основні напрями діяльності сучасних спеціалізованих фінансово-кредитних установ
- •2. Загальна характеристика основних видів спеціалізованих фінансово-кредитних установ
- •Найбільш поширені види спеціалізованих фінансово-кредитних установ:
- •3. Функції спеціалізованих фінансово-кредитних установ
- •4. Особливості діяльності спеціалізованих фінансово-кредитних установ. Страхові компанії
- •Види страхування, на яких спеціалізуються страхові компанії:
- •Перестрахування
- •Кредитні спілки
- •Інвестиційні компанії Інвестиційні компанії
- •Фонди грошового ринку Пенсійні фонди
- •Операції пенсійних фондів
- •Фінансові компанії
- •Окремі структурні підрозділи, філії, дочірні підприємства банків і страхових компаній самостійні юридичні особи на акціонерних чи пайових засадах
- •Основна функція фінансових компаній –
- •Ломбарди
- •Добродійні фонди
- •У правління добродійним фондом
- •Міжбанківські обєднання
- •5. Економічна роль спеціалізованих фінансово-кредитних установ на сучасному етапі
- •Економічна роль
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 12. Гроші та кредит у системі міжнародних економічних відносин План
- •1. Суть міжнародних валютних відносин.
- •Основне призначення валютних відносин є
- •2. Валютна система та її основні елементи
- •Види валют
- •Режими використання валюти бувають
- •Фактори, що впливають на валютний курс
- •Валютний паритет
- •Ринковий валютний курс
- •Котирування валют
- •Види котирування
- •Банківська інфраструктура
- •3. Загальна характеристика та структура валютного ринку
- •Валютний ринок
- •Види валютних ринків
- •Суб’єкти світових валютних ринків.
- •Види валютних операцій
- •4. Суть балансів міжнародних розрахунків
- •Баланс міжнародних розрахунків
- •Платіжний баланс
- •5. Основні види балансів міжнародних розрахунків
- •Платіжний баланс
- •Структура платіжного балансу
- •Платіжний баланс
- •Активний
- •Пасивний
- •Розрахунковий баланс може бути
- •Капітальна
- •Поточна
- •Державна
- •Міжнародні банківські установи
- •Група Світового банку
- •Міжнародний банк реконструкції та розвитку
- •Значення мбрр
- •Багатостороннє інвестиційно-гарантійне агенство
- •Європейський банк реконструкції та розвитку
- •Питання для самоконтролю:
- •Список літератури
Інвестеційні
Інноваційні
Ощадні
Експортно-імпортні
Емісійні
Змішані
Трастові
З овнішньоторгові
І потечні
З а приналежністю статутного фонду й способу його формування
Пайові
Акціонерні
За формою власності
Державні
Змішані
Приватні
З а видами операцій
У ніверсальні
С пеціалізовані
За територією
Міжнародні
Н аціональні
Р егіональні
Міжрегіональні
3. Банківські ресурси та особливості їх формування
Пасивні операції
Ц е операції, пов'язані з формуванням банківських ресурсів.
В они відіграють вирішальну роль щодо активних операцій, для яких необхідною умовою є достатність ресурсів.
Б анківські ресурси
Це сукупність коштів, що знаходяться в розпорядженні банків і використовуються ними для проведення активних операцій.
Класифікація банківськіх ресурсів в залежності від джерел формування
В ласні
З алучені
Структура власного капіталу
Статутний фонд Нерозподілений прибуток
Резервний фонд
Статутний фонд
Ф ормується за рахунок пайових внесків власників банку (якщо це приватне підприємство), або за рахунок мобілізації коштів від випуску й розміщення акцій (якщо це кціонерне товариство).
Резервний фонд
Утворюється за рахунок щорічних відрахувань з прибутку, розмір яких визначається загальними зборами акціонерів банку.
Призначення резервного фонду
П окриття загальних ризиків, що випливають із основної діяльності банку і щодо яких не формуються спеціальні резерви.
Д ля виплати дивідендів і процентів за браком поточного банківського прибутку.
В икористовується для покриття тільки непередбачених витрат.
Нерозподілений прибуток
Ц е частина прибутку, що залишається у розпорядженні банку після сплати податків, виплати дивідендів акціонерам та відрахувань до резервного фонду.
З коштів нерозподіленого прибутку формується ряд спеціальних фондів розвитку банку -
р озширення його матеріально-технічної бази
матеріального стимулювання персоналу
вирішення соціальних питань.
Власний капітал комерційного банку виконує три основні функції
з ахисну
о перативну
р егулювальну
Захисна функція
Полягає в реалізації інтересів вкладників і кредиторів виплатою компенсацій у разі виникнення збитків або банкрутства банку, її значення пов'язане із забезпеченням можливої діяльності банку незалежно від загрози виникнення збитків.
Оперативна функція
П олягає у створенні фінансової основи діяльності банку, тобто адекватного збільшення його активних операцій.
Р егулювальна функція
П ов'язана зі встановленням центральним банком для комерційних банків певних нормативів щодо розміру власного капіталу з метою гарантування нормального функціонування банків.
Висновок
Таким чином, власний банківський капітал має важливе значення для забезпечення надійності банку й ефективності його роботи. Водночас власні кошти, як правило, не бувають більшими за 10% обсягу ресурсів комерційних банків, що пояснюється специфікою їхньої діяльності та посередницькою роллю на фінансових ринках.
Г оловне джерело ресурсів комерційних банків залучені кошти
С труктура залучених коштів Депозити
Д оговірні вклади
Ц ільові вклади на дітей
У мовні вклади
Депозити
К ошти, передані на зберігання у фінансово-кредитну установу з відповідним режимом їх використання, що регулюється банківським законодавством.