- •Содержание
- •Тема 1. Общая концепция платежной системы.
- •1.2. Классификация и характеристика видов платежных систем:
- •1.3. Виды платежных инструментов.
- •Тема 2. Электронные межбанковские расчеты.
- •2.2. Система электронных межбанковских переводов нбу, ее участники.
- •2.3. Внутрибанковская платежная система.
- •2.4. Виды систем межбанковских расчетов
- •1. На валовой основе или система «брутто».
- •2. На чистой основе или система «нетто».
- •Тема 3. Системы массового обслуживания и небанковские платежные системы.
- •3.1.2. Терминология карточных расчетов
- •3.1.3. Осуществление расчетов с использованием платежных карт
- •3.1.4. Классификация платежных карт
- •3.2. Системы срочных денежных переводов.
- •3.3. Виртуальные платежные системы.
- •Тема 4. Технологическая инфраструктура платежных систем
- •4.1. Необходимость автоматизации банковской деятельности:
- •4.2. Оборудование и инструменты, применяемые для автоматизации платежных операций.
- •4.3. Электронные системы передачи банковской информации.
- •Тема 5. Безопасность платежных систем.
- •5.2. Основные угрозы информационной безопасности
- •5.3. Методы обеспечения безопасности в платежных системах
- •Тема 6. Основы организации международных расчетов.
- •6.1. Сущность международных финансов.
- •6.5. Текущие валютные операции торгового и неторгового характера.
- •6.3. Основные субъекты и участники международного финансового рынка. В соответствии с законодательством участники валютных операций делятся на:
- •6.4. Виды международных финансовых операций. Международные финансовые операции: с юридической точки зрения – сделки, связанные с переходом права собственности на валюту.
- •6.5. Текущие валютные операции торгового и неторгового характера.
- •Тема 7. Документы и условия поставок во внешнеторговых операциях.
- •7.1. Типовая структура внешнеэкономического контракта. Валютно-финансовые и платежные условия внешнеэкономических соглашений. Валюта цены и валюта платежа.
- •7.2. Базовые условия поставки инкотермс. Обязательства покупателя и продавца при различных условиях поставки.
- •7.3. Товарораспорядительная документация.
- •7.1. Типовая структура внешнеэкономического контракта. Валютно-финансовые и платежные условия внешнеэкономических соглашений. Валюта цены и валюта платежа
- •7.2. Базовые условия поставки инкотермс. Обязательства покупателя и продавца при различных условиях поставки.
- •7.3. Товарораспорядительная документация
- •Тема 8. Способы платежей в международных расчетах.
- •8.1. Особенности использования основных форм расчетов и способы платежей в международной сфере
- •8.2. Расчеты по открытым счетам.
- •8.3. Использование банковских переводов.
- •8.4. Расчеты с использованием векселей и чеков.
- •8.5. Аккредитивная форма расчетов
- •8.6. Расчеты с использованием инкассо
- •Тема 9. Конверсионные валютные операции.
- •9.1. Общая характеристика конверсионных валютных операций.
- •9.2. Операции с немедленной поставкой валюты.
- •9.3. Фьючерсные валютные операции.
- •9.4. Форвардные валютные операции.
- •9.5. Опционы.
- •9.6. Операции своп.
- •Тема 10. Межбанковские валютные рынки.
- •10.2. Международный валютный рынок forex: структура, принципы работы.
- •10.3. Прогнозирование валютных курсов.
- •Тема 11. Депозитные валютные операции.
- •11.2. Валютирование депозитных соглашений.
- •11.3. Процентные ставки на рынке межбанковских депозитов в иностранной валюте.
- •11.4. Котировка процентных ставок.
- •11.5. Депозитная позиция.
- •Темы рефератов (контрольных работ).
- •Вопросы для самоконтроля.
- •Критерии оценки знаний студентов.
- •Литература
- •Дополнительная литература
2.2. Система электронных межбанковских переводов нбу, ее участники.
В составе комплекса СЭП НБУ выделяют три основных уровня:
1. Уровень Центральной расчетной палаты (ЦРП) представлен программно-техническим комплексом АРМ-1
2. Уровень Региональных расчетных палат (РРП) представлен программно-техническим комплексом АРМ-2
3. Уровень коммерческих банков представлен программно-техническим комплексом АРМ-3
Банк и его филиалы имеют возможность работать в СЭМП с использованием соответствующей модели обслуживания консолидированного корреспондентского счета. В настоящее время существует 8 моделей работы в СЭМП. Эти модели имеют отличия, которые можно свести к следующему:
1) 6 моделей (1,2,4,6,7,8) предусматривают открытие технических корреспондентских счетов филиалам, что дает им возможность самостоятельного выхода в СЭП.
1 модель - 5, предусматривает открытие технических счетов только уполномочен-ным учреждениям.
1 модель - 3 не предусматривает открытия технических счетов филиалам.
2) 1 и 2 модели предусматривают, что деятельность банка и его учреждений, распространяется на один регион;
3) 3,5 и 7 модели предполагают, что филиалы осуществляют расчеты через ВПС;
4) 8 модель позволяет банку и его учреждениям стать участником ССП.
Обязательным условием для подключения банка (филиала) в ССП является работа этого банка (филиала) в СЭП. Филиал работает в ССП только с разрешения банка. СЭП работает в пакетном режиме (режиме оф-лайн).
2.3. Внутрибанковская платежная система.
Наиболее надежным, с точки зрения головного банка, способом управления работой филиалов (в сфере межбанковских и внутрибанковских расчетов) является создание внутрибанковской платежной системы. В такой схеме прямым участником СЭП является только головной банк.
Доставка документов в филиалы головного банка осуществляется средствами ВПС головного банка, и эти документы не рассматриваются в СЭП. Документы, получателями которых являются другие банки (которые не относятся к абонентам ВПС), оформляются расчетным центром в виде файлов и отправляются им в СЭП через АРМ-НБУ головного банка.
Для отображения межбанковских расчетов филиалов головной расчетный центр ВПС ведет субкорреспондентские счета филиалов. На них отображаются отправленные и принятые филиалами документы, независимо от того, проходили они через ВПС между филиалами, или транспортировались через расчетный центр далее в СЭП.
Этот способ дает головному банку возможность практически полностью контролировать свои филиалы. Кроме того, в отличие от СЭП, где банк платит НБУ комиссию за каждую совершенную транзакцию, эксплуатация ВПС связана только с постоянными расходами на её содержание. Однако, создание собственной ВПС требует значительных капиталовложений и времени на воплощение такого проекта. Для небольших банков это может оказаться нерентабельным.
2.4. Виды систем межбанковских расчетов
Существуют два вида систем межбанковских расчетов:
1. На валовой основе или система «брутто».
Валовые расчеты – это расчеты, при которых все проходящие платежи плательщика к получателю последовательно отражаются через счета расчетной системы, то есть каждый платеж обрабатывается последовательно.