1 Бедность как объект статистического изучения

1.1 Основные подходы к статистической оценке бедности

Уровень жизни является одной из важнейших социальных категорий. Он характеризует материальное благосостояние определенных групп населения. Если уровень жизни той или иной группы невысок, то считается, что она принадлежит к бедным. Под уровнем жизни понимается обеспеченность населения необходимыми благами и услугами, достигнутый уровень их потребления и степень удовлетворения рациональных потребностей.

Возможны три аспекта изучения уровня жизни: 1) применительно ко всему населению; 2) к его социальным группам; 3) к домохозяйствам с различной величиной дохода.

Можно выделить четыре уровня жизни населения:

- достаток (пользование благами, обеспечивающими всестороннее развитие человека);

- нормальный уровень (рациональное потребление по научно обоснованным нормам, обеспечивающее человеку восстановление его физических и интеллектуальных сил);

- бедность (потребление благ на уровне сохранения работоспособности как низшей границы воспроизводства рабочей силы);

- нищета (минимально допустимый по биологическим критериям набор благ и услуг, потребление которых лишь позволяет поддерживать жизнеспособность человека) [15, с. 3].

В Республике Беларусь кроме категории «бедность» используется понятие «малообеспеченность».

Проблема малообеспеченности (бедности) в той или иной форме проявляется в любом обществе, независимо от формы устройства и уровня социально-экономического развития. В этом смысле она универсальна и повсеместно является объектом пристально внимания [1, с. 30].

Согласно международному определению к бедным относятся лица, семьи или группы лиц, ресурсы которых (материальные, культурные, социальные) являются столь ограниченными, что не позволяют вести минимально приемлемый образ жизни в государствах, в которых они живут.

Бедность все чаще трактуется как многогранное явление, масштабы которого нельзя уменьшить, сводя ее определение только к одной стороне человеческой жизни – материальному положению.

Оценка бедности может преследовать различные цели:

- для того, чтобы узнать, происходит ли сокращение масштабов бедности, в рамках общего контроля должна проводиться оценка численности бедных в начале процесса реформ и затем вестись на регулярной основе;

- определение и анализ бедности с целью разработки программ и проектов по определению бедности, а также оценки их эффективности;

- определение числа непосредственно нуждающихся лиц, которым правительство может оказать финансовую помощь, чтобы помочь бедным слоям населения стать менее бедными.

Одной из проблем, которые пришлось испытать всем странам СНГ в период перехода к рыночной экономике, являлось выросшее социальное и имущественное расслоение общества, причиной которому послужили серьезные изменения в распределении общего объема доходов между наименее и наиболее обеспеченными слоями населения.

Материалы обследований бюджетов домашних хозяйств, на основе которых во всех странах Содружества базируется статистическое изучение доходов и расходов населения, позволяют проанализировать процесс распределения и социальной дифференциации населения по уровню материального достатка, а также получить достоверную информацию об условиях жизни малодоходных групп населения. Каждая страна решает для себя, что использовать в качестве основного критерия материальной обеспеченности – доходы или расходы. В большинстве стран Содружества в настоящее время статистические службы отказались от наиболее часто используемого в международной практике метода оценки бедности на основе денежных доходов по ряду причин:

- занижение домашними хозяйствами своего уровня доходов, часто по налоговым соображениям;

- недоучет стоимости потребления продуктов питания, полученных из личного подсобного хозяйства, а также социальных льгот в натуральном выражении;

- в краткосрочной перспективе уровень доходов населения может значительно изменяться в зависимости от сезона и др.

Использование в качестве критерия потребительских расходов имеет как преимущества (эти данные реже занижаются, чем данные о доходах), так и недостатки (не учитываются накопления, которые могут быть использованы домашними хозяйствами на потребление). В ряде стран Содружества данные о расходах признаны более надежными по сравнению с данными о доходах. В качестве критерия оценки жизненного уровня потребительские расходы используются в Азербайджане, Грузии, Кыргызстане, Молдове и Таджикистане. Следует иметь ввиду, что при использовании в качестве критерия потребительских расходов большая часть сельского населения может попасть в категорию бедных, хотя зачастую их потребление превышает нормативное, так как значительная часть продуктов питания поступает из личного подсобного хозяйства. Поэтому в некоторых странах применяется практика досчета размера неденежных поступлений и в качестве критерия используются, например, доход, используемый на потребление (Казахстан), располагаемые ресурсы (Беларусь, Россия), совокупные расходы (Молдова, Украина) [20, с. 156].

При характеристике бедности как многогранного явления различают такие ее формы:

- объективную и субъективную;

- единовременную и застойную;

- доходов и возможностей.

Объективная бедность определяется принятыми в стране критериями дохода и доступа к тем или иным материальным или духовным благам: возможность дать детям образование, получить профессиональную подготовку, получить качественную медицинскую помощь, иметь жилье, что соответствует принятым стандартам.

Субъективную бедность понимают как такую, которая определяется самооценкой: бедным является тот, кто сам себя так определяет.

Сама субъективная бедность, формируя неконструктивное, пассивное поведение, способствуют снижению экономической активности, инициативы, стремления к дополнительному заработку, самозанятости или предпринимательства [4, с. 67].

Для успешной борьбы с бедностью крайне необходимо определить масштабы, характер и факторы, ее определяющие, разработать требующие для этого инструменты.

Часто происходит смешение того, что относить к показателям бедности, а что – к факторам, ее определяющим. Система указанных показателей и факторов приведена на рисунке 1.1.1.

Уровень дохода

Рисунок 1.1.1 – Система показателей бедности населения и факторов, ее определяющих

Примечание – Источник: [58, с. 36].

Одним из наиболее спорных моментов всей теории является проблема разделения бедности на абсолютную и относительную. Исходя из определения бедности, как такого уровня благосостояния, который не обеспечивает стандартных материальных и духовных потребностей населения, следует признать принципиально относительный характер этой категории. Соответственно, с изменением уровня общественного благосостояния, существующих в обществе жизненных стандартов изменяется и представление про стандартные потребности, соответственно, и про бедность.

Уровень бедности определяется, прежде всего, исходя из политических настроев и экономического потенциала каждой страны. Не может быть единого по всему миру стандарта бедности: те, кто считаются бедными, скажем, в США или Швейцарии, будут считаться обеспеченными людьми в странах третьего мира.

Различие в определениях относительной и абсолютной бедности, по сути, сводится к тому, что в первом случае, бедными считаются все те, кто проживает ниже определенного среднего стандарта, а во втором – только те, кто живет ниже определенного обществом минимального уровня.

Абсолютная бедность – это состояние, когда доходы той или иной семьи либо целой группы населения не обеспечивают потребления, соответствующего принятым в обществе (как официально, так и в массовом сознании) минимальным нормативам. То есть, это такое состояние, при котором индивид способен удовлетворить только минимальные потребности, обеспечивающие биологическую выживаемость. Количественным критерием здесь выступает черта бедности (прожиточный минимум) [5, с. 102].

Российский социолог Л.Г.Гордон выделяет три степени абсолютной бедности:

- нищета, или наиболее глубокая острая бедность;

- нужда, или средняя бедность;

- необеспеченность, или умеренная бедность.

Необеспеченностью считается уровень жизни, при котором удовлетворяются элементарные потребности – как физиологические, так и социальные, но остаются неудовлетворенными потребности более высокого уровня.

Нужда охватывает те группы населения, которым хватает средств только на удовлетворение простейших физиологических потребностей, но которые не могут обеспечить даже самые элементарные социальные потребности.

Нищета определяет уровень бедности людей, живущих ниже физиологического минимума.

Под относительной бедностью понимается невозможность поддерживать некоторый уровень жизни, присущий конкретному обществу в конкретный период времени. Она является относительной характеристикой в двух смыслах. Во-первых, она показывает, что человек беден относительно того достатка, которым обладает другие члены общества, не считающиеся бедными. Во-вторых, она показывает, что человек беден относительно некоторого стандарта жизни [16, с. 41].

К бедным слоям населения относятся те, кто не по своей воле лишен благ, которые большая часть населения считает необходимыми: надлежащее жилье, еда, одежда, здоровье, возможность принимать участие в общественной жизни.

Границы абсолютной и относительной бедности не совпадают. В обществе может быть ликвидирована абсолютная бедность, но всегда сохранится относительная.

По своей устойчивости бедность может быть краткосрочной или застойной (долгосрочной). Застойная бедность, как правило, приводит к более тяжелым последствиям и часто является результатом одновременного действия целого комплекса факторов.

Кроме абсолютной и относительной бедности исследователи различают первичную и вторичную бедность.

Первичная бедность существует у тех семей, которые при максимально разумном использовании имеющихся средств, организуя рациональный образ жизни, все равно остаются за порогом бедности.

Вторичная бедность характеризует такие семьи, у которых основные жизненные потребности не удовлетворяются по причине неразумной траты средств (например, семьи, злоупотребляющие алкогольными напитками).

Выделяют также социальную и экономическую бедность.

Социальная бедность – это бедность нетрудоспособных и малотрудоспособных по различным причинам людей, а также работников, вынужденных нести непомерно большую нагрузку (кормильцы многодетных семей и т.п.).

Экономическая бедность возникает в чрезычайных условиях, когда полноценные работники попадают в ситуацию, в которой не могут своим трудом обеспечить принятый в данное время и в данном обществе уровень благосостояния.

Различают две формы бедности: устойчивая и плавающая.

Первая связана с тем, что бедность, как правило, воспроизводит бедность. Вторая, более редкая, связана с тем, что бедные, прилагая усилия, покидают свой круг и, адаптируясь к новым условиям, обретают более качественный уровень жизни [13, с. 51].

Если между учеными практически достигнуто согласие по поводу определения бедности как социально-экономической категории, то основная полемика разворачивается относительно подходов к ее измерению: на чем должно базироваться исследование – на ресурсах или на способе жизни. Поэтому основная проблема заключается в выборе критериев оценки бедности – прямых, косвенных или комбинированных.

Традиционно, при исследовании бедности предпочтение отдается косвенным критериям ее определения, так как их использование имеет некоторые преимущества, прежде всего с точки зрения доступности информации и относительной простоты определения. Но, вместе с тем, использование косвенных критериев создает и много проблем.

Использование прямых критериев для измерения бедности также сталкивается с целым рядом проблем методического характера, поскольку сложность заключается не только в выборе индикаторов нормального способа жизни, но и в процедуре их расчета. Понятно, что проведение обследования на основе прямых критериев утяжеляется еще и недостаточной статистической базой и сложностью получения необходимой информации.

В современных социально-экономических исследованиях определяются такие типы критериев бедности:

1) абсолютный:

а) фактическая стоимость продуктовой корзины;

б) фактическая стоимость потребительской корзины;

2) относительный:

а) фиксированная часть среднедушевого дохода в стране;

б) фиксированная часть среднедушевых расходов в стране;

3) субъективный:

а) самооценка;

4) структурный:

а) удельный вес затрат на продукты питания в совокупных доходах;

б) удельный вес самых необходимых затрат в совокупных доходах домохозяйств;

5) ресурсный:

а) исходя из реальных бюджетных возможностей государства для оказания помощи определенной категории малообеспеченного населения.

Ориентация на тот или иной критерии определения уровня малообеспеченности в стране зависит, в определенной степени, от цели исследования.

Для измерения малообеспеченности в большинстве стран используются два основных подхода [16, с. 37]:

- абсолютный, исходя из совокупной стоимости оценки прожиточного минимума, который определяется нормативным методом с помощью научно-обоснованных нормативов потребления;

- относительный, исходя из сложившихся соотношений в распределении доходов по различным группам населения и определения минимального потребительского бюджета относительно статистического показателя.

Ориентация на абсолютные критерии бедности в определении границы бедности должна учитывать:

- соответствие набору продуктов, которые включены в минимальную потребительскую корзину, обеспечивающих здоровье;

- структурные сдвиги в ценообразовании, кроме того, изменения тарифов на жилищно-коммунальные услуги, на транспортные услуги, введение платы за медицинское обслуживание, образование.

Абсолютная концепция бедности базируется на установлении минимума средств существования. Минимальный уровень жизни обычно считается стабильным и независящим от времени. Минимальные потребности человека в питательных веществах считаются в основном одинаковыми во всех странах и требуют лишь незначительных поправок на природно-климатические условия.

Однако некоторые исследователи полагают, что основной проблемой такого подхода является неоднородность потребностей населения страны, которые определяются социальной принадлежностью, состоянием здоровья, составом домохозяйства, в которое входит конкретный человек, местом проживания. Отсюда следует необходимость введения системы корректирующих коэффициентов.

Применение абсолютных критериев широко известно в международной практике. Метод минимального прожиточного бюджета, который использовался в научных исследованиях еще в конце прошлого столетия, достаточно известный, например, в США, опирается на расчет стоимости минимальных потребностей. Определение самого списка этих потребностей и представляет собой проблему, которая практически не имеет решения. Кроме того, чрезвычайно сложно сравнивать при таком подходе уровни бедности в разных странах.

Абсолютные критерии бедности используются для оценки бедности как в экономически развитых странах, так и в странах с переходной экономикой. Например, в Польше, Чехии, России соответствующие стандарты разработаны для разных социально-демографических групп населения. К тому же, исследования, проведенные в разных странах, прежде всего с переходной экономикой, свидетельствуют, что во время высокой инфляции и отсутствия (или опоздания) соответственной индексации доходов, население вынуждено быстро изменять структуру потребления, заменяя одни продукты питания другими, более дешевыми. Таким образом, при изменении структуры потребления в сторону удешевления отдельный человек или домохозяйство тратит меньше средств на покупку товаров. Очевидно, ориентация на абсолютные критерии, во-первых, неадекватно отображает реальную ситуацию, искусственно завышая часть населения, не имеющую достаточных доходов для обеспечения минимального уровня питания, а во-вторых, не оказывает влияния на изменение положения особо нуждающихся, которые могут рассчитывать только на поддержку государства [20, с. 159].

С изменением среднего дохода изменяются и критерии бедности. Этот подход, как свидетельствует международный опыт, является более универсальным благодаря тому, что ориентация на процент среднедушевого дохода позволяет выделить ту группу населения, которая живет в недостатке относительно жизненного стандарта данного конкретного общества.

Необходимо только подчеркнуть, что в таком случае удельный вес малообеспеченных в обществе определяется не столько величиной доходов, сколько их распределением.

Кроме этого, существенные проблемы использования этих критериев связаны, во-первых, с определением той части среднего дохода, которую можно определить порогом бедности, а во-вторых, с точностью статистического облика доходов как таковых и с возможностями их использования для характеристики материальных ресурсов. Таким образом, для обоснования величины порогового процента необходимо использовать другие критерии.

Использование структурного критерия для определения уровня бедности является целиком обоснованным. Понятно, что если после осуществления расходов на необходимые для существования вещи, у домохозяйства больше не остается реальных ресурсов, его можно квалифицировать как бедное. Люди среднего достатка и высокодоходные группы населения имеют возможность значительно увеличить потребление продовольственных товаров, но в относительном измерении это увеличение сопровождается увеличением потребления непродовольственных товаров и услуг. Таким образом, в таких группах часть затрат на питание уменьшается и особенно интенсивно растет часть затрат на услуги. Принципиально другая ситуация складывается в потреблении малообеспеченных домохозяйств, где часть затрат на питание может значительно превышать 50% совокупных затрат.

Ресурсный критерий используется как основной при ограниченных финансовых возможностях государства. Наиболее проблематичным является его использование в сравнительных международных исследованиях, поскольку наличные бюджетные ресурсы фактически лимитируют количество людей, являющихся бедными. Соответственно, государство с развитой системой государственного обеспечения может ошибочно восприниматься как страна с высоким уровнем бедности. Таким образом, этот метод достаточно чувствителен относительно возможностей политического манипулирования, когда наиболее эффективным путем снижения количества бедных и уровня бедности является сокращение социальных выплат [13, с. 53].

Наряду с известными критериями, можно предложить для оценки бедности качественный критерий, который характеризует возможности доступа населения к базовым жизненным потребностям. Этот критерий, в отличие от существующих, отображает конечный результат использования всех имеющихся ресурсов (личных и государственных) для качественной жизни людей. По этому критерию, человек или семья, которые не имеют доступа к базовым потребностям, могут быть определены как бедные. Но при этом возникает методическая проблема, связанная с определением круга базовых потребностей и их количественной оценки.

В основе официально принятого в Республике Беларусь метода измерения бедности лежит концепция абсолютной бедности. Все ее оценки строятся на основе сравнения располагаемых ресурсов населения с величиной прожиточного минимума.

Таким образом, в современной науке не существует одного, едино правильного, научно обоснованного и универсального критерия, который мог бы четко определить бедность.

Тем не менее, следует отметить, что в большинстве развитых стран устанавливается именно относительная, а не абсолютная национальная граница бедности. Исторически переход от приоритета абсолютной концепции к относительной произошел тогда, когда возникли сложности с исчислением минимальной потребительской корзины из-за роста жизненных стандартов и расширения перечня благ и услуг, доступных для малообеспеченного населения.

Переход к относительной черте бедности означает ориентацию на более высокий стандарт бедности, гарантирующий не только физиологическое выживание, но и учитывающий социальные и культурные стандарты, такие, как доступ к образованию, информации, общению. Во многом этот переход связан с ростом возможностей государства по воздействию на уровень бедности.