- •1.Предмет и метод микроэкономики.
- •2.Потребительский выбор. Совокупная и предельная полезность, их взаимосвязь. Закон убывающей предельной полезности.
- •3.Ординалистская теория потребления: анализ кривых безразличия и бюджетной линии. Равновесие потребителя.
- •4.Эффект дохода и эффект замещения, их влияние на величину спроса качественных и неполноценных товаров.
- •5. Технологический выбор фирмы. Производственная функция. Производственные функции Кобба-Дугласа и Леонтьева.
- •6. Изокванта и изокоста. Равновесие производителя. Правило наименьших издержек и правило максимальной прибыли.
- •7. Экономические и бухгалтерские издержки фирмы. Экономическая и бухгалтерская прибыль.
- •8. Издержки фирмы в краткосрочном периоде, их динамика. Законно убывающей отдачи.
- •9. Издержки производства в долгосрочном периоде. Эффект масштаба.
- •10. Принципы определения оптимального объема производства, максимизирующего прибыль(минимизирующего убытки).
- •11. Основные черты чистой конкуренции. Спрос на продукцию и предельный доход чистого конкурента.
- •12. Равновесие чистого конкурента в краткосрочном периоде: максимизация прибыли, самоокупаемость, минимизация убытков, закрытие фирмы.
- •13.Долгосрочное равновесие чистого конкурента. Чистая конкуренция и экономическая эффективность.
- •14.Чистая монополия: основные черты, источники монопольной власти, виды монополии.
- •15.Определение цены и объема производства монополиста в краткосрочном и долгосрочном периодах.
- •16.Социально – экономические последствия монополии. Регулируемая монополия.
- •17. Эластичность спроса по цене: понятие, факторы, измерение. Эсц и выручка фирмы.
- •18. Ценовая дискриминация: условия, формы, последствия.
- •19.Основные черты монополистической конкуренции. Роль неценовой конкуренции.
- •20. Равновесие монополистического конкурента в краткосрочном и долгосрочном периодах. Избыточные производственные мощности.
- •21.Основные черты олигополии. Модели олигопольного поведения.
- •22. Показатели монопольной власти. Антимонопольное законодательство и антимонопольное регулирование.
- •23. Спрос на ресурс: понятие, кривая, неценовые факторы, эластичность спроса на ресурс.
- •24. Рынок труда: спрос и предложение на рынке труда, их факторы.
- •25. Модели равновесия конкурентного и неконкурентного рыка труда. Роль государства и профсоюзов на рынке труда.
- •26. Заработная плата как цена труда: понятия, формы и системы, дифференциация заработной платы. Номинальная и реальная заработная плата.
- •27.Капитал как фактор производства. Основной и оборотный капитал. Физический и моральный износ. Амортизация.
- •28. Рынок ссудного капитала: спрос и предложение, равновесие. Ссудный процент. Ставка процента, факторы на нее влияющие.
- •29. Принятие решений о краткосрочных и долгосрочных инвестициях . Дисконтирование.
- •30.Земля как фактор производства. Особенности спроса и предложения на рынке земли. Равновесие на рынке земли.
- •31. Земельная рента. Арендная плата. Цена земли.
- •32. Понятие, причины существования внешних эффектов. Отрицательный и положительный внешний эффект.
- •33.Пониятие и свойства общественных благ. Особенности спроса на общественное благо. Проблема «безбилетника».
- •34. Эластичность предложения по цене: понятие, факторы, измерение.
28. Рынок ссудного капитала: спрос и предложение, равновесие. Ссудный процент. Ставка процента, факторы на нее влияющие.
Спрос на капитал приставлен в виде инвестиций. Размер инвестиций зависит от ставки процента и ожидаемой нормы чистой прибыли. Ставка процента выступает в виде платы за привлеченный капитал или в виде альтернативного дохода. При росте реальной ставки процента размер инвестиций уменьшается. Норма прибыли показывает размер дохода от одной денежной единицы, вложенной в инвестиционный проект. Рост нормы прибыли стимулирует инвестиции. Инвестирование идет до тех пор, пока ставка процента меньше ожидаемой нормы чистой прибыли.
Предложение капитала – это денежные сбережения. При росте ставки процента размер сбережений возрастает. Равновесие на рынке капитала возникает при равенстве спроса и предложения, то есть при равенстве инвестиции и сбережений.
Ссудный процент представляет собой плату за использование капитала или дохода за предоставление денежного капитала во временное использование другому лицу. Ставка процента рассчитывается по формуле: I = I/K*100, где I – ставка процента; I – ссудный процент; K –размер ссуды. Для совершенного конкурентного рынка капитала должна устанавливаться единая ставка процента. Величина ставки процента зависит от следующих факторов:
степень риска (рейтинг заемщика, наличие или отсутствие залога);
срочность ссуды;
размер ссуды;
степень конкурентности рынка капитала.
Различают номинальную и реальную ставку процента. Номинальная ставка процента – это текущая ставка процента. Реальная ставка процента – это ставка, скорректированная на инфляцию. Именно реальная ставка процента играет решающую роль при принятии решений об инвестировании.
29. Принятие решений о краткосрочных и долгосрочных инвестициях . Дисконтирование.
При принятии инвестиционных решений предприниматель должен сравнить выгоды и издержки каждого проекта. В краткосрочном периоде(год) сравнить дополнительные выгоды и издержки довольно просто. Однако большинство инвестиций являются долгосрочными. В этом случаи мы должны учесть, что наши вложения и получения дохода обесцениваются несколько лет. Будущая сумма стоимости (через год) сегодняшней суммы денег будет равна R1 = R0+R0i = R0(1+i), где R0 – настоящая сумма денег; R1 – будущая стоимость этих денег; i – ставка процента. Через два года доход будет составлять: R2 = R1+R1r = R1(1+i) = R0(1+i)(1+i) = R0(1+i)2. Через три года мы получим R3 = R0(1+i)3. Используя эти выражения, мы можем получить настоящую стоимость будущих доходов R0 , т.е. рассчитать текущую дисконтированную приведенную стоимость. Операция приведения к единому начальному моменту времени называется дисконтированием. Для ее осуществления используется дисконтирующий множитель: 1 / (1+i)t, где i – ставка дисконта; t – порядковый номер периода в будущем. Ставка дисконта – ставка процента, которую можно получить за предоставленный в кредит капитал.
Для принятия инвестиционных решений в долгосрочном периоде рассчитывают чистую дисконтированию стоимость (NPV). Предложим, что I – объем инвестиций в текущем году t = 0; Rn и Cn – доходы и издержки в году n, n = 1,2,3,…t. Тогда NPV = -I+((R1-C1)/(1+t))+((R2-C2)/(1+t)2) +…+((Rt-Ct)/(1+t)t).
Инвестирование выгодно только в том случае, когда NPV является положительной величиной.