Приложение 4 Структура (форма) бизнес-плана (тэо) кредитной сделки

Основные сведения о предприятии:

Наименование Заемщика: ___________________

ОГРН: _________________

ИНН: _________________

Юридический адрес (адрес регистрации): _______________

Фактический адрес (адрес местонахождения): _________________

Для индивидуального предпринимателя - дополнительно:

Паспортные данные: ___________

Дата рождения: _________

Фактический вид (виды) деятельности: _________________

Краткое описание деятельности, в т.ч. основные контрагенты, группа компаний при наличии, как распределяются фин. потоки, численность и состав (по должностям) работников, основные фонды, собственные или нет, какие имеются, привлекают ли по аренде, перспективы развития деятельности, какие планы имеются и т.д.

Наличие лицензий, разрешений, членства в СРО: ______________

В том случае если деятельность предприятия подлежит лицензированию, или требует получения разрешений, в данном пункте указывается наличие у предприятия лицензий и разрешений, а также срок их действия. Если срок действия лицензий и разрешений истекает до предполагаемого погашения кредита, то необходимо указать возможность продления существующих, либо получения новых лицензий и разрешений.

Наличие собственных активов для ведения финансово-хозяйственной деятельности:

Объекты недвижимости: ___________

Оборудование: __________

Автотранспорт: ___________

Товар на складе: ____________

Иные активы: ____________

Опыт работы в текущей сфере деятельности:

Указывается фактический срок работы предприятия в области указанных видов деятельности. Этот срок может превышать период от даты регистрации предприятия (в том случае, если оно зарегистрировано на базе сложившегося трудового коллектива – описать данный факт более подробно), или быть меньше этого периода (если с момента регистрации произошло полное перепрофилирование деятельности предприятия– описать данный факт более подробно).

Кредитная история:

Кредитная история предприятия представляется в следующем виде:

Наименование Кредитора	Сумма	% ставка, валюта договора	Дата получения	Дата возврата по договору	Дата возврата фактическая (причина пролонгации)	Наличие/отсутствие случаев просрочки
Банковские ссуды
Небанковские ссуды

Кредитная история предприятия приводится за последние 2 года.

Анализ рынка на котором действует Заемщик

Описание рынка, отрасли

Описывается отрасль, в которой действует Заемщик, основные тенденции на текущий момент, перспективы развития отрасли.

Указывается, осуществляет ли Заемщик экспортно-импортные операции. Если да, то какие, в каких объемах, суть операций, основные контрагенты, в каком государстве находятся контрагенты.

Конкурентная среда Заемщика

Описывается степень развития конкуренции в отрасли (регионе), местоположения Заемщика на рынке, доля рынка, которую занимает Заемщик в области / городе / районе, указываются основные конкуренты.

Зависимость от поставщиков и потребителей продукции

Описываются основные поставщики и покупатели продукции, при наличии договоров поставки (подряда) – указываются параметры договоров (срок действия и проч.) указывается количество покупателей / поставщиков.

Наличие собственных арендуемых торговых и производственных и других площадей для осуществления деятельности.

Указываются все имеющиеся в собственности и (или) арендуемые) объекты недвижимости, с указанием сроков заключаемых договоров.

Целевое назначение использования кредитных средств

Описание сделки:

Приводится детальное описание кредитной сделки с указанием необходимой и запрашиваемой суммы кредитных средств, на оплату чего планируется направить кредитные средства, в каких целях, обоснование суммы запрашиваемого кредита, ожидаемые финансовые результаты, обоснования запрашиваемого графика погашения кредита и процентов.

Условия договоров и/или контрактов для оплаты:

Этот пункт должен содержать конкретные реквизиты контрактов, на оплату которых предоставляются кредитные средства, суммой платежа по контракту.

Риски сделки:

Перечисляются возможные риски кредитной сделки, возникающие при прохождении кредитных средств и приобретаемого имущества по цепочкам Заемщик – Деньги - Поставщик – Имущество – Заемщик – Имущество – Контрагент – Деньги - Заемщик. Указываются риски, связанные с поставкой закупаемого на кредитные средства товара, ценовые риски, риски процентной ставки, а так же риски, которые могут повлиять на исполнение обязательств по полученному кредиту – часть перенести в источники погашения кредита.

Источники погашения кредита

Анализ источников погашения кредитов:

Указывается, за счет каких источников будет погашаться кредит и начисленные проценты (при кредитовании на пополнение оборотных средств – выручка от реализации продукции, при инвестиционном кредитовании – чистая прибыль за период кредитования.

Дата,

подписи должностных лиц,

печать.