Управление рисками. Учебное пособие

УДК 658.5

Управление рисками: учеб. пособие / А.В. Губарев, В.А. Фатькин; Рязан. гос. радиотехн. ун-т. Рязань: РГРТУ, 2013. 100 с.

Рассматриваются теоретические основы и подходы к управлению рисками на предприятии, а также при реализации инновационных проектов. Отражены аспекты, касающиеся преодоления сопротивления персонала предприятия при внедрении систем менеджмента качества и инноваций.

Предназначены для студентов, обучающихся по направлениям 221700 «Стандартизация и метрология», 221400 «Управление качеством» и специальностям 200503 «Стандартизация и сертификация», 220501 «Управление качеством».

Табл. 9. Ил. 18. Библиогр.: 17 назв.

FMEA, FSA, инновации, инновационный проект, качественная оценка, качество, количественная оценка, риск, система качества, экспертный метод

Печатается по решению редакционно-издательского совета Рязанского государственного радиотехнического университета.

Рецензенты: кафедра экономики и управления филиала ИВГПУ в г. Рязани (зав. кафедрой канд. техн. наук, доцент Л.И. Серикова), кафедра экономики, менеджмента и организации производства РГРТУ (д-р экон. наук., проф. Ю.М. Солдак)

Гу б а р е в Андрей Викторович

Фа т ь к и н Владимир Андреевич

Управление рисками

Редактор Р.К. Мангутова Корректор С.В. Макушина

Подписано в печать 27.07.13. Формат бумаги 60 х 84 1/16. Бумага газетная. Печать трафаретная. Усл. печ. л. 6,25.

Тираж 50 экз. Заказ Рязанский государственный радиотехнический университет.

390005, Рязань, ул. Гагарина, 59/1. Редакционно-издательский центр РГРТУ.

Рязанский государственный радиотехнический университет, 2013

Оглавление

1.ТЕОРИЯ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ……………………………. 5

1.1.Управление рисками как наука……………………………... 5

1.2.Инновации и риски…………………………………………... 6

1.3.Неопределенность и риск……………………………………. 6

1.9.Риски инновационного проекта……………………………. 17

1.10.Идентификация рисков при управлении проектами……. 17

1.11.Входная информация для идентификации рисков………. 19

1.11.1.Инструменты и методы идентификации рисков………. 22

1.11.2.Результаты процесса идентификации рисков …………. 24

1.12.2.Качественная оценка рисков…………………………. 26

1.12.3.Анализ видов, последствий и критичности отказов... 28

1.12.4.Классификационный метод оценки риска………….. 32

1.12.5.Экспертный метод (метод аналогий)……………….. 37

1.12.6. Математическая оценка рисков……………………… 39

1.12.7.Вероятностный анализ безопасности……………….. 43

1.12.8.Мера риска ……………………………………………. 46 1.12.9. Зоны риска…………………………………………...... 48

1.12.10.Общая оценка риска проекта……………………….. 50

1.13. Инструменты и методы планирования реагирования на риски 53 1.13.1. Стратегии реагирования на негативные риски

(угрозы)………………………………………………………………... 53

1.13.2. Стратегии реагирования на положительные риски

4

1.14.2.Аудиты рисков……………………………………… 57

1.14.3.Анализ отклонений и тенденций………………….. 57

1.14.4.Измерение технического исполнения……………. 58

1.15.Риск в вопросах надёжности……………………………. 58

1.15.1.Общие принципы методологии формализованной оценки безопасности - FSA…………………………………………. 59

1.15.2.Отражение (экранизация) подхода………………… 62

1.15.3.Информация и данные процесса FSA……………... 64

1.15.4.Идентификация проблемы…………………………. 64

1.15.5. Обобщенная групповая (родовая) модель………… 65

1.15.6.Представление общих результатов процесса FSA... 67

2.УРОВНИ СОПРОТИВЛЕНИЯ ПРИ ПОСТРОЕНИИ СИСТЕМЫ МЕНЕДЖМЕНТА КАЧЕСТВА НА ПРЕДПРИЯТИИ………. 69

2.1.Психологические аспекты организационных преобразований 70

2.2.Семь правил проведения организационных изменений….. 75

2.3.Социальные факторы при внедрении TQM……………….. 80

2.4.Развитие и совершенствование взаимоотношений и взаимосвязей сотрудников и подразделений предприятия…………….. 83

2.4.1Виды конфликтов при внедрении нововведений…….. 84

2.4.2.Использование потенциала работников. Планирова-

ние и совершенствование работы с персоналом………………… 85

2.4.3.Поддержка и развитие способностей и квалификации работников……………………………………………………………. 88

2.4.4.Обеспечение согласованности целей отдельных работников, групп и организации в целом……………………………. 89

2.4.5.Общение между разными категориями работников и руководителями……………………………………………………… 89 Выводы……………………………………………………………….. 93 Глоссарий…………………………………………………………….. 94

Библиографический список…………………………………………. 99

5

1.ТЕОРИЯ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ

1.1.Управление рисками как наука

В связи с негативным воздействием несоответствующей продукции на человека и окружающую среду государство при разработке требований, а предприятия при проектировании и производстве должны учитывать риск причинения вреда при использовании продукции. Это означает, что в основу разработки технического задания и требований к продукции должна быть положена оценка риска: чем большей она является, тем более жесткими должны быть требования как к ней, так и к процессам ее проектирования и производства.

О значимости проблемы обеспечения безопасности свидетельствуют результаты многих исследований, в которых отмечается тенденция к росту числа аварий. Учитывая старение техники, невозможность в ряде случаев замены оборудования и другие факторы, можно говорить, что с течением времени проблема безопасности и оценки риска приобретает все большую остроту.

Оценка риска сравнительно недавно использовалась преимущественно лишь в технических областях, главным образом при проектировании технических систем. Когда речь заходила об организационных системах, методы оценки технического риска оказывались ненадёжными. Поэтому до настоящего времени оценка риска сложных органи- зационно-технических систем и систем менеджмента качества (СМК) не производилась.

При количественных методах управления предприятиями и СМК учитывались предположения о детерминированности производственных процессов: считалось, что существует такое управленческое воздействие, которое неизбежно приведёт управляемый объект в нужное состояние, а задача управления сводилась к определению этого воздействия. Организации считали, что, управляя, они создают такую обстановку, в которой с минимальными издержками будет получен запланированный результат.

Вопросы управления риском в организационных, производственных системах не рассматривались в качестве перспективной области научного менеджмента, а тем более в управлении СМК, но постепенно российские предприятия вплотную приблизились к современной концепции управления риском. Когда руководители предприятий столкнулись с проблемой самостоятельного принятия управленческих решений, с особой силой проявился фактор неоднозначной реакции объекта на одинаковые управленческие решения и план стали рассматри-

6

вать не только как документ, указывающий, сколько нужно изготовить продукции, но и как тонкое равновесие норм и отношений.

Современные условия хозяйствования поставили под сомнение правомерность безальтернативного использования детерминированных количественных методов управления организациями. Поэтому в течение последних лет в Российской Федерации большой научный и практический интерес вызывают проблемы управления риском на предприятиях.

1.2. Инновации и риски

Инновации в отличие от стабильно протекающих процессов могут закончиться полной неудачей, так как инновационная деятельность характеризуется высоким уровнем неопределённости динамики всех факторов, определяющих её результаты. Тем не менее, всё большее число предприятий, приступая к реализации нововведений, предпочитают просчитать свои риски, предусмотреть «узкие места» и попытаться снизить возможные негативные отклонения. Эти задачи возможно решить при создании системы управления рисками в инновационной деятельности. Для управления рисками необходимо:

1)иметь представление об основных понятиях и категориях теории управления рисками;

2)сформулировать цели и задачи управления рисками в инновационной деятельности;

3)представить основные методологические подходы к количественной оценке рисков инновационного менеджмента;

4)представить классификационную систему рисков в инновационной деятельности, т.е. операционных рисков в инновационной деятельности;

5)раскрыть методы анализа и управления рисками в инновационной деятельности;

6)сформировать представление о системе риск-менеджмента и её влиянии на результаты инновационной деятельности.

1.3. Неопределенность и риск

Риск на предприятиях возникает в силу неопределенности условий и процессов деятельности организаций. Инновационная деятельность при этом вносит дополнительные, а порой и радикальные изменения в производственные процессы, существенно увеличивает неопределенность динамики и результатов деятельности предприятий. Рост неопределенности повышает риск неудачного результата инновации.

7

В Российской Федерации инновационная деятельность является единственным способом повышения конкурентоспособности предприятий независимо от формы собственности и сферы их деятельности на всех стадиях жизненных циклов продукции. При этом результативность инновационной деятельности прямо зависит оттого, насколько точно произведены оценка и экспертиза рисков, а также оттого, насколько адекватно определены методы управления рисками для предприятия и применяемых технологий.

1.4. Основные понятия и категории теории управления рисками

В соответствии с современной концепцией обеспечения безопасности продукции риск определяется как сочетание вероятности нанесения ущерба и тяжести этого ущерба. Это определение закреплено в ряде нормативных документов, в частности в Руководстве ИСО/МЭК 51:1999 «Аспекты безопасности. Руководящие указания по включению их в стандарты», где современная концепция обеспечения безопасности охарактеризована таким образом: безопасность достигается путем уменьшения риска до допустимого (приемлемого) уровня, определенного как компромисс между желанием «абсолютной» безопасности (идеалом), наличием источников опасности, эффективностью затрат на поиск и устранение этих источников и полезностью для потребителя. Концепция «приемлемого риска» базируется на следующих предпосылках.

С повышением сложности продукции или процесса ее изготовления возрастает роль обеспечения ее безопасности. При этом следует заметить, что абсолютная безопасность и надежность не могут быть обеспечены.

Требования к уровню безопасности и надежности продукции формируются на основе величины приемлемого риска, связаны с соци- ально-экономическим состоянием общества и являются производными этого состояния. При этом предполагается, что приемлемая величина риска является производной от уровня развития экономики страны и производственных отношений. По мере развития экономики требования к безопасности и надежности должны возрастать, а значение приемлемого риска – уменьшаться.

Величина риска определяется путем выявления источников опасности и их оценки. При этом разработчики и поставщики должны ка- ким-то образом исключить или ограничить влияние этих источников на человека и окружающую среду. В случае невозможности полностью исключить их воздействие необходимо оценить степень потенциаль-

8

ной опасности, которая рассматривается как «остаточная» опасность, не покрываемая принятыми защитными мерами обеспечения безопасности.

Понятие «риск» напрямую связано с понятием «вред», под которым в гражданском праве понимается «умаление, уничтожение субъективного права или блага», т.е. права субъекта на жизнь или здоровье. В технической литературе обычно оперируют другим термином, связанным с риском, – «ущерб», который является синонимом термина «вред».

Учитывая, что ущерб или вред может быть исчислен по-разному, например в денежном выражении или числом фатальных исходов, во всех методиках оценки риска целесообразно указывать единицы исчисления ущерба, так как от этого выбора зависят соответствующие выводы относительно безопасности. Поэтому каждый раз при оценке риска целесообразно от конкретных видов ущерба переходить к некоторому эквивалентному ущербу за счет введения дополнительных допущений.

Успех любого проекта зависит не только от его внутренних характеристик, но и от состояния предприятия, в котором он должен быть реализован. Кроме того, деятельность предприятий также зависит от внешних условий, влияющих и на организацию, и на применение инноваций.

Множественность состояний предприятия и внешней среды при широком спектре способов и форм инновационной деятельности приводит к тому, что рассмотрение полного перечня ситуаций, возникающих при построении СМК и реализации инноваций, на практике не только невозможно, но и экономически нецелесообразно.

Втаких случаях говорят о существовании фактора неопределенности, и под неопределенностью в данном случае понимается невозможность полного и исчерпывающего анализа всех факторов, влияющих на результат предпринимаемых мер по построению конкурентоспособного предприятия. Роль неопределенности возрастает с развитием процессов глобализации.

Вусловиях неопределенности возникает необходимость в разработке таких методов принятия и обоснования решений в области управления качеством, которые обеспечивали бы ограничение потерь из-за несоответствия планируемого и реального процессов и принимаемых мер по совершенствованию процессов и реализации нововведений. В этом и состоит основная задача теории управления рисками.

Управление рисками исходит из предположения, что при реализации по управлению качеством продукции потери все-таки возникают. Они неизбежны, но их величину можно ограничить.

9

Применение методов управления рисками приводит к тому, что размер потерь становится сопоставимым с тем выигрышем, который принесут меры по управлению качеством. Поэтому одним из основных вопросов при управлении рисками являются сопоставление и оценка полезности и меры риска при реализации методов управления качеством.

Полезность управления качеством – категория, которую применяют для характеристики результатов и эффективности построения СМК. Эта категория позволяет количественно описать соотношение затрат и усилий на реализацию проектов по управлению качеством, с одной стороны, и его результаты – с другой.

Главным методологическим принципом управления рисками СМК является обеспечение сопоставимости оценки полезности меры риска за счёт измерения обоих этих показателей в общих единицах измерения.

Проблема полезности управления качеством неразрывно связана с субъективным отношением к ней, поскольку нововведения, как правило, приводят к обострению противоречий как между различными хозяйственными объектами, так и внутри организаций, реализующих данные мероприятия.

Использование категории теории полезности позволяет сформировать систему критериев оценки целесообразности управления качеством.

Оценка риска носит субъективный характер: теория управления рисками в управлении качеством исходит из того, что риск возникает тогда, когда предприятию небезразличны возможные варианты совершенствования качества.

Риск деятельности по управлению качеством возникает тогда, когда существует более одного варианта реализации совершенствования качества и варианты имеют различные оценки полезности с точки зрения предприятия.

Если реализация проведения работ по совершенствованию качества возможна лишь единственным способом и не зависит ни от состояния внешней среды, ни от адаптивности предприятия к нововведениям данного класса, ни от внутренних параметров самих мероприятий, то тогда нельзя судить ни об управлении риском вследствие безальтернативности деятельности по совершенствованию, ни о существовании риска как такового. В этом случае вполне надёжно срабатывают методы детерминированного управления. Как правило, задача управления риском не ставится, если речь идет о директивных изменениях.

10

Возможна ситуация, при которой существует не единственный способ реализации нововведения, но с точки зрения предприятия все способы равнозначны. В этом случае также не имеет смысла говорить об управлении риском, поскольку сопоставление вариантов не позволяет выбрать наилучший.

Для запуска в производство нового изделия можно либо организовать собственное производство комплектующих элементов, либо, получив лицензию на внешнеэкономическую деятельность, заключить договор об их поставке с иностранным партнером. При этом экономические показатели обоих вариантов полностью совпадают. Если не менять систему критериев принятия инновационных решений, то предприятию при прочих равных обстоятельствах безразлично, какой из вариантов предпочесть. В этом случае либо вводят дополнительные критерии, позволяющие определить различия в полезности вариантов, либо решение принимается волевым путем, без применения теории управления инновационными рисками.

Теория управления инновационными рисками оперирует не только с категориями полезности, но и с категориями вероятностей, поскольку различные варианты реализации нововведений осуществимы в различной степени и с различными затратами.

1.5. Риск и шанс инновационной деятельности

Риск инновационной деятельности определяется как возможность неблагоприятного осуществления процесса и/или результата внедрения нововведения. При этом благоприятность или неблагоприятность оцениваются в соответствии с теорией полезности.

Теория управления рисками оперирует также с категорией, обратной по своей сущности риску. Этой категорией является шанс, который определяется как возможность благоприятного осуществления процесса и/или результата внедрения нововведения. Шанс и риск образуют полную группу событий

где Р(b) – вероятность риска (неблагоприятного исхода) инновационной деятельности;

Р(r) – вероятность шанса (благоприятного исхода) инновационной деятельности.

Шанс занимает одно из основных мест среди категорий теории управления рисками, поскольку в конечном итоге именно оценка шанса заставляет предприятие принять решение о внедрении нововведения.