!Учебный год 2023-2024 / Цветков Циклы Монография

Глава 4. Экономический кризис

4.3. Классификация экономических кризисов

Отправной фазой циклического движения экономики является сам кризис. Поэтому необходимо отметить, что именно этой фазе свойственно достаточно большое многообразие форм. Кризисы многолики и могут охватывать все сферы общественной жизнедеятельности. Одновременно кризисы, развивающихся в смежных сферах, могут взаимодействовать друг с друг, вызывая синергетический эффект (эффект наложения) и тем самым затрудняя выход из кризиса. Опасность кризиса существует всегда, даже когда его нет, поэтому очень важно знать признаки наступления кризисных ситуаций и оценивать возможности их разрешения. В связи с этим, классификация кризисов имеет очень большое значение в их распознавании, а, следовательно, и в успешном управлении ими. Классификация подсказывает и определяет оценку ситуации, разработку и выбор положительных управленческих решений.

Кризисы не похожи друг на друга, но вместе с тем, существует набор признаков, который позволяет их классифицировать (табл. 4.2).

Таблица 4.2.

Классификационные признаки экономических кризисов

321

Раздел IV. Кризис как макроэкономическое явление

1.По масштабам нарушения равновесия в хозяйственных системах экономиче-

ский кризис может быть:

1.1.глобальным (международным) Ñ кризис имеет довольно большие размеры и масштабы проблем;

Глобальный финансово-экономический кризис 2008Ð2009 гг., начавшийся

в Америке, затронул всю мировую экономику, особенно уязвимыми к кризису ока-

зались страны ЕС.

322

Глава 4. Экономический кризис

1.2.региональным (масштабы кризиса ограничены границами определенного региона);

Азиатский финансовый кризис 1997Ð1998 гг. в странах Южной и Восточной Азии.

1.3.национальным (кризис охватывает все национальное хозяйство отдельно взятой страны);

Аргентинский экономический кризис 2001Ð2002 гг.

1.4.локальным (кризис распространяется не всю экономику, а только на определенную область экономической деятельности (на какую-либо одну сферу или отрасль экономики)).

Кризис интернет-компаний (Кризис.com) 2001 года.

2.По причинам возникновения экономический кризис может быть классифицирован как внешний (экзогенный), внутренний (эндогенный) и комбинированный.

2.1.Внешний кризис (генерируется внешними факторами). К числу основных внешних (международных) факторов относятся:

Ñ наличие кризиса в других странах (глобальные экономические или финансовые кризисы);

Ñ международная политика по отношению к стране и политика международных финансовых институтов, наличие ограничений, эмбарго и т. п.;

Ñ наличие международных торговых, тарифных соглашений; Ñ международная конкуренция и пр.

2.2.Внутренний кризис (генерируемый внутренними факторами). К числу основных внутренних (национальных) факторов относятся:

Ñ нестабильность политического курса; Ñ не устоявшееся, часто меняющееся законодательство; Ñ чрезмерный монополизм;

Ñ низкий или спадающий платежеспособный спрос; Ñ слабый государственный бюджет и государственный заказ; Ñ нестабильное состояние финансовой системы; Ñ нарушение устоявшихся партнерских связей; Ñ коррупция, лоббизм, криминализация; Ñ спад конъюнктуры в экономике в целом;

Ñ уменьшение покупательной способности населения; Ñ значительный уровень инфляции;

Ñ нестабильность хозяйственного и налогового законодательства; Ñ нестабильность финансового и валютного рынков; Ñ сезонные колебания.

У России, страны, расположенной на огромной территории, есть специфические внешние факторы кризиса, связанные с различием уровней политического, экономического развития, различием климата регионов. Это Ñ региональные факторы. К ним относятся:

Ñ удаленность от рынков сбыта; Ñ отсутствие развитой экономической инфраструктуры;

Ñ сложные климатические условия.

2.3.Комбинированный кризис, генерируемый как внутренними, так и внешними

факторами.

323

Раздел IV. Кризис как макроэкономическое явление

3.По регулярности нарушения равновесия в экономике экономический кризис мо-

жет быть: регулярным (закономерным, периодическим) и нерегулярным (случайным, нециклическим).

3.1.Регулярный (периодический) кризис повторяется через определенные промежутки времени и дает начало новому циклу, в ходе которого экономика последовательно проходит четыре фазы: кризис (спад), депрессия (стагнация), оживление, подъем (бум). Он характеризуются тем, что охватывает все сферы экономики, достигая большой глубины и продолжительности.

3.2.Нерегулярный кризис обычно бывает изначально вызван неэкономическими

причинами, например, войнами и другими социальными и природными катаклизмами (то есть имеют свои особые причины возникновения), и часто охватывает только некоторые отрасли или регионы.

3.3.Промежуточный кризис прерывает на определенное время течение какоголибо из этапов макроцикла (фазы оживления или подъема) и не вызывает формирование нового цикла. Он отличается меньшей глубиной и продолжительностью, чем циклический кризис перепроизводства, и, как правило, имеет локальный характер.

4.В зависимости от охвата отраслей и секторов экономики, подверженных нега-

тивным проявлениям экономический кризис может быть: локальным, отраслевым, структурным (межотраслевым).

4.1.Локальный кризис Ñ охватывает не всю экономику, а отдельные ее сферы или сектора (например, банковский кризис).

4.2.Отраслевой кризис Ñ охватывает не всю экономику, а лишь одну из отраслей. Поводом для него могут послужить самые разнообразные причины: диспропорции в развитии отрасли, структурная перестройка, перепроизводство, нарушение нормальных хозяйственных связей и др. Такие кризисы бывают национальными и международными.

Сточки зрения структуры экономики, различают следующие отраслевые кризисы: кредитно-финансовый, промышленный, аграрный и др.

4.2.1.Финансовый кризис Ñ это глубокое расстройство государственной финансовой системы, сопровождаемое инфляцией, неустойчивостью курсов ценных бу-

маг, проявляющееся в резком несоответствии доходов бюджета их расходам (расходы государства значительно превышают его доходы), нестабильности и падении валютного курса национальной денежной единицы, взаимных неплатежах экономических субъектов, несоответствии денежной массы в обращении требованиям закона денежного обращения.

4.2.2.Промышленный кризис Ñ это перепроизводство в какой-либо отрасли хозяйства, глубокое потрясение всей хозяйственной системы сверху донизу. Промышленные кризисы носят циклический характер.

4.2.3.Аграрный кризис Ñ это резкое ухудшение сбыта сельскохозяйственной продукции (падение цен на сельскохозяйственную продукцию). Аграрные кризисы, как правило, вызываются сочетанием природных факторов, упущениями в организации труда, технической отсталостью, несовершенными системами землепользования и землевладения и т. п. Они отличаются продолжительностью и антицикличностью.

4.3.Структурный (межотраслевой) кризис Ñ это следствие нарушения закона пропорционального развития общественного производства. Проявляется в серьезных диспропорциях между отраслями, с одной стороны, и выпуском важнейших видов продукции в натуральном выражении, необходимых для сбалансированного

324

Глава 4. Экономический кризис

развития — с другой (например, энергетический, бензиновый, продовольственный,

сырьевой и т. д.).

Структурные кризисы могут проявляться как относительно недопроизводства, так и относительно перепроизводства, сопровождать общий промышленный цикл или не совпадать с ним.

Структурные кризисы не носят циклического характера, они обеспечивают временное преодоление противоречий, накапливающихся за длительный период. Поэтому они, как правило, носят более длительный характер и не укладываются в

рамки одного воспроизводственного цикла. Переплетаясь с циклическими кризи-

сами, как это было в 1973Ð1975 гг., структурные кризисы резко усиливают размах и продолжительность кризисных потрясений. Предвестниками структурных кризисов выступают нефтяные или энергетические кризисы.

Энергетический кризис Ñ явление, возникающее, когда спрос на энергоносители значительно выше их предложения. Его причины могут находиться в области логистики, политики или физического дефицита, связанного с ограниченностью ресурсов, повышения технологической сложности разработки новых месторождений, а также других рисков, вызывающих повышение цен на топливо и энергию.

Структурный кризис поражает отрасли, спрос на продукцию которых растет медленнее, чем экономика в целом, а иногда даже сокращается абсолютно. В этом

случае выявляются относительное перенакопление основного капитала и его обесценение. Поэтому структурный кризис вызывает отлив капитала из этой отрасли, а также вынуждает предпринимателей искать пути снижения издержек производ-

ства, идти на технические инновации (нововведения) и обновлять капитал на более высокой технической базе. Такого рода кризисы охватили, например, отрасли черной металлургии, которые столкнулись с конкуренцией новых конструкционных материалов и сокращением спроса на свою продукцию в результате перехода к ресурсосберегающим, малоотходным и безотходным технологиям. В целом, функция

структурных кризисов Ñ это временное разрешение противоречий международного разделения труда. Их возникновение связано с конфликтом между развитыми государствами и развивающимися странами.

Крупнейший структурный кризис произошел в 1973Ð1975 гг., когда Органи-

зация стран-экспортеров нефти (ОПЕК), резко подняв цены на нефть, усугубила начавшийся в 1974 г. экономический кризис структурным энергетическим и сырьевым кризисом.

Нефтяной кризис (1973Ð1975), охвативший практически весь современный капиталистический мир, в отличие от циклических, сопровождался необычайным ростом мировых цен на нефть и нефтепродукты, ажиотажным спросом на них, отставанием предложения от спроса на потребительском рынке жидкого топлива. Резкий скачок цен на топливо привел к банкротству множество мелких и средних предприятий в США и некоторых странах Западной Европы, ориентировавшихся на потребление дешевой энергии за счет использования жидкого топлива. Пострадали и те, кто использовал нефть и нефтепродукты в качестве основного сырья в процессе производства. Внезапный рост издержек производства привел к разорению многие предприятия промышленного производства.

325

Раздел IV. Кризис как макроэкономическое явление

5.В зависимости от характера нарушения пропорций воспроизводства (нарушение нормального соотношения предложения и спроса на товары и услуги) в масштабе экономики выделяют: кризис перепроизводства и кризис недопроизводства.

5.1.Кризис перепроизводства Ñ это кризис рыночной экономики, при котором баланс спроса и предложения резко нарушается в сторону превышения предложения над спросом, иными словами, серьезно нарушена способность потребителей покупать товары в том количестве, которое произведено или может быть произведено, исходя из существующих ресурсов и технологии. Нередко рассматривается в

качестве одной из фаз экономического цикла Жюглара.

Кризис перепроизводства характеризуется наличием большого количества товаров, которые превышают спрос потребителей. Обычно возникает из-за неправильного определения совокупного спроса и невозможности в условиях свободного рынка планирования совокупного производства. В итоге для конкретного производителя обычно неизвестно, чего и сколько нужно рынку. Первые крупные кризисы подобного рода проявились в Англии в XVII в. С развитием рыночной индустриальной экономики кризисы перепроизводства приобрели циклический характер и на сегодня составляют одну из фаз экономического цикла.

С точки зрения марксизма, периодическое возникновение экономических кризисов (кризисов перепроизводства) является неизбежным спутником капиталистической экономики. Согласно Марксу, причина кризисов Ñ в производстве товаров в таком количестве, которое превышает платежеспособный спрос. И дело не в ошибках оценки емкости рынка и даже не в желании владельцев капитала получить максимальную прибыль, а в самой природе и законах развития экономики, нацеленной на получение прибыли.

Кризис перепроизводства возникает в результате противоречия между общественным характером производства и частнокапиталистическим присвоением результатов труда. Кризис проявляется в относительном перепроизводстве товаров, то есть произведенные товары не находят спроса не потому, что не нужны, а потому, что в обществе низкий платежеспособный спрос. Иными словами, основная масса населения, хотя и испытывает острую потребность в средствах существования, лишена возможности покупать эти товары. Ограниченная возможность сбыта товаров вызывает сокращение производства, массовую безработицу, катастрофическое снижение уровня жизни трудящихся. В результате кризиса нередко уничтожается огромное количество готовой продукции, ибо хранение ее требует дополнительных затрат.

Как правило, кризису перепроизводства присущи: Ñ низкий спрос на товары и услуги; Ñ высокий уровень банкротств;

Ñ низкий уровень деловой активности (те предприятия, которые еще не обанкротились, сворачивают свою деятельность; количество новых предприятий мало);

Ñ растущая безработица; Ñ снижение реальной заработной платы наемных работников.

Эти проблемы наблюдаются не в какой-то одной, а в самых разных отраслях экономики и усиливают друг друга по принципу порочного круга. Так, низкий спрос приводит к банкротствам и низкому уровню деловой активности. Они, в свою

326

Глава 4. Экономический кризис

очередь, приводят к безработице. Высокая безработица в сочетании с низкой потребностью в рабочей силе приводит к снижению зарплат. Даже если какое-то предприятие не хочет снижать зарплаты, оно вынуждено это сделать из-за малого спроса на свою продукцию, заставляющего переходить на режим жесткой экономии. Безработица, низкий уровень оплаты труда и страх потерять работу заставляют население предельно сокращать личные расходы, то есть приводят к низкому спросу.

Важным в механизме формирования кризиса является кризис доверия: предприятия требуют друг от друга немедленной оплаты долгов как из опасения, что должник может обанкротиться, так и из-за тяжелого положения самих заимодавцев.

В тяжелой экономической ситуации требования немедленной оплаты долгов приводят к банкротствам. Банкротство должников дополнительно ухудшает положение заимодавца и может, в свою очередь, приводить к его банкротству, то есть возникает цепная реакция банкротств.

Кроме того, низкие зарплаты приводят к снижению себестоимости товаров; в сочетании с жесткой конкуренцией за уменьшающиеся рынки цены на товары падают. Происходит дефляция (снижение цен). Дефляция затрудняет возврат долгов, если они не прикреплены к индексу потребительских цен.

Кризис перепроизводства следует отличать от рецессии, в ходе которой баланс спроса и предложения если и нарушается, то гораздо слабее, а также от кризиса какой-то отрасли. В последнем случае уволенные работники находят себе работу в других отраслях, и уровень безработицы или зарплат в целом меняется мало.

Разрыв между спросом и предложением может быть сравнительно легко обнаружен. Однако существуют и более глубокие причины кризисов перепроизводства. Производство товаров отрывается от потребления не случайно. Технический прогресс в условиях классического капитализма порождал тенденцию нормы прибыли к понижению (как следствие широкомасштабного вытеснения работников из предприятий). Снижение эффективности бизнеса предприниматели стремятся возместить увеличением размеров капитала, расширением производства, а тем самым умножением массы получаемой прибыли. В результате производство выходит далеко за пределы возможностей рыночного спроса. Когда такой разрыв достигает

недопустимых масштабов, неизбежно наступает кризис.

5.2. Кризис недопроизводства товаров Ñ острая нехватка товаров для удовлетворения платежеспособного спроса населения, то есть платежеспособный спрос обгоняет предложение. Кризис недопроизводства, как правило, вызывается внеэкономическими причинами и связан с нарушением нормального хода (экономического) воспроизводства под влиянием стихийных бедствий или политических действий (различных запретов, войн и т. п.)

Суть кризиса недопроизводства сводится к тому, что спрос на экономические продукты есть, но он не удовлетворяется, так как производство их не может покрыть все потребности населения, так как платежеспособный спрос обгоняет пред-

ложение.

Кризис недопроизводства является совершенно необычным для высокоразвитых стран с рыночной экономикой. Именно такой кризис имел место в России в конце 1980-х Ñ начале 1990-х гг. Среди причин, объясняющих кризис недопроизводства, выделяют следующие.

Первая причина заключается в том, что в СССР государство полностью моно-

полизировало экономику, установив приоритет в развитии военно-промышленного

327

Раздел IV. Кризис как макроэкономическое явление

комплекса в ущерб гражданских отраслей хозяйства, в том числе для изготовления предметов потребления. Логическим продолжением и завершением такого дефицита явился кризис недопроизводства.

Второй причиной кризиса стала глубокая деформация структуры народного хозяйства Ñ преобладание тяжелой промышленности над легкой (товары народного потребления) и сферой услуг.

Замедленный рост количества предметов потребления на протяжении шести десятилетий привел к тому, что они стали составлять только 25% во всей продукции промышленности, а остальная доля приходилась на средства производства и

военную продукцию (в высокоразвитых странах предметы потребления составляют 35Ð45% объема индустриального производства).

Третья причина Ñ ориентация на преимущественно экстенсивное развитие хозяйства. Предпосылки кризиса недопроизводства возникли еще в 1970-е гг., когда экстенсивный путь стал исчерпывать свои возможности, что сказалось на снижении темпов экономического роста.

Если среднегодовые темпы прироста национального дохода в нашей стране в

1966Ð1970 гг. составили 7,8%, то в 1971Ð1975 гг. Ñ 5,7%, в 1976Ð1980 гг. Ñ 4,3%, в 1981Ð1985 гг.Ð 3,2% и в 1986Ð1990 гг. Ñ 1,3%.

Четвертая причина: кризис недопроизводства во многом обусловлен застойным состоянием сельского хозяйства, продукция которого служит исходной основой более 2/3 фондов текущего потребления в составе национального дохода.

Втечение 1970Ð1980-х гг. урожай зерна, хлопка-сырца, сахарной свеклы, картофеля и овощей находился на неизменном уровне. По оценкам специалистов, неудовлетворенный спрос населения на продукты питания достиг 1/3 объема их производства.

Пятой причиной кризиса недопроизводства явилась глубоко ошибочная экономическая политика, которая проводилась во второй половине 1980-х гг. и начале 1990-х гг. Эта политика была направлена на все большее увеличение денежных выплат населению. Она полностью противоречила реальному состоянию экономики, поскольку производство товаров для населения не увеличивалось. Это привело к серьезному нарушению закона денежного обращения. Пришли в движение своеобразные ÇножницыÈ, лезвия которых Ñ производство, предложение товаров и покупательский спрос Ñ все более удалялись друг от друга. В результате налицо было обострение кризиса недопроизводства, который переплелся с глубоким структурным кризисом.

В1986Ð1990 гг. рост денежной массы в обществе в 6 раз обгонял увеличение валового национального продукта.

6.Промежутки между началом и завершением кризиса бывают разной длительности. Поэтому по фактору времени кризисы условно можно разделить на четыре группы: краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные кризисы.

6.1. Краткосрочный кризис Ñ продолжительностью до одного года.

Первый послевоенный мировой экономический кризис начался в конце 1957 г.

ипродолжался до середины 1958 г.

6.2.Среднесрочный кризис Ñ продолжительностью от одного года до двух лет.

Мировой экономический кризис 1973Ð1975 и 1980Ð1982 гг.; мексиканский валютно-финансовый кризис 1994-1995 гг.

6.3. Долгосрочный кризис Ñ продолжительностью более двух лет.

328

Глава 4. Экономический кризис

Мировой экономический кризис (Великая депрессия) 1929Ð1933 гг.; глобальный финансово-экономический кризис 2008Ð2009 гг.

6.4.Затяжной (сверхдолгосрочный) кризис как частный случай долгосрочного кризиса, зачастую является следствием неумения управлять кризисом, непонимания сущности и характера кризиса, его причин и возможных последствий.

7.По характеру воздействия на национальную или мировую экономику в целом кри-

зисы могут быть:

7.1.Прогнозируемыми (закономерными) Ñ возникают как очередной этап циклического развития (они могут прогнозироваться, так как вызываются объективными

причинами); непрогнозируемыми (случайными, неожиданными) Ñ результат ошибок в управлении или возникающие в результате природных явлений, войн, катастроф.

7.2.Явными Ñ протекают заметно и легко обнаруживаются; скрытыми (латент- ными) Ñ протекают незаметно, их тяжело обнаружить, а потому это более опасный вид кризиса.

7.3.Кризисы могут протекать с определенной степенью остроты. Легкие кризисы протекают более последовательно и безболезненно, их можно предвидеть и ими легко управлять; глубокие Ñ протекают сложно и неравномерно и часто разрушают структуру социально-экономической системы.

Глубина кризисного состояния и продолжительность периода, в течение которого он наступает, зависит от ряда факторов: соотношения количества и силы исходных экономических явлений, числа и степени влияния агентов внешней и внутренней среды, интенсивности процесса возникновения промежуточных экономических явлений, соотношения и силы промежуточных явлений.

7.4.Изолированный кризис Ñ ÇодиночныйÈ кризис, невзаимодействующий с другими, параллельно протекающими кризисами. Кумулятивный (связанный) кризис Ñ взаимодействующий с другими кризисами. Смысл данного вида кризисов состоит

втом, что нарушение устойчивости в одном элементе системы может, в конечном счете, дестабилизировать и другие элементы или даже систему в целом.

Рассмотрим это на следующих примерах (первый пример из нашей недавней истории, второй пример Ñ более идеализированный, теоретический).

1)Глобальный финансово-экономический кризис 2008Ð2009 гг. распространился из одного сегмента рынка Ñ рынка ипотечных кредитов Ñ в другие, особенно в те, которые используют новые структурированные и синтетические инструменты (прежде всего, это банковский сектор, сектор страхования). Кризис начался в жилищном секторе (с ипотеки), затем перекинулся на банки, на страхование, на биржу, а затем и на реальный сектор.

2)Кризис перепроизводства (например, перепроизводство автомобилей) повлечет за собой сначала падение цен до нижнего предела прибыльности производства, а затем остановку автозаводов. Тысячи рабочих потеряют работу. Но остановка автозаводов остановит всю технологическую цепочку производства автомобилей: моторные заводы, сталелитейные, производ-

ство шин и прочее. В итоге снизится число рабочих мест и на связанных производствах. Остановка автомобильной отрасли потянет за собой другие. В результате начинает раскручиваться ÇпетляÈ отраслевого промышленного кризиса. Люди, потерявшие работу, станут меньше покупать и другие товары. Кризис распространится на строительство жилья, производство бы-

товой техники, одеждыÉ Падение общего спроса на товары вызовет новую

329

Раздел IV. Кризис как макроэкономическое явление

волну остановок производств и увольнений (структурный кризис). Из про-

мышленности кризис начинает распространяться из одного сегмента рынка в другие, например, в банковский сектор и сектор страхования, создав условия для финансового кризиса. Кризис может быть спровоцирован ситуацией на финансовых рынках и затем перекинуться в промышленность, как это произошло во время глобального финансово-экономического кризиса 2008Ð2009 гг. (причинно-следственные связи финансового, банковского и промышленного кризисов и их последствия приведены в табл. 4.3). Но, не

смотря на различные причины, которые вызвали кризис, характер и форму протекания Ñ мы имеем экономический кризис.

Таблица 4.3.

Причинно-следственные связи финансового, банковского и промышленного кризисов и их последствия

330