- •1. Предпосылки и теории возникновения денег.
- •2. Сущность и функции денег в рыночной экономике.
- •3. Валютная система и ее эволюция
- •4. Международный валютный фонд: структура и функции
- •5. Виды денег
- •6. Разновидности кредитных денег
- •7. Развитие денежных систем и их формы
- •8. Разновидности биметаллизма
- •9. Разновидности золотого монометаллизма
- •10. Денежная система: понятие и элементы
- •11. Денежная система рф.
- •12. Инструменты денежно-кредитной политики цб рф
- •13. Бреттон-Вудская денежная система, период формирования и основные положения. Приб
- •14. Ямайская денежная система, период формирования и основные положения.
- •15. Денежное обращение в государстве; понятие, содержание и структура
- •16. Особенности денежного оборота при разных моделях экономики
- •17. Закон денежного обращения, денежная масса, денежная база и денежные агрегаты
- •18. Организация налично-денежного оборота в рф.
- •19. Порядок проверки банками соблюдения кассовой дисциплины предприятиями
- •20. Общие положения организации безналичных расчетов.
- •21. Безналичные формы расчетов. Расчеты платежными поручениями
- •22. Безналичные формы расчетов. Расчеты по инкассо
- •23. Безналичные формы расчетов. Расчеты аккредитивами
- •24. Безналичные формы расчетов. Расчеты платежными поручениями. Приб
- •25. Пластиковые карточки: понятие и классификация
- •1. На основании механизма расчетов:
- •2. По виду проводимых расчетов:
- •3. По категории клиентуры, на которую ориентируется эмитент: обычные карты; серебряные карты, золотые карты, элитные карты.
- •4. По характеру использования:
- •5. По территориальной принадлежности:
- •6. По способу записи информации на карту:
- •26. Виды межбанковских расчетов в рф
- •27. Сущность, формы проявления и причины инфляции.
- •28. Методы борьбы с инфляцией
- •29. Индекс потребительских цен: понятие и методы расчета
- •30. Теории денег и инфляции Теории денег
- •Теории инфляции
- •31. Необходимость и сущность кредита
- •Необходимость
- •32. Роль кредита в рыночной экономике
- •33. Функции кредита
- •34. Принципы кредита
- •35. Виды обеспечения кредита
- •36. Основные формы кредита
- •Формы кредита
- •37. Ссудный процент: сущность и факторы его определяющие
- •38. Методы кредитования коммерческими банками
- •39. Особенности международной формы кредита
- •40. Факторинг: сущность, виды, механизм и составляющие платы по факторинговому обслуживанию
- •41. Лизинг: сущность, виды, механизм и элементы лизинговых платежей
- •42. Платежный баланс рф: понятие и составляющие
- •43. Виды ставок межбанковского кредитного рынка
- •44. Взаимодействие кредита и денег
- •45. Сущность и функции банка
- •46. Основные признаки банковской системы
- •47. Сущность и функции центральных банков
- •48. Основные задачи центральных банков
- •49. Основные инструменты денежно-кредитной политики центральных банков
- •50. Этапы развития банковского дела в России
- •51. Этапы банковской реформы в период перехода к рыночным отношениям
- •52. Современное состояние банковской системы России
- •53. Становление и развитие Банка России
- •54. Функции Банка России
- •55. Операции Банка России
- •56. Банковская деятельность: банковские операции и сделки
- •57. Активные операции коммерческих банков
- •58. Пассивные операции коммерческих банков
- •59. Комиссионно-посреднические операции коммерческих банков
- •60. Фз «о кредитных историях»: необходимость введения и основные положения
55. Операции Банка России
Операции Центрального банка представляют собой конкретное проявление его функций на практике и проводятся для выполнения стоящих перед ним задач. По российскому законодательству к основным операциям Центрального банка с российскими и иностранными кредитными организациями относятся следующие:
¨ Предоставление кредитов под обеспечение ценными бумагами и другими активами;
¨ Покупка и продажа государственных ценных бумаг на открытом рынке;
¨ Покупка и продажа инвалюты, платежных документов и обязательств в инвалюте, выставленных российскими и иностранными кредитными организациями;
¨ Покупка, хранение и продажа драгоценных металлов и иных видов валютных ценностей;
¨ Выдача гарантий и поручительств;
¨ Проведение расчетных, кассовых и депозитных операций, принятие на хранение и в управление ценных бумаг и иных ценностей;
¨ Другие банковские операции, не запрещенные законом.
Операции Центрального банка отличаются от операций коммерческих банков, но с экономической точки зрения их также можно разделить на активные, пассивные и активно-пассивные (комиссионно-посреднические).
Пассивными называются операции Центрального банка, с помощью которых формируются его ресурсы. Они выступают в следующих формах:
¨ Эмиссионные операции;
¨ Отчисления от прибыли банка на формирование и увеличение фондов;
¨ Получение кредитов и займов;
¨ Депозитные операции.
Центральный банк владеет такими ресурсами, которыми не обладает ни один коммерческий банк, это объясняется тем, что Центральный банк:
¨ Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;
¨ Выступает для комбанков кредитором последней инстанции;
¨ От имени Правительства управляет госдолгом, то есть размещает, погашает и проводит другие операции с государственными ценными бумагами, эмитированными Правительством;
¨ Производит кассовое обслуживание бюджета, ведет счета внебюджетных фондов, обслуживает исполнительные и представительские органы власти, выдает ссуды Правительству и местным властям;
¨ Является «банком банков», так как ведет счета коммерческих банков, связанные с межбанковскими операциями и хранением резервов.
Ресурсы Центрального банка представлены в виде:
¨ Наличных денег в обращении;
¨ Средств Правительства РФ и кредитных организаций-резидентов на счетах в Банке России;
¨ Капитала Банка России;
¨ Прочих пассивов (например, кредит МВФ).
Активные операции – операции по размещению банковских ресурсов, формированию активов банка. Активы Центрального банка представлены в виде:
¨ Драгоценных металлов;
¨ Средств и ценных бумаг в инвалюте, размещенных у нерезидентов;
¨ Кредитов и депозитов, в том числе кредитным организациям-резидентам и для обслуживания государственного внешнего долга;
¨ Ценных бумаг, в том числе Правительства РФ;
¨ Прочих активов, в том числе основных средств Центрального банка.
Активные операции имеют форму:
¨ Ссудных (Учетно-ссудных) операций;
¨ Банковских инвестиций;
¨ Операций с золотом и инвалютой;
¨ Прочих операций.
Предоставление ссуд коммерческим банкам и государству проводится под обеспечение: золотом и другими драгоценными металлами; инвалютой; государственными ценными бумагами, гарантиями и поручительствами и другими ценностями. Инвестиционные операции центрального банка – это, прежде всего, вложения в государственные ценные бумаги, с целью управления государственным долгом и регулирования денежно-кредитной политики. Первую статью актива баланса центрального банка составляет золото и драгоценные металлы, которые рассматриваются как устойчивые ликвидные активы.
К активно-пассивным операциям центрального банка относятся расчетные услуги – межбанковские расчеты через систему корреспондентских счетов, открываемых в структурных подразделениях Центрального банка – РКЦ. С 1.01.1998 года ЦБ в лице РКЦ по месту нахождения счетов кредитных организаций берет плату за предоставление услуг в области расчетов (исключение – расчеты государственных внебюджетных фондов, бюджетных организаций, кредитных организаций с Центрального банка по перечислению средств в фонд обязательных резервов, по размещению в депозиты, по возврату кредитов, уплате процентов).