- •1. Предпосылки и теории возникновения денег.
- •2. Сущность и функции денег в рыночной экономике.
- •3. Валютная система и ее эволюция
- •4. Международный валютный фонд: структура и функции
- •5. Виды денег
- •6. Разновидности кредитных денег
- •7. Развитие денежных систем и их формы
- •8. Разновидности биметаллизма
- •9. Разновидности золотого монометаллизма
- •10. Денежная система: понятие и элементы
- •11. Денежная система рф.
- •12. Инструменты денежно-кредитной политики цб рф
- •13. Бреттон-Вудская денежная система, период формирования и основные положения. Приб
- •14. Ямайская денежная система, период формирования и основные положения.
- •15. Денежное обращение в государстве; понятие, содержание и структура
- •16. Особенности денежного оборота при разных моделях экономики
- •17. Закон денежного обращения, денежная масса, денежная база и денежные агрегаты
- •18. Организация налично-денежного оборота в рф.
- •19. Порядок проверки банками соблюдения кассовой дисциплины предприятиями
- •20. Общие положения организации безналичных расчетов.
- •21. Безналичные формы расчетов. Расчеты платежными поручениями
- •22. Безналичные формы расчетов. Расчеты по инкассо
- •23. Безналичные формы расчетов. Расчеты аккредитивами
- •24. Безналичные формы расчетов. Расчеты платежными поручениями. Приб
- •25. Пластиковые карточки: понятие и классификация
- •1. На основании механизма расчетов:
- •2. По виду проводимых расчетов:
- •3. По категории клиентуры, на которую ориентируется эмитент: обычные карты; серебряные карты, золотые карты, элитные карты.
- •4. По характеру использования:
- •5. По территориальной принадлежности:
- •6. По способу записи информации на карту:
- •26. Виды межбанковских расчетов в рф
- •27. Сущность, формы проявления и причины инфляции.
- •28. Методы борьбы с инфляцией
- •29. Индекс потребительских цен: понятие и методы расчета
- •30. Теории денег и инфляции Теории денег
- •Теории инфляции
- •31. Необходимость и сущность кредита
- •Необходимость
- •32. Роль кредита в рыночной экономике
- •33. Функции кредита
- •34. Принципы кредита
- •35. Виды обеспечения кредита
- •36. Основные формы кредита
- •Формы кредита
- •37. Ссудный процент: сущность и факторы его определяющие
- •38. Методы кредитования коммерческими банками
- •39. Особенности международной формы кредита
- •40. Факторинг: сущность, виды, механизм и составляющие платы по факторинговому обслуживанию
- •41. Лизинг: сущность, виды, механизм и элементы лизинговых платежей
- •42. Платежный баланс рф: понятие и составляющие
- •43. Виды ставок межбанковского кредитного рынка
- •44. Взаимодействие кредита и денег
- •45. Сущность и функции банка
- •46. Основные признаки банковской системы
- •47. Сущность и функции центральных банков
- •48. Основные задачи центральных банков
- •49. Основные инструменты денежно-кредитной политики центральных банков
- •50. Этапы развития банковского дела в России
- •51. Этапы банковской реформы в период перехода к рыночным отношениям
- •52. Современное состояние банковской системы России
- •53. Становление и развитие Банка России
- •54. Функции Банка России
- •55. Операции Банка России
- •56. Банковская деятельность: банковские операции и сделки
- •57. Активные операции коммерческих банков
- •58. Пассивные операции коммерческих банков
- •59. Комиссионно-посреднические операции коммерческих банков
- •60. Фз «о кредитных историях»: необходимость введения и основные положения
28. Методы борьбы с инфляцией
Инфляция – это стабильное повышение цен, которое приводит к обесцениванию национальной валюты, а значит к снижению фактических доходов и сбережений населения. Любые инфляционные процессы в экономике требуют к себе пристального внимания со стороны государства и незамедлительного применения методов борьбы по сдерживанию уровня инфляционных процессов.
Теория борьбы с инфляционными процессами включает несколько основных направлений, каждое из которых предлагает различные причины возникновения и методы управления инфляцией.
Теория Филипса предполагает наличие зависимости между уровнем безработицы и инфляцией. На определенном этапе производители сталкиваются с проблемой поиска квалифицированных трудовых ресурсов. Высокий спрос на рабочую силу стимулирует рост заработной платы, возрастают затраты на производство и цены. Одновременно повышаются доходы потребителей. Рост доходов и цен провоцирует инфляцию.
Широкое распространение получила монетаристская теория, утверждающая прямую зависимость между ростом инфляции и денежной массы, которая находится в обращении. Основная идея данного взгляда – сокращение массы денег, которое в свою очередь снизит рост производства и доходы населения, и приведет к падению спроса и цен.
Срочные меры необходимы при развитии в стране высоких темпов инфляции и могут включать следующие мероприятия:
Уменьшение притока денежных средств за счет снижения объемов кредитования и доходов населения.
Ужесточение контроля государства за денежными потоками.
Установление контроля за ценами на социально- значимую группу товаров.
Предоставление льготных условий налогообложения и дополнительных ресурсов отдельным отраслям экономики.
Основные методы, с помощью которых государство борется с инфляционными процессами.
Политика цен и доходов. Данный подход предполагает соблюдение баланса между ростом доходов и цен. Государство может замораживать цены и доходы населения: снижение доходов приводит к уменьшению денежной массы в обращении, а уменьшение или сохранение уровня налоговых обязательств может служить своего рода компенсацией за заморозку роста доходов населения.
Контроль за эмиссией денег. Эмиссия – это выпуск новых денег. Контроль за эмиссией кредитных средств не допускает развития инфляционных процессов. От объема выпуска новых средств зависит лимит на банковские кредиты.
Повышение учетной ставки. Это еще одна мера по снижению объема денежной массы в обороте при выраженных инфляционных процессах. Учетная ставка или ставка рефинансирования — это минимальный процент, под который ЦБ может выдавать кредиты коммерческим банкам. Соответственно при росте учетной ставки дорожают и кредиты, что ведет к снижению спроса на них и резкому уменьшению объемов кредитования.
Повышение нормы обязательного резервирования. Данная мера разработана специально для банков и представляет собой выделение денег, которые банк обязан зарезервировать и не использовать для выдачи кредитов. Норма резервирования представляет собой отношение зарезервированной суммы, доступной для выдачи, к общей сумме всех депозитов данного банка. Уменьшение и увеличение нормы обязательного резерва позволяет регулировать объемы выдаваемых кредитов.
Сокращение государственных расходов и социальных программ. Данная мера применяется при выраженных инфляционных процессах, в то время как в стране наблюдается значительный дефицит. Решение проблемы за счет эмиссии денег может привести к резкому скачку инфляции. Поэтому вынужденным, но оптимальным решением будет сокращение расходной части бюджета за счет уменьшения социальных обязательств государства. Этот инструмент борьбы с инфляционными процессами сравняет баланс расходной и доходной части бюджета и не позволит нарастить темпы инфляции в стране.
Стратегические меры борьбы с инфляцией
Высокие темпы инфляции говорят об экономическом кризисе, для выхода из которого каждая страна должна разработать собственную стратегию, учитывающую особенности национальной экономики. Но общими рекомендациями по борьбе государства с инфляционными процессами могут стать следующие:
Стабилизация обстановки: необходимо установить новые финансовые ориентиры для населения и бизнеса, своевременно предоставить информацию об уровне инфляции.
Пересмотреть расходную часть бюджета в сторону уменьшения, темпы инфляции не позволят реализовать ее в полной мере, а увеличение денежной массы за счет эмиссии денег только усугубит ситуацию.
Сократить импортные поставки, максимально использовав возможности собственных производств.
Активная и адаптивная политика
Активная политика направлена на борьбу с причинами инфляции и включает в себя комплекс мероприятий по активному ее снижению, основанных на монетарных методах, программах по адаптации бюджета, налоговой базы, мерах по регулированию совокупного спроса и предложения и других действиях государства, направленных на подавление инфляции.
Пассивная политика представляет собой комплекс мер, направленных на адаптацию населения к последствиям инфляции. И включает в себя индексацию цен, соглашения государства и профсоюза о темпах роста заработной платы и цен, обозначение группы социально значимых товаров и другие меры, призванные снизить социальное напряжение.
Политика валютного метода
Валютная политика в борьбе с инфляционными процессами предполагает использование:
Ревальвации, которая призвана снизить цены на импортные товары и увеличить на экспортные, сохраняя установленный уровень цен на внутреннем рынке.
Минимизации потока денежных средств из-за границы, что должно снизить рост денежных предложений на внутреннем рынке.
Изменение курса валюты в соответствии с процентом инфляции