Тема 11: операция банков с ценными бумагами

Участники рынка ценных бумаг. Виды ценных бумаг. Фундаментальные свойства ценных бумаг. Классификация ценных бумаг по функциональным блокам: эмиссионные, инвестиционные, посреднические и залоговые, их характеристика. Виды операций с ценными бумагами. Цели коммерческого банка на рынке ценных бумаг.

Выпуск коммерческим банком собственных ценных бумаг: акций, облигаций, сертификатов, векселей. Характеристика эмиссионных и неэмиссионных ценных бумаг. Первичный и вторичный рынки ценных бумаг. Инвестиционные операции с ценными бумагами. Фундаментальный и технический анализ фондового рынка.

Операции РЕПО. Определение стоимости ценных бумаг на фондовом рынке. Цели коммерческого банка в работе с ценными бумагами.

Тема 12: валютные операции банков

Лицензирование валютных операций. Виды лицензий: генеральная, внутренняя, разовая. Требования, предъявляемые к коммерческим банкам для осуществления валютных операций. Классификация валютных операций: текущие валютные операции и операции, связанные с движением капитала.

Правила проведения валютных операций. Валютная позиция банка, нормативы открытой валютной позиции.

Открытие валютных счетов. Организация международных расчетов. Документы, оформляемые при проведении внешнеторговых операций. Формы международных расчетов: документарный аккредитив, инкассо, банковский перевод, чек и т.д.

Тема 13: оценка деятельности коммерческого банка

Формирование финансового результата деятельности банка. Источники доходов и расходов коммерческого банка. Прибыль банка и ее основные виды.

Доходность капитала банка. Показатели доходности банковской деятельности. Банковская маржа.

Ликвидность коммерческого банка. Ликвидность банковского баланса. Ликвидность банковской системы. Действующие нормативы ликвидности: мгновенная, текущая и краткосрочная ликвидность, минимальное соотношение высоколиквидных и суммарных активов. Ликвидность как «запас» и ликвидность как «поток». Взаимодействие ликвидности и прибыльности коммерческого банка. Ликвидность-«прогноз».

Тема 14: банковские риски

Сущность банковских рисков. Внутренние и внешние банковские риски. Внутренние риски: риск ликвидности, кредитный риск, процентный риск, валютный риск, риски по расчетным операциям, риски по операциям с ценными бумагами, риски по освоению новых операций, по лизинговым, факторинговым и трастовым сделкам, риск потери банком своих позиций на рынке, риск злоупотреблений работников банка и т.д.

Внешние риски связаны с политическими, экономическими, экологическими изменениями рыночной коньюнктуры и т.д. Минимизация банковских рисков, пути их сокращения.

Тема 15: банковский менеджмент и маркетинг

Понятие банковского менеджмента как научной системы управления банковской деятельностью и персоналом банка. Основы банковского менеджмента: планирование, анализ, регулирование и контроль. Цели банковского менеджмента. Финансовый менеджмент. Управление персоналом. Решение имеющихся задач с минимальными затратами и максимальной эффективностью.

Мисменеджмент, его сущность и место в системе управления банком. Этапы мисменеджмента: технический, косметический, авантюрный, мошенничество.

Понятие и сущность банковского маркетинга. Особенности банковского маркетинга. Основные принципы банковского маркетинга, его задачи и цели.

Стратегия маркетинга коммерческого банка – выбор наилучших путей достижения его маркетинговых целей.

Контролинг и его сущность. Методы контролинга – совокупность способов, приемов осуществления реализации поставленных целей. Оперативный и стратегический контролинг. Клиентинг.