Примерная тематика рефератов и курсовых работ

1. Банковское право императорской России после 1860 года

2. Банковское право зарубежных стран (Германия, Франция, Великобритания, США)

3. «Банковская деятельность» как базовая категория банковского права

4. Соотношение понятий «банковские операции» и «банковские сделки» в России и за рубежом

5. Публично-правовая деятельность кредитных организаций.

6. Банковская система России

7. Источники банковского права

8. Нормативные акты Банка России

9. Цели Банка России и его правовой статус

10. Функции Банка России

11. Принципы организации и система Банка России

12. Государственные корпорации как участники банковских правоотношений

13. Понятие и виды кредитных организаций по российскому законодательству

14. Филиалы и представительства кредитной организации.  

15. Правовое регулирование участия иностранного капитала в банковском секторе России

16. Отзыв банковских лицензий: право и практика

17. Вопросы правового регулирования предупреждения банкротства кредитных организаций

18. Банковское регулирование и банковский надзор (правовые аспекты)

19. Понятие и виды санкций в банковском праве

20. Финансовый мониторинг в России: проблемы и перспективы развития

21. Банковские операции и сделки: различия и взаимосвязь

22. Правовое регулирование банковского вклада

23. Банковский счет и его правовое регулирование

24. Страхование вкладов и конкурентоспособность российских банков

25. Агентство по страхованию вкладов: правовой статус и функции

26. Заем и кредит: специфика правового регулирования

27. Правовое регулирование банковского кредитования

28. Кредитный договор и правовое регулирование банковской операции по размещению денежных средств кредитной организацией

29. Способы обеспечения банковского кредита

30. Ипотечное кредитование

31. Договор факторинга по российскому и по зарубежному законодательству:  

32. сравнительный анализ и обобщения

33. Правовое регулирование безналичных расчетов

34. Правовое регулирование расчетов посредством использования банковских карт

35. Правовое регулирование кассовых операций кредитной организации

36. Правовое регулирование валютных операций

37. Выдача банковских гарантий

38. Доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами

39. Кредитная организация как профессиональный участник рынка ценных бумаг

40. Осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями  

Методические рекомендации по изучению дисциплины (методические рекомендации по изучению отдельных разделов и тем дисциплины)

Тема 1. Понятие и содержание банковского права

При изучении данной темы студенту необходимо уяснить основные этапы развития банковского права в странах Западной Европы и России. Важно понять, что специфика формирования и развития отечественного банковского права заключается в активном вмешательстве государства в банковскую сферу. Особое внимание следует обратить на советский период развития банковского права, когда банковское дело (за исключением периода нэпа) находилось в монополии государства.

Перед тем как раскрыть сущность понятия банковского права, целесообразно рассмотреть базовые категории банковского права и банковского дела, такие как: банковская система, кредитная организация, банк и небанковская кредитная организация, банковские операции и сделки, банковская деятельность.

Останавливаясь на определении банковской системы РФ, следует заметить, что легитимная дефиниция недостаточно отражает сущность данного понятия. По сути, в ст. 2 ФЗ «О банках и банковской деятельности в РФ» (далее – ФЗ «О банках») лишь перечисляются субъекты банковской системы, но не указывается на характер взаимосвязи между ними. Между тем, необходимо усвоить, что, исходя из норм указанного и других законов, современная отечественная банковская система состоит из двух уровней. К первому уровню относится Банк России (ЦБ РФ), располагающий публично-правовыми полномочиями в банковской сфере, а ко второму – банки, небанковские кредитные организации и филиалы и представительства иностранных банков. Студенту необходимо знать главное отличие банка от небанковской кредитной организации. Только банк вправе совершать в совокупности следующие виды банковских операций: 1) привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц; 2) размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности; 3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Говоря о банковской деятельности, важно понять, что она имеет как публично-правовой аспект (осуществление деятельности ЦБ РФ по реализации своих властных функций, выполнение отдельных публично-правовых полномочий кредитными организациями в отношении своих клиентов), так и частноправовой аспект (совершение банковских операций и сделок с целью получения прибыли). Раскрывая понятия банковских операций и сделок, нужно обратить внимание на неопределенность этих понятий. Анализ законодательства позволяет рассматривать банковские операции в широком и узком смыслах. В широком смысле понятие «банковские операции» включает в себя как собственно банковские операции, так и банковские сделки (ст. 5 ФЗ «О банках»). В узком смысле к банковским операциям относятся лишь те, которые перечислены в п. 1 ст. 5 ФЗ «О банках», а сделками являются те, что перечислены в п. 2 ст. 5 ФЗ «О банках». Студенту необходимо уяснить, что банковские операции в широком смысле разделяются на следующие группы: 1) пассивные банковские операции (банковский вклад, банковский счет, эмиссионные операции), 2) активные банковские операции (банковский кредит), 3) расчетные операции; 4) прочие банковские операции (валютные операции, операции с ценными бумагами).

При характеристике банковского права как отрасли право необходимо указать, что предмет банковского права – банковские правоотношения – это правовые отношения, складывающиеся по поводу осуществления банковской деятельности. Сложная природа банковской деятельности предопределяет неоднородность банковских правоотношений, существования как частноправовых, так и публично-правовых банковских правоотношений. Это позволяет ученым ставить вопрос о существовании двух правовых массивов: банковского публичного права и банковского частного права. Студентам следует уяснить, что банковское право можно рассматривать как: 1) комплексный правовой институт, включающий в себя нормы финансового, административного и гражданского права; 2) комплексную отрасль законодательства; 3) учебную дисциплину. Неоднородность предмета банковского права обусловливает использование двух основных методов регулирования в банковском праве: императивного и диспозитивного.

Необходимо указать на ст. 2 ФЗ «О банках», которая ограничивает круг источников банковского права Конституцией РФ, федеральными законами и нормативными актами Банка России. Кроме того, к источникам банковского права можно отнести международные договоры, а также обычаи делового оборота. Надо подчеркнуть, что понятие «банковское законодательство» охватывает только законы, иными словами, нормативные акты Банка России (Указания, Положения и Инструкции) не входят в банковское законодательство. Федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность можно разделить на две группы: общие и специальные. Целесообразно дать краткую характеристику специальным банковским законам.

В заключение полезно раскрыть особенности банковского права зарубежных стран. Можно выделить три основных типа современных банковских систем (и, соответственно, основные типы правового регулирования банковской деятельности): 1. Банковские системы государств с англосаксонской моделью экономики (США, Великобритания, Канада); 2. Банковские системы стран континентальной модели (Германия, Франция); 3. Банковские системы мусульманских государств (страны Азии и Африки).