Тема 1. Понятие и содержание банковского права.

Основные этапы формирования банковских систем в зарубежных странах и России. Базовые понятия банковского права: банковская система, кредитная организация, банк и небанковская кредитная организация, банковские операции и сделки, банковская деятельность. Банковское право как комплексный правовой институт, комплексная отрасль законодательства, учебная дисциплина. Банковские правоотношения. Источники банковского права. Банковские системы зарубежных стран.

Тема 2. Центральный банк Российской Федерации и его правовое положение.

Общая характеристика правового статуса Банка России. Экономические основы деятельности ЦБ РФ. Цели и функции ЦБ РФ. Компетенция ЦБ РФ. Взаимоотношения ЦБ РФ с органами государственной власти и МСУ. Национальный банковский Совет и органы управления ЦБ РФ. Система ЦБ РФ

Тема 3. Правовое положение кредитных организаций.

Понятие и виды кредитных организаций. Особенности создания кредитной организации. Виды банковских лицензий. Уставный капитал кредитной организации. Внешние и внутренние структурные подразделения кредитной организации. Особенности банкротства кредитных организаций.

Тема 4. Банковский надзор.

Правовые основы банковского надзора. Общий и пруденциальный надзор. Проведение проверок деятельности кредитных организаций Банком России. Меры принуждения, применяемые Банком России к кредитным организациям. Надзор за исполнением кредитными организациями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Правовое положение Федеральной службы по финансовому мониторингу. Функции Банка России в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.

Тема 5. Правовое регулирование пассивных банковских операций.

Общая характеристика пассивных банковских операций. Понятие банковского вклада. Договор банковского вклада. Виды банковских вкладов. Банковский счет. Договор банковского счета. Очередность списания денежных средств со счета. Банковская тайна. Виды банковских счетов. Основы системы страхования вкладов физических лиц. Участники системы страхования вкладов. Правовое положение Агентства по страхованию вкладов. Процедура выплаты возмещений по вкладам.

Тема 6. Правовое регулирование активных банковских операций.

Договор займа и кредитный договор: сходства и различия. Общая характеристика кредитного договора. Виды банковского кредитования. Обеспечительные обязательства. Нормативы, направленные на ограничение кредитных рисков. Кредитные истории, понятие и содержание. Правовое положение бюро кредитных историй. Механизм функционирования системы кредитных историй.

Тема 7. Банковские расчеты.

Понятие, принципы и способы расчетов. Операции с наличными денежными средствами (кассовые операции). Безналичные расчеты. Расчеты платежными поручениями. Расчеты по инкассо. Расчеты по аккредитиву. Расчеты чеками. Безналичные расчеты физических лиц. Банковские карты. Межбанковские расчеты. Расчеты через расчетную сеть Банка России. Расчеты на основе корреспондентских счетов, открываемых кредитными организациями друг у друга. Расчеты по счетам межфилиальных расчетов, открытым внутри одной кредитной организации. Расчеты посредством клиринговых учреждений.