- •1.Основні напрямки діяльності центральних банків
- •2. Охарактеризуйте принципи організації та функціонування нбу
- •3.Європейська система центральних банків: основи організації та функціонування
- •4.Взаємовідносини нбу з органами державної влади ???
- •5.Статус і форми організації центральних банків
- •6. Порядок формування і повноваження керівних органів нбу
- •7.Порядок формування і повноваження Правління нбу
- •8.Порядок формування і повноваження Ради нбу
- •9. Призначення центральних банківта основні положення, що характеризують їх правовий статус.
- •10.Охарактеризуйте діяльність центрального банку як банкіра уряду
- •11.Охарактеризуйте діяльність центрального банку як “банку банків”
- •12.Охарактеризуйте принципи незалежності і економічної самостійності нбу
- •13. Охарактеризуйте операції центральних банків. Які операції і яким чином пов*язані з емісійною діяльністю центральних банків?
- •14. Причини виникнення емісійних банків у 19 ст. Та їх сутність. Причини і шляхи створення центральних банків.
- •18.Регулювання нбу готівкового грошового обігу у позабанківській сфері.
- •19.Організація емісійно-касової роботи в системі нбу (охарактеризуйте повноваження Банкнотно-монетного двору, Центрального сховища і територіальних управлінь нбу). Порядок випуску готівки в обіг.
- •20.Чинники, що визначають структуру грошової маси за формою грошей, і шляхи вдосконалення готівкового обігу.
- •21.Світовий досвід рефінансування комерційних банків
- •22.Розвиток кредитних відносин нбу з комерційним банком
- •23.Рефінансування комерційних банків шляхом проведення операцій репо
- •24.Охарактеризуйте моделі міжбанківського переказу коштів через сеп за консолідованим кореспондентським рахунком.
- •25.Охарактеризуйте принципи організації та функціонування сеп нбу.
- •26.Охарактеризуйте порядок міжбанківського переказу коштів через сеп нбу ( через незалежний коррахунок та через консолідований коррахунок).
- •52.Охарактеризуйте діяльність нбу на первинному ринку державних цінних паперів
- •53.Зовнішній борг і роль нбу в управлінні боргом.
- •55.Охарактеризуйте основні напрями діяльності нбу як банкіра і фінансового агента уряду.
- •56.Порядок проведення нбу аукціонів з розміщення овдп
- •57.Роль нбу у забезпеченні касового виконання державного бюджету.
- •58.Зміст грошово-кредитної політики, вимоги до її інституційної основи та порядок формування грошово-кредитної політики нбу.
- •61.Класифікаційна характеристика інструментів грошово-кредитної політики.
- •63.Цільова спрямованість грошово-кредитної політики ( характеристика цілей, критерії відбору цілей).
- •64.Призначення та порядок проведення нбу операцій прямого і зворотного репо.
- •66.Політика операцій з цінними паперами на відкритому ринку: зміст, ефективність, характеристика операцій. Чинний порядок проведення операцій нбу.
- •68. Інституційна основа грошово-кредитної політики
- •69. Охарактеризуйте ринкові інструменти реалізації грошово-кредитної політики
- •70. Охарактеризуйте адміністративні інструменти реалізації грошово-кредитної політики
- •71. Охарактеризуйте політику грошово-кредитної рестрикції: умови і мета застосування,види, інструменти реалізації.
- •67.Особливості реалізації грошово-кредитної політикНбУна різних етапах перехідного періоду.
- •31. Сутність та необхідність регулювання банківської діяльності та нагляду.
- •32. Охарактеризуйте методи банківського нагляду, що застосовує нбу.
- •33.Організація системи банківського регулювання і нагляду ( в сша, Німеччині та Україні).
- •34.Сутніть, необхідність та організація системи банківського регулювання та нагляду в Україні.
- •15. Прогнозування нбу готівкового грошового обігу: зміст, схема прогнозу касових оборотів банків, його призначення та організація роботи по складанню .
- •16.Прогнозування видач готівки з кас банків на оплату праці.
- •17.Повноваження нбу як емісійного центру готівкового грошового обігу. Характеристика платіжних та неплатіжних грошових знаків.
- •36.Охарактеризуйту порядок ліцензування банківської діяльності в Україні (умови, порядок видачіліцензіїта операції, на які вона видається).
- •37.Сучасні світові тенденції розвитку системи банківського регулювання та нагляду.
- •38.Дистанційниймоніторингдіяльностібанків ( безвиїзнийнагляд): зміст і порядок здійснення.
- •39.Організація та порядок проведення нбу інспекційнихперевірокбанків.
- •40.Визначення нбу рейтинговоїоцінкидіяльностібанків за системою camels (порядок оцінкикожного компоненту, виставлення рейтингу та йогозастосування).
- •44.Контроль нбу за дотриманням банками економічнихнормативів. Санкції нбу за порушеннянормативів.
- •48.Сутність, призначення , порядок розрахунку та вимоги нбу до нормативів, щорегламентуютькапітальну базу банків.
- •49.Сутність, призначення , порядок розрахунку та вимоги нбу до нормативів, щорегламентуютьліквідністьбанків.
- •50.Сутність, призначення , порядок розрахунку та вимоги нбу до нормативів, щорегламентуютькредитнийризикбанків.
- •51.Охарактеризуйте порядок отримання банками України письмових дозволів на виконання окремих операцій (умови, процедура видачі та операції, на які вони видаються).
- •30.Рефінансування нбу банків шляхом надання стимулюючих кредитів.
- •72. Охарактеризуйте політику грошово-кредитної експансії: умови і мета застосування, види,інструменти реалізації.
- •73 Охарактеризуйте режими монетарної політики. Передумови застосування режиму інфляційного таргетування в Україні.
- •74.Призначення депозитних сертифікатів нбу. Порядок їх розміщення та погашення.
- •76 Характеристика інструментів валютної політики.
- •Повноваження нбу у сфері валютного регулювання та валютного контролю
- •Формування (структура, джерела) та управління золото-валютним резервом нбу
- •Регулювання нбу поточних валютних операцій
- •80)Регулювання нбу валютних операцій, пов’язаних із рухом капіталу.
- •81)Охарактеризуйте дисконтну і девізну політику як інструменти валютної політики.
- •82) Охарактеризуйте диверсифікацію валютних резервів, валютні обмеження і девізну політику як інструменти валютної політики.
- •27. Рефінансування нбу банків шляхом наданнякредитів овернайт ( умови доступу ,особливостізабезпечення, порядок надання та погашення ).
- •28. Рефінансування нбу банків шляхом надання стабілізаційних кредитів.
- •42. Охарактеризуйте порядок формування і використання банками України резерву на покриттяможливихвтрат за кредитнимиопераціями.
- •43. Охарактеризуйте порядок формування і використання банками резерву на покриттяможливихвтратвіддебіторськоїзаборгованості.
- •46. Охарактеризуйте запровадження нбу тимчасовоїадміністрації в банках.
- •41.Оцінка нбу діяльності банків за системою оцінки ризиків.
- •75.Взаємозв*язокгрошово-кредитноїполітики з фіскально-бюджетною.
- •46.Охарактеризуйте запровадження нбу тимчасової адміністрації в банках.
- •47. Охарактеризуйте порядок та основні етапи процедури ліквідації банків в Україні.
- •Тема1. Призначення та основні напрями діяльност іцентральних банків
- •Тема 2. Організація та регулюванняготівковогообігу
- •Тема 3. Кредитно-розрахункове обслуговування комерційни хбанків
- •Тема 4. Регулювання банківської діяльності та нагляд
- •Тема 5. Центральний банк – банкір і фінансовий агент уряду
- •Тема 6. Грошово-кредитна політика та інструменти її реалізації
- •Тема 7. Валютнаполітика
16.Прогнозування видач готівки з кас банків на оплату праці.
Для прогнозування готівкового обігу ТУ викор. звітність КБ про касові обороти. А також характеризує тенденції що характерні грошовому обігу. Прогнози склад. щоквартально з розподілом за місяцями кварталу.
За основу розрахунку береться фонд оплати праці, з якого виключаються безготівкові утримання з з.п. і безгот. перерах з.п. на банк. рахунки. До отримання суми додається зарплата, що виплачується в кварталі, на який склад. прогноз за рах. фонду з.п. наступного кварталу і віднімається з.п., що виплачується в попередньому кварталі, але, яка включ. у фонд зарплати кварталу, на який склад. прогноз.
17.Повноваження нбу як емісійного центру готівкового грошового обігу. Характеристика платіжних та неплатіжних грошових знаків.
Повноваження НБУ:
еміс. грош. знаків на монопольних засадах; 2)виготовлення грош. знаків(банкнот і монет); 3) визначає номінали банкнот і монет, формування оптимального номінального ряду банкнот і монет; 4) регулює купюрну структуру банкнот і монет, формування їх опримального номінального ряду; 5) визначає дизайн грошових знаків; 6) визнач. сист. захисту грош. знаків від підробки (2 групи елементів захисту: в процесі виготовлення банкнотного паперу, та під час друкування банкнот); 7) встановлення правил визначення платіжності та обміну платіжних знаків; 8) затверджує графічний знак гривні; 9) виготовл. та реалізація пам’ятних, ювілейних, інвестиц. монет. План виготовлення розробляє департамент гот. обігу, затверджує правління (найменування монети, метал, вага, розмір, номінал, тираж, строк випуску в обіг, якість карбівання(найвища ГРУФ)); 10) регулює гот. обіг; 11) регул. порядок інкасації та перевез. гот.; 12) прогнозує гот. обіг; 13) аналізує стан, структуру, динаміку гот. обігу і вживає заходів щодо його оптимізації.
Характеристика платіжних та неплатіжних грошових знаків.
Грош. знаки поділ. на 3 групи: платіжні, неплатіжні, сумнівні. Платіжні поділ.: придатні до обігу, непридатні до обігу (зношені. сильно зношені, з дефектом виробника), підроблені (фальшиві і перероблені), сильно пошкоджені грош. знаки (від поч. площі банкноти залиш. менше 55%) – банки не приймають і не обмінюють.
Для визначення площі банкноти викор. спец. сітку, яка скл. з 200 клітинок (20*10). Вона наклад. на банкноту і визнач.: Н1 – к-сть клітинок, які повністю не закриваються банкнотою; Н2 – к-сть кліт. які частково закрив. банкнотою. За формулою визн. S банкноти, що зберігається :(200-Н1-0,5Н2)/2.
Сумнівні банкноти (існує сумнів щодо їх справжньості) направл. на експертизу до НБУ.
35.Охарактеризуйте чинну в Україні систему гарантування банківських вкладів (призначення, умови функціонування, джерела коштів для гарантування депозитів, гарантована сума та порядок відшкодування депозитів).
У сучасних умовах у більшості ринкових економік функціонують спеціальні системи гарантування (страхування) вкладів (депозитів). Вони гарантують вкладникам банку у разі його банкрутства відшкодування їхніх вкладів у повному обсязі. Основні цілі, які держава намагається досягти при створенні системи гарантування вкладів: 1) сприяння створенню і мобілізації заощаджень, що має важніше значення для забезпечення реальних інвестицій в економіку; 2) підвищення ступеня довіри до банківської системи; 3) забезпечення стійкості банківської системи і грошового обороту; 4) захист дрібних вкладників від ризиків, які вони не спроможні оцінити і врахувати у своїх економічних рішеннях.
Система гарантування депозитів в Україні регламентується ЗУ «Про фонд гарантування вкладів фіз. осіб». Згідно з ним: 1) вітчизняні банки зобов’язані страхувати лише вклади фіз осіб; 2) гарантування депозитів є обов’язковим для всіх комерц банків, які залучають вклади від фіз. осіб, крім Ощадбанку; 3) фонд гарантування вкладів відшкодовує залишки вкладів лише у разі їх недоступності; 4) у суму відшкодування включаються і нараховані відсотки за вкладом.
Джерела формування фонду:
Початкові збори з банків – 1% статутного капіталу;
Регулярні збори з банків – 2-чі на рік по 0,25 суми вкладів;
Спеціальні збори;
Кошти НБУ .
Доходи від козміщення коштів в державні ЦП;
Кредити.
Відшкодов. Вклади лише фіз..осіб , розміри відшкодов. Вклади (%) , які в сумі становлять не більше 150 000 грн.
Гарантування вкладів певною мірою гарантує їх ліквідність, а також сприяє запобіганню масового вилучення вкладів із банків.
У разі поліпшення ситуації в банку Фонд приймає рішення про поновлення статусу такого банку як постійного учасника Фонду. У разі погіршення ситуації в банку і відкликання Національним банком України ліцензії на здійснення банківської діяльності банк за рішенням Адміністративної ради Фонду виключається зі складу учасників Фонду.
Основні джерела формування коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб:
― початкові збори з банків — учасників Фонду у розмірі 1 % від зареєстрованого статутного капіталу;― регулярні збори з банків — учасників Фонду — двічі на рік по 0,25 % від загальної суми вкладів, у тому числі нараховані проценти;― спеціальні збори з банків — учасників Фонду;― кошти, внесені Національним банком України в розмірі 20 млн грн;― доходи, одержані від інвестування коштів Фонду в державні цінні папери України;― кредити, залучені від Кабінету Міністрів України, Національного банку України, банків та іноземних кредиторів;― інші джерела. Об’єктом гарантування виступають вклади фізичних осіб в національній та іноземній валютах, у тому числі нараховані проценти, розміщені на іменних рахунках у банку — учасникові Фонду чи залучені банком у формі емітованих ощадних сертифікатів. Відшкодування вкладів в іноземній валюті здійснюється у національній валюті України. Фонд виплачує відшкодування вкладникам банку, що ліквідується, на суму вкладу і нарахованих процентів, але не більше 3 тис. грн на одного вкладника.
Фонд не відшкодовує коштів за вкладами таким категоріям вкладників:
― членам наглядової ради, ради директорів і ревізійної комісії банку, вклади в якому є недоступними;― працівникам незалежних аудиторських фірм (аудиторам), які здійснювали аудиторські перевірки банку протягом останніх трьох років;― акціонерам, частка яких перевищує 10 % статутного капіталу банку;― вкладникам, які на індивідуальній основі отримують від банку пільгові проценти та мають фінансові привілеї, що призвело до погіршення його фінансового стану;― вкладникам банків — тимчасових учасників Фонду, вклади яких були розміщені після переведення банку до категорії тимчасових, та деяким іншим вкладникам.
Процедура відшкодування Фондом коштів вкладникам банку, що ліквідується, передбачає такі дії:― Національний банк України інформує Фонд про відкликання банківської ліцензії на здійснення банківської діяльності та про ліквідацію банку — учасника Фонду;― Фонд приймає рішення про відшкодування коштів вкладникам банку, що ліквідується, і через засоби масової інформації повідомляє про порядок відшкодування коштів за вкладами;― Фонд визначає одного чи кількох банків-агентів, уповноважених здійснювати виплату відшкодувань за рахунок коштів Фонду, та укладає з ним угоду;― ліквідатор банку протягом 20 днів з дня настання недоступності вкладів надає Фонду перелік вкладників, які мають право на відшкодування суми вкладів і нарахованих процентів;― Фонд перераховує на рахунок, відкритий у банку-агенті, суму відшкодувань за вкладами банку, що ліквідується;― банк-агент протягом трьох місяців з дня настання недоступності вкладів виплачує відшкодування коштів вкладникам банку, що ліквідується;Фонд протягом трьох років з дня настання недоступності вкладів розглядає звернення громадян, які не одержали відшкодувань за вкладами протягом установленого тримісячного строку