I.4.2. Фундаментальная трансформация структуры рынка

Фундаментальная трансформация заключается в том, что когда на рынке, где присутствует много конкурирующих продавцов и покупателей, конкретные поставщик и покупатель вступают в долгосрочное взаимодействие, они могут приобрести монопольную власть над партнером. Эта власть основана на выгоде долгосрочных двусторонних отношений, взаимном влиянии на величину дохода и угрозе прекращения взаимодействий. То есть конкурентный рынок способен превращается в монопольный и мы встречаемся с самым сложным его вариантом – двусторонней монополии.

Стороны приобретают стимул к торговле друг с другом больший, чем к торговле с другими партнерами. Долгосрочные отношения двух сторон могут принести выгоду по сравнению с кратковременными торговыми взаимодействиями с разными партнерами вследствие эффекта «обучения делом» и осуществления партнерами особенных инвестиций.

Эффект обучения делом состоит в приобретении персоналом партнеров уникального опыта работы с определенными видами продуктов и партнерами при долгосрочных взаимодействиях. Этот процесс сопровождается снижением издержек производства и взаимодействия.

Особенные инвестиции представляют собой вложение средств в приспособление активов, создание благоприятных условий по продвижению товара и т.п. Данные инвестиции являются особенными потому, что наибольший эффект от их использования достигается только при взаимодействии конкретных продавца и покупателя поскольку они приспособлены к их специфическим требованиям. В качестве примера особенных инвестиций можно привести разработку

19

поставщиком специального оборудования и оснастки, затрата покупателем денег и усилий по продвижению конечного продукта, вложение средств в наем и обучение персонала и т.д.

В случае прекращения контактов использование активов, созданных с помощью особенных инвестиций, либо невозможно совсем, либо связано с потерей существенной части эффекта. Особенные инвестиции сопровождаются снижением издержек партнеров по сравнению издержками, возникающими при контактах с другими контрагентами.

I.4.3. Рыночная информация

Общераспространенные теоретические модели содержат предположение о равной доступности полной информации о текущем и ожидаемом состоянии рынка для всех экономических агентов. Однако на практике такое условие не соблюдается никогда. Поэтому для анализа отраслевых рынков необходимо провести уточнение состояния информационной составляющей.

Существенная часть информации о текущем и ожидаемом состоянии рынка и действиях партнеров и конкурентов недоступна для экономических агентов в силу наличия неопределенности. Неопределенность выступает неотъемлемым условием экономических процессов. Она проявляется в неоднозначности вариантов развития и последствий деятельности экономических агентов. Неопределенность можно подразделить на две составляющие.

Первой является риск. Риск отражает вариантность развития и результатов будущих событий, информация о вероятности наступления и ожидаемых результатах каждого из которых известна заранее. В таком случае принятие решения происходит исходя из индивидуальных поведенческих предпосылок с учетом последствий измеренной и оцененной вероятности и результативности всех возможных вариантов. Уровень и отрицательные последствия риска можно существенно снизить с помощью специальных приемов.

Помимо риска неопределенность характеризуется наличием составляющей, в рамках которой предвидение и измерение вероятности вариантов развития событий и их ожидаемого результата невозможно или недоступно предпринимателю. Предпринимательские структуры всегда сталкивается с неполнотой информации. Уровень неопределенности зависит от общего состояния экономической среды, доступностью информации, возможностью и способностями агентов получать, обрабатывать и проверять информацию.

Даже доступная информация не вся используется в хозяйственной деятельности предпринимателями. Получение информации обусловлено затратами ограниченных ресурсов. Спрос на информацию снижается по мере того, как снижается избыток предельного дохода от ее использования над предельными издержками получения. Информация никогда не бывает абсолютно надежной в

20

силу сложности экономической среды и ее высокой изменчивости. Фирмы обладают ограниченными аналитическими способностями. Они не в состоянии переработать весь объем доступной им информации, не обладают достаточными знаниями и навыками, необходимыми для ее полностью объективной оценки. Поэтому фирмы не всегда способны использовать полностью доступную информацию.

Уровень неопределенности находится под воздействием факторов и процессов, происходящих на рынке, в окружающей его экономической среде и во всех остальных сферах и условиях жизнедеятельности человека. Чем длительнее рассматриваемый временной интервал, тем выше уровень неопределенности развития ситуации.

Асимметрия информации. Информация распределена между агентами, присутствующими на рынке асимметрично. То есть необходимые агенту для принятия решений данные могут быть доступны и известны контрагенту, но неизвестны ему. И наоборот. Информационная асимметрия усиливает переговорную силу информированной стороны.

Информационная асимметрия имеет сложную структуру. Деловую информацию, необходимую для организации взаимодействий, можно классифицировать по ее доступности и полезности для экономических агентов. Следует различать:

– «ненаблюдаемую» информацию, т.е. сведения о действиях и решениях контрагента не доступны для партнера;

– «наблюдаемую» информацию, т.е. сведения о действиях контрагенга доступны партнеру, однако, ни один из партнеров в состоянии достоверно доказать наличие или отсутствие 100% связи действий контрагента и величиной полученного результата;

– «проверяемую» информацию, т.е. сведения о действиях контрагенга доступны партнеру и партнеры в состоянии достоверно доказать наличие или отсутствие 100% связи действий контрагента и величиной полученного результата.

Разница между наблюдаемой и проверяемой информацией состоит в том, что агент может наблюдать действия контрагента, но не может подтвер­дить свои наблюдения (т. е. не может предоставить достаточные доказательства), например, в суде.

Наличие непроверяемой информации предоставляет партнерам по сделкам возможность «оппортунистического поведения» – перераспределения дохода и получения односторонней выгоды от сделки за счет действий, неограниченных морально-этическими нормами поведения. Пострадавшая сторона, даже если она предусмотрела все возможные варианты в контракте, не в состоянии защитить свои права и доказать виновность контрагента в нанесении ущерба т.к. не может подтвер­дить свои наблюдения (т.е. не может предоставить доказательства) в суде.

21