Методы выявления связей объектов финансового расследования

ЕГРЮЛ:

Учредитель, руководитель (ФЛ-ЮЛ)

Учредитель (ЮЛ-ЮЛ)

Два учредителя или учредитель и руководитель (ФЛ-ФЛ) - деловая связь

Для ФЛ: ФИО, документ, адрес регистрации

Для ЮЛ: ОПФ, наименование, ОГРН, ИНН, адрес регистрации

Связь "клиент": $, БИК, расчётный счёт, ИНН (для ЮЛ); ФИО, паспортные данные, дата рождения (для ФЛ).

Поводы и основания для проведения финансового расследования

Поводы:

1. Сообщения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, получаемые подразделение финансовой разведки в соответствии с действующим законодательством (115-ФЗ)

2. Запросы зарубежных ПФР, получаемых по каналам международного сотрудничества, в установленном порядке.

3. Письменные запросы правоохранительных органов и иных органов государственной власти.

4. Письменные обращения и заявления граждан и организаций

5. Материалы по результатам проверок проводимых подразделениями надзорной деятельности органов РФМ

6. Поручения руководства ПФР (в РФМ по приоритетным направлениям деятельности)

7. Справка об обнаружении фактов, содержащих возможные признаки ЛПД/ФТ, выявленных в результате инициативного поиска по внешним информационным ресурсам, включая СМИ, а также в ходе взаимодействия с органами государственной власти и организациями

8. Материалы проблемных тематических сводок

Основания:

Подлежащие проверке фактические данные о возможном совершении операций и сделок с денежными средствами и иным имуществом, связанных с ЛПД/ФТ

Основные этапы финансового расследования

1. Этап первичного анализа

1.1 Информационный поиск, анализ, оценка и отбор информации с базы данных об операциях и сделках для цели её первичной проверки.

1.2 Информационный поиск по внешним информационным ресурсам, включая СМИ и материалы взаимодействия с органами власти на предмет инициативного обнаружения фактов, содержащих возможные признаком ПОД/ФТ и требующих первичной проверки

1.3 Анализ и оценка инициативно отобранных и полученных от внешних организаций информации на предмет приоритетности взятия в первичную проверку

2. Этап первичной проверки - это проверка информации, инициативно отобранной или полученной по каналам информационного обмена с внешними организациями с использованием доступных внутренних и внешних информационных ресурсов (баз данных) на предмет наличия основания или оснований для проведения углублённой проверки или принятия решения о направлении информации и материалов в правоохранительные органы без проведения углублённой проверки

3. Углублённое финансовое расследование - это проведение углублённой проверки путём дополнительного сбора (в том числе с направлением письменных запросов в органы власти, кредитные и некредитные организации, зарубежные ПФР), аналитической обработки и оценке полученной информации на предмет достаточности оснований, свидетельствующих о том, что операции, сделки, связаны с ПОД/ФТ

4. Сопровождение переданных материалов. Реализация материалов расследования

4.1 Направление информации и материалов в российские правоохранительные органы в порядке применения статьи 8 ФЗ 115-ФЗ (позволяет раскрыть банковскую тайну).

4.2 Направление информации и материалов в зарубежные ПФР в рамках международного сотрудничества

4.3 Информирование правоохранительных органов без раскрытия банковской тайны с указанием контрагентов выявленных финансовых операций, приблизительных сумм, периода совершения этих операций и их характера.