- •Понятие и определение денег. Предпосылки и значение появления денег. Индивидуальные свойства денег. Производные функции денег. Движущие силы эволюции денег.
- •Эволюция происхождения денег. Покупательская способность и ликвидность денег.
- •Виды денег. Полноценные деньги: определение, виды.
- •Виды денег. Знаки стоимости: определение виды.
- •Безналичные расчеты: определение, принципы и виды.
- •Вексель: определение, виды. Обязательные реквизиты векселя. Степени защиты векселей.
- •Нормативное регулирование вексельного обращения в России.
- •Участники отношений в простом и переводном векселе.
- •Расчеты платежными поручениями: определение и схема осуществления расчетов.
- •Расчеты платежными требованиями: определение и схема осуществления расчетов.
- •Расчеты аккредитивами: определение и схема осуществления расчетов.
- •Аккредитив: определение и виды, участники аккредитивной сделки.
- •Преимущества и недостатки аккредитивной формы расчетов.
- •Инкассовая форма расчетов: определение и схема осуществления расчетов, участники. Преимущества и недостатки инкассовой формы расчетов.
- •Чек: определение, виды и обязательные реквизиты.
- •Банковская карта: определение, виды и функции.
- •Рекомендации Банка России при совершении операций с банковской картой в банкомате.
- •Основные элементы защиты российского рубля и признаки его платежеспособности. Состояние фальшивомонетничества в банковской системе России в 2011 году.
- •Денежный оборот: определение, структура денежного оборота.
- •Налично-денежный оборот: определение, структура и принципы.
- •Задачи планирования и регулирования денежного обращения. Механизм выпуска в обращение наличных денег в России.
- •Оборот наличных денег в рф.
- •Безналичный денежный оборот: понятие, структура и принципы организации.
- •Организация денежного обращения на территории Российской Федерации. Принципы, определение денежной массы и денежной базы.
- •Денежные агрегаты: определение, виды и порядок исчисления.
- •Коэффициент монетизации. Скорость обращения денег. Закон денежного обращения.
- •Денежная система государства: определение и типы денежных систем государства.
- •Система металлического обращения: определение, виды.
- •Биметтализм: определение, разновидность биметаллизма.
- •Монометаллизм: определение, разновидности монометаллизма.
- •Денежная система государства: определение и элементы денежной системы.
- •Мировая валютная система: определение и этапы эволюции мировой валютной системы.
- •Парижская валютная система (золотой стандарт): принципы, цели и причины кризиса.
- •Генуэзская валютная система: принципы, цели и причины кризиса.
- •Бреттон-Вудская валютная система: принципы, цели и причины кризиса.
- •Ямайская валютная система: принципы, цели.
- •Европейская валютная система: принципы, цели. Критерии отбора стран в зону «евро». Европейский Центральный банк.
- •Инфляция: определение, классификация и причины возникновения.
- •Виды, факторы и формы проявления инфляции.
- •Оценка и измерение инфляции: основные показатели и их расчет. Основные формы борьбы с инфляцией. Особенности инфляционных процессов в России.
- •Платежный баланс страны: понятие, основные разделы. Классификация Международных потоков капитала.
- •Показатели, используемые для анализа состояния торгового баланса.
- •Денежная реформа: понятие, виды. Антиинфляционная политика: определение и пути осуществления. Дефляционная политика. Политика доходов. Шоковая терапия.
- •Сущность кредита, его границы и источники. Основные этапы развития кредитных отношений.
- •Кредит: определение, принципы, функции и формы кредита. Взаимодействие кредита и денег.
- •Ссудный процент: сущность и факторы его определяющие. Банковский процент.
- •Участники кредитных отношений. Стадии движения кредита.
- •Обеспечение кредита: сущность и виды.
- •Кредитная политика банка. Организация кредитного процесса в коммерческом банке. Управление кредитным процессом в коммерческом банке.
- •Становление и развития бюро кредитных историй в Российской Федерации. Нормативно-правовое регулирование деятельности кредитных бюро.
- •Банковская система: определение, задачи, структура банковской системы. Сущность и функции банка.
- •Современная банковская система России: определение, структура, количественные характеристики.
- •Небанковские кредитные организации: определение и виды.
- •Центральный банк Российской Федерации: определение, цели и функции деятельности, операции. Законодательное регулирование деятельности Центрального банка Российской Федерации.
- •Центральный банк рф как орган банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций. Цели и функции банковского регулирования.
- •Обеспечение экономической безопасности банковской деятельности Центральным банком России.
- •На микроуровне (в банке):
- •Общая характеристика центральных банков: определение, функции. Эволюция становления и развития центральных банков. Законодательное регулирование деятельности центральных банков.
- •Коммерческий банк: определение и принципы деятельности коммерческого банка.
- •Классификация коммерческих банков. Функции и операции коммерческих банков. Классификация коммерческих банков
- •Банковские операции и банковские сделки: определение и виды.
- •Активные операции коммерческого банка: определение, виды и классификация.
- •Пассивные операции коммерческого банка: определение, виды и классификация.
- •Комиссионно-посреднические операции коммерческого банка: определение, виды и классификация.
- •Баланс коммерческого банка: основные разделы и статьи бухгалтерского баланса.
- •Основные направления Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года.
- •Международные финансово-кредитные институты: Международный валютный фонд, Банк международных расчетов, Международный банк реконструкции и развития.
- •Денежное обращение и денежное регулирование в сша.
- •Денежное обращение и денежное регулирование в Германии.
- •Денежное обращение и денежное регулирование во Франции.
- •Денежное обращение и денежное регулирование в Японии.
- •Денежное обращение и денежное регулирование в Китае.
- •Денежное обращение и денежное регулирование в Швейцарии.
- •Денежное обращение и денежное регулирование в странах зоны «евро».
- •Денежное обращение России до 1917 г.
- •Денежное обращение России после 1991 г.
- •Возникновение денежного обращения на Руси.
- •Денежное обращение в период монголо-татарского ига.
- •Формирование русской денежной системы (XIV – XVI вв.).
- •Денежная реформа Елены Глинской (1535 – 1538 гг.).
- •Денежная реформа Алексея Михайловича (1654 – 1663 гг.).
- •Денежное обращение в эпоху Петра I.
- •Денежная реформа Екатерины II.
- •Бумажно-денежное обращение в 1801 – 1839 гг.
- •Денежная реформа е.Ф. Канкрина (1839 – 1843 гг.).
- •Реформа м.Х. Рейтерна (1862 – 1863 гг.).
- •Денежная реформа с.Ю. Витте.
- •Денежная система в период Первой Мировой Войны.
- •Денежная реформа 1922 – 1924 гг.
- •Денежная система во время Великой Отечественной Войны.
- •Гражданский кодекс рф (Глава 42. Заем и кредит; Глава 44. Банковский вклад; Глава 45. Банковский счет).
- •Глава 42
- •Глава 45
- •Закон рсфср от 02.12.1990 г. № 395-I «о банках и банковской деятельности».
- •Федеральный закон от 10.12.03 № 173-фз «о валютном регулировании и валютном контроле».
- •Федеральный закон от 30.12.2004 г. № 218-фз «о кредитных историях».
- •Федеральный закон от 25.02.1999 г. № 40-фз «о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».
- •Федеральный закон от 07.08.01 г. № 115-фз «о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».
- •Федеральный закон от 23.12.2003 г. № 177-фз «о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
- •Федеральный закон от 10.07.02 № 86-фз «о Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
- •Инструкция Банка России от 16.01.2004 г. № 110-и «Об обязательных нормативах банков».
- •Положение Банка России № 2-п от 03.10.2002 г. «о безналичных расчетах в рф».
- •Положение Банка России от 26.03.2004 № 254-п «о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».
- •Положение Банка России от 16.12.2003 г. № 242-п «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах».
- •Положение Банка России от 10.02.2003 № 215-п «о методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций».
- •Положение цбр от 26.03.2007 № 302-п «о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории рф».
- •Указание Банка России от 12.11.2009 г. № 2332-у «о перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации».
Становление и развития бюро кредитных историй в Российской Федерации. Нормативно-правовое регулирование деятельности кредитных бюро.
Вопросы создания и функционировнаия бюро кредитных историй для физ юр лиц описываются в Федеральном законе “О кредитных историях” № 218-ФЗ
Бюро кредитных историй – юр лицо, зарегистированное в соовтетсвии с законодательстуом РФ, является коммерческой организацией и оказывает в соовтетсвии с данным законодательсовм услуги по формированию, обработке и хранерию кредитных историй, а также по предоставлению кредитных отчетсов и сопутствующих услуг.
Кредитная история – ифномрация, которая хараткетризует исоплнение заемщиком прирятых на себя обязательств по договорам займа (кредита) и хранится в бюро ркедитных историй.
Источник формирования кредитной истории – организация, являющаяся заимодавцем (кердитором) по длоговору займа (кредита) и представляющая информацию, входящую в состав ркедитной истории, в бюро ркдитных историй.
Субъект кредитной истоии – юр и физ лицо, ИП, который является заемщиком по договору займа (кредита), и в отношении которого формируется кредитная история.
Пользователь – ИП или юр лицо, получившее письменное или иным способом документально фиксированное согласие субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета для заключения договора займа.
Федеральная служба по финансовым рынкам России – уполномоченный гос орган, регистрирующий бюро кредитных историй, осуществляющий контроль и надзор за деятельностью бюро кредитных итсорий в РФ.
Кредитная история состоит из 3 частей.
– титульная часть кредитной истории (для физ лиц: ФИО, данные документа, удостовер личность, для юр лиц: полное и сокращенное наименование, ИНН, ЕГРН и рпоч.)
– основная часть кредитной ситории – содержитдополнительные сведения о заемщике и сведения об обязательствах заемщика (с указанием суммы, срока исполнения обязательств, срока уплаты процентов)
– дополнительная (закрытая часть) – сведения об источнике формирования ркедитно истории, сведения о пользователе кредитной истории.
Принципы работы БКИ в России.
Заклбчение договора об оказании информационных услуг Банком и БКИ
Предоставление информации о заемщиках в БКИ на условии их письменного согласия (не позднее 10 дней)
Предоставление БКИ пользователям кредитной истории Кредитного отчета в срок до 10 дн. Со дняобращения (по договору) на сновании Согласия субъекта истории (в теч 1 мес)
Харнеие кредитно истории в течение 15 лет со дня последнего изменнеия информации
Бюро кредитных историй предоставляет кредитный отчет.
Пользователю кредитной истории – по его запросу
Субъекту кредитной истории – по его запросу для ознакомления со своей кредитной ситорией
В Центральный катлог кредитных историй – титульную часть кредитного отчета
В суд (судье) по уголовному делу
Положительные моменты БКИ:
Формируется открытый рынок капиталов
Устанавливается равноправное положение кредитора и заемщика
Сокращается значительный удельный вес просроченной задолженности кредитных организаций
Кредитное бюро решение проблем:
Повышение уровня и количества информации для банков о потенциальных заемщиках более точное прогнозирование возвратности ссуд
Сниежние платы за поиск информации, что приводит к снижению процентной ставки и увеличению чистого дохода
Формирует дисциплинирующий механизм для заемщика