- •Понятие и определение денег. Предпосылки и значение появления денег. Индивидуальные свойства денег. Производные функции денег. Движущие силы эволюции денег.
- •Эволюция происхождения денег. Покупательская способность и ликвидность денег.
- •Виды денег. Полноценные деньги: определение, виды.
- •Виды денег. Знаки стоимости: определение виды.
- •Безналичные расчеты: определение, принципы и виды.
- •Вексель: определение, виды. Обязательные реквизиты векселя. Степени защиты векселей.
- •Нормативное регулирование вексельного обращения в России.
- •Участники отношений в простом и переводном векселе.
- •Расчеты платежными поручениями: определение и схема осуществления расчетов.
- •Расчеты платежными требованиями: определение и схема осуществления расчетов.
- •Расчеты аккредитивами: определение и схема осуществления расчетов.
- •Аккредитив: определение и виды, участники аккредитивной сделки.
- •Преимущества и недостатки аккредитивной формы расчетов.
- •Инкассовая форма расчетов: определение и схема осуществления расчетов, участники. Преимущества и недостатки инкассовой формы расчетов.
- •Чек: определение, виды и обязательные реквизиты.
- •Банковская карта: определение, виды и функции.
- •Рекомендации Банка России при совершении операций с банковской картой в банкомате.
- •Основные элементы защиты российского рубля и признаки его платежеспособности. Состояние фальшивомонетничества в банковской системе России в 2011 году.
- •Денежный оборот: определение, структура денежного оборота.
- •Налично-денежный оборот: определение, структура и принципы.
- •Задачи планирования и регулирования денежного обращения. Механизм выпуска в обращение наличных денег в России.
- •Оборот наличных денег в рф.
- •Безналичный денежный оборот: понятие, структура и принципы организации.
- •Организация денежного обращения на территории Российской Федерации. Принципы, определение денежной массы и денежной базы.
- •Денежные агрегаты: определение, виды и порядок исчисления.
- •Коэффициент монетизации. Скорость обращения денег. Закон денежного обращения.
- •Денежная система государства: определение и типы денежных систем государства.
- •Система металлического обращения: определение, виды.
- •Биметтализм: определение, разновидность биметаллизма.
- •Монометаллизм: определение, разновидности монометаллизма.
- •Денежная система государства: определение и элементы денежной системы.
- •Мировая валютная система: определение и этапы эволюции мировой валютной системы.
- •Парижская валютная система (золотой стандарт): принципы, цели и причины кризиса.
- •Генуэзская валютная система: принципы, цели и причины кризиса.
- •Бреттон-Вудская валютная система: принципы, цели и причины кризиса.
- •Ямайская валютная система: принципы, цели.
- •Европейская валютная система: принципы, цели. Критерии отбора стран в зону «евро». Европейский Центральный банк.
- •Инфляция: определение, классификация и причины возникновения.
- •Виды, факторы и формы проявления инфляции.
- •Оценка и измерение инфляции: основные показатели и их расчет. Основные формы борьбы с инфляцией. Особенности инфляционных процессов в России.
- •Платежный баланс страны: понятие, основные разделы. Классификация Международных потоков капитала.
- •Показатели, используемые для анализа состояния торгового баланса.
- •Денежная реформа: понятие, виды. Антиинфляционная политика: определение и пути осуществления. Дефляционная политика. Политика доходов. Шоковая терапия.
- •Сущность кредита, его границы и источники. Основные этапы развития кредитных отношений.
- •Кредит: определение, принципы, функции и формы кредита. Взаимодействие кредита и денег.
- •Ссудный процент: сущность и факторы его определяющие. Банковский процент.
- •Участники кредитных отношений. Стадии движения кредита.
- •Обеспечение кредита: сущность и виды.
- •Кредитная политика банка. Организация кредитного процесса в коммерческом банке. Управление кредитным процессом в коммерческом банке.
- •Становление и развития бюро кредитных историй в Российской Федерации. Нормативно-правовое регулирование деятельности кредитных бюро.
- •Банковская система: определение, задачи, структура банковской системы. Сущность и функции банка.
- •Современная банковская система России: определение, структура, количественные характеристики.
- •Небанковские кредитные организации: определение и виды.
- •Центральный банк Российской Федерации: определение, цели и функции деятельности, операции. Законодательное регулирование деятельности Центрального банка Российской Федерации.
- •Центральный банк рф как орган банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций. Цели и функции банковского регулирования.
- •Обеспечение экономической безопасности банковской деятельности Центральным банком России.
- •На микроуровне (в банке):
- •Общая характеристика центральных банков: определение, функции. Эволюция становления и развития центральных банков. Законодательное регулирование деятельности центральных банков.
- •Коммерческий банк: определение и принципы деятельности коммерческого банка.
- •Классификация коммерческих банков. Функции и операции коммерческих банков. Классификация коммерческих банков
- •Банковские операции и банковские сделки: определение и виды.
- •Активные операции коммерческого банка: определение, виды и классификация.
- •Пассивные операции коммерческого банка: определение, виды и классификация.
- •Комиссионно-посреднические операции коммерческого банка: определение, виды и классификация.
- •Баланс коммерческого банка: основные разделы и статьи бухгалтерского баланса.
- •Основные направления Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года.
- •Международные финансово-кредитные институты: Международный валютный фонд, Банк международных расчетов, Международный банк реконструкции и развития.
- •Денежное обращение и денежное регулирование в сша.
- •Денежное обращение и денежное регулирование в Германии.
- •Денежное обращение и денежное регулирование во Франции.
- •Денежное обращение и денежное регулирование в Японии.
- •Денежное обращение и денежное регулирование в Китае.
- •Денежное обращение и денежное регулирование в Швейцарии.
- •Денежное обращение и денежное регулирование в странах зоны «евро».
- •Денежное обращение России до 1917 г.
- •Денежное обращение России после 1991 г.
- •Возникновение денежного обращения на Руси.
- •Денежное обращение в период монголо-татарского ига.
- •Формирование русской денежной системы (XIV – XVI вв.).
- •Денежная реформа Елены Глинской (1535 – 1538 гг.).
- •Денежная реформа Алексея Михайловича (1654 – 1663 гг.).
- •Денежное обращение в эпоху Петра I.
- •Денежная реформа Екатерины II.
- •Бумажно-денежное обращение в 1801 – 1839 гг.
- •Денежная реформа е.Ф. Канкрина (1839 – 1843 гг.).
- •Реформа м.Х. Рейтерна (1862 – 1863 гг.).
- •Денежная реформа с.Ю. Витте.
- •Денежная система в период Первой Мировой Войны.
- •Денежная реформа 1922 – 1924 гг.
- •Денежная система во время Великой Отечественной Войны.
- •Гражданский кодекс рф (Глава 42. Заем и кредит; Глава 44. Банковский вклад; Глава 45. Банковский счет).
- •Глава 42
- •Глава 45
- •Закон рсфср от 02.12.1990 г. № 395-I «о банках и банковской деятельности».
- •Федеральный закон от 10.12.03 № 173-фз «о валютном регулировании и валютном контроле».
- •Федеральный закон от 30.12.2004 г. № 218-фз «о кредитных историях».
- •Федеральный закон от 25.02.1999 г. № 40-фз «о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».
- •Федеральный закон от 07.08.01 г. № 115-фз «о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».
- •Федеральный закон от 23.12.2003 г. № 177-фз «о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
- •Федеральный закон от 10.07.02 № 86-фз «о Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
- •Инструкция Банка России от 16.01.2004 г. № 110-и «Об обязательных нормативах банков».
- •Положение Банка России № 2-п от 03.10.2002 г. «о безналичных расчетах в рф».
- •Положение Банка России от 26.03.2004 № 254-п «о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».
- •Положение Банка России от 16.12.2003 г. № 242-п «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах».
- •Положение Банка России от 10.02.2003 № 215-п «о методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций».
- •Положение цбр от 26.03.2007 № 302-п «о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории рф».
- •Указание Банка России от 12.11.2009 г. № 2332-у «о перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации».
Банковская система: определение, задачи, структура банковской системы. Сущность и функции банка.
БС – совокупность фин-кредитных орагнизаций, действующих в рамках единой денежно-кредитной системы в стране в определенный исторический период.
Основные задачи БС:
Аккумулирование денежных ресурсов
Перераспределение их по отраслям экономики
Организация денежного обращения
Выпуск кредитных средств обращения
Структура банковской системы:
Одноурвоневый вариант построения системы может бытьв случафх, когда;
В стране еще нет ЦБ
В стране есть только ЦБ
Цб выполняет все банковские операции, конкурируя с дргуими банками
Двухуровненвые банковские системы: на перовм урвоне функционирует ЦБ страны, осуществляет эмиссионную, законодательную, надзорную и прочие виды деятлеьности, на втором – коммерческие.
Банк – кредитная организация, имеющая правов совокупности осуществлять следующие банковские операции:
Привлечение денежных средств от физических и юридических лиц во клады до востребования и на срок
Размещние этих средств от своего имени и за свой счет
Открытии и ведение счетов своих клиентов, включая банки
Современная банковская система России: определение, структура, количественные характеристики.
БС – совокупность фин-кредитных орагнизаций, действующих в рамках единой денежно-кредитной системы в стране в определенный исторический период.
Двухуровненвые банковские: на перовм урвоне функционирует ЦБ страны, осуществляет эмиссионную, законодательную, надзорную и прочие виды деятлеьности, на втором – коммерческие.
Банк России
Кредитные организации
Банки Небанковские кредитные организации (расчетные НКО, инкассации, депозитные)
Банки-резиденты Банки нерезиденты ((филиалы и рпедставительства иностранны
Союзы и ассоциации КО, группы и холдинги
Небанковские кредитные организации: определение и виды.
Небанковская кредитная организация (НКО) – кредитная организщация, имеющая право осуществлять только те банковские операции, предусмотренные законодательством.
3 типа НКО:
Расчетные НКО (функции: обслуживание юр. лиц, проведение расчетов по пластиковым картам, кассовове обслуживанме юр. лиц, операции по купле-продаже иностранной валюты в безналичной форме)
НКО инкассации (только инкассация ДС, векселей, платежных и расчетных)
Депозитные
Центральный банк Российской Федерации: определение, цели и функции деятельности, операции. Законодательное регулирование деятельности Центрального банка Российской Федерации.
Центарльный банк – юридическое лицо, единыственный банк, который монопольно осуществляет эмиссию денежных знаков и является главным координирующим и регулирующим органом денежно-кредитной системы РФ.
Основными целями ЦБ РФ являются:
Защита и обеспеченеие устойчивости национальной валюты, в том числе ее покупатлеьной способности, а также курса по отношению к иностранной валюте.
Развитие и укрепление банковской системы страны
Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетовм в РФ.
Получение прибыли не является основной целью деятельности
Банк России осуществляет свои функции в соответствии с Конституцией РФ и Ф « О Цб РФ (Банке России)» № 84-ФЗ от 10.07.2002 г.
Учреждение по подготовке и переподготовке.
Председатель - Игнатьев Сергей Михайлович.
Расчетно-кассовый центр.
В зависимости от законодательства центральные банки наделяются следующими основными функциями:
эмиссия банкнот;
проведение денежно-кредитной политики;
осуществление централизованных расчетов в банковской системе;
рефинансирование кредитно-банковских институтов (в том числе с помощью установки ставки рефинансирования,ломбардной ставки и т. п.);
управление официальными золотовалютными резервами;
проведение валютной политики;
регулирование деятельности кредитных институтов;
функции финансового агента правительства;
устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;
устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной валюте;
принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;
проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные.
Операции ЦБ:
Предоставление кредитов на срок не более 1 года под обеспечение ЦБ или других активов
Покупка и продажа чеков, векселей со сркоокм погашения не более 6 месяцев
Покупка и продажа гос. ЦБ
Покупка и продажа иностранной валюты
Покупка, продажа и хранение драг металлов в стандартизорованной форме
Принятие на хранение ценных бумаг и иных ценностей, выдача гарантий
Выставление чеков и векселей в любой валюте и открытие счетов в российских и иностранных коммерческих банков