- •Содержание банковского менеджмента
- •2. Планирование в банковском менеджменте
- •3. Анализ в банковском менеджменте
- •Финансовый менеджмент
- •4. Регулирование и контроль в банковском менеджменте
- •5. Правовые основы банковского менеджмента
- •2) Нормативные документы бр определяют состав и содержание пруденциальных норм и требований к кредитным организациям, регулируют предельные величины рисков, формирование резервов.
- •7. Факторы неудовлетворительного банковского управления
- •8. Критерии оценки качества банковского менеджмента в россии
- •9.Критерии оценки качества банковского менеджмента в сша
- •11. Функциональная модель организационной структуры банка.
- •12. Дивизионная модель организационной структуры банка.
- •13. Матричные модели организационной структуры банка
- •14. Двухмерная матричная модель организационной структуры банка
- •15. Трехмерная матричная модель организационной структуры банка
- •16. Многомерные матричные модели организационной структуры банка
- •17. Виды планирования деятельности коммерческого банка
- •18. Стратегическое планирование деятельности кб
- •19. Ситуационный анализ
- •20. Определение миссии и стратегических целей банка
- •21. Финансовое планирование деятельности коммерческого банка
- •22. Определение размера необходимой и достаточной прибыли
- •23. Планирование размеров собственных средств и объемов активных операций банка.
- •24. Определение допустимого объема привлеченных ресурсов. (николаев)
- •25. Банковский маркетинг в системе управления банковской деятельностью
- •26. Содержание и роль аналитической работы в деятельности банка
- •27. Внутренний контроль как инструмент банковского менеджмента
- •28. Стратегия управления активами и пассивами как фактор стабильности кредитной организации
- •29. Организационная функция управления активами и пассивами
- •30. Возможные стратегии управления процентным риском
- •31. Использование gap - анализа при управлении процентным риском
- •32. Дюрация как метод управления процентным риском
- •33. Имитационное моделирование как метод управления процентным риском
- •34. Управление персоналом банка
- •35. Рейтинговая система оценки надежности банка camel и ее модификации.
- •36. Управление ликвидностью на основе экономических нормативов
- •37. Управление пассивами банка
- •38. Управление активами и пассивами
- •39. Управление банковскими инновациями
- •40. Управление банками в процессе санации
- •41. Чистая процентная маржа банка
- •42. Управление процентным риском в коммерческом банке
- •43. Риск процентных ставок. Способы управления
27. Внутренний контроль как инструмент банковского менеджмента
Внутренний контроль банка - система методов организации и координации мер, принятых кредитной организацией для защиты своих активов, соблюдения управленческой политики, проверки достоверности бухгалтерской и финансовой отчетности и обеспечения эффективной работы. Состоит из элементов:
1) административный контроль (план организации работ, процедуры и ведение документации, связанной с предоставлением персоналу полномочий на совершение сделок и других операций с активами);
2) контроль за денежными потоками (состояние ликвидности, концентрацию рисков);
3) финансовый контроль (ведение документации, связанной с функцией защиты активов и обеспечения достоверности финансовой отчетности);
4) контроль за результатами деятельности (ведение документации, связанной с контролем за плановыми и фактическими показателями себестоимости банковских продуктов и их рентабельностью).
Основная цель внутреннего контроля - защита интересов инвесторов, банков и их клиентов путем контроля за соблюдением сотрудниками банка законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности, обеспечения надлежащего уровня надежности, соответствующего характеру и масштабам проводимых банком операций и минимизации рисков банковской деятельности.
Задачи:
1) контролирует выполнение персоналом банка требований ФЗ и нормативных актов БР;
2) обеспечивает соблюдение установленных процедур и полномочий при принятии любых решений, затрагивающих интересы банка, его собственников и клиентов;
3) принимает своевременные и эффективные решения с целью устранения недостатков и нарушений;
4) обеспечивает выполнение требований по эффективному управлению рисками банковской деятельности;
5) контролирует сохранность активов (имущества) банка.
Направления внутреннего контроля:
1) контроль планов банка (выполнение текущих и перспективных планов);
2) контроль полномочий (выполнение операций, согласно имеющимися у банка лицензиями);
3) контроль документального оформления (полное, достоверное и оперативное отражение операций);
4) контроль сохранности (предупреждается неправильное использование активов банка).
28. Стратегия управления активами и пассивами как фактор стабильности кредитной организации
Под управлением активами и пассивами (УАП) принято понимать интегрированный подход к управлению балансом банка, который рассматривается как единое целое и направлена на достижение общей цели повышения доходов за приемлемого уровня риска.
Сущность УАП заключается в формировании стратегий и проведении операций, которые приводят структуру баланса банка в соответствие с выбранной политики. УАП банка предоставляет менеджменту возможность управлять риском процентных ставок и риском ликвидности координирование решений относительно источников финансирования и направлений размещения средств. В современных условиях нестабильности финансовых рынков и роста рискованности деятельности сбалансированное УАП рассматривается как наиболее эффективный подход к управлению коммерческим банком. Управление активам может быть басовым (реактивным) и условным (проактивным).
Выделяют следующие стратегии управления активами и пассивами:
1) Стратегия управления пассивами – это заем быстрореализуемых средств в количестве, необходимом для покрытия ожидаемого спроса на ликвидные средства. Это способ считается наиболее рискованным из-за доступности кредита и изменчивости процентных ставок. Управление пассивными операциями представляет деятельность банка, связанную с привлечением финансовых средств вкладчиков и других кредиторов и определением соответствующей комбинации источников средств, необходимой для соблюдения ликвидности.
2) Стратегия управления активами - банкиры воспринимали источники формирования ресурсов - обязательства и капитал - как такие, которые не зависят от банковской деятельности, а определяются, в основном, возможностями и потребностями клиентов и акционеров банка. Предполагалось, что размер, виды и структура обязательств, которые мог привлечь банк, обуславливались населением. Последнее будто само определяло количественное соотношение между депозитами, вкладами и текущими счетами, которые мало намерении открыть в банке. Ключевая сфера принятия решений руководством банка была связана не с привлечением средств, а с размещением активов. Управленческие решения в основном, касались того, кому предоставлять ограниченные объемы имеющихся кредитных ресурсов и какими должны быть условия займа.