6 Вопрос. Использование электронных таблиц для экономических расчетов.

К стандартным технология анализа данных в Excel относятся:

1. представление данных в виде списков и баз данных Excel.

2. наличие инструментов обработки списков (фильтрация, сортировка, итоги и т.д.)

3. использование расширенных средств программы – надстроек. Среди них можно отметить «Поиск решений», который использует метод линейного и динамического программирования для решения оптимизационных задач.

Надстройка «Пакет анализа» - предназначен для решения большего количества статистических задач.

Надстройки автоматический не устанавливают для их установки необходимо выбрать кнопку офис - параметры Excel – надстройки – управление – перейти.

Надстройка «Поиск решения» - может применяться для решения задач, которые включают много изменяемых ячеек, и помогает найти комбинации переменных, которые устанавливают целевую ячейку в требуемое положение (минимальное или максимальное).

Задачи, которые можно решить этим способом:

• составление оптимального плана производства

• Решение систем нелинейных уравнений

• Транспортные задачи, задачи о назначениях и т.д.

Этапы решения оптимизационных задач:

1. постановка задачи – необходимо четко сформулировать цель организации, определить целевую функцию, и выяснить от каких факторов или параметров она зависит.

2. организация данных на рабочем листе – целевая ячейка должна содержать формулу, для вычисления целевой функции, которая зависит от других ячеек или формул (изменяемее ячейки).

Модель задачи задается в диалоговом окне «Поиск решения». Здесь необходимо задать группы параметров:

Установить ссылку на целевую ячейку, равной максимальному или минимальному значению указать адрес диапазона изменяемых ячеек и задать ограничения.

7 Вопрос. Технология решения оптимизационных задач в среде ms Excel.

Надстройка «Поиск решения» - может применяться для решения задач, которые включают много изменяемых ячеек, и помогает найти комбинации переменных, которые устанавливают целевую ячейку в требуемое положение (минимальное или максимальное).

Задачи, которые можно решить этим способом:

• составление оптимального плана производства

• Решение систем нелинейных уравнений

• Транспортные задачи, задачи о назначениях и т.д.

Этапы решения оптимизационных задач:

3. постановка задачи – необходимо четко сформулировать цель организации, определить целевую функцию, и выяснить от каких факторов или параметров она зависит.

4. организация данных на рабочем листе – целевая ячейка должна содержать формулу, для вычисления целевой функции, которая зависит от других ячеек или формул (изменяемее ячейки).

Модель задачи задается в диалоговом окне «Поиск решения». Здесь необходимо задать группы параметров:

Установить ссылку на целевую ячейку, равной максимальному или минимальному значению указать адрес диапазона изменяемых ячеек и задать ограничения.

8 Вопрос. Применение электронных таблиц для финансовых расчетов.

Типовые расчеты по ставке сложных процентов основаны на формуле:

pmt*(1+r) n/r * (1+r*type) + pv*(1+r)ⁿ +fv=0, где

pmt - периодический платеж за учетный период

r – Процентная ставка за учетный период

n – Число учетных периодов

type – схема платежей (тип выплат: 0 – если платеж в конце учетного периода; 1- если в начале учетного периода)

pv – первоначальная стоимость вклада

fv – накопленная сумма вклада.

При работе с данной формулой необходимо учитывать:

1. величины pmt, r, type, остаются неизменными в течение срока действия договора

2. в расчетах учитывается длительность периода. Периоду соответствует ставка процентная, если процентная ставка дается за год, а учетный период доля года, то в расчетах используется пропорциональная величина годовой процентной ставки.

3. в финансовых функциях по расчету денежных потоков важно направление потока (к нам +, от нас -)

Используются модели зада 2 видов:

1. накопление капитала, размещенного на депозите в виде вклада, либо от данного в виде ссуды под проценты. В это случае величина ПС отрицательна, Плт могут принимать любые значения в том числе и нулевые. В конце срока действия договора n, возвращается накопленная сумма fv больше, чем pv.

2. Пользование заемными средствами. Величина pv положительна, а pmt отрицательна. В конце срока действия договора величина pv должна быть равна нулю, что означает полное погашение кредита.

В Excel существует ряд взаимосвязанных функций категории финансовые:

=БС (ставка; Кпер; Плт; ПС; тип) – предназначена для расчета наращенной суммы капитала при неизменных прочих параметров: pmt, r, n, type. pv.

=ПС (ставка; Кпер; Плт; БС; тип) – для расчета исходной суммы вклада, для заданной суммы накопления.

=Кпер (ставка; Плт; ПС; БС; тип) – n, рассчитывает количество периодов, за которое исходная сумма pv достигнет величины fv при известных прочих параметров.

=Ставка ( Кпер; Плт; ПС; БС; тип) – r, функция рассчитывает величину процентной ставки при которой исходная сумма pv достигнет величины fv.

=Плт (ставка; Кпер; ПС; БС; тип) – для расчета периодического платежа).