- •Введение
- •Часть 1 Деньги и финансовые рынки
- •1 Деньги и финансовые рынки в макроэкономическом кругообороте
- •1.1 Теоретическая модель экономической системы
- •1.2 Роль денег в кругообороте доходов и продуктов
- •1.3 Функции финансовых рынков в экономической системе
- •1.4 Государство и кругооборот доходов и продуктов
- •1.5 Взаимодействие национальной экономики с иностранным сектором
- •2 Эволюция и сущность денег
- •2.1 Концепции происхождения денег
- •2.2 Сущность и функции денег
- •2.3 Виды денег
- •3 Денежное обращение и инструменты его регулирования
- •3.1 Виды денежного обращения
- •3.2 Законы денежного обращения
- •3.3 Денежная масса и способы ее измерения
- •3.4 Контроль за денежной массой
- •4 Денежные системы и денежные реформы
- •4.1 Типы денежных систем
- •4.2 Основные элементы и черты современных денежных систем
- •4.3 Формы и методы стабилизации денежного обращения
- •4.4 Особенности реформ в условиях «шоковой терапии»
- •5 Различные подходы к теории денег
- •5.1 Металлистическая теория денег
- •5.2 Номиналистическая теория денег
- •5.3 Количественная теория денег и ее развитие
- •6 Рынок ценных бумаг и норма процента
- •6.1 Рынок ценных бумаг и их характеристики
- •6.2 Факторы, определяющие текущую стоимость ценных бумаг
2 Эволюция и сущность денег
2.1 Концепции происхождения денег
Существуют два фундаментальных вопроса, которые постоянно возникают в теории денег и которые фактически открыто присутствуют на втором плане при рассмотрении многих современных процессов в этой области. Вопросы, которые лежат в основе любого систематического курса денежной теории: “Что такое деньги? И почему они используются в хозяйстве?” Эти вопросы столь же стары, как и сама система товарно-денежного обмена, но это не мешает вопросам природы денег оставаться камнем преткновения. Еще в 1875 году английский экономист неоклассической школы У. Джевонс высказал пророческую мысль: “Деньги для экономической науки – это то же, что квадратура круга в геометрии”. Четкое научное представление о том, что такое деньги и какое место они занимают в системе воспроизводственных связей, и в настоящее время по-прежнему отсутствует. Более того, в наши дни положение еще более усложнилось. Оно обусловлено серьезными сдвигами в структуре денежно-кредитного механизма, происходящими в течение всего послевоенного периода. В платежном обороте все большее значение получают безналичные расчеты и различные виды кредитных сделок, которые замещают банкноты и другие виды наличных денег и сокращают потребность в новых орудиях платежа. Стираются границы между денежным обращением как таковым и сферой циркуляции и накопления денежного капитала. Наличие разветвленной сети кредитно-банковских институтов порождает возможность быстрого превращения активно обращающихся денег в форму сбережений и обратно. Этому способствует бурный рост финансовых нововведений, появление новых инструментов денежного рынка и гибридных банковских счетов, где деньги одновременно приносят доход и могут служить средством расчетов за товары и услуги.
Все это размывает понятие денег, лишает его четкости, разрушает границу между деньгами и неденьгами. Этому способствует и быстрое изменение технологии осуществления расчетов, применение компьютерной техники и телекоммуникационных систем.
Для правильного понимания проблем денег и денежного обращения мы обратимся к истории экономической мысли, к вопросам происхождения и сущности денег. Не отрицая полезность знания истории, следует признать, что исследование прошлого может быть источником путаницы при точном анализе настоящего, по крайней мере в отношении денег и кредита, если не учитывать должным образом вышеуказанные изменения в механизме их функционирования и не совершенствовать термины, необходимые для правильной трактовки современных явлений.
Существуют две концепции происхождения денег: рационалистическая и эволюционная.
Рационалистическая концепция объясняет происхождение денег как результат соглашения между людьми, убедившимися в том, что для передвижения стоимостей в меновом обороте необходимы специальные инструменты. Первым представителем этой концепции можно считать Аристотеля, который в “Никомаховой этике” писал, что: “... все, что участвует в обмене, должно быть каким-то образом сопоставимо ... по общему уговору появляется монета; оттого и имя ее “номисма” что она существует не по природе, а по установлению”. Поль Самуэльсон определяет деньги как искусственную социальную условность. Другой американский экономист Дэлон Кеннет Гелбрайт считает, что “закрепление денежных функций за благородными металлами и другими предметами – продукт соглашения между людьми”.
Согласно эволюционной концепции происхождения денег, деньги появились в результате эволюционного процесса, который помимо воли людей привел к тому, что некоторые предметы выделились из общей массы и заняли особое место. Важным открытием в исследовании природы денег явилось их товарное происхождение.
Возникновение денег тесно связано с историческим процессом обмена товаров и смены форм стоимости.
Развитие обмена происходило путем смены следующих форм стоимости:
1) Простая, или случайная форма стоимости соответствовала ранней ступени обмена между общинами, когда он имел случайный характер: один товар выражал свою стоимость в другом, противостоящем ему товаре. Уже здесь имеется два полюса выражения стоимости товара: на первом – товар, выражающий свою стоимость, играющий активную роль (относительная форма стоимости); на втором – товар, который служит материалом для выражения стоимости первого товара, он играет пассивную роль и находится в эквивалентной форме стоимости. Относительная и эквивалентная формы – два полюса выражения стоимости товара.
Эквивалентная форма имеет ряд особенностей, которые заключаются в следующем:
потребительная стоимость товара-эквивалента служит формой проявления своей противоположности – стоимости товара;
конкретный труд, содержащийся в товаре-эквиваленте, служит формой проявления своей противоположности – абстрактного труда;
частный труд, затраченный на производство товара-эквивалента, служит формой проявления своей противоположности – общественного труда.
2) Полная, или развернутая форма стоимости связана с развитием обмена, с первым крупным общественным разделением труда – выделением скотоводства и земледелия.
В обмен включаются многочисленные предметы, а каждый товар, который находится в относительной форме стоимости, противостоит множеству товаров-эквивалентов.
Недостаток данной формы стоимости в том, что стоимость каждого товара не получает законченного выражения.
3) Всеобщая форма стоимости. Дальнейшее развитие товарного производства и обмена привело к выделению из товарного мира отдельных товаров, играющих на местных рынках роль главных предметов обмена (соль, скот, меха, ракушки и др.). Особенность этой формы заключается в том, что роль всеобщего эквивалента не закрепилась еще за одним товаром, и в разное время ее попеременно выполняли различные товары.
4) Денежная форма стоимости характеризуется выделением в результате обмена одного товара на роль всеобщего эквивалента. Такая роль с созданием и развитием мирового рынка закрепилась за благородными металлами – золотом и серебром – в силу их естественных свойств, таких как однородность, делимость, сохраняемость, портативность. С этого времени весь товарный мир разделился на две части: на «товарную чернь» и особый товар, играющий роль всеобщего эквивалента – деньги. Следовательно, деньги, возникшие из разрешения противоречий товара, являются не техническим средством обращения, а отражают глубокие общественные отношения.
Сложно было раскрыть механизм, посредством которого система товарного производства превратила один из товаров – золото – во всеобщий товар, а его стоимость – в эталонную. К. Маркс сделал это. На фундаментальном теоретическом уровне ему удалось связать сферу товаров и сферу денег.