6. Підсистеми банківського контролінгу

• Підсистеми контролінгу:

ü  стратегічний;

ü  оперативний.

Стратегічний контролінг – це сервісно-економічне забезпечення менеджменту, щодо досягнення стратегічних цілей банку.

Основними напрямами стратегічного контролінгу є:

• участь у постановці стратегічних цілей та визначенні цільових орієнтирів діяльності банку;

• проведення стратегічного аналізу та виявлення резервів зростання потенціалу банку;

• інформаційне забезпечення процесу стратегічного управління;

• координація зусиль усіх підрозділів щодо розробки та виконання стратегічного плану;

• корегування стратегічних цілей та стратегічних пріоритетів внаслідок зміни умов функціонування банків;

• встановлення причин невиконання стратегічних планів та розробка заходів щодо їх усунення.

Оперативний контролінг – це сервісно-економічне забезпечення менеджменту, щодо досягнення тактичних та оперативних цілей банку.

Метою оперативного контролінгу є підтримка процесу управління доходністю із урахуванням ризиків банку в середньостроковому та короткостроковому періодах.

Основні напрями оперативного контролінгу:

• участь у визначенні тактичних та оперативних цілей та розрахунок цільових індикаторів, що входять до складу тактичних та оперативних планів банку;

• координація дій підрозділів у процесі розробки та реалізації планів банку;

• проведення спеціальних економічних розрахунків;

• управління плановою структурою балансу і бюджетом;

• інформаційне забезпечення процесу тактичного та оперативного управління;

• розробка програми дій щодо підвищення ефективності тактичного та оперативного управління;

• здійснення контролю за реалізацією тактичних та оперативних цілей банку.

Відмінності стратегічного та оперативного контролінгу

Лекція 2. “Інструменти банківського контролінгу”

План

1. Класифікація інструментів банківського контролінгу

2. Характеристика інструментів банківського контролінгу

1.Класифікація інструментів банківського контролінгу

Наявність різних точок зору та методик щодо застосування інструментів контролінгу викликає об'єктивну необхідність розроблення класифікації

Широкий спектр інструментів контролінгу сформувався завдяки використанню:

• загальноекономічних

• дисциплінарних

• міждисциплінарних інструментів

• специфічних

Класифікація інструментів банківського контролінгу

За типом інструменту

1. Методи аналізу

2. Прийоми аналізу

3. Методи прогнозування

4. Система показників

5. Методи розрахунків

За напрямком контролінгу:

1. Інструменти стратегічного контролінгу

ü     PEST-аналіз

ü     SWOT-аналіз

ü     SNW-аналіз

ü     модель Мак-Кінсі

ü     модель Бостонської консультативної групи тощо

2. Інструменти оперативного контролінгу:

ü    методи розрахунків

ü    нормативний

ü    функціонально-вартісний тощо

2. Характеристика інструментів банківського контролінгу

Характеристика кожного інструменту контролінгу розглядається з позиції сутності, переваг та недоліків, практичної сфери застосування, а також вхідного інформаційного забезпечення та формування вихідної інформації для прийняття управлінських рішень.

1. Методи аналізу

Загальновживані методи аналізу

• кореляційно-регресійний

• факторний

• функціональний

• порівняний інші

Специфічні методи аналізу:

• PEST-аналіз

• SWOT-аналіз

• SNW-аналіз

• портфоліо-аналіз

• модель Мак-Кінсі

• модель Бостонської консультативної групи

• бенчмаркінг

• геп-аналіз

2. Прийоми аналізу

• групування

• абсолютних, відносних та середніх величин

• ранжування