Глава 7. Международная и внешнеэкономическая

деятельность Банка России

Правовой основой международной деятельности Центрального банка как

представителя интересов России является Федеральный закон «О Центральном

банке Российской Федерации (Банке России)» (ст. 51-55). В соответствии с этим

Законом Банк России представляет интересы Российской Федерации во взаи-

моотношениях центральных банков иностранных государств, а также в между-

народных банках и иных международных валютно-финансовых организациях.

Законом предусмотрено, что Банк России:

1) вправе запросить центральный банк и орган банковского надзора ино-

странного государства о предоставлении информации или документов, которые

получены от кредитных организаций в ходе исполнения надзорных функций, а

также предоставить органу банковского надзора иностранного государства ука-

занные информацию или документы, которые не содержат сведений об опера-

циях кредитных организаций и их клиентов, при условии обеспечения указан-

ным органом банковского надзора режима сохранности информации, соответ-

ствующего установленным законодательством Российской Федерации требова-

ниям обеспечения сохранности информации, предъявляемым к Банку России. В

отношении информации и документов, которые получены от центральных бан-

ков и органов банковского надзора иностранных государств, Банк России обя-

зан соблюдать требования по раскрытию информации и предоставлению доку-

ментов, установленные законодательством Российской Федерации, и учитывать

требования законодательства иностранных государств;

2) выдает разрешения на создание кредитных организаций с иностран-

ными инвестициями и филиалов иностранных банков, а также осуществляет

аккредитацию представительств кредитных организаций иностранных госу-

дарств на территории Российской Федерации в соответствии с порядком, уста-

новленным федеральными законами;

3) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по

отношению к рублю;

4) является органом валютного регулирования и валютного контроля и

осуществляет эти функции в соответствии с Законом Российской Федерации

«О валютном регулировании и валютном контроле» и другими федеральными

законами;

5) для осуществления своих функций может открывать представительства

на территориях иностранных государств.

В настоящее время Банк России взаимодействует и сотрудничает в ос-

новном с такими международными валютно-кредитными и финансовыми ин-

ститутами, как:

• Международный валютный фонд;

• Всемирный банк;

• Банк международных расчетов;

• Европейский банк реконструкции и развития;

108

• Международная финансовая корпорация;

• региональные банки развития, в том числе Черноморский банк тор-

говли и развития, Азиатский банк развития, Межамериканский банк развития.

Кроме того, Банк России ведет активную работу по линии таких между-

народных экономических организаций, как «Группа восьми», «Группа двадца-

ти», Организация экономического сотрудничества и развития, Всемирная тор-

говая организация, форум «Азиатско-Тихоокеанское экономическое сотрудни-

чество» (АТЭС) и другие, а также непосредственно взаимодействует с цен-

тральными (национальными) банками иностранных государств.

Международное сотрудничество и взаимодействие Центрального банка

Российской Федерации и международных валютно-кредитных и финансовых

институтов становится тем более интенсивным и плодотворным, чем интенсив-

нее Россия интегрирует в мировую экономику.

Влияние России на политику ведущих международных валютно-

кредитных и финансовых организаций можно охарактеризовать пока как весь-

ма умеренное. Это обусловлено тем, что Россия стала членом системы между-

народных валютно-кредитных и финансовых организаций, когда та уже сложи-

лась. Кроме того, доли России в уставных капиталах ведущих международных

валютно-кредитных и финансовых институтах невелики (в ЕБРР – 4%, в МБРР –

2,99%, в МВФ – 2,79%).

Банк России взаимодействует и сотрудничает с международными валют-

но-финансовыми институтами по следующим направлениям:

• клиентские отношения: внешние заимствования от лица Россий-

ской Федерации; получение гарантий, поручительств, инвестиций, техническое

содействие;

• консультационные услуги — с учетом национальных интересов и

обеспечения активного участия России в выработке политики международных

валютно-кредитных, финансовых и экономических организаций на перспективу;

• партнерские отношения: с одной стороны, международные финан-

совые организации выступают партнерами своих акционеров-поставщиков при

реализации финансируемых этими организациями проектов; с другой стороны –

поддерживают участие российских организаций в реализации инвестиционных

проектов за рубежом.

В настоящее время клиентские отношения Банка России с международ-

ными валютно-кредитными и финансовыми организациями ориентированы на

обслуживание внешнего долга России в части его погашения.

Значительное место во взаимоотношениях между Центральным банком

Российской Федерации и международными валютно-кредитными и финансо-

выми организациями на современном этапе занимают консультации и перего-

воры по актуальным для всех стран вопросам развития денежно-кредитной и

финансовой сфер экономики.

В конце 90-х годов по линии сотрудничества с Международным валют-

ным фондом Банк России принимал участие в обсуждении вопросов глобализа-

ции финансовых рынков, движения капиталов, проблем укрепления нацио-

109

нальных финансовых систем в странах, пострадавших от финансово-

банковского кризиса 1998 г., в разработке унифицированных механизмов регу-

лирования национальных финансовых рынков, в том числе механизма управ-

ления рисками.

В последнее время активно обсуждаются вопросы разрешения и предот-

вращения финансовых кризисов, реализации инициативы по сокращению за-

долженности беднейших стран, а также меры по борьбе с отмыванием денег и

финансированием терроризма.

Поддерживаются регулярные контакты Банка России с миссиями Между-

народного валютного фонда и Всемирного банка. В конце 1990-х годов посто-

янно рассматривались вопросы хода реализации программы мер в области де-

нежно-кредитной и валютной политики России, развития финансовых рынков,

реформирования банковского сектора, включая совершенствование системы

банковского надзора и платежной системы. Проводилась работа по при-

ближению российской системы показателей денежно-кредитной статистики к

международным стандартам, адаптации статистической отчетности к новому

плану счетов бухгалтерского учета, совершенствованию механизма сбора и

формирования статистической отчетности в банковской системе. В рамках про-

граммы технического содействия Банком России проводились консультации с

МВФ по проблемам резервных требований, управления ликвидностью, банков-

ского надзора, информатизации и т. д. После кризиса 1998 г. актуальными ста-

ли вопросы реструктуризации российской банковской системы, реструктуриза-

ции ГКО, управления золотовалютными резервами, политика валютного курса,

количественные аспекты моратория на выплату внешнего долга и динамики

внешнего долга России.

В настоящее время продолжается работа Банка России с миссиями МВФ

и ВБ по вопросам повышения эффективности операций Банка России в денеж-

но-кредитной сфере, применения инструментов денежно-кредитной политики,

содействия развитию финансовых рынков, совершенствования валютного регу-

лирования и платежной системы, а также по совместной Программе МВФ и ВБ

по оценке состояния финансового сектора. Данная Программа предполагает

проведение анализа и оценки:

• состава публикуемой информации по финансовому сектору;

• соответствия российской системы банковского надзора Базельским

основополагающим принципам эффективного банковского надзора, Кодексу

надлежащей практики по обеспечению прозрачности денежно-кредитной и фи-

нансовой политики;

• стресс-тестирования российских банков;

• создания системы гарантирования вкладов;

• соблюдения Ключевых принципов для системно значимых платеж-

ных систем в платежных системах страны.

В рамках технического содействия МВФ Банку России были оказаны

консультационные услуги по вопросам создания кредитных бюро, обеспечения

110

внутреннего контроля, формирования системы раннего реагирования для свое-

временного выявления проблем в кредитных организациях.

Осуществляется обмен информацией с МВФ в целях создания электрон-

ной базы данных законодательств в области банковского регулирования и для

публикаций в издании МВФ «Международная финансовая статистика». На ос-

нове взаимодействия с МВФ, с учетом экономической ситуации в стране и дос-

тигнутого уровня экономической статистики Центральный банк Российской

Федерации предложил Минфину России и Госкомстату России вновь вернуться

к рассмотрению вопроса об официальном присоединении России к Специаль-

ному стандарту распространения данных (ССРД) МВФ и предпринять шаги,

обеспечивающие полное соответствие распространяемой Россией экономиче-

ской информации требованиям ССРД МВФ. В этих целях Банк России в соот-

ветствии с требованиями ССРД МВФ дополнил публикуемые им показатели по

внешнему долгу информацией об объеме внешнего долга по видам валют и

срокам погашения.

По предложению МВФ Банк России принимает участие в рассмотрении и

обсуждении разработанных Фондом проектов отчетных статистических форм

стран-участниц МВФ, которые предполагается внедрить в практику в соот-

ветствии с новым Руководством по денежно-кредитной и финансовой статистике.

В рамках сотрудничества Банка России со Всемирным банком рассматри-

ваются вопросы использования средств и продления сроков займа на финанси-

рование проекта развития финансовых учреждений и перспективы реализации

программы развития малых и средних банков в рамках соответствующего проекта ВБ.

Всемирный банк оказывал техническое содействие Банку России по во-

просам надзора на основе оценки рисков в соответствии с международными

стандартами и зарубежным опытом, функций кураторов кредитных органи-

заций, совершенствования расчета капитала в целях предотвращения схем его

«раздувания», финансового анализа банков – участников системы гарантирова-

ния вкладов.

Динамично развивается сотрудничество Банка России с Банком между-

народных расчетов. На встречах управляющих центральными банками в БМР

обсуждаются перспективы мировой экономики и финансовых рынков, роль

бухгалтерского учета и отчетности в повышении эффективности финансовой

системы, проблемы суверенной задолженности, роль денежно-кредитной поли-

тики в обеспечении экономического роста и предотвращении финансовых кризисов.

Банк России участвует в работе Комитета по платежным и расчетным

системам и Базельского комитета по банковскому надзору при БМР. При уча-

стии специалистов Банка России было разработано новое Соглашение о доста-

точности капитала (Базель-И), содержащее современные концептуальные под-

ходы к оценке и управлению финансовыми рисками.

В сотрудничестве с БМР велась подготовка Красной книги «Платежные

системы в России». Проведена подготовительная работа по обеспечению дос-

тупа к электронной системе обмена информацией между центральными бан-

ками и БМР. Ее завершение позволит широко использовать статистические и

аналитические данные информационного фонда БМР. В тесном сотрудничестве

111

с БМР проводилась работа по формированию динамических рядов показателей

по Российской Федерации для представления БМР.

В рамках взаимодействия с Международным банком реконструкции и

развития Банк России принимал участие в рассмотрении и реализации инвести-

ционных проектов МБРР, направленных, в частности, на содействие частным

инвестициям и повышение эффективности функционирования банковского сектора.

Динамично развивалось и продолжает развиваться сотрудничество Банка

России с Европейским банком реконструкции и развития (ЕБРР), который в

конце 1990-х годов принял самое активное инвестиционное участие в эконо-

мических реформах в России. В 1997 году Россия была одним из основных кли-

ентов ЕБРР. Ее доля в общем портфеле подписанных соглашений ЕБРР со все-

ми странами составляла около 34%. Суммарная стоимость одобренных в

1997 году российских проектов составила 3,5 млрд экю, из которых более

1 млрд экю – собственные средства ЕБРР. В 1998 году ЕБРР, несмотря на кри-

зис, оставался крупнейшим кредитором России. В 1998 году на долю России

приходилось 24% всех кредитов ЕБРР, а суммарная стоимость десяти одобрен-

ных в 1998 году российских проектов составила 800 млн евро.

В настоящее время Банк России постоянно готовит заключения по рос-

сийским проектам ЕБРР по соответствующим запросам Минэкономразвития

России. Эти проекты, в частности, реализуются в российском банковском сек-

торе в ряде регионов нашей страны (Москва, Новосибирск, Ростов-на-Дону).

Их реализация способствует расширению ресурсной базы и повышению капи-

тализации банковской системы, внедрению новых финансовых технологий и

инструментов, развитию малого и среднего бизнеса.

Банк России уделяет также внимание вопросам сотрудничества с

международными региональными банками. В частности, Банк России

способствовал началу функционирования Черноморского банка торговли и

развития, в задачу которого входят содействие развитию торговли в регионе и

финансирование региональных инвестиционных проектов.

С участием Банка России разрабатывались предложения по стратегии со-

трудничества России с Азиатским банком развития и Межамериканским бан-

ком развития. Взаимодействие с ними имеет для России достаточно большое

значение в связи и с возможным расширением экспорта России в эти динамич-

но развивающиеся регионы мира, и с реформой МВФ и сокращением его кре-

дитных программ. Решается также вопрос о вступлении России в МАБР, пре-

доставлении технической помощи со стороны МАБР в формировании регио-

нального банка развития стран СНГ. В свою очередь, вступление России в АзБР

позволит привлекать средства банка для реализации проектов в России, пре-

имущественно в Сибири и на Дальнем Востоке, что будет способствовать фор-

мированию более благоприятных условий для развития инфраструктуры бан-

ковских услуг в этом регионе.

Банк России оказывает содействие в нормализации деятельности Между-

народного банка экономического сотрудничества и Международного инвести-

ционного банка, в частности, решаются вопросы урегулирования долговых обя-

зательств этих банков и их дальнейшего развития. При решении этих вопросов

112

Банк России постоянно взаимодействует с Министерством финансов Россий-

ской Федерации.

Банк России ведет также активную работу по линии таких международ-

ных экономических организаций, как «Большая восьмерка», «Группа двадца-

ти», ОЭСР, АТЭС и др. Большинство этих организаций объединяет ведущие

индустриальные страны и страны с формирующимися рынками. В рамках дея-

тельности указанных организаций ведется совместный поиск компромиссных

решений проблем мировой экономики и финансов, в том числе проблем уязви-

мости мировой финансовой системы, вызванных процессом глобализации, про-

блем трансграничных переводов денежных средств рабочими-мигрантами,

борьбы со злоупотреблениями в финансовой системе, обеспечения ста-

бильности движения капитала, институционального строительства в финансо-

вом секторе, региональной интеграции, поддержания экономического роста,

бюджетно-налоговой политики и др.

В рамках контактов Банка России с Организацией экономического со-

трудничества и развития и ее рабочими органами, в том числе с Комитетом по

финансовым рынкам, в 2004 г. была образована объединенная комиссия Пра-

вительства Российской Федерации по вопросам ВТО и взаимодействия с ОЭСР,

в состав которой вошел и представитель Банка России. На своем первом засе-

дании Комиссия приняла решение о подготовке к переговорам относительно

присоединения России к ОЭСР. В рамках реализации этого решения Банк Рос-

сии начал проводить сравнительный анализ соответствия банковского законо-

дательства Российской Федерации базовым нормам и правилам ОЭСР.

В рамках процесса присоединения России к Всемирной торговой органи-

зации (ВТО) Банк России продолжает участвовать в переговорах со странами –

членами ВТО по условиям доступа иностранных услуг, включая финансовые, и

их поставщиков на российский рынок.

Вопросы и задания для обсуждения

1. Назовите функции Банка России в рамках международной и внешне-

экономической деятельности.

2. С какими международными валютно-кредитными и финансовыми ин-

ститутами в основном взаимодействует и сотрудничает Банк России?

3. По каким направлениям Банк России взаимодействует и сотрудничает с

названными институтами?