Организация деятельности центрального банка

Оглавление

Введение.......................................................................................................... 5

Глава 1. Общеэкономические и правовые основы

деятельности центрального банка ................................................................ 6

1.1. Сущность центрального банка .................................................... 6

1.2. История развития центральных банков...................................... 9

1.3. Правовые основы деятельности центрального банка .............. 13

1.4. Цели и задачи центрального банка ............................................ 16

1.5. Функции Банка России................................................................ 17

1.6. Операции и сделки Банка России............................................... 20

1.7. Организационная структура Банка России ............................... 25

Глава 2. Денежно-кредитная политика центрального банка.................... 32

2.1. Содержание и цели денежно-кредитной политики.................. 32

2.2. Концепции денежно-кредитной политики ................................ 35

2.3. Особенности формирования денежно-кредитной

политики в России .............................................................................. 36

2.4. Разработка денежно-кредитной политики Банком России ..... 39

Глава 3. Методы и инструменты денежно-кредитной политики............. 41

3.1. Методы денежно-кредитной политики ..................................... 41

3.2. Инструменты денежно-кредитной политики............................ 44

3.2.1. Система резервных требований........................................ 45

3.2.2. Процентная политика......................................................... 51

3.2.3. Рефинансирование кредитных организаций ................... 53

3.2.4. Операции на открытом рынке........................................... 65

3.2.5. Валютные интервенции ..................................................... 68

3.3. Факторы, определяющие эффективность использования

Банком России инструментов денежно-кредитной политики ....... 69

Глава 4. Регулирование эмиссионно-кассовых операций......................... 70

4.1. Функции Банка России по регулированию наличного

денежного обращения......................................................................... 71

4.2.Организация Банком России эмиссионно-кассовых

операций............................................................................................... 73

4.3.Выпуск наличных денег в обращение ........................................ 76

4.4. Регулирование Банком России порядка ведения кассовых

операций в коммерческих банках ..................................................... 78

4

Глава 5. Организация системы безналичных расчетов

и платежей...................................................................................................... 83

5.1. Понятие и структура платежной системы Банка России......... 83

5.2.Организация Банком России системы

электронных платежей ....................................................................... 88

5.3. Меры по обеспечению безопасности и защите информации

в платежной системе........................................................................... 93

Глава 6. Валютное регулирование и валютный контроль ........................ 95

6.1. Понятие и цели валютной политики.......................................... 96

6.2. Центральный банк РФ как орган

валютного регулирования .................................................................. 98

6.3. Организация Банком России валютного контроля.................. 102

Глава 7. Международная и внешнеэкономическая

деятельность Банка России ......................................................................... 107

Глава 8. Функция финансового агента правительства .............................. 112

8.1. Банк России как орган государственного

регулирования экономики................................................................. 113

8.2. Банк России как банк Правительства

Российской Федерации...................................................................... 115

Глава 9. Банковское регулирование и надзор ........................................... 119

9.1. Необходимость и назначение

банковского регулирования и надзора............................................. 119

9.2. Содержание банковского надзора............................................. 120

9.3. Лицензионная деятельность Банка России .............................. 123

9.4. Текущий банковский надзор,

осуществляемый Банком России...................................................... 128

9.4.1. Содержание дистанционного надзора............................. 128

9.4.2. Цель и задачи инспектирования

кредитных организаций .............................................................. 130

9.5. Деятельность Банка России по выявлению

проблемных банков............................................................................ 131

Контрольные (тестовые) вопросы .............................................................. 133

Приложение .................................................................................................. 142

Список сокращений ..................................................................................... 143

Библиографический список ........................................................................ 144

5

Введение

Банковское дело в экономической системе, основанной на рыночных от-

ношениях, является одним из важнейших секторов экономики страны. Во-первых,

оказывая услуги юридическим и физическим лицам, банки вносят свой вклад в

создание валового национального продукта; во-вторых, направляя денежные по-

токи, банки являются ключевым звеном финансовой инфраструктуры народного

хозяйства; в-третьих, чутко реагируя на изменения экономической конъюнктуры,

вызываемые действиями государственных органов управления, банки являются

проводниками стабилизационной экономической политики государства.

Центральный банк – главный координирующий и регулирующий орган в

банковских системах любой страны. От доверия, которое испытывают эконо-

мические субъекты к национальному эмиссионному центру, во многом зависят

инвестиционная и хозяйственная активность, устойчивость экономического

развития и стабильность денежной единицы. Уровень доверия к центральному

банку – это показатель эффективности денежно-кредитных и в целом экономи-

ческих отношений в обществе.

В учебном пособии освещены ключевые вопросы, раскрывающие:

• сущность и происхождение центрального банка, правовые основы

его деятельности и роль в развитии экономики;

• содержание выполняемых им функций;

• теоретические основы и концепции денежно-кредитной политики,

ее методы и инструменты. Большое внимание уделено особенностям формиро-

вания денежно-кредитной политики в России;

• взаимодействие Банка России и Правительства РФ при выполнении

агентских функций;

• организацию системы безналичных расчетов и платежей;

• деятельность как органа валютного регулирования и валютного контроля;

• взаимодействие Банка России с международными валютно-

кредитными и финансовыми институтами;

• сущность банковского регулирования и надзора.

В учебном пособии достаточно подробно изложены особенности дея-

тельности Центрального банка РФ с использованием федеральных законов и

нормативных документов, регулирующих его деятельность.

Учебное пособие поможет студентам расширить теоретические знания в

области организации деятельности Центрального банка Российской Федерации

как ведущего звена банковской системы страны, обобщить отечественную и

международную практику в сфере денежно-кредитных отношений и приобре-

сти практические навыки.

6