Тема 6. Кредитний ринок

 Ключові терміни теми: кредит, принципи кредиту, застава, гарантія, ризик, кредитоспроможність.

 План семінарського заняття:

1. Організація кредитного ринку.

2. Державний кредит, його форми та види.

3. Банківське кредитування. Види кредитів.

4. Кредити під заставу та гарантію. Управління кредитним ризиком у банках.

5. Кредитні рейтинги позичальника, які визначають рейтингові агентства.

6. Оцінювання кредитоспроможності підприємства. Оцінювання кредитоспроможності банку.

7. Кредитні спілки.

 Питання для самопідготовки

1. Хто є основними учасниками ринку кредитних послуг?

2. Яка структурна побудова кредитної системи держави?

3. Які функції виконує банківська система на кредитному ринку?

4. Назвіть основні економічні засоби та методи грошово-кредитної по­літики держави.

5. Які основні функції виконує центральний банк на грошово-кредитно­му ринку?

6. У чому полягають відмінності між ломбардним та обліковим креди­тами?

7. Якими є основні джерела погашення державних позик?

8. Які існують способи управління державним боргом?

9. Назвіть основні форми державного кредиту.

10. Які основні принципи банківського кредитування і в чому вони по­лягають?

11. За якими ознаками класифікують кредити?

12. Які принципи покладено в основу методики раціонального кредиту­вання САМРАRІ?

13. У чому полягає специфіка кредитування різних категорій позичаль­ників (фізичних осіб, корпорацій, комерційних банків)?

14. На які параметри застави потрібно насамперед звернути увагу при наданні кредиту під заставу?

15. Назвіть основні види кредитів, що надаються корпораціям.

16. У чому полягає специфіка кредитування під заставу товарно-ма­теріальних запасів та під дебіторську заборгованість?

17. На яких групах показників базуються системи кредитних рей­тингів?

18. Чим відрізняються системи рейтингу кредитів та рейтингу пози­чальників?

19. Які основні складові управління кредитним ризиком у комерційних банках?

20. У чому полягає управління кредитним портфелем?

21. Які основні напрями кредитної діяльності визначаються кредит­ною політикою?

22. За якими параметрами здійснюється диверсифікація кредитного портфеля?

23. Порівняйте процеси диверсифікації кредитного портфеля та порт­феля цінних паперів.

24. Які базові принципи ціноутворення на ринку кредитів?

25. Порівняйте методи формування ціни за кредит на основі вартості фінансування та на основі базової ставки.

26. Які процентні ставки і чому використовують як базові?

27. Як можна оцінити премії за ризик при визначенні конкретної про­центної ставки по кредиту?

28. Як впливає визначення ринкової вартості кредиту на результати кредитної діяльності банку?

29. У чому полягає суть комерційного кредитування?

30. У чому полягає кредитна політика підприємства?

Основна література: 4, 12, 24, 27, 34, 40, 43

Додаткова література: 48, 53, 57-58

Тема 7. Валютний ринок

 Ключові терміни теми: валюта, курс, котирування, операції.

 План семінарського заняття:

1. Валюта та валютний курс. Конвертованість валюти

2. Функціонування валютного ринку.

3. Види операцій, які здійснюються з валютою. Характеристика функціонування валютного ринку.

4. Валютне регулювання та валютний контроль.

5. Правила переказу іноземної валюти за межі кордону.

6. Валютний дилінг у банках.

7. Українська міжбанківська валютна біржа.

 Питання для самопідготовки

1. Як впливає рівень конвертованості валюти на можливості учасників ринку щодо здійснення операцій з валютою?

2. Наведіть приклади прямого та оберненого котирування валюти.

3. Які методи використовуються для визначення валютного курсу?

4. Які основні види операцій з валютою здійснюють учасники ринку?

5. За якими ознаками класифікують валютні ринки?

6. Які суб'єкти фінансового ринку виступають основними учасниками валютного ринку?

7. Які функції виконують комерційні та центральні банки країн на національних та міжнародному валютних ринках?

8. Що означають умови розрахунків за валютними операціями том, тод та спот?

9. Які дати розрізняють при проведенні операцій з валютою?

10. Як визначаються крос-курси та усереднені курси валют?

11. Які суб'єкти ринку мають право здійснювати операції з валютою на валютному ринку України?

12. У яких випадках суб'єктам ринку видаються генеральні та індиві­дуальні ліцензії на здійснення валютних операцій?

13. Які операції потребують індивідуальної ліцензії НБУ?

14. Як юридичні особи здійснюють купівлю-продаж валюти на валют­ному ринку України?

15. Розкрийте механізм функціонування пунктів з обміну валюти.

16. В яких випадках надходження в іноземній валюті на користь юри­дичних осіб-резидентів підлягають обов'язковому продажу, а в яких випад­ках — ні?

17. Які функції виконує Національний банк у сфері валютного регулю­вання?

18. Які органи державного управління здійснюють функції валютного контролю? В чому полягають ці функції?

19. Які міри відповідальності застосовуються до учасників ринку за по­рушення правил здійснення операцій з валютою на валютному ринку Украї­ни?

20. Які підстави для купівлі іноземної валюти резидентом при розра­хунках з нерезидентом за торговельними операціями?

Основна література: 12, 24, 27, 33-34, 40, 43

Додаткова література: 48, 53, 57