Тема 4. Фінансові послуги

 Ключові терміни теми: послуги, посередництво, емітент, дилери, брокери, фінансові інститути.

 План семінарського заняття:

1. Формування ринку фінансових послуг.

2. Ринок фінансового посередництва.

3. Лізингові послуги.

4. Факторингові послуги.

5. Брокерська діяльність.

6. Дилерська діяльність.

7. Страхові послуги.

8. Пенсійні фонди та дочірні товариства.

9. Основи функціонування інвестиційних фондів.

 Питання для самопідготовки

1. Які послуги надають фінансові посередники на первинному ринку?

2. Які спеціалізовані фінансові інститути здійснюють свою діяльність на ринку фінансових послуг?

3. У чому полягає процедура андерайтингу?

4. Хто може надавати послуги щодо розміщення цінних паперів у різних країнах?

5. Які чинники впливають на розмір андерайтингового дисконту?

6. Які прийоми застосовують андерайтингові фірми для зменшення ризиків при проведенні андерайтингу?

7. У чому полягає відмінність між аукціоном, що проводиться за однією ціною та множиною цін?

8. Який механізм викупу частки емісії цінних паперів у емітента?

9. У чому полягає приватне розміщення цінних паперів?

10. Які емітенти використовують приватне розміщення цінних па­перів?

11. Наведіть приклади агентських послуг, що надаються фінансовими посередниками учасникам ринку.

12. Які основні види агентських угод укладаються фінансовими посе­редниками?

13. Чим відрізняється договір доручення від договору комісії?

14. Які види трастових послуг надаються фізичним особам та корпо­раціям?

15. У чому полягає суть лізингових послуг?

16. Які активи можуть виступати як предмет лізингу?

17. У чому полягає відмінність між прямим та непрямим лізингом?

18. Хто може виступати учасником лізингової угоди?

19. Які чинники впливають на розмір лізингових платежів?

20. У чому полягають відмінності між оперативним та фінансовим лізингом?

21. На які періоди поділяється термін дії фінансового лізингу?

22. З чим пов'язані поява та розвиток ринку факторингових послуг?

23. У чому полягає суть факторингових послуг?

24. Які види факторингових послуг надають факторингові компанії?

25. Назвіть специфічні риси факторингового кредитування.

26. У чому полягають особливості проведення кредитного аналізу в разі факторингового та банківського кредитування?

27. Чим визначається розмір плати за факторингові послуги?

28. Які вимоги мають задовольняти фірми, які претендують на надан­ня їм факторингових послуг?

29. У чому полягає суть брокерської діяльності?

30. Чим викликане розширення спектра фінансових послуг, що надаються брокерськими фірмами?

31. Який механізм надання брокерських послуг на ринку цінних паперів?

32. Як класифікуються заявки на купівлю-продаж цінних паперів за терміном виконання?

33. Як визначається можлива ціна купівлі-продажу цінного папера в заявці клієнта?

34. У яких випадках укладаються угоди з маржею і який механізм їх проведення?

35. Для проведення яких угод використовуються позичені у брокера цінні папери?

36. У чому полягає суть дилерської діяльності?

37. Які основні функції виконують дилери на ринку цінних паперів?

38. У який спосіб дилери забезпечують ліквідність ринку?

39. Наведіть приклади спекулятивної угоди, ризикового та безризикового арбітражу.

40. Які операції проводять дилери на ринку при очікуванні падіння та зростання цін?

41. Яке призначення мають банківські платіжні картки?

42. Як класифікуються банківські платіжні картки за схемою розра­хунків?

43. Для чого призначені корпоративні платіжні картки?

Основна література: 4, 12, 24, 34, 38, 43

Додаткова література: 51, 53