Тема 14. Правовые основы банковской деятельности.

Банковское право: понятие, предмет, метод, источники.

Комплексный характер правоотношений, регулируемых банковским правом.

Финансово-правовое регулирование банковской деятельности в России.

Понятие банковской системы.

Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России) как органа банковского регулирования и надзора.

Понятие банка, кредитной организации, небанковской кредитной организации, иностранного банка. Правовой статус кредитных организаций.

Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций. Основания отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Обязательные нормативы. Нормативы обязательных резервов банков.

Ответственность за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности. Банковские операции. Банковский кредит: понятие, значение, принципы, виды.

Л итература

Нормативные правовые акты

Конституция Российской Федерации от 12 декабря 1993 года (с изм. и доп.).

Федеральный Закон РФ от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Федеральный закон РФ от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (с изм. и доп.).

Федеральный закон от 6 октября 1999 г. № 184-ФЗ «Об общих принципах организации законодательных (представительных) и исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации» (с учетом изменений и дополнений).

Федеральный закон от 28 августа 1995 года № 154-ФЗ «Об общих принципах организации местного самоуправления в Российской Федерации».

Федеральный закон от 25 сентября 1997 года № 126-ФЗ «О финансовых основах местного самоуправления в Российской Федерации».

Федеральный закон РФ от 23 июня 1999 года № 117-ФЗ «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг» (с изм. и доп.).

Постановление Правительства РФ от 7 марта 2000 г. № 194 «Об условиях антимонопольного контроля на рынке финансовых услуг и об утверждении методики определения оборота и границ рынка финансовых услуг финансовых организаций».

Указание ЦБ РФ от 31 марта 2000 года № 766-У «О критериях определения финансового состояния кредитных организаций».

Официальные акты высших судебных органов

Определение Конституционного Суда РФ от 14.12.2000 № 268-0 «По запросу Верховного Суда Российской Федерации о проверке конституционности части третьей статьи 75 Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)».

Постановление Конституционного Суда РФ от 03.07.2001 № 10-П «По делу о проверке конституционности отдельных положений подпункта 3 пункта 2 статьи 13 Федерального закона «О реструктуризации кредитных организаций» и пунктов 1 и 2 статьи 26 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» в связи с жалобами ряда граждан».

Основная литература *

Тосунян ГА. Теория банковского права. Т. 1. — М.: Юристь, 2004.

Тосунян Г.А. Теория банковского права. Т. 2. — М.: Юристь, 2004.

Финансовое право: Учебник / Под ред. СВ. Запольского. — М.: Российская академия правосудия; Эксмо, 2006.

Финансовое право: Учебник / Отв. ред. М. В. Карасева. – М.: Юристъ, 2007.

Финансовое право: учебник / Отв. ред. Н. И. Химичева. – М.: Норма, 2008.

Дополнительная литература

Авакьян С.А. О конституционных основах статуса Банка России // Конститу­ционно-правовой статус Центрального банка Российской Федерации. М.: Юсти-цинформ, 2000.

Агарков М.М. Основы банкового права: Курс лекций. М.: БЕК, 1994.

Банковское право Российской Федерации. Общая часть: Учебник / Отв. ред. Б.Н. Топорнин. М.: Юристь, 2003.

Банковское право Российской Федерации. Особенная часть: В 2 т.: Учебник / Отв. ред. Г.А. Тосунян. М: Юристь, 2002.

Белов В.А. Банковское право России: теория, законодательство, практика: Юри­дические очерки. М.: Учебно-консультационный центр «ЮрИнфоР», 2000.

Братко А.Г. Банковское право России: Учебное пособие. М.: Юридическая ли­тература, 2003.

Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. — М.: Спарк, 2001.

Бубнов И.Л. Центральный банк Российской Федерации // РБЭ. М., 1995.

Вишневский А.А. Банковское право: Краткий курс лекций. — 2-е изд., перераб. и доп. М.: Статут, 2004.

Гейвандов Я.А. Социальные и правовые основы банковской системы Российской Федерации. М.: Аванта+, 2003.

Гейвандов Я.А. Центральный банк РФ: юридический статус, организация, фун­кции. М.: МНИМП, 1997.

Голубев С.А. Роль Центрального банка Российской Федерации в регулировании банковской системы страны. М.: «Юстицинформ», 2000.

Ефимова Л.Г. Банковские сделки: Комментарий законодательства и арбитражной практики. М.: Юридическая фирма «Контракт», 2000.

Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика: Монография. М.: НИМП, 2001.

Ефимова Л.Г. Правовое положение Банка России по новому Закону о Цент­ральном банке Российской Федерации // Дело и право. 1995. № 11.

Максимов М.В. Особенности правового регулирования контроля и надзора в сфере банковской деятельности в Российской Федерации // Черные дыры в Рос­сийском законодательстве. 2002. № 3.

Маслов А.В. Конституционно-правовой статус Банка России (точка зрения) // Деньги и кредит. 2001. № 12.

Новоселова Л.А. Проценты по денежным обязательствам. — М: Статут, 2000.

Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. М.: Юристь, 1999.

Основы рынка ценных бумаг: Учеб. / Ред. Р.А. Кокорев — М.: 2003.

Павлодский Е.А. Центральный банк. Особенности правового статуса // Право и экономика. 2001. № 6;44

Правовое регулирование банковской деятельности / Отв. ред. проф. Е.А. Суха­нов. М.: Учебно-консульт. центр «ЮрИнфоР», 1997.

Сатарова Н.А. Банковский надзор в системе государственного финансового контроля // Банковское право. 2005. № 5.

Тосунян Г.А. Банковское дело и банковское законодательство в России: опыт, проблемы, перспективы. М.: Дело Лтд, 1995.

Тосунян Г.А. Банковское и смежное законодательство Российской Федерации: Учеб.-практ. пособие / Тосунян Г.А., Викулин А.Ю.; Ин-т гос. и права РАН, Акад. нар. хоз-ва при Правительстве РФ. — М: Дело, 2003.

Тосунян Г.А. Реструктуризация кредитных организаций / Тосунян Г.А., Вику-лин А.Ю.; Ин-т гос. и права РАН, Акад. нар. хоз-ва при Правительстве РФ. — М.: Дело, 2002.

Ухтпуев Г.А. Банковское право: Учебное пособие. М.: Изд-во Университета дружбы народов, 1990.