Постскриптум.

«А что там с нашими идеальными работниками? Они недолго продержались. Однажды к ним пришел хорошо одетый человек и поговорил с каждым в отдельности. Крестьянину он объяснил, что доверять кузнецу нельзя, что тот мол может начеканить себе монет втайне от других. А кузнецу сказал, что гораздо лучше будет передать за хорошее вознаграждение эту тяжелую обязанность делать деньги. С тех пор прошло почти сто лет и работники сами того не понимая давно уже трудятся на хорошо одетого дядю».

Михаил Хазин (экономист, президент компании экспертного консультирования «Неокон»): «У них был вот остров, они пустили на этот остров неких ребят, которые им платили колоссальную арендную плату и даже дали им разрешение за это печатать свою валюту. Еще раз повторяю, ФРС – это частная структура, созданная в 1913 году. Кстати эти ребята пытались в Соединенных Штатах Америки эту структуру частную, частный Центральный банк сделать по крайней мере три раза. Был первый американский банк, был второй американский банк еще в XIX веке. А в результате для того, чтобы сделать ФРС было убито по крайней мере три американских Президента. Был убит Маккинли, был убит Кулидж, был убит Линкольн Авраам. Авраама Линкольна убили вовсе не из-за негров. Его убили за то, что он отобрал у американских частных банков основной их источник дохода».

Илья Колосов: «В 1913 году четыре банкирских дома: Рокфеллеры, Морганы, Варбурги и Ротшильды правдами и неправдами протащили в Конгрессе акт Федерального Резерва. Вудро Вильсон, подписавший этот закон, стал Президентом благодаря тому, что его избирательную компанию финансировали те самые банкирские дома. Таким образом был осуществлен гениальный и грандиозный по своим последствиям план. Организованная по принципам частной корпорации структура обосновалась на некоей закрытой территории и получила законное и эксклюзивное право печатать деньги и давать их стране, а затем и всему миру под процент».

«Дайте мне контроль над выпуском денег в государстве и мне плевать кто будет писать его законы» (М.А. Ротшильд)

Илья Колосов: «Я обожаю Америку. Это – молодая, умная и сильная страна. Да, она играет жестко, но она этого не скрывает. Правда, как на любую силу найдется другая сила, но так и в финансах. Найдется кто-то кто жестко сыграет с Америкой. Думаете, нереально? С другой стороны нет такой науки экономика, есть наука математика и нам нужно всего-то научиться считать».

Любой взлет неизбежно заканчивается падением

Автор: Роберт Кийосаки

В разгар бума на рынке недвижимости я написал колонку, в которой предупреждал о приближении кризиса и предлагал продать спекулятивную, сомнительную и незадействованную недвижимость. Как и ожидалось, я получил возмущенные комментарии.

Сегодня я снова пишу о предстоящем кризисе, о том, чем, по моему мнению, он будет вызван и о том, почему новый кризис серьезно ударит по всей мировой экономике. Первые признаки кризиса уже на лицо.

Падения лучше, чем взлеты

Для начала не нужно иметь семь пядей во лбу, чтобы предвидеть взлеты и падения рынка. Любой рынок переживает взлеты и падения. Кризис предвидеть легче потому, что его признаки слишком очевидны: головокружение от успехов, беспрепятственный доступ к деньгам, огромные прибыли и сотни воодушевленных дилетантов, приходящих на рынок.

Сложнее предвидеть взлеты. Рост рынка напоминает то, как из спрятавшегося под землей желудя постепенно вырастает дуб — мы не замечаем этот рост, пока перед нами не возникает могучее дерево. Например, мало кто обращал внимание на Microsoft и Google, пока эти компании не сделали огромные прибыли и не стали основными игроками на рынке.

Как это ни парадоксально прозвучит, но кризис — это меньшее зло, так как мы можем предвидеть его наступление. Это дает нам время на подготовку и облегчает задачу извлечь выгоду из падения рынка.

В тот год умер доллар

Начало предстоящему кризису было положено в 1971 году. В тот год Ричард Никсон объявил об отказе США от золотого стандарта, тем самым превратив доллар в валюту, другими словами доллар перестал быть активом, а стал пассивом и долговым обязательством. В тот год умер доллар.

После того как Никсон был вынужден оставить свой пост, американская экономика переживала кризис при Форде и Картере. В стране была высокая инфляция и медленный экономический рост, что тогда назвали «стагфляцией», пока президентом не стал Рональд Рейган, который придерживался курса экономики предложения (так называемая Рейганомика).

Рейган снизил налоги и стал занимать деньги, увеличивая национальный долг. Наше государство и его граждане стали брать деньги в долг и тратить, чтобы вдохнуть в экономику жизнь. И американская экономика переживала подъем до 2000 года.

Астрономический долг

Все изменилось 11 сентября. Мы понизили процентные ставки и запустили печатный станок. В 2003 и 2004 году Центральный банк Японии напечатал 35 триллионов иен, чтобы спасти доллар и японскую экономику. В каком-то смысле США получили от Японии кредит в размере в размере $320 млрд., что, возможно, предотвратило ажиотажный спрос на американскую валюту.

Благодаря этому займу процентные ставки не повысились, и экономический рост продолжал подпитываться дешевым кредитом. Беда в том, что сейчас процентные ставки поползли вверх, а астрономическая задолженность остается непогашенной. Если процентные ставки будут продолжать расти и замедлится экономический рост, то может произойти серьезнейший обвал рынка — обвал, обусловленный тем, что мы долгие годы накапливали долг, для того чтобы поддерживать экономический рост.

Мир никогда еще не оказывался в таком положении — и эта проблема касается всех стран. А все потому, что политика Никсона превратила США в настоящую империю. Став империей, мы могли диктовать правила мировой торговли: если вы хотите с нами торговать, вам придется принять доллар как золото. К несчастью, мир согласился играть по нашим правилам.

Новые деньги

Сегодня Китай поставляет нам свои товары, а мы поставляем Китаю свои доллары. Проблема в том, что Китай не может тратить эти доллары. Если они будут их тратить, китайская валюта, юань, вырастет в цене. Почему? Все дело в простом законе спроса и предложения.

Поэтому вместо того чтобы тратить американские доллары в своей стране, китайцы покупают на эти доллары наши активы, особенно американские казначейские бонды. Так как они покупают наши бонды, процентные ставки в Америке остаются низкими, а низкие процентные ставки позволяют американцам брать в долг еще больше денег. Это приводит к буму на фондовом рынке и рынке недвижимости.

Китай также попал в незавидное положение. Китайская экономика использует американский долг как обеспечение займов в юань, которые идут на финансирование национальных проектов. В разгар экономического подъема и в преддверии Олимпийских игр 2008 года Китай стал крупнейшим покупателем — они хотят, чтобы мир увидел в них надежного партнера.

Увеличивая свой национальный долг, обеспеченный долговыми обязательствами США, они импортируют природные ресурсы из различных стран мира. Поэтому страны, богатые природными ресурсами, такие как Канада и Австралия, сейчас процветают. В этих странах стремительными темпами развивается фондовый рынок и рынок недвижимости. Но бум мировой экономики только увеличивает долги.

Уроки прошлого

Такой экономический бум уже имел место. В 1971 году Япония наконец оправилась от последствий Второй мировой войны и постепенно превращалась в мировую державу. Япония экспортировала в США свои автомобили и телевизоры, а так как наш импорт превышал экспорт, мы расплачивались с японцами золотом. По сути, Никсон объявил об отказе США от золотого стандарта, чтобы прекратить отток золота из страны.

В 80-ых годах, вместо того чтобы обеспечивать свою экономику золотом, японцы использовали американский долг в качестве обеспечения собственного национального долга. Это привело к расцвету японской экономики, который очень напоминает нынешний рост экономики Китая. Всем казалась, что Япония свершила экономическое чудо. В книгах и журналах о бизнесе превозносились невероятные успехи японской модели менеджмента.

Затем, в начале 90-ых годов, мыльный пузырь японской экономики лопнул. Рухнул японский фондовый рынок, а самая дорогая недвижимость в мире обесценилась. Сегодня японская экономика так и не оправилась от кризиса.

Китай вам не Япония

Преимущество Китая в том, что они не хотят повторять ошибок Японии. Именно поэтому китайское правительство твердо решило не проводить ревальвацию своей валюты. Они не собираются повышать юань в цене, как это сделала Япония со своей иеной.

Сейчас правительство Китая зафиксировало курс юань по отношению к доллару на отметке 7,6 к одному. Такая политика вызывает недовольство США. Нам было бы выгодно, если бы курс юань был плавающим, как это сделали японцы. Это бы облегчило задачу сокращения торгового профицита с Китаем, и нам также удалось бы погашать свой долг дешевыми долларами.

Проблема в том, что Китай убедился на примере Японии, что мы способны на резкие заявления, а не на решительные действия. Мы не можем принимать какие-то меры в отношении Китая, потому что остаемся их крупнейшим должником. И если Китай начнет выбрасывать на мировой рынок американские доллары и наши казначейские бонды, то мировая экономика может рухнуть, как почти 20 лет назад рухнула экономика Японии.

Пришло время для нового стандарта

И хотя непросто предсказать будущее развитие событий, мы можем с уверенностью сказать, что американский доллар будет продолжать падать в цене, а все наши сбережения будут обесцениваться. И в то время как во всем мире люди все увеличивают свои долги и тратят, как одержимые, возможно, лучшим решением будет последовать примеру Китая.

Они никогда не доверяли банкам и всегда доверяли золоту. Может быть, пришло время учиться у Китая.