Анализ ликвидности как запаса

№ п/п

Показатели

Норм.

знач.

Н.г.

К.г.

Изменения

1

2

3

4

5

6

1

Дифференцированный во времени коэффициент ликвидности

2

Коэффициент покрытия

3

Доля ликвидных активов в депозитах

4

Показатель активности инвестиционной деятельности

№ п/п

Показатели

Норм.

знач.

Н.г.

К.г.

Изменения

1

2

3

4

5

6

1

Коэффициент ликвидности по срочным обязательствам

2

Генеральный коэффициент по срочным обязательствам

3

Коэффициент среднесрочной ликвидности

Сумма по срокам погашения

Сроки погашения

Статья БО

Просро-ченные

До востреб.

1 день

От 2 до 7 дней

От 8 до 30 дн.

От 31 до 90 дней

От 91 до 180 дней

От 181 до 1 года

От 1 до 3 лет

Свыше 3 лет

Без срока

всего

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

АКТИВЫ

1.1. Денежные ср-ва

21343/

22350

1.2. Счета в ЦБ РФ

18000/

23000

44801/

43343

2. Гос. долговые обязательства

10000/

12000

13000/

10000

3. Средства в КО

1422/

1386

4. Вложения в ц/б для перепродажи

43687/

35131

30327/

43801

5. Ссудная задолженность,

в т.ч.

130000/

120000

199828/

170000

150000/

160000

145000/

175000

147000/

315478

330740/

170000

140000/

130000

6. Проценты начисленные (включая просрен.)

252/200

175/210

348/

565

237/180

237/220

180/370

240/320

290/

500

7. Торговые ценные бумаги

208375/

113076

18602/

57088

90412/

78401

8. ОС, НМА

6977/13273

8976/

9700

8000/

10036

12000/

10000

19500/

15370

25540/

20720

9. Вложения в ц/б до погашения

39397/

59512

10. Прочие активы

4021/

6200

4900/

5300

5100/

6736

5800/

6500

11. Итого

(с 1.1 по 10)

12. Резервы на возможные потери

8245/

4740

4800/

4500

4500/

4600

4500/

4400

3900/

3840

4000/

5000

3870/

2288

4950/

4740

5100/

3900

2000/

3462

13. Расходы буд. п. по другим операц., скоррект. на наращ. % доходы

240/187

291/

353

190/175

260/265

320/292

14. Всего активов

(ст. 11- 12+13)

ПАССИВЫ

15. Кредиты, получ. от ЦБ РФ

0,088

16. Средства банков

17700/

11628

4550/

4600

5840/

5720

5000/

4870

3800/

2945

4953/

4800

2175/

1970

4500/

4100

2500/

2470

17. Средства клиентов

206168/

259803

324097/

210126

210000/

240000

200000/

210000

180000/

170000

190000/

180000

200000/

190000

18. Выпущенные долг. обязательства

20000/

20000

23094/

23094

22900/

32066

-/

8000

-/

9000

19. Прочие обязательства

8500/

8174

5670/

6000

7500/

9000

10000/

12000

7631/

7900

20. Итого

(с15 по 19)

21. Доходы буд. п. по др. операциям

4/4

22. Резервы по расчетам с дебиторами, риски

3006/

3145

23. Незарегистр. УК

24. Соб. средства

170557/

164354

25. Всего пассивов (ст. 20+24)

ПОКАЗАТЕЛИ ЛИКВИДНОСТИ

26. Избыток (дефицит) ликвидности

х

х

х

х