- •Содержание
- •Введение
- •1 Экономическая характеристика финансово-кредитной организации
- •2 Функциональные подразделения организации
- •2.1 Управление депозитами
- •2.2 Кредитное управление
- •2.3 Управление фондовыми операциями
- •2.4 Валютное управление
- •2.5 Управление финансовыми рисками
- •3 Анализ финансового состояния кредитной организации
- •4 Система налогообложения
- •5 Современные платежные системы
- •Заключение
- •Список литературы
- •Приложение 1
- •Приложение 3
Приложение 3
Бухгалтерский баланс на 01.01.2012
(в млн российских руб.) |
31 декабря 2011 года |
31 декабря 2010 года |
АКТИВЫ |
|
|
Денежные средства и их эквиваленты |
719 601 |
725 521 |
Обязательные резервы на счетах в Банке России |
50 532 |
40 572 |
Торговые ценные бумаги |
66 168 |
91 022 |
Ценные бумаги, изменение справедливой стоимости которых отражается через счета прибылей и убытков |
106 875 |
124 439 |
Средства в других банках |
13 035 |
10 219 |
Кредиты и авансы клиентам |
5 489 387 |
4 864 031 |
Ценные бумаги, заложенные по договорам репо |
81 493 |
2 699 |
Инвестиционные ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи |
1 210 921 |
845 975 |
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения |
358 191 |
- |
Отложенный налоговый актив |
7 518 |
- |
Основные средства |
283 756 |
249 881 |
Прочие активы |
241 050 |
150 707 |
ИТОГО АКТИВОВ |
8 628 527 |
7 105 066 |
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
|
|
Средства других банков |
188 431 |
53 947 |
Средства физических лиц |
4 834 459 |
3 787 312 |
Средства корпоративных клиентов |
1 816 672 |
1 651 559 |
Выпущенные долговые ценные бумаги |
119 426 |
124 599 |
Прочие заемные средства |
270 765 |
115 213 |
Отложенное налоговое обязательство |
15 921 |
4 598 |
Прочие обязательства |
92 173 |
69 841 |
Субординированные займы |
303 513 |
519 061 |
ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ |
7 641 360 |
6 326 130 |
СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА |
|
|
Уставный капитал |
87 742 |
87 742 |
Эмиссионный доход |
232 553 |
232 553 |
Фонд переоценки офисной недвижимости |
53 648 |
55 540 |
Фонд переоценки инвестиционных ценных бумаг,имеющихся в наличии для продажи |
24 431 |
(598) |
Фонд накопленных курсовых разниц |
(1 136) |
(1 009) |
Нераспределенная прибыль |
585 819 |
403 934 |
Итого собственных средств, принадлежащих акционерам Банка |
983 057 |
778 162 |
Неконтрольная доля участия |
4 110 |
774 |
ИТОГО СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ |
987 167 |
778 936 |
ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ И СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ |
8 628 527 |
7 105 066 |
Утверждено и подписано от имени Правления 21 марта 2012 года.
Г.О. ГрефПрезидент, Председатель Правления |
А.В. КружаловГлавный бухгалтер |
|
|
|
|
Приложение 4
Отчет о прибылях и убытках на 1.01.12
(в млн российских руб.) |
31 декабря 2011 года |
31 декабря 2010 года |
Процентные доходы |
795 646 |
814 962 |
Процентные расходы |
(299 825) |
(312 245) |
Чистые процентные доходы |
495 821 |
502 717 |
Чистый расход от создания резерва под обесценение кредитного портфеля |
(153 809) |
(388 932) |
Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение кредитного портфеля |
342 012 |
113 785 |
Комиссионные доходы |
130 949 |
105 723 |
Комиссионные расходы |
(7 375) |
(4 634) |
Доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами |
4 770 |
13 310 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, изменение справедливой стоимости которых отражается через счета прибылей и убытков |
9 642 |
7 557 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с инвестиционными ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи |
9 597 |
17 102 |
Обесценение инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи |
(39) |
(2 274) |
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой и валютными производными инструментами, доходы от переоценки иностранной валюты |
14 072 |
16 228 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с драгоценными металлами и по срочным сделкам с драгоценными металлами |
570 |
1 657 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с прочими производными финансовыми инструментами |
1 793 |
768 |
Отрицательная переоценка офисной недвижимости |
- |
(14 996) |
Обесценение деловой репутации |
(917) |
- |
Обесценение активов, удерживаемых для продажи |
- |
(2 967) |
Резерв под обесценение прочих активов |
(6 437) |
(2 373) |
Прочие операционные доходы |
14 117 |
10 255 |
Операционные доходы |
512 754 |
259 141 |
Операционные расходы |
(282 619) |
(229 277) |
Прибыль до налогообложения |
230 135 |
29 864 |
Расход по налогу на прибыль |
(48 487) |
(5 468) |
Прибыль за год |
181 648 |
24 396 |
Прибыль, приходящаяся на: |
|
|
— акционеров Банка |
182 131 |
24 396 |
— неконтрольную долю участия |
(483) |
- |
Базовая и разводненная прибыль на обыкновенную акцию, приходящаяся на акционеров Банка |
8.42 |
1.10 |
Утверждено и подписано от имени Правления 21 марта 2012 года.
Г.О. ГрефПрезидент, Председатель Правления |
А.В. КружаловГлавный бухгалтер |
|
|
|
|