Учебный год 22-23 / Егоров А.В. Понятие посредничества в ГП Диссертация

определенными контрагентами. Продавцы и покупатели не вступают в

^^ непосредственный контакт между собой, а имеют дело с биржей (или, в ряде случаев, с клиринговой организацией) которая не просто сводит стороны между собой, но формализует саму сделку. Однако с позищии гражданского права сторонами заключенных на бирже сделок являются именно участники торгов (продавцы и покупатели)

Сцелью гарантирования исполнения биржевьрс сделок биржа заключает с уполномоченным банком и депозитарием договоры на проведение расчетов по результатам торгов. С теми же банком и депозитарием вступают в договорные

^Р ценных бумаг, выполняет ту функцию, которую при голосовьгк торгах играет биржевой маклер: определяет стороны, интересующиеся конкретным товаром и

Ем В., Кочлова Н., Сургучсва О. Фьючерсные сделки на (|)ондовой бирже: экономическая сущность и правовая природа. // Хозяйство н право. 1999. № 2, с. 29.

Там же. с.29.

"-СЗРФ. 1996. № 17. Ст. 1918

92

определение вполне соответствует тем услугам, которые оказывает сторонам фактический посредник.

Эту позицию в литературе отстаивает М.Р. Саркисян, предложившая в рамках биржевого посредничества различать посредничество биржи и брокерское посредничество.

По мнению М.Р. Саркисян, посредничество биржи заключается не в совершении биржевых сделок. В качестве посредника биржа осуществляет следующие действия: выработка правил заключения биржевьрс сделок; разработка типовых биржевых контрактов; удостоверение возникших правоотношений контрагентов; создание специальной организационной структуры по проведению биржевой торговли; обеспечение участников биржевых торгов необходимой информацией по спросу и предложению и т.д. «Сущность биржи, как посредника, - полагает автор, - заключается не в перемещении товаров «через биржу», а в организации этого перемещения посредством создания условий для заключения сделки... Для этого биржа создает специальную инфраструктуру, позволяющую другим субъектам: физическим и юридическим лицам, членам биржи, а при соблюдении определенных правил, ее посетителям заниматься предпринимательством, быстро и выгодно совершать деловые операции. Итак, биржа является простым посредником»'^"'.

В литературе представлена и другая позиция, занятая B.C. Емом, Н.В. Козловой и О. Сургучевой: «Фондовая биржа является профессиональным посредником, который оказывает участникам рынка ценньгх бумаг услуги по организации биржевой торговли . Права и обязанности этого посредника и участников торгов определяются действующим законодательством и внутренними документами биржи» . Из сноски, которую используют авторы, отчетливо видно, что услуги фондовой биржи, по их мнению, носят юридический, а не фактический характер.

С этим нельзя согласиться. Биржа не совершает волеизъявления, направленного на возникновение правовых последствий для сторон, сами стороны совершают такие действия, направляя собственные оферты в виде заявок на

Саркисян М.Р. Биржевое посредничество по «шонодатсльству Российской Федерации. Дисс... канд. юрид. наук. Краснодар. 2000. с. 40 - 41.

''' См.: ст. 184, 971-97У. 990-1011 ГК РФ.

''^ Ем В., Кошова Н.. Сургучсва О. Укач. соч., с. 2S.

93

покупку или продажу. По этой причине в действиях биржи отсутствует юридический характер, и сущность совершаемьсс биржей действий может быть охарактеризована как фактическое, «простое» посредничество.

Юридический характер действия биржи приобретают в несколько ином аспекте. Как уже было показано, при электронной форме торгов на бирже возникает достаточно нетипичная для заключения договора ситуация: не направляется акцепт путем ответа на какую-то ранее выставленную оферту, а практически одновременно происходит направление нескольких оферт, из которых биржа составляет пары участников договора, направивших оферты, уже не задаваясь вопросом, кто выступил оферентом, а кто акцептантом. При биржевой торговле в электронной форме стадия заключения договора приобретает своеобразные черты. Юридический характер за действиями биржи по «составлению пар» следует признавать, без такого составления договор не будет заключен. Юридический характер - да, но не оказание юридических услуг по договору поручения, комиссии, агентирования или какому-то смешанному договору, а следовательно, не юридическое посредничество.

Такое положение, когда сама биржа (иной организатор торговли) берет на себя функции фактического посредника, дало возможность признавать в качестве непосредственных участников биржевой деятельности только брокеров и дилеров, а фигура биржевого маклера вообще не встречается ни в законе «О товарных биржах и биржевой торговле», ни в законе «О рынке ценных бумаг».

Так, согласно ст. 9 Закона РФ от 20.09.1992 № 2383-1 «О товарных биржах и

деятельности и дилерской деятельности. Брокерская деятельность состоит в совершении биржевых сделок биржевым посредником от имени клиента и за его счет, от имени клиента и за свой счет'^^ или от своего имени и за счет клиента. Дилерская деятельность сводится к совершению биржевых сделок биржевым

''" "Ведомости СНД и ВС РФ", 07.05.92. N 18, ст. 961.

Деятельность от чужого имени, но sa свой счет, аоявилась в тексте действующего laKona в результате попытки его разработчиков прех1усмотрсть все случаи сочетания действий от своего или чужого имени с действиями ui свой или чужой счет. Ни одна договорная конструкция в гршкданском праве не предусматривает подобной деятельности, поэто\гу пример такого .механического сочдания нового понятия часлуживает только отрицательной оценки.

94

посредником от своего имени и за свой счет с целью последующей перепродажи на бирже.

Мы видим здесь, что монополия, присущая в прошлом присяжньм маклерам, восстановлена, но в отнощении биржевых посредников в более широком смысле, как лиц, совершающих преимущественно юридические действия за счет своих клиентов (брокеров), либо посредников в экономическом смысле слова, занимающихся перепродажей биржевых ценностей за свой собственный счет (дилеров).

Аналогично ситуация складывается и на фондовом рьшзсе. Согласно абз.З ст. 11 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» фондовая биржа организует торговлю только между членами биржи. Другие участники рьгнка ценных бумаг могут совершать операции на бирже исключительно через посредничество членов биржи. Членами биржи, согласно ст. 12 того же закона, могут быть лишь профессиональные участники рынка ценных бумаг (брокеры, дилеры и проч.).

В пользу посреднического характера деятельности фондовой биржи говорит еще и то правило ст. 13 указанного закона, что фондовая биржа самостоятельно устанавливает размеры и порядок взимания отчислений в пользу фондовой биржи от вознаграждения, получаемого ее членами за участие в биржевых сделках. Природа этого правила очень интересна, ведь классический маклер получает свое вознагра^кдение от сторон, заключающих сделку, а если сделка заключается комиссионером, то в конечном итоге вознаграждение маклеру, выплаченное этим комиссионером, будет им же отнесено к имущественной сфере комитента в виде компенсации понесенных расходов наряду с уплатой вознаграждения. В данной же ситуации на стороны, которые, в конечном итоге, являются услугополучателями в отношении биржи, обязанность по уплате вознаграждения не возлагается. Члены биржи отдают ей часть собственного посреднического вознаграждения. Безусловно, с экономической точки зрения, все члены биржи увеличивают размер собственного вознаграждения на сумму отчислений в пользу биржи, но такие действия нельзя назвать правовьгм регулятором и соответственно оценивать в настоящей работе.

Одновременно с этим функции, выполняемые биржей или иным организатором торгов, гораздо шире классических функций маклера. К числу «не-

95

посреднических» функций биржи, но, тем не менее, собственно биржевых функций, относятся утверждение правил допуска к обращению и исключения из обращения ценных бумаг и финансовых инструментов (п.5.1. Положения о требованиях, предъявляемых к организаторам торговли на рьшке ценных бумаг, утв. постановлением ФКЦБ РФ от 16.11.1998 г. № 49); раскрытие информации (п.7.1 - 7.7 Положения); принятие мер по предотвращению манипулирования ценами (п.8.1 - 8.4. Положения); утверждение мер дисциплинарного воздействия при нарушении правил и иных документов организатора торговли (п. 10.1. Положения) и ряд других функций. Более того, фондовая биржа может совмещать деятельность по организации торговли на рьшке ценных бумаг с одним из двух других видов деятельности - депозитарной и клиринговой по определению взаимных обязательств (ст. И Федерального закона «О рынке ценных бумаг», п. 5 Порядка лицензирования отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации, утвержденного постановлением ФКЦБ РФ от 15.08.2000 г. № Ю'^'').

Подводя итог, можно признать, что на современной бирже те функции, которые выполнял в прошлом биржевой маклер (во многих случаях выступавший в роли фактического посредника), берет на себя сама биржа. Путем современных средств электронной связи биржа фиксирует поступившие предложения, факт встречности нескольких предложений и производит расчет заключенных сделок - сколько, между кем и кем, по поводу какого товара, в каком объеме и по какой цене совершены сделки. В этой связи и возрастает роль лиц, выполняющих уже юридические, а не только фактические действия, надобность в которых отпала. Именно таких лиц именуют теперь биржевьгми посредниками.

Вексельное посредничество Существует еще одно закрепленное в гражданском законе понимание

посредничества, которое может быть отнесено к посредничеству в юридическом смысле. Речь идет о вексельном посредничестве. Основными правовыми актами, регламентирующими вексельное обращение на территории РФ, в настоящее время являются постановление ЦИК и СИК СССР от 7 августа 1937 г. «О введении в

"** Российская гачста. № 205. 24.10.2()()0,

96

97

уплате тем, за кого платеж производится. Он должен быть произведен самое позднее на следующий день после последнего дня, предоставленного для совершения протеста в неплатеже (ч.З ст.59). Детальное рассмотрение этих правил не входит в задачу настоящего исследования, поэтому мы сосредоточимся лишь на самых общих вопросах.

Следует учитывать, что любая разновидность вексельного посредничества допускается только в том случае, если у векселедержателя возникло право на регресс в отношении обязанного по векселю лица (ст.56 и ст.59 Положения о переводном и простом векселе). Это правило позволяет точнее определить правовую природу вексельного посредничества и основания, на которых оно происходит.

Когда мы имеем дело с посредничеством по собственной инициативе, как правило, налицо следующая ситуация: а) возникли основания для обращения к вексельному должнику в порядке регресса; б) никакой просьбы, обращенной к потенциальному посреднику, не было; в) посредник совершает акцепт или платеж за должника и предотвращает в результате этого рост регрессных требований к вексельному должнику, за которого он выступил, т.е. в определенном смысле предотвращает неблагоприятные последствия для вексельного доллсника; г) в результате действий посредника избегает угрозы быть поставленной под сомнение кредитоспособность вексельного должника. Все эти обстоятельства в совокупности дают основания полагать, что грюкданско-правовой формой посредничества «за честь», происходящего без согласия или просьбы вексельного должника, выступает ведение чужих дел без поручения (п. 1 ст.980 ГК РФ). Вексельное посредничество «за честь» может быть признано одной из разновидностей этого института, к которой применяются правила вексельного законодательства, а при их недостаточности субсидиарно могут применяться правила главы 50 ГК РФ.

Представляется, что мотивы, которыми руководствуются «посредники за честь», могут быть самыми разными, например, состоять в желании скупить долги вексельного должника, чтобы совершить зачет собственного долга дол;книку с возникающим в результате посредничества требованием. Иногда эти мотивы заключаются в желании выступить конкурсным кредитором при банкротстве данного должника. Могут быть и другие, разнообразные, как сама жизнь, мотивы.

98

однако, они не будут препятствовать квалификации совершаемого посредничества по собственной инициативе как ведения чужих дел без поручения.

В ведении чужих дел без поручения мы тоже имеем ситуацию, когда мотивы гестора (распорядителя чужого дела), не играют роли - гфавопорядку важен результат, который возникает в результате действий гестора. Так, лицо, совершившее на участке соседа во время его отсутствия мероприятия для предотвращения гибели каких-то особо ценных посадок в результате внезапного урагана, гфизнается объективно действовавшим в чужом интересе, хотя у такого гестора мог быть и собственный интерес. Он мог заключаться в расчете (не охраняющимся правом, но все-таки расчете!) на часть урожая, в желании гтродолжать получать эстетическое удовольствие от созерцания подобных посадок, в желании завоевать расположение соседа и проч., и проч.

Однако ведение чужих дел без поручения может выступать основой посредничества «за честь» не во всех случаях. Представляется, что самостоятельным основанием для выступления кого-либо посредником «за честь» обязанного по векселю лица может служить п.2 ст.313 ГК РФ. Если в результате обращения взыскания по долгам векселедателя простого векселя (самый типичный пример обязанного по векселю лица) на определенное имущество кто-либо рискует утратить собственное право, связанное с этим имуществом, он может выступить вексельным посредником, действующим без какого-либо назначения, и предотвратить неблагоприятные последствия не только для векселедателя (в виде регрессных требований), но и для себя самого. Не требует особьгх доказательств, что этот случай не может быть сведен к ведению чужого дела, поскольку объективно действия посредника за честь будут преследовать, в первую очередь, защиту своих собственных интересов и могут даже вступить в противоречие с интересами векселедателя.

В то же время нельзя признавать за п.2 ст.313 ГК РФ характер основания, универсального для всех случаев выступления посредника без назначения в вексельных отношениях. Эта норма должна рассматриваться, скорее, как исключение, нежели чем правило при осуществлении вексельного посредничества «за честь».

99

100