фотомагазины; ювелирные магазины; пункты проката; обувные магазины (особенно по продаже итальянской обуви); магазины по продаже подержанных вещей; магазины по продаже оружия; магазины по продаже радиоприемников и радиодеталей; фирмы-поставщики для ресторанов).

4)Предприятия сферы услуг (фирмы по установке различных автоматов; агентства, осуществляющие перевозки автобусами; типографии; фирмы по найму жилья; агентства по организации морских и речных перевозок; мастерские по выполнению татуировок и т.п.)

5)Другие предприятия (строительные фирмы; предприятия, торгующие металлоломом).

2.2.4 Размещение за пределами ст раны

Размещение незаконно полученных доходов за границей без привлечения официальных учреждений происходит посредством физического вывоза денежных средств. Он осуществляется различными методами, среди которых наиболее типичными являются:

•скрытый вывоз денег курьерами (контрабанда);

•вывоз денег в тайниках в транспортных средствах или грузах;

•почтовыми отправлениями;

•с использованием подпольных банковских систем.[10]

2.3. Этап расслоения

Расслоение является вторым этапом отмывания. На этапе расслоения решается задача обеспечить надежный "разрыв" цепочки финансовых операций, чтобы после возвращения денежных средств в легальную экономику их связь с первоначальным преступным доходом нельзя было установить (рисунок 2.2).

Рисунок 2.2. Разрыв цепочки финансовых операций на этапе расслоения

Ниже рассмотрены методы, используемые в процессе расслоения [11].

Смерфинг. Разделение на более маленькие суммы, каждая из которых будет переброшена через свою цепочку операций,