Кроме того, при отмывании денег средства сначала выбывают из формального владения лица-инициатора этого процесса, а затем возвращаются к нему же в "отмытом" виде. При финансировании терроризма, кроме случаев самофинансирования, деньги выбывают из собственности одних лиц, а попадают в собственность других для осуществления террористической деятельности.[11]

4.2. Этапы процесса финансирования терроризма

Процесс финансирования терроризма (ФТ), так же как отмывание доходов, может быть разделен на 3 этапа (рисунок 4.1).

Рисунок 4.1. Типовые этапы финансирования терроризма

4.2.1 Привлечение средст в

Начальный этап процесса ФТ, основной целью которого является привлечение средств как из законных (примеры: частные пожертвования, сбор через НКО, бизнес и т.д.), так и из незаконных (примеры: доходы от преступной деятельности, контрабанда и т.д.) источников.

Для привлечения средств используются:

1)Финансирование из законных источников. Это доходы от коммерческой деятельности, пожертвования от этнических групп, заработная плата, продажа или сдача в аренду недвижимого имущества, получение кредитов и/или займов и материальная помощь от родственников.

2)Привлечение средств из сети Интернет. Данный способ сбора средств для финансирования терроризма является актуальным и широко используется террористическими группами. Существенную угрозу представляет то, что средства можно получать не только от лиц, вовлеченных

вфинансирование терроризма, но и от лиц, не осведомленных об истинных целях сбора средств.

3)Незаконные способы получения средств. К ним относятся похищение с целью получения выкупа, финансирование от террористических групп, находящихся за пределами России, вымогательство у местного населения, предпринимателей и государственных служащих, доходы, полученные от совершения общеуголовных преступлений и любые иные преступления.

4) Привлечение средств с использованием некоммерческих организаций. Использование НКО во многом является удобным инструментом, т.к. позволяет не только осуществлять сбор непосредственно денег на цели ФТ, но и прио бретать необходимую для организации материально-техническую базу (еду, одежду, мебель, палатки и т.д.), не вызывая при этом подозрения.

4.2.2 Перемещение средст в

Технический этап процесса ФТ, основной целью которого является задействование законных и/или незаконных механизмов по перемещению террористических средств (примеры: переводы денежных средств через банки, перевозка наличных денежных средств и т.д.).

При перемещении средств используются:

1)Наличные денежные средства.

2)С использование банковских счетов и банковских карт.

3)С использование операций с денежными средствами без открытия банковского счета (системы денежных переводов QIWI, WebMoney и т.д.) .

4.2.3 Использованиесредст в

Заключительный этап процесса ФТ, основной целью которого является использование средств для обеспечения всех видов деятельности, осуществляемых террористами либо террористическими группами (примеры: проведение террористических актов, пропаганда и вербовка, обучение и подготовка и т.д.).

Можно выделить два основных направления использования средств для целей ФТ.

4.2.3.1 Использование в оперативных целях (влечет более тяжкие последствия, поскольку результатом является непосредственно террористический акт):

-расходы на непосредственную подготовку террористических актов (примеры: приобретение средств связи, транспорта);

-расходы на приобретение и изготовление средств для совершения террористических актов (примеры: оружие, боеприпасы, взрывчатые вещества);

-выплата вознаграждения непосредственным участникам террористических актов.

4.2.3.2 Использование в организационных целях (последствия долгосрочны, позволяют террористическим группам наладить свое функционирование):

- подготовка боевиков и содержание террористических лагерей;

-оплата расходов на пропаганду и радикальные учения (примеры: издание и распространение пропагандистских материалов, содержание «учебных заведений»);

-финансирование транспортных расходов иностранных террористов - боевиков и завербованных участников террористических организаций, следующих на территории боестолкновений;

-поддержка террористических групп (примеры: обеспечение

одеждой, обмундированием);

-вербовка боевиков;

-создание и поддержка «спящих» террористических ячеек (примеры: аренда жилья, редкие выплаты материальной помощи);

-выплата компенсаций семьям погибших террористов;

-коррупционные выплаты (пример: подкуп чиновников и/или сотрудников правоохранительных органов);

-оплата услуг сторонних специалистов (примеры: врачи, адвокаты);

-содержание легальных структур, представляющих интересы террористической группы (примеры: политические партии, некоммерческие организации, религиозные организации и т.д.). [11]