"Мошенничество в сфере кредитования и смежные составы преступлений: вопросы применения и разграничения ст. ст. 159.1, 159.3 УК РФ и иных составов преступлений"

(Добровольский В.И.) (Подготовлен для системы КонсультантПлюс,

2014)

Документ предоставлен КонсультантПлюс

www.consultant.ru

Дата сохранения: 21.02.2015

"Мошенничество в сфере кредитования и смежные составы преступлений: вопросы применения и разграничения ст. ст. Документ предоставлен КонсультантПлюс

159.1, 15...

Дата сохранения: 21.02.2015

Подготовлен для системы КонсультантПлюс

МОШЕННИЧЕСТВО В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ И СМЕЖНЫЕ СОСТАВЫ ПРЕСТУПЛЕНИЙ: ВОПРОСЫ ПРИМЕНЕНИЯ И РАЗГРАНИЧЕНИЯ СТ. СТ. 159.1, 159.3 УК РФ И ИНЫХ СОСТАВОВ ПРЕСТУПЛЕНИЙ

Материал подготовлен с использованием правовых актов по состоянию на 19 августа 2014 года

В.И. ДОБРОВОЛЬСКИЙ

Добровольский Владислав Иванович, руководитель корпоративной практики, ученый секретарь компании, Юридическая группа "Яковлев и Партнеры", кандидат юридических наук.

МОШЕННИЧЕСТВО В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ. ВОПРОСЫ ПРИМЕНЕНИЯ СТ. 159.1 УК РФ

С 10.12.2012 вступила в силу новая ст. 159.1 УК РФ "Мошенничество в сфере кредитования" (введена Федеральным законом от 29.11.2012 N 207-ФЗ).

В пояснительной записке Верховного Суда РФ к проекту Федерального закона "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и иные законодательные акты Российской Федерации" <1> указывается:

--------------------------------

<1> См.: Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 05.04.2012 N 6 "О внесении в Государственную Думу Федерального Собрания Российской Федерации проекта Федерального закона".

"В проектной статье 159.1 УК РФ предлагается закрепить специальную норму об ответственности за мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

О распространенности этого вида мошенничества свидетельствуют данные статистики и проведенного мониторинга. Так, за мошенничество в сфере кредитования в 2011 г. было осуждено более 2,5 тыс. лиц, что составило более 10% от общего числа осужденных по статье 159 УК РФ. Всего в указанной сфере совершено порядка 4,5 тыс. преступлений, за которые постановлены обвинительные приговоры... В настоящем законопроекте речь не идет о криминализации специальных видов мошенничества, поскольку действующая редакция статьи 159 УК РФ охватывает все случаи хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Вместе с тем, по нашему мнению, конкретизация в Уголовном кодексе Российской Федерации составов мошенничества в зависимости от сферы правоотношений, в которой они совершаются, снизит число ошибок и злоупотреблений во время возбуждения уголовных дел о мошенничестве, будет способствовать повышению качества работы по выявлению и расследованию таких преступлений, правильной квалификации содеянного органами предварительного расследования и судом, более четкому отграничению уголовно наказуемых деяний от гражданско-правовых отношений".

Под мошенничеством в сфере кредитования понимается хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

Ранее преступление, совершенное таким способом, квалифицировалось как простое мошенничество (п. 12 Постановления Пленума ВС РФ от 27.12.2007 N 51 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате").

Принимая во внимание участившиеся случаи мошенничества в сфере кредитования, а также повышенную общественную опасность деяния, связанную с дестабилизацией финансового рынка, законодатель ввел специальную норму - ст. 159.1 УК РФ.

Выделение с декабря 2012 года в качестве отдельного состава преступления мошенничества в сфере кредитования не привело к изменениям, связанным с процедурой доказывания этого состава мошенничества, так что способ совершения преступления и доказательства его совершения остались прежними.

I. Общая характеристика состава преступления

Субъект данного преступления - физическое вменяемое лицо, достигшее 16 лет. Субъективная сторона преступления характеризуется прямым умыслом. Умысел преступника

"Мошенничество в сфере кредитования и смежные составы преступлений: вопросы применения и разграничения ст. ст. Документ предоставлен КонсультантПлюс

159.1, 15...

Дата сохранения: 21.02.2015

заведомо направлен при получении кредита на его невозврат.

Объективная сторона преступления - совершение хищения заемщиком путем предоставления кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

Способ совершения преступления - обман, выраженный в предоставлении кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

Вп. п. 2, 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 N 51 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" приведены разъяснения по вопросу о способах обмана и обстоятельствах, свидетельствующих об умысле мошенника.

Так, согласно п. 2 указанного Постановления обман как способ совершения хищения может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

Согласно п. 5 упомянутого Постановления о наличии умысла, направленного на хищение, могут свидетельствовать, в частности:

1) заведомое отсутствие у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство или необходимой лицензии на осуществление деятельности;

2) использование лицом фиктивных уставных документов или фальшивых гарантийных писем; 3) сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества; 4) создание лжепредприятий, выступающих в качестве одной из сторон в сделке.

Указанные обстоятельства сами по себе не могут предрешать выводы суда о виновности лица в совершении мошенничества. В каждом конкретном случае необходимо с учетом всех обстоятельств дела установить, что лицо заведомо не намеревалось исполнять свои обязательства.

Преступление считается оконченным с момента, когда сумма кредита поступила в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность пользоваться ей или распорядиться средствами по своему усмотрению (п. 4 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 N 51 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате").

Для привлечения к уголовной ответственности по ч. 1 ст. 159.1 УК РФ имеет значение размер похищенного кредита. В случае если сумма похищенных средств не превышает 1000 руб., лицо может быть привлечено не к уголовной, а к административной ответственности по ст. 7.27 КоАП РФ при соблюдении условий, указанных в этой статье и примечании к ней. Кроме того, размер хищения имеет значение как квалифицирующий признак для привлечения к ответственности по ч. ч. 3 и 4 ст. 159.1 УК РФ. Крупным признается размер кредита, превышающий 1500000 руб., а особо крупным - 6000000 руб. (см. примечание к ст. 159.1 УК РФ).

С учетом разъяснений, содержащихся в п. 27 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 N 51, как хищение в крупном и особо крупном размере должно квалифицироваться в том числе совершение нескольких хищений чужого имущества, общая стоимость которого превышает сумму хищения в "крупном" и "особо крупном" размере соответственно, если эти хищения совершены одним способом и при обстоятельствах, свидетельствующих об умысле совершить хищение в крупном или особо крупном размере.

Наказание за мошенничество в сфере кредитования может быть как связано, так и не связано с лишением свободы. Согласно ч. 3 ст. 60 УК РФ при назначении наказания учитываются характер и степень общественной опасности преступления и личность виновного, в том числе смягчающие и отягчающие наказание обстоятельства, а также влияние наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи. Так, например, в одном случае, когда мошенник был задержан до получения кредита, он был осужден на 1 (один) год, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима <2>.

--------------------------------

<2> См.: Апелляционное определение Московского городского суда от 01.07.2013 по делу N 10-5479/2013.

Вслучае же, когда подсудимым было похищено 750000 руб., суд назначил наказание в виде одного года и шести месяцев лишения свободы с отбыванием срока в колонии-поселении <3>.

--------------------------------

<3> См.: Апелляционное определение Московского городского суда от 17.07.2013 по делу N 10-6132/13.