6.2 Центральный банк рф

Центральные банки во всех странах являются главным звеном банковской системы. Они могут называться центральными, эмиссионными, национальными, народными, резервными. Вне зависимости от названия любой центральный банк – это высший уровень банковской системы. У них общее предназначение, цели и задачи, связанные с регулированием денежных кредитных потоков в стране. В большинстве случаев капитал центрального банка полностью принадлежит государству, но иногда у него могут быть и другие акционеры – коммерческие банки и иные финансовые институты. Основными правовыми формами организации деятельности центрального банка в современных условиях являются:

• унитарный центральный банк со 100%-м участием государства в формировании капитала;

• акционерное общество, контрольный пакет акций которого чаще всего принадлежит государству;

• объединение ассоциативного типа (с участием или без участия государства);

• система независимых банков, в совокупности выполняющих функции центрального банка.

Статус, цели деятельности, функции и полномочия ЦБ РФ определяются Конституцией РФ и ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)», принятым 27 июня 2002 г. Как и во всем мире, Банк России не является коммерческой организацией и не выступает в качестве органа государственного управления.

Закон «О Центральном банке РФ (Банке России)» определяет БР как юридически самостоятельный и независимый от государства институт. Уставный капитал в размере 3 млрд. рублей и иное имущество БР являются федеральной собственностью. Как юридическое лицо Банк России подотчетен только Государственной Думе Федерального Собрания РФ, которая назначает на должность (сроком на четыре года) и освобождает от должности Председателя Банка России по представлению Президента РФ и членов Совета директоров. Одно и то же лицо не может занимать должность Председателя Банка России более трех сроков подряд.

Национальный банковский совет - коллегиальный орган Банка России. Численность Национального банковского совета составляет 12 человек, из которых двое направляются Советом Федерации Федерального Собрания Российской Федерации из числа членов Совета Федерации, трое - Государственной Думой из числа депутатов Государственной Думы, трое - Президентом Российской Федерации, трое - Правительством Российской Федерации. В состав Национального банковского совета входит также Председатель Банка России. Банк России представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления, в состав которой входят центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, которые необходимы для осуществления деятельности Банка России.

Национальные банки республик в составе Российской Федерации являются территориальными учреждениями Банка России. Территориальные учреждения Банка России не являются юридическими лицами, не имеют права принимать решения нормативного характера и выдавать без разрешения Совета директоров банковские гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства. По решению Совета директоров территориальные учреждения Банка России могут создаваться в регионах, объединяющих территории нескольких субъектов Российской Федерации.

Цели деятельности БР:

• защита и обеспечение устойчивости рубля;

• развитие и укрепление банковской системы РФ;

• обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Традиционно в учебной литературе рассматриваются следующие функции центральных банков:

• банкнотная эмиссия – выпуск наличных денег в обращение является монополией ЦБ;

• банкир правительства – ЦБ осуществляет кассовое обслуживание бюджета, ведет счета внебюджетных фондов, обслуживает правительственные и исполнительные органы власти, управляет государственным долгом, осуществляет краткосрочное кредитование правительства и местных органов власти, хранит официальные золотовалютные резервы страны;

• банк банков – ЦБ является кредитором последней инстанции для коммерческих банков, ведет счета коммерческих банков, связанные с межбанковским кредитованием, хранит кассовые резервы коммерческих банков, осуществляет регулирование и надзор за банковской деятельностью;

• организатор денежного обращения – ЦБ сам осуществляет эмиссию безналичных денег, исходя из потребностей товарного обращения, а также регулирует выпуск безналичных денег, осуществляемый коммерческими банками;

• валютное регулирование и валютный контроль на основе использования как административных, так и экономических методов и инструментов.

В законе о ЦБ РФ эти функции детализированы до конкретных задач.