- •Учебно-методический комплекс
- •ДеНежное обращение и кредит
- •Минск- 2014
- •Содержание
- •Введение
- •Структура умк. Организация работы с умк.
- •1. Типовая программа Министерство образования Республики Беларусь Учебно-методическое объединение по экономическому образованию
- •Денежное обращение и кредит
- •Часть I Деньги, кредит, банки
- •Раздел I. Деньги. Денежный оборот.
- •Тема 1. Сущность, функции и роль денег.
- •Тема 2. Виды денег
- •Тема 3. Денежный оборот. Наличный денежный оборот
- •Тема 4. Платежная система и ее виды
- •Тема 5. Безналичный денежный оборот
- •Тема 6. Денежная система, ее элементы
- •Раздел 2 . Кредит. Банки Тема 7.. Сущность кредита, его функции и роль
- •Тема 8. Формы кредита
- •Тема 9. Банки и их роль
- •Тема 10. Банковские операции
- •Тема 11. Кредитная система, ее структура
- •Тема 12. Банковские проценты
- •Тема 13. Рынок ссудных капиталов
- •Раздел 3 . Основы международных валютно-кредитных отношений Тема 14. Валютная система и ее элементы
- •Тема 15. Международные расчетные отношения
- •Тема 16. Международные кредитные отношения
- •Часть II Деятельность небанковских кредитно-финансовых организаций
- •Тема 1. Понятие, виды и роль небанковских кредитно-финансовых организаций
- •Тема 2. Лизинговые компании: сущность и функции
- •Тема 3. Инвестиционные фонды, их виды и назначение
- •Тема 4. Кредитные союзы (кооперации), особенности их деятельности
- •Тема 5. Финансовые компании, формы организации
- •Тема 6. Страховые компании, их операции и роль в рыночной экономике
- •Тема 7. Пенсионные фонды, способы формирования и назначение
- •Тема 8. Финансовые биржи: организационная структура и операции
- •Тема 9. Ломбарды, специфика их деятельности
- •Тема 10. Специфические небанковские кредитно-финансовые организации, их назначение
- •Тема 11. Регулирование небанковских кредитно-финансовых организаций
- •Тема 12. Небанковские кредитно-финансовые организации в зарубежных странах
- •Часть III Деятельность центральных банков
- •Тема 1. Статус, функции и роль центрального банка в экономике страны
- •Тема 2. Правовые и экономические основы деятельности Национального банка Республики Беларусь, его структура
- •Тема 3. Цели, функции и операции Национального банка Республики Беларусь.
- •Тема 5. Денежно-кредитная политика Национального банка Республики Беларусь, ее цели и задачи
- •Тема 6. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования
- •Тема 7. Организация и регулирование денежного обращения
- •Тема 8. Операции Национального банка Республики Беларусь на внутреннем финансовом рынке
- •Тема 9. Операции Национального банка Республики Беларусь на внутреннем и внешнем валютном рынке. Политика регулирования валютного курса
- •Тема 10. Управление золотовалютными резервами органами денежно-кредитного регулирования
- •Тема 11. Банковский надзор. Надзорные функции Национального банка Республики Беларусь. Мониторинг финансовой стабильности
- •Часть IV Организация деятельности коммерческих банков
- •Тема 1. Порядок государственной регистрации, лицензирования и прекращения деятельности банков.
- •Тема 2. Баланс и основные виды отчетности банка
- •Тема 3. Пассивные операции и ресурсы (пассивы) банка
- •Тема 5. Кредитная политика и кредитные операции банка с клиентами
- •Тема 6. Кредитные риски: способы оценки и возмещения
- •Тема 7. Межбанковские операции
- •Тема 8. Показатели достаточности нормативного капитала банка
- •Тема 9. Ликвидность банка Понятие ликвидности банка. Факторы, влияющие на ликвидность банка (внутренние, внешние).
- •Литература Нормативные и законодательные акты
- •Основная
- •Дополнительная
- •2. Теоретический раздел конспект лекций по курсу «Денежное обращение и кредит» (авторы- составители: шабаль ю.А. , лЕвкович о.А.) .
- •Тема 1 Происхождение, сущность и функции денег. Виды и роль денег.
- •1.Причины появления денег.
- •2. Сущность денег.
- •3. Функции денег
- •3.1. Функция денег, как меры стоимости заключается в их способности измерять стоимость всех товаров и служить посредником при определении цены.
- •3.2.Средство обращения
- •3.3.Функция денег как средства платежа.
- •3.4.Функция денег как средства накопления.
- •3.5.Функция мировых денег
- •Тема 2. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот.
- •1. Денежная масса, денежные агрегаты.
- •2. Денежная база, ее структура, обязательные и избыточные резервы банков.
- •3. Понятие эмиссии и выпуска денег.
- •4. Эмиссия безналичных денег, банковский мультипликатор.
- •5. Налично-денежная эмиссия
- •Тема 3. Денежный оборот.
- •1. Сущность денежного оборота, каналы движения наличных и безналичных денег.
- •2. Структура денежного оборота и принципы его организации
- •Тема 4. Платёжная система.
- •1. Понятие «платежная система». Требования к современным платежным системам. Основные элементы современной платежной системы.
- •2. Виды платежных систем.
- •3. Национальная платежная система.
- •5. Безналичные расчеты: основные принципы, порядок проведения, формы.
- •6. Формы безналичных расчетов: платежное поручение, платежное требование-поручение, платежное требование.
- •7. Формы безналичных расчетов: чек, аккредитив, банковская пластиковая карточка.
- •8. Особенности безналичных расчетов населения.
- •9. Международные расчеты, их формы.
- •Тема 5. Наличный денежный оборот.
- •1. Наличный денежный оборот. Схема движения наличных денег Два потока наличного денежного оборота с позиции операционных (оборотных) касс банков.
- •22. Принципы организации наличного денежного оборота.
- •3. Организация кассовых операций в народном хозяйстве.
- •Тема 6. Денежная система и её элементы.
- •1. Понятие, типы и элементы денежных систем. Признаки современных денежных систем
- •Тема 7. Методы регулирования денежного оборота.
- •1. Понятие устойчивости денег в экономике. Условия стабильности покупательной способности денег.
- •2. Инфляция и ее последствия.
- •4. Валютная политика Центробанка.
- •5. Операции Центробанка на открытом рынке. Политика минимальных резервов Центробанка.
- •6. Бюджетно-финансовое регулирование: стимулирующая и сдерживающая фискальная политика.
- •Тема 8. Валютная система и валютное регулирование.
- •1. Валютная система: понятие, элементы. Виды валютных систем.
- •2. Конвертируемость национальных валют.
- •4. Валютный курс.
- •6. Платежный баланс, его содержание.
- •7. Валютное регулирование, его направления и принципы.
- •8. Принципы государственного валютного регулирования.
- •9. Методы валютного регулирования, их особенности в Республике Беларусь.
- •Тема 9. Сущность и роль кредита.
- •1. Общеэкономические причины возникновения кредита.
- •1. При временном недостатке денежных средств у покупателя предприятие-поставщик может предоставить ему отсрочку платежа за реализуемые товары или услуги, т.Е. Коммерческий кредит.
- •2. Сущность кредита. Cубъекты кредитных отношений.
- •3. Функции кредита.
- •Тема 10. Формы кредита.
- •1. Банковский кредит: сущность, источники, формы материальной обеспеченности.
- •2. Государственный кредит: понятие, субъекты, виды.
- •На покрытие дефицита госбюджета (посредством выпуска государственных краткосрочных облигаций);
- •На финансирование отдельных статей госбюджета сверх текущих возможностей государства (посредством выпуска государственных долгосрочных облигаций).
- •3. Коммерческий кредит и его особенности.
- •4. Потребительский кредит: понятие, субъекты, объекты кредитных отношений. Обеспечение потребительского кредита.
- •5. Лизинговый кредит и его особенности.
- •Оперативный лизинг;
- •Финансовый лизинг;
- •Возвратный лизинг.
- •6. Ипотечный кредит и его особенности.
- •7. Факторинговый кредит и его особенности.
- •8. Международный кредит: сущность, субъекты, формы.
- •Тема 11. Банки и их роль.
- •1.Сущность и роль банков.
- •2.Функции банков.
- •3.Банковская деятельность. Источники ресурсов банка.
- •Дешевле приобрести капитал, т.Е. Уплатить возможно более низкую процентную ставку (i2);
- •Дороже продать капитал и услуги, т.Е. Получить более высокую процентную ставку (I,);
- •4. Принципы организации банковской деятельности. Банковская тайна.
- •Тема 12. Банковские операции.
- •1. Банковские услуги и операции.
- •2. Классификация банковских операций.
- •3. Депозитные операции.
- •4. Фондовые и расчетные операции банков.
- •5. Валютные операции банков.
- •6. Лизинговые, факторинговые, форфейтинговые, дилинговые, трансфертные, эмиссионно-кассовые операции. Операции с драгоценными металлами и камнями, кассовое обслуживание клиента.
- •7. Трастовые операции банков.
- •Тема 13. Банковская система.
- •1. Сущность понятия «банковская система».
- •2. Виды банковских систем.
- •3. Центральный банк и его статус. Национальный банк Республики Беларусь, его функции.
- •4. Два типа денежно-кредитной политики (дкп) центрального банка.
- •5. Инструменты денежно-кредитной политики (дкп)
- •1. Инструменты эмиссионной политики:
- •2. Инструменты процентной политики
- •6. Понятие банковской ликвидности.
- •Тема 14. Банковские проценты.
- •1. Сущность банковского процента, его функции.
- •2. Депозитный процент.
- •3. Процент по банковским кредитам.
- •4. Виды процентных ставок за кредит.
- •5. Ставка рефинансирования центрального банка.
- •6. Учетный процент.
- •Тема 15. Небанковские кредитно-финансовые организации.
- •1. Виды и роль небанковских кредитно-финансовых организаций.
- •3. Практический раздел
- •3.1. Вопросы для дискуссии на семинарских занятиях.
- •1.Причины появления денег.
- •3.2. Примерная тематика докладов и рефератов
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Занятие № 10. Банковские операции.
- •Занятие № 11. Банковские проценты.
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •4. Раздел контроля знаний
- •4.1. Вопросы для самопроверки
- •Раздел 1. Деньги
- •1.5. Денежный оборот
- •1.7. Безналичный денежный оборот
- •1.8. Наличный денежный оборот
- •1.9. Денежная система, ее элементы
- •1.10. Устойчивость денежного оборота
- •Раздел 2. Кредит
- •2.3. Формы кредита
- •Раздел 3. Кредитная система
- •3.2 Банковские операции
- •3.3. Кредитная система, ее структура
- •3.4. Центральные банки
- •3.5. Коммерческие банки и основы их деятельности
- •3.6. Банковские проценты
- •3.7. Небанковские кредитно-финансовые организации
- •Раздел 4. Основы международных валютно-кредитных отношений
- •4.1. Валютная система и валютное регулирование
- •4.2. Международные расчетные отношения
- •4.3. Международные кредитные отношения
- •4.2. Примерный перечень вопросов для экзамена
- •Утверждаю
- •27.10 2014 Г., протокол № 3
- •10.11.2014 Г., протокол № 2
- •1. Пояснительная записка
- •2. Содержание учебного материала Предмет, задачи и структура курса
- •Раздел 1. Деньги
- •Происхождение, сущность, функции денег
- •Виды денег
- •Роль денег
- •Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот
- •Денежный оборот
- •1.6. Платежная система и ее виды
- •Безналичный денежный оборот
- •Наличный денежный оборот
- •Денежная система, ее элементы
- •Устойчивость денежного оборота и методы его регулирования
- •Раздел 2. Кредит
- •2.1. Сущность кредита и его функции
- •2.2. Роль кредита в рыночной экономике
- •2.3. Формы кредита
- •2.4. Рынок ссудных капиталов
- •Раздел 3. Кредитная система
- •3.1. Банки и их роль
- •3.2. Банковские операции
- •3.3. Кредитная система, ее структура
- •3.4. Центральные банки
- •3.5. Коммерческие банки и основы их деятельности
- •3.6. Банковские проценты
- •3.7. Небанковские кредитно-финансовые организации
- •Раздел 4. Основы международных валютно-кредитных отношений
- •4.1. Валютная система и валютное регулирование
- •Международные расчетные отношения.
- •Международные кредитные отношения.
Занятие № 10. Банковские операции.
1. Банковские услуги и операции.
2. Классификация банковских операций. Взаимосвязь активных и пассивных операций банков. Активно-пассивные операции, их роль. Посреднические операции.
3. Характеристика отдельных операций банков: депозитных, эмиссионных, кредитных, расчетных, кассовых, инвестиционных, валютных, факторинговых, лизинговых, гарантийных, трансфертных, трастовых, залоговых, межбанковских, международных, учетных и др.
4. Тенденции и перспективы развития банковских услуг в Республике Беларусь.
Список литературы:
Бабичева, Юлия Александровна. Инфляционная составляющая операций банков: проблемы регулирования / Ю. А. Бабичева. - М. : Экономика, 2005. - 318
Банки и банковское дело : учебное пособие для вузов / И. Т. Балабанов [и др.] ; под ред. И. Т. Балабанова. - СПб. : Питер, 2001. - 304 с. : ил. - (Учебник для вузов). -
Банки и небанковские кредитные организации и их операции : учебник / Е. Ф. Жуков [и др.] ; под ред. Е. Ф. Жукова. - 2-е изд., перераб. и доп. - М. : Вузовский учебник, 2009. - 528 с. - (Вузовский учебник).
Банковские операции : пособие для учащихся учреждений, обеспечивающих получение среднего специального образования / М. А. Коноплицкая [и др.] ; под ред. М. А. Коноплицкой. - Минск : Вышэйшая школа, 2008. - 320 с. - (ССУЗ).
Банковские операции : учебное пособие для средних специальных учебных заведений / С. И. Пупликов [и др.] ; под общ. ред. С. И. Пупликова. - Минск : Вышэйшая школа, 2003. - 351 с. - (ССУЗ)
Банковское дело : учебник / Г. Г. Коробова [и др.] ; под ред. Г. Г. Коробовой. - М. : Юристъ, 2002. - 751 с. - (Homo Faber).
Беккин Р.И. Специфика услуг исламских банков / Р. И. Беккин // Банковские услуги. - 2007. - N8. - С. 19-32
Варламова Т.П. Валютные операции : учебное пособие / Т. П. Варламова, М. А. Варламова. - М. : Дашков и К, 2008. - 272 с.
Викулин А.Ю. Антимонопольное регулирование рынка банковских услуг : Учеб.-практ. пособие / А. Ю. Викулин. - М. : Бек, 2001. - 272 с
Внучко Р.И. Розничные банковские услуги в Республике Беларусь и их законодательное обеспечение / Р. И. Внучко // Вестник Ассоциации белорусских банков. - 2007. - N28. - С. 21-24
Громов А.С. Электронные банковские услуги в условиях глобализации / А. С. Громов // Банковские услуги. - 2008. - N 6. - С. 27-28
Денежное обращение и банки : учебное пособие / Г. Н. Белоглазова [и др.] ; под ред.: Г. Н. Белоглазовой, Г. В. Толоконцевой. - М. : Финансы и статистика, 2000. - 272 с. : ил
Деньги, кредит, банки : учебник / Г. И. Кравцова [и др.] ; под ред. Г. И. Кравцовой. - 2-е изд., перераб. и доп. - Минск : БГЭУ, 2007. - 448 с
Деньги. Кредит. Банки : учебник / А. Ю. Казак [и др.] ; под ред. А. Ю. Казака, М. С. Марамыгина. - М. : Экономистъ, 2007. - 656 с. - (Homo faber).
Деньги. Кредит. Банки : учебник / А. Ю. Казак [и др.] ; под ред. А. Ю. Казака, М. С. Марамыгина. - М. : Экономистъ, 2007. - 656 с. - (Homo faber)..
Дербин, Алексей Павлович. Правовые аспекты международных расчетов и валютного регулирования в Республике Беларусь : методическое пособие / А. П. Дербин, В. А. Короткевич. - Минск : Интегралполиграф, 2007. - 64 с
Деятельность коммерческих банков : учебное пособие / А. В. Калтырин [и др.] ; под ред. А. В. Калтырина. - Ростов н/Д : Феникс, 2004. - 384 с. - (Учебники высшей школы).
Егоров Е.В. Маркетинг банковских услуг : учебное пособие / Е. В. Егоров, А. В. Романов, В. А. Романова ; ред. и подгот. к изд. В. А. Романовой ; Московский государственный университет им. М. В. Ломоносова, Экономический факультет. - М. : ТЕИС, 1999. - 104 с.
Жуков, Евгений Федорович. Банковский менеджмент : учебник / Е. Ф. Жуков. - 2-е изд., перераб. и доп. - М. : ЮНИТИ, 2007. - 256 с.
Исламский рынок банковских услуг: сущность, развитие, опыт / П. Г. Никитенко [и др.] ; Нац. акад. наук Беларуси, Ин-т экономики. - Минск : Беларуская навука, 2009. - 144 с
Каджаева, Медея Романовна. Банковские операции : учебник для студентов образовательных учреждений среднего профессионального образования / М. Р. Каджаева , С. В. Дубровская . - М. : Academia, 2006. - 400 с. - (Среднее профессиональное образование).
Казимагомедов, Абдулла Аседуллаевич. Организация денежно-кредитного регулирования / А. А. Казимагомедов, С. М. Ильясов . - М. : Финансы и статистика, 2001. - 272 с.
Каллаур П.В. О политике Национального банка Республики Беларусь на рынке розничных банковских услуг / П. В. Каллаур // Вестник Ассоциации белорусских банков. - 2007. - N28. - С. 7-20
Колб, Роберт В. Финансовые институты и рынки : учебник: пер. 2-го амер. изд. / Р. В. Колб, Р. Дж. Родригес. - М. : Дело и сервис, 2003. - 688 с.
Кроксфорд, Хью. Искусство розничного банкинга. Факты, аналитика, прогнозы / Х. Кроксфорд, Ф. Абрамсон, А. Яблоновски. - Минск : Гревцов Паблишер, 2007. - 304 с.
Куршакова, Наталья Борисовна. Банковский маркетинг / Н. Б. Куршакова . - СПб. : Питер, 2003. - 192 с. : ил. - (Маркетинг для профессионалов).
Лузгин, Н. В. Реализация Концепции развития розничных банковских услуг в Республике Беларусь до 2010 года / Н. В. Лузгин // Банковский вестник - 2008. - N 22. - С. 10-15
Мещеряков, Геннадий Юрьевич. Банковские операции на рынке ссудного капитала: вопросы теории и практики / Г. Ю. Мещеряков ; под ред. М. Х. Лапидуса. - М. : Финансы и статистика, 2006. - 512 с. : ил.
Организация деятельности центрального банка : учебное пособие / С. С. Ткачук [и др.] ; под ред. С. С. Ткачука, О. И. Румянцевой. - Минск : БГЭУ, 2006. - 295 с
Организация деятельности коммерческих банков : учебник / Г. И. Кравцова [и др.] ; под ред. Г. И. Кравцовой. - 3-е изд., перераб. и доп. - Минск : БГЭУ, 2007. - 480 с
Полищук, А. И. Банк и клиент: регулирование взаимоотношений и понятийный анализ инструментов обслуживания / А. И. Полищук // Банковские услуги. - 2008. - N 3. - С. 11-16
Рабыко, Ирина Николаевна. Деньги. Кредит. Банки : опорные конспекты / И. Н. Рабыко . - 3-е изд., перераб. и доп. - Минск : Экоперспектива, 2008. - 88 с. : табл.
Родыгина, Наталья Юрьевна. Организация и техника внешнеторговых операций : учебное пособие / Н. Ю. Родыгина. - М. : Высшее образование, 2008. - 384 с. - (Основы наук).
Рыбин В.И. Национальные банковские системы : учебник / В. И. Рыбин, Е. В. Павлова, К. Н. Темникова ; под общ. ред. В. И. Рыбина ; Моск. гос. ун-т им. М.В. Ломоносова, экон. фак. - М. : ИНФРА-М, 2009. - 528 с. - (Учебники экономического факультета МГУ им. М.В. Ломоносова).
Скиннер, Крис. Будущее банкинга: мировые тенденции и новые технологии в отрасли / К. Скиннер ; пер. с англ. Е. И. Недбальская ; науч. ред. Н. А. Головко. - Минск : Гревцов Паблишер, 2009. - 400 с.
Скрипко, Александр. Современные технологии организации продаж розничных банковских продуктов / А. Скрипко // Банковский вестник. - 2007. - N22. - С. 27-33
Фетисов, Глеб Геннадьевич. Организация деятельности центрального банка : учебник / Г. Г. Фетисов, О. И. Лаврушин, И. Д. Мамонова ; под общ. ред. Г. Г. Фетисова ; Финансовая академия при Правительстве РФ. - М. : КНОРУС, 2006. - 432 с.
Челноков, Вячеслав Алексеевич. Банки и банковские операции: Букварь кредитования. Технологии банковских ссуд. Околобанковское рыночное пространство: учебник / В. А. Челноков. - 2-е изд., перераб. - М. : Высш. шк., 2004. - 291 с.
Челноков, Вячеслав Алексеевич. Эволюция денег, кредита и банков / В. А. Челноков. - М. : Финансы и статистика, 2008. - 256 с.
Чижов, Николай Антонович. Управление клиентской базой : практическое пособие / Н. А. Чижов. - М. : Альфа-Пресс, 2007. - 284 с.
Чичерин Г.В. Перспективы развития банков с российским участием на зарубежных рынках капитала и услуг / Г. В. Чичерин // Банковские услуги. - 2007. - N7. - С. 22-26