- •Учебно-методический комплекс
- •ДеНежное обращение и кредит
- •Минск- 2014
- •Содержание
- •Введение
- •Структура умк. Организация работы с умк.
- •1. Типовая программа Министерство образования Республики Беларусь Учебно-методическое объединение по экономическому образованию
- •Денежное обращение и кредит
- •Раздел I. Деньги. Денежный оборот.
- •Тема 1. Сущность, функции и роль денег.
- •Тема 2. Виды денег
- •Тема 3. Денежный оборот. Наличный денежный оборот
- •Тема 4. Платежная система и ее виды
- •Тема 5. Безналичный денежный оборот
- •Часть I Деньги, кредит, банки
- •Тема 6. Денежная система, ее элементы
- •Раздел 2 . Кредит. Банки Тема 7.. Сущность кредита, его функции и роль
- •Тема 8. Формы кредита
- •Тема 9. Банки и их роль
- •Тема 10. Банковские операции
- •Тема 11. Кредитная система, ее структура
- •Тема 12. Банковские проценты
- •Тема 13. Рынок ссудных капиталов
- •Раздел 3 . Основы международных валютно-кредитных отношений Тема 14. Валютная система и ее элементы
- •Тема 15. Международные расчетные отношения
- •Тема 16. Международные кредитные отношения
- •Часть II Деятельность небанковских кредитно-финансовых организаций
- •Тема 1. Понятие, виды и роль небанковских кредитно-финансовых организаций
- •Тема 2. Лизинговые компании: сущность и функции
- •Тема 3. Инвестиционные фонды, их виды и назначение
- •Тема 4. Кредитные союзы (кооперации), особенности их деятельности
- •Тема 5. Финансовые компании, формы организации
- •Тема 6. Страховые компании, их операции и роль в рыночной экономике
- •Тема 7. Пенсионные фонды, способы формирования и назначение
- •Тема 8. Финансовые биржи: организационная структура и операции
- •Тема 9. Ломбарды, специфика их деятельности
- •Тема 10. Специфические небанковские кредитно-финансовые организации, их назначение
- •Тема 11. Регулирование небанковских кредитно-финансовых организаций
- •Тема 12. Небанковские кредитно-финансовые организации в зарубежных странах
- •Часть III Деятельность центральных банков
- •Тема 1. Статус, функции и роль центрального банка в экономике страны
- •Тема 2. Правовые и экономические основы деятельности Национального банка Республики Беларусь, его структура
- •Тема 3. Цели, функции и операции Национального банка Республики Беларусь.
- •Тема 5. Денежно-кредитная политика Национального банка Республики Беларусь, ее цели и задачи
- •Тема 6. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования
- •Тема 7. Организация и регулирование денежного обращения
- •Тема 8. Операции Национального банка Республики Беларусь на внутреннем финансовом рынке
- •Тема 9. Операции Национального банка Республики Беларусь на внутреннем и внешнем валютном рынке. Политика регулирования валютного курса
- •Тема 10. Управление золотовалютными резервами органами денежно-кредитного регулирования
- •Тема 11. Банковский надзор. Надзорные функции Национального банка Республики Беларусь. Мониторинг финансовой стабильности
- •Часть IV Организация деятельности коммерческих банков
- •Тема 1. Порядок государственной регистрации, лицензирования и прекращения деятельности банков.
- •Тема 2. Баланс и основные виды отчетности банка
- •Тема 3. Пассивные операции и ресурсы (пассивы) банка
- •Тема 5. Кредитная политика и кредитные операции банка с клиентами
- •Тема 6. Кредитные риски: способы оценки и возмещения
- •Тема 7. Межбанковские операции
- •Тема 8. Показатели достаточности нормативного капитала банка
- •Тема 9. Ликвидность банка Понятие ликвидности банка. Факторы, влияющие на ликвидность банка (внутренние, внешние).
- •Литература Нормативные и законодательные акты
- •Основная
- •Дополнительная
- •2. Теоретический раздел конспект лекций по курсу «Денежное обращение и кредит» (авторы- составители: шабаль ю.А. , лЕвкович о.А.) .
- •Тема 1 Происхождение, сущность и функции денег. Виды и роль денег.
- •1.Причины появления денег.
- •2. Сущность денег.
- •3. Функции денег
- •3.1. Функция денег, как меры стоимости заключается в их способности измерять стоимость всех товаров и служить посредником при определении цены.
- •3.2.Средство обращения
- •3.3.Функция денег как средства платежа.
- •3.4.Функция денег как средства накопления.
- •3.5.Функция мировых денег
- •Тема 2. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот.
- •1. Денежная масса, денежные агрегаты.
- •2. Денежная база, ее структура, обязательные и избыточные резервы банков.
- •3. Понятие эмиссии и выпуска денег.
- •4. Эмиссия безналичных денег, банковский мультипликатор.
- •5. Налично-денежная эмиссия
- •Тема 3. Денежный оборот.
- •1. Сущность денежного оборота, каналы движения наличных и безналичных денег.
- •2. Структура денежного оборота и принципы его организации
- •Тема 4. Платёжная система.
- •1. Понятие «платежная система». Требования к современным платежным системам. Основные элементы современной платежной системы.
- •2. Виды платежных систем.
- •3. Национальная платежная система.
- •5. Безналичные расчеты: основные принципы, порядок проведения, формы.
- •6. Формы безналичных расчетов: платежное поручение, платежное требование-поручение, платежное требование.
- •7. Формы безналичных расчетов: чек, аккредитив, банковская пластиковая карточка.
- •8. Особенности безналичных расчетов населения.
- •9. Международные расчеты, их формы.
- •Тема 5. Наличный денежный оборот.
- •1. Наличный денежный оборот. Схема движения наличных денег Два потока наличного денежного оборота с позиции операционных (оборотных) касс банков.
- •22. Принципы организации наличного денежного оборота.
- •3. Организация кассовых операций в народном хозяйстве.
- •Тема 6. Денежная система и её элементы.
- •1. Понятие, типы и элементы денежных систем. Признаки современных денежных систем
- •Тема 7. Методы регулирования денежного оборота.
- •1. Понятие устойчивости денег в экономике. Условия стабильности покупательной способности денег.
- •2. Инфляция и ее последствия.
- •4. Валютная политика Центробанка.
- •5. Операции Центробанка на открытом рынке. Политика минимальных резервов Центробанка.
- •6. Бюджетно-финансовое регулирование: стимулирующая и сдерживающая фискальная политика.
- •Тема 8. Валютная система и валютное регулирование.
- •1. Валютная система: понятие, элементы. Виды валютных систем.
- •2. Конвертируемость национальных валют.
- •4. Валютный курс.
- •6. Платежный баланс, его содержание.
- •7. Валютное регулирование, его направления и принципы.
- •8. Принципы государственного валютного регулирования.
- •9. Методы валютного регулирования, их особенности в Республике Беларусь.
- •Тема 9. Сущность и роль кредита.
- •1. Общеэкономические причины возникновения кредита.
- •1. При временном недостатке денежных средств у покупателя предприятие-поставщик может предоставить ему отсрочку платежа за реализуемые товары или услуги, т.Е. Коммерческий кредит.
- •2. Сущность кредита. Cубъекты кредитных отношений.
- •3. Функции кредита.
- •Тема 10. Формы кредита.
- •1. Банковский кредит: сущность, источники, формы материальной обеспеченности.
- •2. Государственный кредит: понятие, субъекты, виды.
- •На покрытие дефицита госбюджета (посредством выпуска государственных краткосрочных облигаций);
- •На финансирование отдельных статей госбюджета сверх текущих возможностей государства (посредством выпуска государственных долгосрочных облигаций).
- •3. Коммерческий кредит и его особенности.
- •4. Потребительский кредит: понятие, субъекты, объекты кредитных отношений. Обеспечение потребительского кредита.
- •5. Лизинговый кредит и его особенности.
- •Оперативный лизинг;
- •Финансовый лизинг;
- •Возвратный лизинг.
- •6. Ипотечный кредит и его особенности.
- •7. Факторинговый кредит и его особенности.
- •8. Международный кредит: сущность, субъекты, формы.
- •Тема 11. Банки и их роль.
- •1.Сущность и роль банков.
- •2.Функции банков.
- •3.Банковская деятельность. Источники ресурсов банка.
- •Дешевле приобрести капитал, т.Е. Уплатить возможно более низкую процентную ставку (i2);
- •Дороже продать капитал и услуги, т.Е. Получить более высокую процентную ставку (I,);
- •4. Принципы организации банковской деятельности. Банковская тайна.
- •Тема 12. Банковские операции.
- •1. Банковские услуги и операции.
- •2. Классификация банковских операций.
- •3. Депозитные операции.
- •4. Фондовые и расчетные операции банков.
- •5. Валютные операции банков.
- •6. Лизинговые, факторинговые, форфейтинговые, дилинговые, трансфертные, эмиссионно-кассовые операции. Операции с драгоценными металлами и камнями, кассовое обслуживание клиента.
- •7. Трастовые операции банков.
- •Тема 13. Банковская система.
- •1. Сущность понятия «банковская система».
- •2. Виды банковских систем.
- •3. Центральный банк и его статус. Национальный банк Республики Беларусь, его функции.
- •4. Два типа денежно-кредитной политики (дкп) центрального банка.
- •5. Инструменты денежно-кредитной политики (дкп)
- •1. Инструменты эмиссионной политики:
- •2. Инструменты процентной политики
- •6. Понятие банковской ликвидности.
- •Тема 14. Банковские проценты.
- •1. Сущность банковского процента, его функции.
- •2. Депозитный процент.
- •3. Процент по банковским кредитам.
- •4. Виды процентных ставок за кредит.
- •5. Ставка рефинансирования центрального банка.
- •6. Учетный процент.
- •Тема 15. Небанковские кредитно-финансовые организации.
- •1. Виды и роль небанковских кредитно-финансовых организаций.
- •3. Практический раздел
- •3.1. Вопросы для дискуссии на семинарских занятиях.
- •1.Причины появления денег.
- •3.2. Примерная тематика докладов и рефератов
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Занятие № 10. Банковские операции.
- •Занятие № 11. Банковские проценты.
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •4. Раздел контроля знаний
- •4.1. Вопросы для самопроверки
- •Раздел 1. Деньги
- •1.5. Денежный оборот
- •1.7. Безналичный денежный оборот
- •1.8. Наличный денежный оборот
- •1.9. Денежная система, ее элементы
- •1.10. Устойчивость денежного оборота
- •Раздел 2. Кредит
- •2.3. Формы кредита
- •Раздел 3. Кредитная система
- •3.2 Банковские операции
- •3.3. Кредитная система, ее структура
- •3.4. Центральные банки
- •3.5. Коммерческие банки и основы их деятельности
- •3.6. Банковские проценты
- •3.7. Небанковские кредитно-финансовые организации
- •Раздел 4. Основы международных валютно-кредитных отношений
- •4.1. Валютная система и валютное регулирование
- •4.2. Международные расчетные отношения
- •4.3. Международные кредитные отношения
- •4.2. Примерный перечень вопросов для экзамена
- •Утверждаю
- •27.10 2014 Г., протокол № 3
- •10.11.2014 Г., протокол № 2
- •1. Пояснительная записка
- •2. Содержание учебного материала Предмет, задачи и структура курса
- •Раздел 1. Деньги
- •Происхождение, сущность, функции денег
- •Виды денег
- •Роль денег
- •Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот
- •Денежный оборот
- •1.6. Платежная система и ее виды
- •Безналичный денежный оборот
- •Наличный денежный оборот
- •Денежная система, ее элементы
- •Устойчивость денежного оборота и методы его регулирования
- •Раздел 2. Кредит
- •2.1. Сущность кредита и его функции
- •2.2. Роль кредита в рыночной экономике
- •2.3. Формы кредита
- •2.4. Рынок ссудных капиталов
- •Раздел 3. Кредитная система
- •3.1. Банки и их роль
- •3.2. Банковские операции
- •3.3. Кредитная система, ее структура
- •3.4. Центральные банки
- •3.5. Коммерческие банки и основы их деятельности
- •3.6. Банковские проценты
- •3.7. Небанковские кредитно-финансовые организации
- •Раздел 4. Основы международных валютно-кредитных отношений
- •4.1. Валютная система и валютное регулирование
- •Международные расчетные отношения.
- •Международные кредитные отношения.
Список литературы:
.1 Анализ деятельности банков : учебное пособие для средних специальных учебных заведений / И. К. Козлова [и др.] ; под общ. ред. И. К. Козловой. - Минск : Вышэйшая школа, 2003. - 240 с. - (ССУЗ).
2. Бабич, Анатолий Михайлович. Финансы. Денежное обращение. Кредит : учебник / А. М. Бабич , Л. Н. Павлова . - М. : ЮНИТИДАНА, 2000. - 687 с.
3. Банки и банковское дело : учебное пособие для вузов / И. Т. Балабанов [и др.] ; под ред. И. Т. Балабанова. - СПб. : Питер, 2001. - 304 с. : ил. - (Учебник для вузов). –
5. Банки и небанковские кредитные организации и их операции : учебник / Е. Ф. Жуков [и др.] ; под ред. Е. Ф. Жукова. - 2-е изд., перераб. и доп. - М. : Вузовский учебник, 2009. - 528 с. - (Вузовский учебник).
6. Банковское дело / Под ред. Г. Белоглазовой, Л. Кроливецкой. - СПб. ; М. ; Нижний Новгород : Питер, 2008. - 256 с. : ил. - (Завтра экзамен
7. Банковское дело : учебник / Г. Г. Коробова [и др.] ; под ред. Г. Г. Коробовой. - М. : Юристъ, 2002. - 751 с. - (Homo Faber).
8. Боровиков, Василий Иванович. Денежное обращение, кредит и финансы : курс лекций / В. И. Боровиков. - М. : Центр, 2002. - 224 с. - (Alma mater).
9. Бункина, Маргарита Константиновна. Национальная экономика : учебник для вузов / М. К. Бункина . - М. : Палеотип : Деловая литература : Логос, 2002. - 488 с. - (Учебник ХХI века)
11. Вешкин, Юрий Георгиевич. Банковские системы зарубежных стран : курс лекций / Ю. Г. Вешкин , Г. Л. Авагян . - М. : Экономистъ, 2004. - 400 с. - (Homo Faber).
12. Грищенков, Григорий Захарович. Основы банковского дела : учебно-методический комплекс для студентов экономических специальностей / Г. З. Грищенков, И. А. Осипов . - Минск : Изд-во МИУ, 2006. - 179 с.
13. Денежное обращение и банки : учебное пособие / Г. Н. Белоглазова [и др.] ; под ред.: Г. Н. Белоглазовой, Г. В. Толоконцевой. - М. : Финансы и статистика, 2000. - 272 с. : ил.
14. Деньги, кредит, банки : учебник / Н. В. Байдукова [и др.] ; под ред. Г. Н. Белоглазовой ; Санкт-Петербургский государственный университет экономики и финансов (СПб.). - М. : Юрайт, 2007. - 620 с.
15. Деньги, кредит, банки : учебник / Г. И. Кравцова [и др.] ; под ред. Г. И. Кравцовой. - 2-е изд., перераб. и доп. - Минск : БГЭУ, 2007. - 448 с.
16. Деньги, кредит, банки : учебно-методический комплекс для студентов экон. специальностей / Сост.: Б. Н. Желиба, И. Н. Кохнович. - 2-е изд., испр. и доп. - Минск : Изд-во МИУ, 2007. - 260 с.
17. Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс : учебное пособие / О. И. Лаврушин [и др.] ; под ред. О. И. Лаврушина ; Финансовая акад. при Правительстве РФ. - М. : Кнорус, 2005. - 320 с
18. Деньги. Кредит. Банки : учебное пособие / А. В. Борискин [и др.] ; Санкт-Петербургский государственный технический университет, Кафедра "Мировая экономика". - СПб. : СпецЛит, 2000. - 152 с.
19. Деньги. Кредит. Банки : учебник / А. Ю. Казак [и др.] ; под ред. А. Ю. Казака, М. С. Марамыгина. - М. : Экономистъ, 2007. - 656 с. - (Homo faber).
21. Деятельность коммерческих банков : учебное пособие / А. В. Калтырин [и др.] ; под ред. А. В. Калтырина. - Ростов н/Д : Феникс, 2004. - 384 с. - (Учебники высшей школы).
22. Казимагомедов, Абдулла Аседуллаевич. Организация денежно-кредитного регулирования / А. А. Казимагомедов, С. М. Ильясов . - М. : Финансы и статистика, 2001. - 272 с.
23. Кветко Д.В. Банковская система Республики Беларусь : учебно-методический комплекс / Д. В. Кветко, С. А. Поляков ; Минский институт управления (Минск). - Минск : Изд-во МИУ, 2003. - 77 с
24. Ключников, Игорь Константинович. Кредит и банки: вводный курс : учебно-методическое пособие / И. К. Ключников, О. А. Молчанова, О. И. Ключников. - М. : Финансы и статистика, 2007. - 176 с
25. Костерина Т.М. Банковское дело : учебник / Т. М. Костерина . - М. : MarketDS, 2003. - 240 с. - (Университетская серия).
26. Кроливецкая, Людмила Павловна. Банковское дело: кредитная деятельность коммерческих банков : учебное пособие / Л. П. Кроливецкая, Е. В. Тихомирова. - М. : КНОРУС, 2009. - 280 с.
27. Левкович, Александр Олегович. Эволюция и тенденции развития финансово-кредитной системы : курс лекций / А. О. Левкович. - Минск : Амалфея, 2008. - 212 с. -
28. Леонтьев, Владимир Евгеньевич. Финансы, деньги, кредит и банки : учебное пособие / В. Е. Леонтьев, Н. П. Радковская ; Санкт-Петербургский институт внешнеэкономических связей, экономики и права (СПб.), Общество "Знание" Санкт-Петербурга и Ленинградской области. - СПб. : Б.и., 2002. - 384 с.
29. Национальная экономика : учебник / Министерство образования Российской Федерации, Российская экономическая академия имени Г.В.Плеханова ; под ред. В. А. Шульги. - М. : Изд-во РЭА, 2002. - 590 с. : табл.
30. Организация деятельности центрального банка : учебное пособие / С. С. Ткачук [и др.] ; под ред. С. С. Ткачука, О. И. Румянцевой. - Минск : БГЭУ, 2006. - 295 с
31. Организация деятельности коммерческих банков : учебник / Г. И. Кравцова [и др.] ; под ред. Г. И. Кравцовой. - 3-е изд., перераб. и доп. - Минск : БГЭУ, 2007. - 480 с.
34. Организация деятельности коммерческого банка / Л. П. Афанасьева [и др.] ; под ред. К. Р. Тагирбекова ; Институт банковского и страхового дела Российской экономической академии, Мосстройэкономбанк. - М. : Весь мир, 2004. - 848 с.
35. Пещанская И.В. Организация деятельности коммерческого банка : учебное пособие / И. В. Пещанская. - М. : ИНФРА-М, 2001. - 320 с. - (Высш. образование)
36. Родионова И.А. Экономическая география и региональная экономика : учебное пособие / И. А. Родионова. - 2-е изд. - М. : Московский лицей, 2002. - 288 с
37. Рыбин В.И. Национальные банковские системы : учебник / В. И. Рыбин, Е. В. Павлова, К. Н. Темникова ; под общ. ред. В. И. Рыбина ; Моск. гос. ун-т им. М.В. Ломоносова, экон. фак. - М. : ИНФРА-М, 2009. - 528 с. - (Учебники экономического факультета МГУ им. М.В. Ломоносова).
38. Рыкова, Людмила Михайловна. Регулирование деятельности банков: банковский надзор : учебное пособие / Л. М. Рыкова. - Минск : Современная школа, 2009. - 240 с.
39. Тавасиев А.М. Конкуренция в банковском секторе России : учебное пособие / А. М. Тавасиев, Н. М. Ребельский. - М. : ЮНИТИДАНА, 2001. - 304 с
40. Тавасиев, Ахсар Мухаевич. Антикризисное управление кредитными организациями : учебное пособие / А. М. Тавасиев. - М. : ЮНИТИ, 2006. - 480 с
41. Тарасов В.И. Деньги, кредит, банки : учебное пособие / В. И. Тарасов. - Минск : Мисанта, 2003. - 511 с.
42. Управление деятельностью коммерческого банка (Банковский менеджмент) : учебник / О. И. Лаврушин [и др.] ; под ред. О. И. Лаврушина. - М. : Юристъ, 2005. - 688 с. - (Homo Faber).
43. Фетисов, Глеб Геннадьевич. Организация деятельности центрального банка : учебник / Г. Г. Фетисов, О. И. Лаврушин, И. Д. Мамонова ; под общ. ред. Г. Г. Фетисова ; Финансовая академия при Правительстве РФ. - М. : КНОРУС, 2006. - 432 с.
44. Финансы, деньги, кредит : учебное пособие / Е. Г. Чернова [и др.] ; под ред. Е. Г. Черновой. - М. : Проспект, 2004. - 208 с.
45. Финансы, налоги и кредит : учебник / И. Х. Алексеева [и др.] ; под общ. ред.: А. М. Емельянова, И. Д. Мацкуляка, Б. Е. Пенькова ; Российская академия государственной службы при Президенте РФ. - М. : Изд-во РАГС, 2001. - 546
46. Финансы. Денежное обращение. Кредит. : учебник / Г. Б. Поляк [и др.] ; под ред. Г. Б. Поляка. - 2-е изд. - М. : ЮНИТИ, 2001. - 512 с.
47. Челноков, Вячеслав Алексеевич. Банки и банковские операции: Букварь кредитования. Технологии банковских ссуд. Околобанковское рыночное пространство : учебник / В. А. Челноков. - 2-е изд., перераб. - М. : Высш. шк., 2004. - 291 с.
48. Шевчук, Владимир Иванович. Ссудо - сберегательное дело : учебно-методическое пособие / В. И. Шевчук ; Международный гуманитарно-экономический институт. - Минск : Веды, 2004. - 80 с.
49. Шестаков А.В. Банковская система РФ / А. В. Шестаков ; Федеральное агентство по образованию, Московский государственный индустриальный университет, Московский индустриальный колледж. - М. : МГИУ, 2006. - 240 с
50. Щербакова, Галина Николаевна. Банковские системы развитых стран / Г. Н. Щербакова. - М. : Экзамен, 2002. - 223 с.
51. Ясин Е.Г. Российская экономика. Истоки и панорама рыночных реформ : курс лекций / Е. Г. Ясин. - М., 2002. - 436 с. : табл.
