- •Учебно-методический комплекс
- •ДеНежное обращение и кредит
- •Минск- 2014
- •Содержание
- •Введение
- •Структура умк. Организация работы с умк.
- •1. Типовая программа Министерство образования Республики Беларусь Учебно-методическое объединение по экономическому образованию
- •Денежное обращение и кредит
- •Раздел I. Деньги. Денежный оборот.
- •Тема 1. Сущность, функции и роль денег.
- •Тема 2. Виды денег
- •Тема 3. Денежный оборот. Наличный денежный оборот
- •Тема 4. Платежная система и ее виды
- •Тема 5. Безналичный денежный оборот
- •Часть I Деньги, кредит, банки
- •Тема 6. Денежная система, ее элементы
- •Раздел 2 . Кредит. Банки Тема 7.. Сущность кредита, его функции и роль
- •Тема 8. Формы кредита
- •Тема 9. Банки и их роль
- •Тема 10. Банковские операции
- •Тема 11. Кредитная система, ее структура
- •Тема 12. Банковские проценты
- •Тема 13. Рынок ссудных капиталов
- •Раздел 3 . Основы международных валютно-кредитных отношений Тема 14. Валютная система и ее элементы
- •Тема 15. Международные расчетные отношения
- •Тема 16. Международные кредитные отношения
- •Часть II Деятельность небанковских кредитно-финансовых организаций
- •Тема 1. Понятие, виды и роль небанковских кредитно-финансовых организаций
- •Тема 2. Лизинговые компании: сущность и функции
- •Тема 3. Инвестиционные фонды, их виды и назначение
- •Тема 4. Кредитные союзы (кооперации), особенности их деятельности
- •Тема 5. Финансовые компании, формы организации
- •Тема 6. Страховые компании, их операции и роль в рыночной экономике
- •Тема 7. Пенсионные фонды, способы формирования и назначение
- •Тема 8. Финансовые биржи: организационная структура и операции
- •Тема 9. Ломбарды, специфика их деятельности
- •Тема 10. Специфические небанковские кредитно-финансовые организации, их назначение
- •Тема 11. Регулирование небанковских кредитно-финансовых организаций
- •Тема 12. Небанковские кредитно-финансовые организации в зарубежных странах
- •Часть III Деятельность центральных банков
- •Тема 1. Статус, функции и роль центрального банка в экономике страны
- •Тема 2. Правовые и экономические основы деятельности Национального банка Республики Беларусь, его структура
- •Тема 3. Цели, функции и операции Национального банка Республики Беларусь.
- •Тема 5. Денежно-кредитная политика Национального банка Республики Беларусь, ее цели и задачи
- •Тема 6. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования
- •Тема 7. Организация и регулирование денежного обращения
- •Тема 8. Операции Национального банка Республики Беларусь на внутреннем финансовом рынке
- •Тема 9. Операции Национального банка Республики Беларусь на внутреннем и внешнем валютном рынке. Политика регулирования валютного курса
- •Тема 10. Управление золотовалютными резервами органами денежно-кредитного регулирования
- •Тема 11. Банковский надзор. Надзорные функции Национального банка Республики Беларусь. Мониторинг финансовой стабильности
- •Часть IV Организация деятельности коммерческих банков
- •Тема 1. Порядок государственной регистрации, лицензирования и прекращения деятельности банков.
- •Тема 2. Баланс и основные виды отчетности банка
- •Тема 3. Пассивные операции и ресурсы (пассивы) банка
- •Тема 5. Кредитная политика и кредитные операции банка с клиентами
- •Тема 6. Кредитные риски: способы оценки и возмещения
- •Тема 7. Межбанковские операции
- •Тема 8. Показатели достаточности нормативного капитала банка
- •Тема 9. Ликвидность банка Понятие ликвидности банка. Факторы, влияющие на ликвидность банка (внутренние, внешние).
- •Литература Нормативные и законодательные акты
- •Основная
- •Дополнительная
- •2. Теоретический раздел конспект лекций по курсу «Денежное обращение и кредит» (авторы- составители: шабаль ю.А. , лЕвкович о.А.) .
- •Тема 1 Происхождение, сущность и функции денег. Виды и роль денег.
- •1.Причины появления денег.
- •2. Сущность денег.
- •3. Функции денег
- •3.1. Функция денег, как меры стоимости заключается в их способности измерять стоимость всех товаров и служить посредником при определении цены.
- •3.2.Средство обращения
- •3.3.Функция денег как средства платежа.
- •3.4.Функция денег как средства накопления.
- •3.5.Функция мировых денег
- •Тема 2. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот.
- •1. Денежная масса, денежные агрегаты.
- •2. Денежная база, ее структура, обязательные и избыточные резервы банков.
- •3. Понятие эмиссии и выпуска денег.
- •4. Эмиссия безналичных денег, банковский мультипликатор.
- •5. Налично-денежная эмиссия
- •Тема 3. Денежный оборот.
- •1. Сущность денежного оборота, каналы движения наличных и безналичных денег.
- •2. Структура денежного оборота и принципы его организации
- •Тема 4. Платёжная система.
- •1. Понятие «платежная система». Требования к современным платежным системам. Основные элементы современной платежной системы.
- •2. Виды платежных систем.
- •3. Национальная платежная система.
- •5. Безналичные расчеты: основные принципы, порядок проведения, формы.
- •6. Формы безналичных расчетов: платежное поручение, платежное требование-поручение, платежное требование.
- •7. Формы безналичных расчетов: чек, аккредитив, банковская пластиковая карточка.
- •8. Особенности безналичных расчетов населения.
- •9. Международные расчеты, их формы.
- •Тема 5. Наличный денежный оборот.
- •1. Наличный денежный оборот. Схема движения наличных денег Два потока наличного денежного оборота с позиции операционных (оборотных) касс банков.
- •22. Принципы организации наличного денежного оборота.
- •3. Организация кассовых операций в народном хозяйстве.
- •Тема 6. Денежная система и её элементы.
- •1. Понятие, типы и элементы денежных систем. Признаки современных денежных систем
- •Тема 7. Методы регулирования денежного оборота.
- •1. Понятие устойчивости денег в экономике. Условия стабильности покупательной способности денег.
- •2. Инфляция и ее последствия.
- •4. Валютная политика Центробанка.
- •5. Операции Центробанка на открытом рынке. Политика минимальных резервов Центробанка.
- •6. Бюджетно-финансовое регулирование: стимулирующая и сдерживающая фискальная политика.
- •Тема 8. Валютная система и валютное регулирование.
- •1. Валютная система: понятие, элементы. Виды валютных систем.
- •2. Конвертируемость национальных валют.
- •4. Валютный курс.
- •6. Платежный баланс, его содержание.
- •7. Валютное регулирование, его направления и принципы.
- •8. Принципы государственного валютного регулирования.
- •9. Методы валютного регулирования, их особенности в Республике Беларусь.
- •Тема 9. Сущность и роль кредита.
- •1. Общеэкономические причины возникновения кредита.
- •1. При временном недостатке денежных средств у покупателя предприятие-поставщик может предоставить ему отсрочку платежа за реализуемые товары или услуги, т.Е. Коммерческий кредит.
- •2. Сущность кредита. Cубъекты кредитных отношений.
- •3. Функции кредита.
- •Тема 10. Формы кредита.
- •1. Банковский кредит: сущность, источники, формы материальной обеспеченности.
- •2. Государственный кредит: понятие, субъекты, виды.
- •На покрытие дефицита госбюджета (посредством выпуска государственных краткосрочных облигаций);
- •На финансирование отдельных статей госбюджета сверх текущих возможностей государства (посредством выпуска государственных долгосрочных облигаций).
- •3. Коммерческий кредит и его особенности.
- •4. Потребительский кредит: понятие, субъекты, объекты кредитных отношений. Обеспечение потребительского кредита.
- •5. Лизинговый кредит и его особенности.
- •Оперативный лизинг;
- •Финансовый лизинг;
- •Возвратный лизинг.
- •6. Ипотечный кредит и его особенности.
- •7. Факторинговый кредит и его особенности.
- •8. Международный кредит: сущность, субъекты, формы.
- •Тема 11. Банки и их роль.
- •1.Сущность и роль банков.
- •2.Функции банков.
- •3.Банковская деятельность. Источники ресурсов банка.
- •Дешевле приобрести капитал, т.Е. Уплатить возможно более низкую процентную ставку (i2);
- •Дороже продать капитал и услуги, т.Е. Получить более высокую процентную ставку (I,);
- •4. Принципы организации банковской деятельности. Банковская тайна.
- •Тема 12. Банковские операции.
- •1. Банковские услуги и операции.
- •2. Классификация банковских операций.
- •3. Депозитные операции.
- •4. Фондовые и расчетные операции банков.
- •5. Валютные операции банков.
- •6. Лизинговые, факторинговые, форфейтинговые, дилинговые, трансфертные, эмиссионно-кассовые операции. Операции с драгоценными металлами и камнями, кассовое обслуживание клиента.
- •7. Трастовые операции банков.
- •Тема 13. Банковская система.
- •1. Сущность понятия «банковская система».
- •2. Виды банковских систем.
- •3. Центральный банк и его статус. Национальный банк Республики Беларусь, его функции.
- •4. Два типа денежно-кредитной политики (дкп) центрального банка.
- •5. Инструменты денежно-кредитной политики (дкп)
- •1. Инструменты эмиссионной политики:
- •2. Инструменты процентной политики
- •6. Понятие банковской ликвидности.
- •Тема 14. Банковские проценты.
- •1. Сущность банковского процента, его функции.
- •2. Депозитный процент.
- •3. Процент по банковским кредитам.
- •4. Виды процентных ставок за кредит.
- •5. Ставка рефинансирования центрального банка.
- •6. Учетный процент.
- •Тема 15. Небанковские кредитно-финансовые организации.
- •1. Виды и роль небанковских кредитно-финансовых организаций.
- •3. Практический раздел
- •3.1. Вопросы для дискуссии на семинарских занятиях.
- •1.Причины появления денег.
- •3.2. Примерная тематика докладов и рефератов
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Занятие № 10. Банковские операции.
- •Занятие № 11. Банковские проценты.
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •4. Раздел контроля знаний
- •4.1. Вопросы для самопроверки
- •Раздел 1. Деньги
- •1.5. Денежный оборот
- •1.7. Безналичный денежный оборот
- •1.8. Наличный денежный оборот
- •1.9. Денежная система, ее элементы
- •1.10. Устойчивость денежного оборота
- •Раздел 2. Кредит
- •2.3. Формы кредита
- •Раздел 3. Кредитная система
- •3.2 Банковские операции
- •3.3. Кредитная система, ее структура
- •3.4. Центральные банки
- •3.5. Коммерческие банки и основы их деятельности
- •3.6. Банковские проценты
- •3.7. Небанковские кредитно-финансовые организации
- •Раздел 4. Основы международных валютно-кредитных отношений
- •4.1. Валютная система и валютное регулирование
- •4.2. Международные расчетные отношения
- •4.3. Международные кредитные отношения
- •4.2. Примерный перечень вопросов для экзамена
- •Утверждаю
- •27.10 2014 Г., протокол № 3
- •10.11.2014 Г., протокол № 2
- •1. Пояснительная записка
- •2. Содержание учебного материала Предмет, задачи и структура курса
- •Раздел 1. Деньги
- •Происхождение, сущность, функции денег
- •Виды денег
- •Роль денег
- •Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот
- •Денежный оборот
- •1.6. Платежная система и ее виды
- •Безналичный денежный оборот
- •Наличный денежный оборот
- •Денежная система, ее элементы
- •Устойчивость денежного оборота и методы его регулирования
- •Раздел 2. Кредит
- •2.1. Сущность кредита и его функции
- •2.2. Роль кредита в рыночной экономике
- •2.3. Формы кредита
- •2.4. Рынок ссудных капиталов
- •Раздел 3. Кредитная система
- •3.1. Банки и их роль
- •3.2. Банковские операции
- •3.3. Кредитная система, ее структура
- •3.4. Центральные банки
- •3.5. Коммерческие банки и основы их деятельности
- •3.6. Банковские проценты
- •3.7. Небанковские кредитно-финансовые организации
- •Раздел 4. Основы международных валютно-кредитных отношений
- •4.1. Валютная система и валютное регулирование
- •Международные расчетные отношения.
- •Международные кредитные отношения.
Список литературы:
Абелев О.А. Коммерческие банки на рынке услуг автомобильного кредитования / О. А. Абелев // Банковские услуги. - 2008. - N 4. - С. 8-14
Алашбаев, Абзал. Организация процесса розничного кредитования в Казахстане (на примере Банка ТуранАлем) / А. Алашбаев // Банковский вестник. - 2008. - N1. - С. 14-20
Банковские операции : учебное пособие для средних специальных учебных заведений / С. И. Пупликов [и др.] ; под общ. ред. С. И. Пупликова. - Минск : Вышэйшая школа, 2003. - 351 с. - (ССУЗ
Банковское дело / Под ред. Г. Белоглазовой, Л. Кроливецкой. - СПб. ; М. ; Нижний Новгород : Питер, 2008. - 256 с. : ил. - (Завтра экзамен
Банковское дело : учебник / Г. Г. Коробова [и др.] ; под ред. Г. Г. Коробовой. - М. : Юристъ, 2002. - 751 с. - (Homo Faber).
Боннер, Екатерина Александровна. Банковское кредитование / Е. А. Боннер. - М. : Городец, 2008. - 160 с
Государственные и муниципальные финансы : учебник / В. К. Бурлачков [и др.] ; под ред. С. И. Лушиной, В. А. Слепова ; Рос. эконом. акад. им. Г.В.Плеханова. - М. : Экономистъ, 2006. - 768 с. : ил. - (Homo faber).
Грищенков, Григорий Захарович. Основы банковского дела : учебно-методический комплекс для студентов экономических специальностей / Г. З. Грищенков, И. А. Осипов . - Минск : Изд-во МИУ, 2006. - 179 с.
Гусева И. Рынок кредитования Болгарии / И. Гусева, Е. Супрунович // Вестник Ассоциации белорусских банков. - 2008. - № 5. - С. 22-26
Давыдова, Наталья. Ресурсы инвестиционного кредитования банков Республики Беларусь / Н. Давыдова // Вестник Ассоциации белорусских банков. - 2009. - N 10. - С. 5-10
Денежное обращение и банки : учебное пособие / Г. Н. Белоглазова [и др.] ; под ред.: Г. Н. Белоглазовой, Г. В. Толоконцевой. - М. : Финансы и статистика, 2000. - 272 с. : ил
Деньги, кредит, банки : учебно-методический комплекс для студентов экон. специальностей / Сост.: Б. Н. Желиба, И. Н. Кохнович. - 2-е изд., испр. и доп. - Минск : Изд-во МИУ, 2007. - 260 с.
Каменецкий, Михаил Ильич. Ипотечное кредитование на рынке жилья (народнохозяйственный и региональный аспекты) / М. И. Каменецкий, Л. В. Донцова, С. М. Печатникова. - М. : Дело и Сервис, 2006. - 272 с.
Кикоть И.И. Финансирование и кредитование инвестиций : учебное пособие / И. И. Кикоть. - Минск : Вышэйшая школа, 2003. - 255 с
Кисель, Сергей. Розничное банковское кредитование в Республике Беларусь / С. Кисель // Банковский вестник. - 2007. - N28. - С. 24-31
Ключников, Игорь Константинович. Кредит и банки: вводный курс : учебно-методическое пособие / И. К. Ключников, О. А. Молчанова, О. И. Ключников. - М. : Финансы и статистика, 2007. - 176 с
Кредитно-финансовый сектор стран Азии / Авт. обзора Г. В. Семеко // Вестник Ассоциации белорусских банков. - 2008. - N 38. - С. 38-43
Кроливецкая, Людмила Павловна. Банковское дело: кредитная деятельность коммерческих банков : учебное пособие / Л. П. Кроливецкая, Е. В. Тихомирова. - М. : КНОРУС, 2009. - 280 с
Купчинова, Ольга. Система банковского кредитования в Республике Беларусь: тенденции развития / О. Купчинова // Банкаускi веснiк. - 2009. - N 7. - С. 12-20. -
Лаврушин О.И. Банковское дело: современная система кредитования : учебное пособие / О. И. Лаврушин , О. Н. Афанасьева , С. Л. Корниенко ; под ред. О. И. Лаврушина. - М. : Кнорус, 2005. - 256 с.
Левкович А.О. Лизинг в современных условиях экономики / А. О. Левкович, О. А. Левкович, А. И. Цыбулько // Налоги Беларуси. - 2008. - N 41. - С. 61-67.
Международные валютно-кредитные и финансовые отношения : учебник / Л. Н. Красавина [и др.] ; под ред. Л. Н. Красавиной. - 2-е изд., перераб. и доп. - М. : Финансы и статистика, 2002. - 606 с. : ил.
Международные валютно-кредитные отношения : конспект лекций / Авт.-сост. Н. Бендина. - М. : Приор, 2002. - 112 с. - (В помощь студенту).
Международные валютно-кредитные отношения : конспект лекций / Авт.-сост. Н. Бендина. - М. : Приор, 2002. - 112 с. - (В помощь студенту).
Мировая экономика и внешнеэкономическая деятельность : учебное пособие / М. И. Плотницкий [и др.] ; под общ. ред. М. И. Плотницкого, Г. В. Турбан. - Минск : Современная школа, 2006. - 672 с.
Овсейко, Сергей. Кредитный договор организации с банком / С. Овсейко // Валютное регулирование и ВЭД. - 2008. - N1. - С. 49-59
Организация деятельности коммерческого банка / Л. П. Афанасьева [и др.] ; под ред. К. Р. Тагирбекова ; Институт банковского и страхового дела Российской экономической академии, Мосстройэкономбанк. - М. : Весь мир, 2004. - 848 с.
Основы банковской деятельности (Банковское дело) : Учеб. пособие. - М. : ИНФРА-М, 2001. - 720 с. - (Высш. образование)
Основы ипотечного кредитования / Н. С. Пастухова [и др.] ; науч. ред. и рук. авт. коллектива Н. Б. Косарева. - М. : ИНФРА-М, 2007. - 576 с.
Павлова, Ирина Владимировна. Ипотечное жилищное кредитование / И. В. Павлова. - М. : БДЦ - пресс, 2004. - 272 с. -
Полегошко Т.И. Инвестиционное кредитование экономики и участие банков в реализации государственных программ / Т. И. Полегошко // Банковский вестник. - 2007. - N25. - С. 9-14
Полегошко Т.И. О кредитовании банками экономики / Т. И. Полегошко // Банкаускi веснiк = Банковский вестник. - 2009. - N 13. - С. 11-16.
Полищук, Алла Ивановна. Кредитная система: опыт, новые явления, прогнозы и перспективы / А. И. Полищук. - М. : Финансы и статистика, 2005. - 216 с
Рудый, Кирилл Валентинович. Международные валютные, кредитные и финансовые отношения] : учебное пособие / К. В. Рудый. - М. : Новое знание, 2007. - 427 с. - (Экономическое образование).
Самодурова, Наталия Викторовна. Всемирный банк: кредитование экономики / Н. В. Самодурова ; под ред. Л. Н. Красавиной. - М. : Финансы и статистика, 2003. - 144 с.
Симионов Ю.Ф. Валютные отношения : учебное пособие для вузов / Ю. Ф. Симионов, Б. П. Носко. - Ростов н/Д : Феникс, 2001. - 320 с.
Струк Т.Г. Финансовая система Республики Беларусь : пособие / Т. Г. Струк. - Минск : Акад. упр. при Президенте РБ, 2006. - 96 с
Струк, Татьяна Григорьевна. Финансы : курс лекций / Т. Г. Струк, Л. М. Барсегян. - Минск : Академия управления при Президенте Республики Беларусь, 2007. - 210 с. -
Теория финансов : учебное пособие / Н. Е. Заяц [и др.] ; под ред. Н. Е. Зайца, М. К. Фисенко. - 2-е изд., стереотип. - Минск : БГЭУ, 2006. - 352 с.
Уэрта де Сото, Хесус. Деньги, банковский кредит и экономические циклы / Х. Уэрта де Сото ; пер. с англ. под ред. А. Куряева. - Челябинск : Социум, 2008. - 663+XVI с. - (Австрийская школа ; Вып. 5).
Финансы. Денежное обращение. Кредит. : учебник / Г. Б. Поляк [и др.] ; под ред. Г. Б. Поляка. - 2-е изд. - М. : ЮНИТИ, 2001. - 512 с.
Фисенко, Михаил Константинович. Финансовая система Беларуси : учебное пособие / М. К. Фисенко. - Минск : Современная школа, 2008. - 184 с.
Фрост С.М. Настольная книга банковского аналитика: деньги, риски и профессиональные приемы / С. М. Фрост ; пер. с англ. О. В. Теплых ; под науч. ред. Н. В. Рудя. - Днепропетровск : Баланс Бизнес Букс, 2006. - 672 с
Челноков, Вячеслав Алексеевич. Эволюция денег, кредита и банков / В. А. Челноков. - М. : Финансы и статистика, 2008. - 256 с.
Шамраев, Андрей Васильевич. Правовое регулирование международных банковских сделок и сделок на международных финансовых рынках / А. В. Шамраев. - М. : КНОРУС, 2009. - 160 с
Шевчук, Владимир Иванович. Ссудо - сберегательное дело : учебно-методическое пособие / В. И. Шевчук ; Международный гуманитарно-экономический институт. - Минск : Веды, 2004. - 80 с.
Шелков, Олег Васильевич. Ипотечное кредитование: история, теория, перспективы, практические рекомендации для заемщиков / О. В. Шелков. - Минск : Дикта, 2007. - 252 с.
Занятие № 9. Банки и их роль. Банковская система.
1.Сущность и роль банков. Виды банков и их классификация. Банковские объединения. Банковская деятельность, принципы ее организации.
2.Банковские системы и их виды.
3.Центральный банк, его статус и функции. Национальный банк Республики Беларусь.
4.Денежно-кредитная политика центрального банка, ее инструменты.
5.Коммерческий банк, особенности его организации и деятельности
6.Понятие банковской ликвидности
7.Регулирование деятельности банков. Перспективы развития банковской системы Республики Беларусь.