- •Учебно-методический комплекс
- •ДеНежное обращение и кредит
- •Минск- 2014
- •Содержание
- •Введение
- •Структура умк. Организация работы с умк.
- •1. Типовая программа Министерство образования Республики Беларусь Учебно-методическое объединение по экономическому образованию
- •Денежное обращение и кредит
- •Часть I Деньги, кредит, банки
- •Раздел I. Деньги. Денежный оборот.
- •Тема 1. Сущность, функции и роль денег.
- •Тема 2. Виды денег
- •Тема 3. Денежный оборот. Наличный денежный оборот
- •Тема 4. Платежная система и ее виды
- •Тема 5. Безналичный денежный оборот
- •Тема 6. Денежная система, ее элементы
- •Раздел 2 . Кредит. Банки Тема 7.. Сущность кредита, его функции и роль
- •Тема 8. Формы кредита
- •Тема 9. Банки и их роль
- •Тема 10. Банковские операции
- •Тема 11. Кредитная система, ее структура
- •Тема 12. Банковские проценты
- •Тема 13. Рынок ссудных капиталов
- •Раздел 3 . Основы международных валютно-кредитных отношений Тема 14. Валютная система и ее элементы
- •Тема 15. Международные расчетные отношения
- •Тема 16. Международные кредитные отношения
- •Часть II Деятельность небанковских кредитно-финансовых организаций
- •Тема 1. Понятие, виды и роль небанковских кредитно-финансовых организаций
- •Тема 2. Лизинговые компании: сущность и функции
- •Тема 3. Инвестиционные фонды, их виды и назначение
- •Тема 4. Кредитные союзы (кооперации), особенности их деятельности
- •Тема 5. Финансовые компании, формы организации
- •Тема 6. Страховые компании, их операции и роль в рыночной экономике
- •Тема 7. Пенсионные фонды, способы формирования и назначение
- •Тема 8. Финансовые биржи: организационная структура и операции
- •Тема 9. Ломбарды, специфика их деятельности
- •Тема 10. Специфические небанковские кредитно-финансовые организации, их назначение
- •Тема 11. Регулирование небанковских кредитно-финансовых организаций
- •Тема 12. Небанковские кредитно-финансовые организации в зарубежных странах
- •Часть III Деятельность центральных банков
- •Тема 1. Статус, функции и роль центрального банка в экономике страны
- •Тема 2. Правовые и экономические основы деятельности Национального банка Республики Беларусь, его структура
- •Тема 3. Цели, функции и операции Национального банка Республики Беларусь.
- •Тема 5. Денежно-кредитная политика Национального банка Республики Беларусь, ее цели и задачи
- •Тема 6. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования
- •Тема 7. Организация и регулирование денежного обращения
- •Тема 8. Операции Национального банка Республики Беларусь на внутреннем финансовом рынке
- •Тема 9. Операции Национального банка Республики Беларусь на внутреннем и внешнем валютном рынке. Политика регулирования валютного курса
- •Тема 10. Управление золотовалютными резервами органами денежно-кредитного регулирования
- •Тема 11. Банковский надзор. Надзорные функции Национального банка Республики Беларусь. Мониторинг финансовой стабильности
- •Часть IV Организация деятельности коммерческих банков
- •Тема 1. Порядок государственной регистрации, лицензирования и прекращения деятельности банков.
- •Тема 2. Баланс и основные виды отчетности банка
- •Тема 3. Пассивные операции и ресурсы (пассивы) банка
- •Тема 5. Кредитная политика и кредитные операции банка с клиентами
- •Тема 6. Кредитные риски: способы оценки и возмещения
- •Тема 7. Межбанковские операции
- •Тема 8. Показатели достаточности нормативного капитала банка
- •Тема 9. Ликвидность банка Понятие ликвидности банка. Факторы, влияющие на ликвидность банка (внутренние, внешние).
- •Литература Нормативные и законодательные акты
- •Основная
- •Дополнительная
- •2. Теоретический раздел конспект лекций по курсу «Денежное обращение и кредит» (авторы- составители: шабаль ю.А. , лЕвкович о.А.) .
- •Тема 1 Происхождение, сущность и функции денег. Виды и роль денег.
- •1.Причины появления денег.
- •2. Сущность денег.
- •3. Функции денег
- •3.1. Функция денег, как меры стоимости заключается в их способности измерять стоимость всех товаров и служить посредником при определении цены.
- •3.2.Средство обращения
- •3.3.Функция денег как средства платежа.
- •3.4.Функция денег как средства накопления.
- •3.5.Функция мировых денег
- •Тема 2. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот.
- •1. Денежная масса, денежные агрегаты.
- •2. Денежная база, ее структура, обязательные и избыточные резервы банков.
- •3. Понятие эмиссии и выпуска денег.
- •4. Эмиссия безналичных денег, банковский мультипликатор.
- •5. Налично-денежная эмиссия
- •Тема 3. Денежный оборот.
- •1. Сущность денежного оборота, каналы движения наличных и безналичных денег.
- •2. Структура денежного оборота и принципы его организации
- •Тема 4. Платёжная система.
- •1. Понятие «платежная система». Требования к современным платежным системам. Основные элементы современной платежной системы.
- •2. Виды платежных систем.
- •3. Национальная платежная система.
- •5. Безналичные расчеты: основные принципы, порядок проведения, формы.
- •6. Формы безналичных расчетов: платежное поручение, платежное требование-поручение, платежное требование.
- •7. Формы безналичных расчетов: чек, аккредитив, банковская пластиковая карточка.
- •8. Особенности безналичных расчетов населения.
- •9. Международные расчеты, их формы.
- •Тема 5. Наличный денежный оборот.
- •1. Наличный денежный оборот. Схема движения наличных денег Два потока наличного денежного оборота с позиции операционных (оборотных) касс банков.
- •22. Принципы организации наличного денежного оборота.
- •3. Организация кассовых операций в народном хозяйстве.
- •Тема 6. Денежная система и её элементы.
- •1. Понятие, типы и элементы денежных систем. Признаки современных денежных систем
- •Тема 7. Методы регулирования денежного оборота.
- •1. Понятие устойчивости денег в экономике. Условия стабильности покупательной способности денег.
- •2. Инфляция и ее последствия.
- •4. Валютная политика Центробанка.
- •5. Операции Центробанка на открытом рынке. Политика минимальных резервов Центробанка.
- •6. Бюджетно-финансовое регулирование: стимулирующая и сдерживающая фискальная политика.
- •Тема 8. Валютная система и валютное регулирование.
- •1. Валютная система: понятие, элементы. Виды валютных систем.
- •2. Конвертируемость национальных валют.
- •4. Валютный курс.
- •6. Платежный баланс, его содержание.
- •7. Валютное регулирование, его направления и принципы.
- •8. Принципы государственного валютного регулирования.
- •9. Методы валютного регулирования, их особенности в Республике Беларусь.
- •Тема 9. Сущность и роль кредита.
- •1. Общеэкономические причины возникновения кредита.
- •1. При временном недостатке денежных средств у покупателя предприятие-поставщик может предоставить ему отсрочку платежа за реализуемые товары или услуги, т.Е. Коммерческий кредит.
- •2. Сущность кредита. Cубъекты кредитных отношений.
- •3. Функции кредита.
- •Тема 10. Формы кредита.
- •1. Банковский кредит: сущность, источники, формы материальной обеспеченности.
- •2. Государственный кредит: понятие, субъекты, виды.
- •На покрытие дефицита госбюджета (посредством выпуска государственных краткосрочных облигаций);
- •На финансирование отдельных статей госбюджета сверх текущих возможностей государства (посредством выпуска государственных долгосрочных облигаций).
- •3. Коммерческий кредит и его особенности.
- •4. Потребительский кредит: понятие, субъекты, объекты кредитных отношений. Обеспечение потребительского кредита.
- •5. Лизинговый кредит и его особенности.
- •Оперативный лизинг;
- •Финансовый лизинг;
- •Возвратный лизинг.
- •6. Ипотечный кредит и его особенности.
- •7. Факторинговый кредит и его особенности.
- •8. Международный кредит: сущность, субъекты, формы.
- •Тема 11. Банки и их роль.
- •1.Сущность и роль банков.
- •2.Функции банков.
- •3.Банковская деятельность. Источники ресурсов банка.
- •Дешевле приобрести капитал, т.Е. Уплатить возможно более низкую процентную ставку (i2);
- •Дороже продать капитал и услуги, т.Е. Получить более высокую процентную ставку (I,);
- •4. Принципы организации банковской деятельности. Банковская тайна.
- •Тема 12. Банковские операции.
- •1. Банковские услуги и операции.
- •2. Классификация банковских операций.
- •3. Депозитные операции.
- •4. Фондовые и расчетные операции банков.
- •5. Валютные операции банков.
- •6. Лизинговые, факторинговые, форфейтинговые, дилинговые, трансфертные, эмиссионно-кассовые операции. Операции с драгоценными металлами и камнями, кассовое обслуживание клиента.
- •7. Трастовые операции банков.
- •Тема 13. Банковская система.
- •1. Сущность понятия «банковская система».
- •2. Виды банковских систем.
- •3. Центральный банк и его статус. Национальный банк Республики Беларусь, его функции.
- •4. Два типа денежно-кредитной политики (дкп) центрального банка.
- •5. Инструменты денежно-кредитной политики (дкп)
- •1. Инструменты эмиссионной политики:
- •2. Инструменты процентной политики
- •6. Понятие банковской ликвидности.
- •Тема 14. Банковские проценты.
- •1. Сущность банковского процента, его функции.
- •2. Депозитный процент.
- •3. Процент по банковским кредитам.
- •4. Виды процентных ставок за кредит.
- •5. Ставка рефинансирования центрального банка.
- •6. Учетный процент.
- •Тема 15. Небанковские кредитно-финансовые организации.
- •1. Виды и роль небанковских кредитно-финансовых организаций.
- •3. Практический раздел
- •3.1. Вопросы для дискуссии на семинарских занятиях.
- •1.Причины появления денег.
- •3.2. Примерная тематика докладов и рефератов
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Занятие № 10. Банковские операции.
- •Занятие № 11. Банковские проценты.
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •4. Раздел контроля знаний
- •4.1. Вопросы для самопроверки
- •Раздел 1. Деньги
- •1.5. Денежный оборот
- •1.7. Безналичный денежный оборот
- •1.8. Наличный денежный оборот
- •1.9. Денежная система, ее элементы
- •1.10. Устойчивость денежного оборота
- •Раздел 2. Кредит
- •2.3. Формы кредита
- •Раздел 3. Кредитная система
- •3.2 Банковские операции
- •3.3. Кредитная система, ее структура
- •3.4. Центральные банки
- •3.5. Коммерческие банки и основы их деятельности
- •3.6. Банковские проценты
- •3.7. Небанковские кредитно-финансовые организации
- •Раздел 4. Основы международных валютно-кредитных отношений
- •4.1. Валютная система и валютное регулирование
- •4.2. Международные расчетные отношения
- •4.3. Международные кредитные отношения
- •4.2. Примерный перечень вопросов для экзамена
- •Утверждаю
- •27.10 2014 Г., протокол № 3
- •10.11.2014 Г., протокол № 2
- •1. Пояснительная записка
- •2. Содержание учебного материала Предмет, задачи и структура курса
- •Раздел 1. Деньги
- •Происхождение, сущность, функции денег
- •Виды денег
- •Роль денег
- •Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот
- •Денежный оборот
- •1.6. Платежная система и ее виды
- •Безналичный денежный оборот
- •Наличный денежный оборот
- •Денежная система, ее элементы
- •Устойчивость денежного оборота и методы его регулирования
- •Раздел 2. Кредит
- •2.1. Сущность кредита и его функции
- •2.2. Роль кредита в рыночной экономике
- •2.3. Формы кредита
- •2.4. Рынок ссудных капиталов
- •Раздел 3. Кредитная система
- •3.1. Банки и их роль
- •3.2. Банковские операции
- •3.3. Кредитная система, ее структура
- •3.4. Центральные банки
- •3.5. Коммерческие банки и основы их деятельности
- •3.6. Банковские проценты
- •3.7. Небанковские кредитно-финансовые организации
- •Раздел 4. Основы международных валютно-кредитных отношений
- •4.1. Валютная система и валютное регулирование
- •Международные расчетные отношения.
- •Международные кредитные отношения.
Список литературы:
Борисов, С. М. Рубль-валюта России / С. М. Борисов. - М. : Консалтбанкир, 2004. - 422 с.
Бункина М.К. Рубль в валютном пространстве Европы / М. К. Бункина, А. М. Семенов. - М. : Олимп-Бизнес, 2004. - 288 с
Власов В.А. Линейное прогнозирование макроэкономических показателей (на примере краткосрочного прогнозирования реального эффективного курса рубля) / В. А. Власов, С. В. Власов // Деньги и кредит. - 2009. - N 3. - С. 35-38.
Деньги, кредит, банки : учебник / Г. И. Кравцова [и др.] ; под ред. Г. И. Кравцовой. - 2-е изд., перераб. и доп. - Минск : БГЭУ, 2007. - 448 с.
Дербин, Алексей Павлович. Правовые аспекты международных расчетов и валютного регулирования в Республике Беларусь: методическое пособие / А. П. Дербин, В. А. Короткевич. - Минск : Интегралполиграф, 2007. - 64 с.
Ермаков, К. Рубль как свободно конвертируемая валюта. Последствия для российской экономики / К. Ермаков // Вестник Ассоциации белорусских банков. - 2008. - № 10. - С. 19-25
Злотникова, Екатерина. Влияние валютного курса на эффективность экспорта отдельных отраслей экономики / Е. Злотникова // Банковский вестник. - 2008. - N1. - С. 53-56
Качалич, Александр Геннадьевич. Валютная политика стран с трансформируемой экономикой в условиях финансовой глобализации : учебное пособие / А. Г. Качалич ; под ред. В. А. Слепова ; Рос. эконом. акад. им. Г. В. Плеханова. - М. : Экономистъ, 2006. - 169 с. - (Homo faber).
Киблов, Владимир Иванович. Валютное регулирование в Республике Беларусь / В. И. Киблов. - Минск : Регистр, 2008. - 196 с. - (Библиотека агентства "Регистр").
Кирвель, Ольга. Генезис и классификация теорий валютного курса / О. Кирвель // Банкаускi веснiк. - 2009. - N 16. - С. 39-46.
Киреев, Алексей Павлович. Международная экономика : учебное пособие для вузов: в 2-х ч. Ч.II : Международная макроэкономика: открытая экономика и макроэкономическое программирование / А. П. Киреев. - М. : Международные отношения, 2006. - 488 с.
Колесников, Сергей Дмитриевич. Валютное регулирование в условиях экономической интеграции / С. Д. Колесников ; под науч. ред. В. Ф. Медведева ; Государственное научное учреждение "Институт экономики НАН Беларуси". - Минск : Право и экономика, 2006. - 268 с. - (Мировая экономика).
Левкович, Анна. Анализ эволюции политики валютного курса в странах Центральной и Восточной Европы / А. Левкович, А. Вечерский // Банковский вестник. - 2008. - N 28. - С. 26-35
Левкович, Анна. Валютный курс в системе внутреннего и внешнего экономического равновесия / А. Левкович, А. Вечерский // Банкаускi веснiк. - 2009. - N 13. - С. 47-53.
Левкович, Анна Павловна. Кредитные и расчетные операции во внешнеэкономической деятельности : учебное пособие / А. П. Левкович. - Минск : БГЭУ, 2006. - 383 с.
Лобанов, Александр. Анализ систем регулирования валютного курса / А. Лобанов // Банковский вестник. - 2008. - N 16. - С. 10-19
Малинин, Анатолий. Императивное прогнозирование экономики и обеспечение стабильности национальной валюты в Беларуси / А. Малинин // Банковский вестник :. - 2007. - N31. - С. 37-43
Международные валютно-кредитные и финансовые отношения : учебник / Л. Н. Красавина [и др.] ; под ред. Л. Н. Красавиной. - 2-е изд., перераб. и доп. - М. : Финансы и статистика, 2001. - 608 с. : ил.
Международные валютно-кредитные отношения : конспект лекций / Авт.-сост. Н. Бендина. - М. : Приор, 2002. - 112 с. - (В помощь студенту).
Международные валютно-кредитные отношения : конспект лекций / авт.-сост. Н. Бендина. - М. : Приор, 2001. - 144 с. - (В помощь студенту).
Моисеев С. Перспективы российского рубля в качестве резервной валюты / С. Моисеев // Вестник Ассоциации белорусских банков. - 2008. - N 47/48. - С. 18-27
Моисеев, Сергей Рустамович. Международные валютно-кредитные отношения : учебное пособие / С. Р. Моисеев. - 2-е изд., перераб. и доп. - М. : Дело и сервис, 2007. - 816
Наговицин А.Г. Валютная политика / А. Г. Наговицин. - М. : Экзамен, 2000. - 512 с
Политика процентной ставки в переходной экономике / И. В. Новикова [и др.] ; под общ. ред. М. Л. Зеленкевич ; БГУ, ГИУСТ, Кафедра экономики и управления бизнесом. - Минск : ГИУСТ БГУ, 2006. - 216 с.
Рабыко, Ирина Николаевна. Деньги. Кредит. Банки : опорные конспекты / И. Н. Рабыко . - 3-е изд., перераб. и доп. - Минск : Экоперспектива, 2008. - 88 с. : табл.
Рудый, Кирилл Валентинович. Международные валютные, кредитные и финансовые отношения : учебное пособие / К. В. Рудый. - М. : Новое знание, 2007. - 427 с. - (Экономическое образование).
Рудый, Кирилл Валентинович. Финансовые, денежные и кредитные системы зарубежных стран : учебное пособие / К. В. Рудый. - 2-е изд., испр. и доп. - М. : Новое знание, 2004. - 400 с. - (Экономическое образование).
Рыбин В.И. Национальные банковские системы : учебник / В. И. Рыбин, Е. В. Павлова, К. Н. Темникова ; под общ. ред. В. И. Рыбина ; Моск. гос. ун-т им. М.В. Ломоносова, экон. фак. - М. : ИНФРА-М, 2009. - 528 с. - (Учебники экономического факультета МГУ им. М.В. Ломоносова).
Симионов Ю.Ф. Валютные отношения : учебное пособие для вузов / Ю. Ф. Симионов, Б. П. Носко. - Ростов н/Д : Феникс, 2001. - 320 с.
Симионов Ю.Ф. Валютные отношения : учебное пособие для вузов / Ю. Ф. Симионов, Б. П. Носко. - Ростов н/Д : Феникс, 2001. - 320 с.
Тарасов, Владимир. Проблемы создания региональной резервной валюты (использование европейского опыта для Союза Беларуси и России) / В. Тарасов // Банкаускi веснiк. - 2009. - N 13. - С. 17-25.
Тихонов, Анатолий. Денежно-кредитная система Республики Беларусь: ретроспективный анализ / А. Тихонов // Банкаускi веснiк. - 2009. - N 13. - С. 26-32.
Фетисов Г.Г. Регулирование курса рубля и движение капитала / Г. Г. Фетисов // Деньги и кредит. - 2009. - N 8. - С. 53-57.
Хмыз, Ольга Васильевна. Международный рынок капиталов / О. В. Хмыз . - М. : Приор, 2002. - 464 с. : ил.
Щегорцов, Валерий Александрович. Мировая экономика. Мировая финансовая система. Международный финансовый контроль : учебник / В. А. Щегорцов, В. А. Таран ; под ред. В. А. Щегоцова. - М. : ЮНИТИ, 2005. - 528 с
Экономическая теория : учебное пособие: в 2-х ч. Ч.2 / И. В. Новикова [и др.] ; под ред. И. В. Новиковой, Ю. М. Ясинского. - Минск : Академия управления при Президенте Республики Беларусь, 2008. – 232 с.
Этот изменчивый обменный курс : Сб. ст.: пер. с англ. - М. : Акад. нар. хоз-ва при Правит. Рос.Федерации : Дело, 2001. - 384 с. - (Экономика: идеи и портреты)
Занятие № 7. Сущность и роль кредита.
1. Необходимость кредита. Условия возникновения кредитных отношений.
2. Сущность кредита, ее характеристика. Виды кредитных отношений. Субъекты кредитных отношений.
3. Функции кредита, их характеристика. Перераспределительная функция кредита. Объекты, сфера и значение перераспределения ресурсов.
4. Роль кредита. Понятие роли кредита, ее связь с сущностью, функциями кредита. Воздействие кредита на бесперебойность воспроизводственного процесса на макро- и микроуровне.