- •Учебно-методический комплекс
- •ДеНежное обращение и кредит
- •Минск- 2014
- •Содержание
- •Введение
- •Структура умк. Организация работы с умк.
- •1. Типовая программа Министерство образования Республики Беларусь Учебно-методическое объединение по экономическому образованию
- •Денежное обращение и кредит
- •Часть I Деньги, кредит, банки
- •Раздел I. Деньги. Денежный оборот.
- •Тема 1. Сущность, функции и роль денег.
- •Тема 2. Виды денег
- •Тема 3. Денежный оборот. Наличный денежный оборот
- •Тема 4. Платежная система и ее виды
- •Тема 5. Безналичный денежный оборот
- •Тема 6. Денежная система, ее элементы
- •Раздел 2 . Кредит. Банки Тема 7.. Сущность кредита, его функции и роль
- •Тема 8. Формы кредита
- •Тема 9. Банки и их роль
- •Тема 10. Банковские операции
- •Тема 11. Кредитная система, ее структура
- •Тема 12. Банковские проценты
- •Тема 13. Рынок ссудных капиталов
- •Раздел 3 . Основы международных валютно-кредитных отношений Тема 14. Валютная система и ее элементы
- •Тема 15. Международные расчетные отношения
- •Тема 16. Международные кредитные отношения
- •Часть II Деятельность небанковских кредитно-финансовых организаций
- •Тема 1. Понятие, виды и роль небанковских кредитно-финансовых организаций
- •Тема 2. Лизинговые компании: сущность и функции
- •Тема 3. Инвестиционные фонды, их виды и назначение
- •Тема 4. Кредитные союзы (кооперации), особенности их деятельности
- •Тема 5. Финансовые компании, формы организации
- •Тема 6. Страховые компании, их операции и роль в рыночной экономике
- •Тема 7. Пенсионные фонды, способы формирования и назначение
- •Тема 8. Финансовые биржи: организационная структура и операции
- •Тема 9. Ломбарды, специфика их деятельности
- •Тема 10. Специфические небанковские кредитно-финансовые организации, их назначение
- •Тема 11. Регулирование небанковских кредитно-финансовых организаций
- •Тема 12. Небанковские кредитно-финансовые организации в зарубежных странах
- •Часть III Деятельность центральных банков
- •Тема 1. Статус, функции и роль центрального банка в экономике страны
- •Тема 2. Правовые и экономические основы деятельности Национального банка Республики Беларусь, его структура
- •Тема 3. Цели, функции и операции Национального банка Республики Беларусь.
- •Тема 5. Денежно-кредитная политика Национального банка Республики Беларусь, ее цели и задачи
- •Тема 6. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования
- •Тема 7. Организация и регулирование денежного обращения
- •Тема 8. Операции Национального банка Республики Беларусь на внутреннем финансовом рынке
- •Тема 9. Операции Национального банка Республики Беларусь на внутреннем и внешнем валютном рынке. Политика регулирования валютного курса
- •Тема 10. Управление золотовалютными резервами органами денежно-кредитного регулирования
- •Тема 11. Банковский надзор. Надзорные функции Национального банка Республики Беларусь. Мониторинг финансовой стабильности
- •Часть IV Организация деятельности коммерческих банков
- •Тема 1. Порядок государственной регистрации, лицензирования и прекращения деятельности банков.
- •Тема 2. Баланс и основные виды отчетности банка
- •Тема 3. Пассивные операции и ресурсы (пассивы) банка
- •Тема 5. Кредитная политика и кредитные операции банка с клиентами
- •Тема 6. Кредитные риски: способы оценки и возмещения
- •Тема 7. Межбанковские операции
- •Тема 8. Показатели достаточности нормативного капитала банка
- •Тема 9. Ликвидность банка Понятие ликвидности банка. Факторы, влияющие на ликвидность банка (внутренние, внешние).
- •Литература Нормативные и законодательные акты
- •Основная
- •Дополнительная
- •2. Теоретический раздел конспект лекций по курсу «Денежное обращение и кредит» (авторы- составители: шабаль ю.А. , лЕвкович о.А.) .
- •Тема 1 Происхождение, сущность и функции денег. Виды и роль денег.
- •1.Причины появления денег.
- •2. Сущность денег.
- •3. Функции денег
- •3.1. Функция денег, как меры стоимости заключается в их способности измерять стоимость всех товаров и служить посредником при определении цены.
- •3.2.Средство обращения
- •3.3.Функция денег как средства платежа.
- •3.4.Функция денег как средства накопления.
- •3.5.Функция мировых денег
- •Тема 2. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот.
- •1. Денежная масса, денежные агрегаты.
- •2. Денежная база, ее структура, обязательные и избыточные резервы банков.
- •3. Понятие эмиссии и выпуска денег.
- •4. Эмиссия безналичных денег, банковский мультипликатор.
- •5. Налично-денежная эмиссия
- •Тема 3. Денежный оборот.
- •1. Сущность денежного оборота, каналы движения наличных и безналичных денег.
- •2. Структура денежного оборота и принципы его организации
- •Тема 4. Платёжная система.
- •1. Понятие «платежная система». Требования к современным платежным системам. Основные элементы современной платежной системы.
- •2. Виды платежных систем.
- •3. Национальная платежная система.
- •5. Безналичные расчеты: основные принципы, порядок проведения, формы.
- •6. Формы безналичных расчетов: платежное поручение, платежное требование-поручение, платежное требование.
- •7. Формы безналичных расчетов: чек, аккредитив, банковская пластиковая карточка.
- •8. Особенности безналичных расчетов населения.
- •9. Международные расчеты, их формы.
- •Тема 5. Наличный денежный оборот.
- •1. Наличный денежный оборот. Схема движения наличных денег Два потока наличного денежного оборота с позиции операционных (оборотных) касс банков.
- •22. Принципы организации наличного денежного оборота.
- •3. Организация кассовых операций в народном хозяйстве.
- •Тема 6. Денежная система и её элементы.
- •1. Понятие, типы и элементы денежных систем. Признаки современных денежных систем
- •Тема 7. Методы регулирования денежного оборота.
- •1. Понятие устойчивости денег в экономике. Условия стабильности покупательной способности денег.
- •2. Инфляция и ее последствия.
- •4. Валютная политика Центробанка.
- •5. Операции Центробанка на открытом рынке. Политика минимальных резервов Центробанка.
- •6. Бюджетно-финансовое регулирование: стимулирующая и сдерживающая фискальная политика.
- •Тема 8. Валютная система и валютное регулирование.
- •1. Валютная система: понятие, элементы. Виды валютных систем.
- •2. Конвертируемость национальных валют.
- •4. Валютный курс.
- •6. Платежный баланс, его содержание.
- •7. Валютное регулирование, его направления и принципы.
- •8. Принципы государственного валютного регулирования.
- •9. Методы валютного регулирования, их особенности в Республике Беларусь.
- •Тема 9. Сущность и роль кредита.
- •1. Общеэкономические причины возникновения кредита.
- •1. При временном недостатке денежных средств у покупателя предприятие-поставщик может предоставить ему отсрочку платежа за реализуемые товары или услуги, т.Е. Коммерческий кредит.
- •2. Сущность кредита. Cубъекты кредитных отношений.
- •3. Функции кредита.
- •Тема 10. Формы кредита.
- •1. Банковский кредит: сущность, источники, формы материальной обеспеченности.
- •2. Государственный кредит: понятие, субъекты, виды.
- •На покрытие дефицита госбюджета (посредством выпуска государственных краткосрочных облигаций);
- •На финансирование отдельных статей госбюджета сверх текущих возможностей государства (посредством выпуска государственных долгосрочных облигаций).
- •3. Коммерческий кредит и его особенности.
- •4. Потребительский кредит: понятие, субъекты, объекты кредитных отношений. Обеспечение потребительского кредита.
- •5. Лизинговый кредит и его особенности.
- •Оперативный лизинг;
- •Финансовый лизинг;
- •Возвратный лизинг.
- •6. Ипотечный кредит и его особенности.
- •7. Факторинговый кредит и его особенности.
- •8. Международный кредит: сущность, субъекты, формы.
- •Тема 11. Банки и их роль.
- •1.Сущность и роль банков.
- •2.Функции банков.
- •3.Банковская деятельность. Источники ресурсов банка.
- •Дешевле приобрести капитал, т.Е. Уплатить возможно более низкую процентную ставку (i2);
- •Дороже продать капитал и услуги, т.Е. Получить более высокую процентную ставку (I,);
- •4. Принципы организации банковской деятельности. Банковская тайна.
- •Тема 12. Банковские операции.
- •1. Банковские услуги и операции.
- •2. Классификация банковских операций.
- •3. Депозитные операции.
- •4. Фондовые и расчетные операции банков.
- •5. Валютные операции банков.
- •6. Лизинговые, факторинговые, форфейтинговые, дилинговые, трансфертные, эмиссионно-кассовые операции. Операции с драгоценными металлами и камнями, кассовое обслуживание клиента.
- •7. Трастовые операции банков.
- •Тема 13. Банковская система.
- •1. Сущность понятия «банковская система».
- •2. Виды банковских систем.
- •3. Центральный банк и его статус. Национальный банк Республики Беларусь, его функции.
- •4. Два типа денежно-кредитной политики (дкп) центрального банка.
- •5. Инструменты денежно-кредитной политики (дкп)
- •1. Инструменты эмиссионной политики:
- •2. Инструменты процентной политики
- •6. Понятие банковской ликвидности.
- •Тема 14. Банковские проценты.
- •1. Сущность банковского процента, его функции.
- •2. Депозитный процент.
- •3. Процент по банковским кредитам.
- •4. Виды процентных ставок за кредит.
- •5. Ставка рефинансирования центрального банка.
- •6. Учетный процент.
- •Тема 15. Небанковские кредитно-финансовые организации.
- •1. Виды и роль небанковских кредитно-финансовых организаций.
- •3. Практический раздел
- •3.1. Вопросы для дискуссии на семинарских занятиях.
- •1.Причины появления денег.
- •3.2. Примерная тематика докладов и рефератов
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Занятие № 10. Банковские операции.
- •Занятие № 11. Банковские проценты.
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •4. Раздел контроля знаний
- •4.1. Вопросы для самопроверки
- •Раздел 1. Деньги
- •1.5. Денежный оборот
- •1.7. Безналичный денежный оборот
- •1.8. Наличный денежный оборот
- •1.9. Денежная система, ее элементы
- •1.10. Устойчивость денежного оборота
- •Раздел 2. Кредит
- •2.3. Формы кредита
- •Раздел 3. Кредитная система
- •3.2 Банковские операции
- •3.3. Кредитная система, ее структура
- •3.4. Центральные банки
- •3.5. Коммерческие банки и основы их деятельности
- •3.6. Банковские проценты
- •3.7. Небанковские кредитно-финансовые организации
- •Раздел 4. Основы международных валютно-кредитных отношений
- •4.1. Валютная система и валютное регулирование
- •4.2. Международные расчетные отношения
- •4.3. Международные кредитные отношения
- •4.2. Примерный перечень вопросов для экзамена
- •Утверждаю
- •27.10 2014 Г., протокол № 3
- •10.11.2014 Г., протокол № 2
- •1. Пояснительная записка
- •2. Содержание учебного материала Предмет, задачи и структура курса
- •Раздел 1. Деньги
- •Происхождение, сущность, функции денег
- •Виды денег
- •Роль денег
- •Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот
- •Денежный оборот
- •1.6. Платежная система и ее виды
- •Безналичный денежный оборот
- •Наличный денежный оборот
- •Денежная система, ее элементы
- •Устойчивость денежного оборота и методы его регулирования
- •Раздел 2. Кредит
- •2.1. Сущность кредита и его функции
- •2.2. Роль кредита в рыночной экономике
- •2.3. Формы кредита
- •2.4. Рынок ссудных капиталов
- •Раздел 3. Кредитная система
- •3.1. Банки и их роль
- •3.2. Банковские операции
- •3.3. Кредитная система, ее структура
- •3.4. Центральные банки
- •3.5. Коммерческие банки и основы их деятельности
- •3.6. Банковские проценты
- •3.7. Небанковские кредитно-финансовые организации
- •Раздел 4. Основы международных валютно-кредитных отношений
- •4.1. Валютная система и валютное регулирование
- •Международные расчетные отношения.
- •Международные кредитные отношения.
Основная
Деньги, кредит, банки: учеб./Г.И. Кравцова [и др.]; под ред Г.И. Кравцовой. – Минск: БГЭУ, 2012.
Деньги, кредит, банки. /О.И. Лаврушин [и др.]; – М.: КНОРУС, 2013.
Организация деятельности коммерческого банка: учеб./ред. Е.А. Звонова. –М.: ИНФРА-М, 2012.
Ермаков, С.Л. Основы организации деятельности коммерческого банка: Учебник/ С.Л. Ермаков, Ю.Н.Юденков – М.: КНОРУС, 2013.
Организация деятельности коммерческих банков: учеб./Г.И. Кравцова [и др.]; под ред. Г.И. Кравцовой. – Минск: БГЭУ, 2007.
Организация деятельности центрального банка: учеб. пособие /С.С. Ткачук [и др.]; под ред С.С. Ткачука, О.И. Румянцевой. – Минск: БГЭУ, 2006.
Банки и небанковские кредитные организации и их операции: учеб./ под. ред. Е.Ф. Жукова. – М.: вуз. учеб., 2009.
Дополнительная
Авагян, Г.Л., Веткин, Ю.Г. Международные валютно-кредитные отношения: учеб. 2-ое изд., перераб. и доп. – М.: Магистр; ИНФРА-М, 2012.
Андрюшин, С.А., Кузнецова, В.В. Центральные банки в мировой экономике: учеб. пособие.– М.: Альфа–М; ИНФРА-М, 2012.
Авсейко, М.Н. Кредитный портфель банка и оценка его качества: Пособие. –Минск: Дикта, Мисанта, 2013.
Банковское дело: розничный бизнес: учеб. пособие под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой – М.: Кнорус, 2010.
Герасимова, Е.Б., Унамян, И.Р., Тишина, Л.С. Банковские операции: учеб. пособие. – М.: Форум, 2013.
Денежно-кредитное регулирование: учеб. пособие/ О.И. Румянцева [и др.]; под ред. О.И. Румянцевой. – Минск: БГЭУ, 2011.
Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика/ Э.Дж. Долан [и др.]; пер. с англ.; под общ. ред. В.В. Лукашевича. М.: Финстатинформ, 1993.
Деятельность участников рынка ценных бумаг: учеб. пособие/ Г.И. Кравцова [и др.]; под ред. Г.И. Кравцовой. – Минск: БГЭУ, 2011.
Ермасова , С.В., Ермасов, Н.Б. Страхование.– М.: Юрайт, 2013.
Кочергин, Д.А. Электронные деньги: учеб. – М.: Маркет ДС, 2011.
Кричевский, М.Л. Финансовые риски: учеб. пособие. – М.: КНОРУС, 2012.
Лялин, В.А. Рынок ценных бумаг.: учеб. В.А. Лялин, П.В. Воробьев. – 2-ое изд., перераб. и доп. – М.: Проспект, 2011.
Майзнегер, Р. История банкнот. Тайны бумажныъ денег./ Р. Майзнегер. – М.: «ФАИР», 2010.
Маманович, П.А. Рынок ценных бумаг: теория и тесты./ П.А. Маманович. – Минск: Белпринт, 2011.
Мишкин Ф.С. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков: пер. с англ Ф.С. Мишкин. – М.: «Вильямс», 2006.
Малкина, М.Ю. Инфляционные процессы и денежно-кредитное регулирование в России и за рубежом: учеб. пособие. – М.: ИНФРА–М, 2012.
Мизес, Л. Теория денег и кредита. – Челябинск: Социум, 2012.
Мирошниченко, О.С. Собственный капитал банка: проблемы регулирования. – М.: Издательство «Весь мир», 2012.
Международные валютно-кредитные отношения. 4-е изд., пер. и доп. Учебник. Красавина Л.М. Отв. ред. М.: Издательство Юрайт, 2014.
Поморина, М.А. Финансовое управление в коммерческом банке: учеб. пособие. – М.: КНОРУС, 2013.
Розничный банковский бизнес: бизнес-энциклопедия. /Б.Б. Воронин [и др.];– М.: Альпина Паблишера, 2010.
Рудый, К.В. Международные валютные, кредитные и финансовые отношения: учеб. пособие/ К.В. Рудый.–М.: Новое знание, 2007.
Рынок ценных бумаг: учеб. /Е.Ф. Жуков [и др.]; под ред. С.Ф. Жукова. – М.– Волтер Клувер, 2010.
Судейкин, В.Т. Государственный банк. Его экономическое и финансовое значение. – М. РОС – СПЭР, 2012.
Стоимость кредита: правовое регулирование. – М.: Инфотропик. Медиа, 2012.
Тавасиев, А.М., Алексеев, Н.К. Банковское дело. Словарь официальных терминов с комментариями. – 2-ое изд., перераб. и доп. – М.: Издательская торговая корпорация Дашков и Ко, 2011.
Тарасенко, О.А., Хоменко, Е.Г. Небанковские кредитные организации: особенности создания и деятельности: Монография. М.: Проспект, 2013.
Тысячникова, М.А., Юденко, Ю.Н. Стратегическое планирование в коммерческих банках: концепция, организация, методология: Научное издание. – М.: КНОРУС, 2013.
Тульев, В. История денег. – М.: Эксмо, 2013.
Управление банковскими рисками в условиях глобализации мировой экономики: Научно-практическое пособие/ ред. В.В. Ткаченко– М.: РИОР; ИНФРА-М, 2013.
Фергюсон, Н. – Восхождение денег / Н. Фергюсон; пер. с англ. А. Коляндр, И. Файбисович. – М.: Астрель, 2010.
Фондовый рынок: учеб. пособие / Г.И. Кравцова [и др.]; под ред. Г.И. Кравцовой. – Минск: БГЭУ, 2008.
Фридмен, М.О. Основы монетаризма./ М. Фридмен; под ред Д.А. Козлова. – М.: ТЕИС, 2002.
Финансовые рынки и финансовые кредитные институты. Учеб. пособие./ ред. Г.Н. Белоглазова, Л.П. Кролевицкая. – Санкт-Петербург.: Питер, 2013.
Харрис, Л. Денежная теория/ Л.Харрис. – М.: Прогресс, 1990.
Щенин, Р.К. Банковские системы стран мира: учеб. пособие. / Р.К. Щенин. – М.: КНОРУС, 2010.