Тема 2: банк профессиональный участник рцб.

1. Лицензирование профессиональной деятельности.

2. Брокерская, дилерская деятельность.

3. Депозитарная деятельность банка.

4. Клиринговая деятельность.

5. Деятельность банка по управлению ц. б (тема 2 из инновационных деятельность)

1 Вопрос.

Все виды профессиональной деятельности на РЦБ осуществляется на основе лицензии. Лицензия выдается ФСФР РФ исполнительный орган власти по регулированию детальности на РЦБ. Ее функция: принятие нормативно правовых актов в области регулирования РЦБ, контроль и надзор в сфере финансовых рынков. ФСФР подчиняется правительству РФ. Лицензия профессионального участника РЦБ это официальный документ установленного обрасца имеющий номер учетную серию подпись ответственного лица, печать, оформленный на специальном бланке и дающие право владельцу осуществлять указанные в нем виды профессиональной деятельности на РЦБ и операции с ц б в течение определенного срока (не менее 3 лет). Лицензирование профессиональной деятельности предполагает соответствиие определенным требований:

1. Организационно правовая форма хозяйствования.

2. Размер собственного капитала

3. Квалификация специалистов

4. Соблюдение условий совмещения профессиональной деятельности.

При нарушении законодательства о ц б и не соблюдении перечисленных требований ФСФР в праве отозвать лицензию. Банкам на РЦБ разрешено:

1. Выпускать, продавать, покупать, хранить ц б

2. Доверительное управление. Управлять ц б по поручению клиентов

3. Выполнять посреднические или агентские функции при купли\продажи ц б по поручения и за счет клиента на основании комиссии (брокерская деятельность).

4. Осуществлять куплю ц б от своего имени и за свой счет.

5. Осуществлять инвестиционное консультирование.

6. Организовывать выпуски ц б

7. Инвестировать средства в портфели акций не банковских компаний.

8. Учреждать инвестиционные фонды за исключение чековых.

9. Учреждать специализированные компании по учету и хранению ц б.

10. Учреждать страховые и холдинговые компании.

Все операции проводятся на основе лицензий и сертифицированными специалистами. Концентрируются в рамках отдельного отдела банка по работе с ц б. покупающего и продающего их как за собственный счет так и за счет клиента. Такие отделы могут заниматься организации эмиссии и реализации ц б осуществлять управление, хранение за вознаграждение.

2 Вопрос.

Торговая операция это операция по купли\продажи ц б которую совершает банк на вторичном рынке по поручению клиента. Обычно им сопутствуют консультационные и по хранению услуги ц б. Брокерская деятельность – деятельность по совершению гражданско-правовых сделок от своего имени или от имени клиента, за счет клиента на возмездной основе. Дилерская деятельность – совершение сделок купли\продажи с ц б от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки или продажи определенных ц б с обязательством покупки или продажи по ценам объявленным дилером, кроме цены дилер может объявлять сроки действия этих цен, минимальное и максимальное количество покупаемы или продаваемых ц б. Оказывая брокерские и дилерские услуги банк получает вознаграждение как правило в форме комиссии. При осуществлении брокерской и дилерской деятельности банк соблюдает следующие правила:

1. Добрасовестно исполняет обязательства по договорам купли\продажи ц б информирует клиентов и контрагентов о исполнении обязательств по договору купли\продажи ц б. В случае возникновения конфликта интересов немедленно уведомлять клиентов и предпринимать меры для разрешения конфликтов в пользу клиента. Совершать сделки купли\продажи ц б по поручению клиентов в первоочередно по отношению к собственным сделкам.

2. Предоставлять отчетность в порядки и сроки установленные ФСФР.

3. Лично исполнять поручения клиентов в порядке их поступления.

При заключение договора на брокерское или дилерское обслуживание банк должен уведомить о существуещих рисках. В последующем он должен доводить до сведений клиентов всю информацию связанную с осуществлением их поручений. Учет при осуществлении брокерской и дилерской деятельности. На каждого клиента в банке открываются аналитические счета для учета денежных средств, ц б, фьючерсных контрактов и опционов. Внутренний учет ведется по средствам составления следующих регистров:

1. Регистр внутреннего учета сделок с ценными бумагами

2. Регистр внутреннего учета ц б

3. Регистр внутреннего учета денежных средств и расчетов по сделкам и операциям с ц б.

Правила ведения внутреннего учета включают:

1. Правила внутреннего документооборота

2. Правила ведения и перечня внутреннего учета.

3. Типовые формы регистров

4. Перечень информации которая должна содержать в предоставлении отчете клиенту.