14.1 Финансовое оздоровление. Внешнее управление.

Сущность, порядок и последствия введения финансового оздоровления

Финансовое оздоровление – процедура банкротства, применяемая к должнику в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности.

Финансовое оздоровление может быть введено по ходатайству:

• должника на основании решения учредителей (участников);

• третьего лица по согласованию с должником.

Решение должника об обращении к первому собранию кредиторов о введении финансового оздоровления должно содержать:

• сведения о предлагаемом обеспечении исполнения должником обязательств;

• срок финансового оздоровления;

• срок удовлетворения требований кредиторов.

К решению об обращении к собранию кредиторов с ходатайством о введении финансового оздоровления прилагаются:

• план финансового оздоровления;

• график погашения задолженности;

• протокол общего собрания учредителей (участников) должника;

• сведения о предлагаемом обеспечении исполнения должником обязательств;

• перечень учредителей (участников), голосовавших за введение финансового оздоровления.

При ходатайстве третьего лица о введении финансового оздоровления представляются следующие документы:

• график погашения задолженности;

• документы о предлагаемом обеспечении исполнения должником обязательств.

Финансовое оздоровление вводится арбитражным судом, как правило, на основании решения собрания кредиторов.

Одновременно с введение финансового оздоровления арбитражный суд назначает административного управляющего.

В решении суда о введении финансового оздоровления устанавливается срок финансового оздоровления и график погашения задолженности.

Последствия введения финансового оздоровления:

• требования кредиторов могут быть предъявлены к должнику в соответствии с законом «О несостоятельности (банкротстве)»;

• отменяются ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов;

• аресты на имущество должника могут быть наложены исключительно в рамках процесса о банкротстве;

• приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям;

• запрещается удовлетворение требований учредителя (участника) должника о выделе доли (пая) в имуществе должника в связи с выходом из состава его учредителей (участников);

• запрещается выплата дивидендов

• не начисляются неустойки (штрафы, пени), подлежащие уплате проценты и иные финансовые санкции за неисполнение обязательств.

Управление должником в ходе финансового оздоровления

В ходе финансового оздоровления органы управления должника осуществляют свои полномочия с ограничениями, установленными законом «О несостоятельности (банкротстве)». Однако общее собрание учредителей (участников) вправе досрочно прекратить полномочия руководителя должника и избрать (назначить) нового руководителя. Его может также отстранить от занимаемой должности арбитражный суд по ходатайству собрания кредиторов, административного управляющего или представивших обеспечение третьих лиц.

Органы управления должника обязаны согласовывать наиболее важные решения с собранием кредиторов или с административным управляющим.

Так, без согласия собрания кредиторов должник не вправе:

• совершать сделки с имуществом стоимостью более 5 % балансовой стоимости активов;

• выдавать займы, поручительства, гарантии;

• учреждать доверительное управление своим имуществом;

• принимать решения о своей реорганизации.

Без согласия административного управляющего должник не вправе совершать сделки:

• которые приводят к увеличению кредиторской задолженности;

• связаны с отчуждением или приобретением имущества (за исключением готовой продукции);

• влекут за собой уступку прав требований или перевод долга;

• по получению займов (кредитов).

Управление должником осуществляется на основе плана финансового оздоровления, который разрабатывается учредителями (участника) должника и утверждается собранием кредиторов. В нем должны быть предусмотрены способы получения должником средств, необходимых для удовлетворения требований кредиторов.

К плану финансового оздоровления прилагается график погашения задолженности перед кредиторами. Он должен предусматривать погашение всех требований кредиторов не позднее, чем за месяц до окончания срока финансового оздоровления, а также погашение требований кредиторов первой и второй очереди не позднее чем через 6 месяцев с даты введения финансового оздоровления.

По ходатайству должника собрание кредиторов может принять решение о внесении изменений в график погашения задолженности. Предлагаемые изменения вступают в силу после их утверждения арбитражным судом.