- •Ответы на вопросы к экзамену по «Организации деятельности цб»
- •Вопрос 1. Предпосылки и условия возникновения центральных банков.
- •Вопрос 2. Роль и место Банка России в экономике страны на современном этапе.
- •Вопрос 3. Правовой статус Банка России.
- •Вопрос 4. Роль и место Банка России в банковской системе.
- •Вопрос 5. Цели и задачи Банка России.
- •Вопрос 6. Функции Банка России.
- •1. Организационные:
- •3. Регулирующая:
- •4. Контрольная
- •5. Функция анализа и прогнозирования
- •Вопрос 7. Экономические принципы организации деятельности Банка России.
- •Вопрос 8. Операции Банка России.
- •Вопрос 9. Виды запрещенной деятельности Банку России.
- •Вопрос 10. Председатель Банка России и его функции.
- •Вопрос 13. Организационная структура Банка России.
- •Вопрос 14. Задачи территориальных управлении Банка России.
- •Вопрос 19. Принципы организации наличного денежного обращения.
- •1. Составление прогноза потребности в наличной денежной массе для бесперебойного проведения расчетов
- •2. Изготовление денежных знаков
- •4. Транспортировка денежной наличности в регионы:
- •Вопрос 23.Организация кассовой работы в учреждениях Банка России.
- •Вопрос 25. Депозитная и банкнотная эмиссия, цели и задачи эмиссионного регулирования.
- •Вопрос 26. Структура платежной системы России и принципы ее построения.
- •Вопрос 28. Система межбанковских расчетов через учреждения Банка России.
- •Вопрос 29. Организация Банком России клиринговых расчетов.
- •Технология клиринга
- •Вопрос 30. Развитие электронных форм расчетов
- •Вопрос 31. Цели и инструменты денежно-кредитной политики
- •Вопрос 32. Приоритетные инструменты денежно-кредитной политики Банка России на современном этапе.(???????????????????????????????)
- •Вопрос 33. Политика минимальных резервных требований Банка России.
- •Вопрос 34. Процентная политика Банка России.
- •Вопрос 35. Депозитные операции Банка России.
- •Вопрос 36. Операции Банка России на открытом рынке.
- •Вопрос 37. Система рефинансирования банковского сектора.
- •Вопрос 38. Валютная политика Банка России: задачи, основные параметры и инструменты.(?????????????)
- •Вопрос 39. Курсовая политика Банка России: цели, задачи, основные параметры, способы реализации.(?????????????????)
- •Вопрос 40. Структура международных ликвидных средств, основные тенденции.
- •Вопрос 41. Банк России как орган валютного регулирования в рф
- •Вопрос 42. Банк России как орган валютного контроля в рф
- •Вопрос 43. Регулирование Банком России операций банков с драгоценными металлами
- •Вопрос 44. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности
- •Вопрос 45. Сущность, цели и задачи банковского регулирования и надзора
- •Вопрос 46. Основные направления пруденциального надзора
- •1. Предельные величины рисков, принимающие кредитными организациями
- •2. Нормы по созданию резервов, обеспеченных ликвидностью кредитных организаций и покрытие возможных потерь
- •3. Требования, невыполнение которых может отрицательно повлиять на финансовое положение банка
- •Вопрос 47. Механизм инспектирования кб.
- •Вопрос 48. Выявление проблемных кредитных организаций и работа с ними
- •Вопрос 49. Меры воздействия Банка России к проблемным кредитным организациям
- •1. Предупредительные
- •2. Принудительные
- •Вопрос 50. Установление обязательных нормативов Банком России и контроль за их исполнением.
- •Вопрос 51. Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации
- •Вопрос 52. Ликвидация банков и их филиалов
- •Вопрос 53. Основные тенденции развития банковского регулирования и надзора в рф.
- •Вопрос 54. Организация обслуживания государственного долга Банком России
- •Вопрос 55. Цели и направления макроэкономического анализа и прогнозирования
- •Вопрос 56. Участие Банка России в кассовом исполнении бюджетов всех уровней
- •Вопрос 57. Структура баланса Банка России
- •Вопрос 58. Платежный баланс рф: понятие, структура
- •Вопрос 59. Организация статистической работы в Банке России
- •Вопрос 60. Основные направления реформирования банковской системы.
Вопрос 43. Регулирование Банком России операций банков с драгоценными металлами
Рынок драг металлов – сфера экономических отношений между участниками сделок с драг металлами и ценными бумагами, номинированных в драг металлах.
К драг металлам помимо золота, серебра и платина относятся металлы платиновой группы – палладий, иридий, родий, рутений и осмий.
Этот рынок функционирует в соответствии с ФЗ «О РЦБ» и основным органом регулирования и контроля является правительство. В соответствии с законом, ЦБ выполняет на данном рынке следующие функции:
1. Самостоятельно или по поручению правительства осуществлять все виды банковский операций с драг металлами, необходимых для выполнения его основных задач
2. Формирует и управляет золотыми резервами
3. Является органом регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций на данном рынке
4. Устанавливает котировки покупки – продажи драг металлов на внутреннем российском рынке (эти котировки устанавливаются ежедневно на основании котировок Лондонского рынка драг металлов. Например, котировка покупки – это значение курса фиксинга лондонской БИРЖИ – 5,5% (для золота), - 9% (для серебра и платины), а котировка продажи + 0,5% по всем металлам. Действует в течение дня котировки.)
Как орган регулирования и надзора ЦБ осуществляет следующие функции:
1. Выдаёт лицензии кредитным организациям на осуществление операций с драг металлами
2. Устанавливает лимит открытой позиции банков драг металлов
3. Устанавливает единые правила банковских операций с драг металлами, правил их бухгалтерского учёта, переоценки и по составлению форм отчётности
4. Осуществление контроля за экспортом драг металлов КБ совместно с гос. таможенным комитетом
Вопрос 44. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности
Цель лицензирования – ограничить совершение банковских операций только теми юрлицами, которые соответствуют требованиям ЦБ:
1. Минимальные требования к капиталу (для вновь создаваемого банка 181 млн. 850 тыс. руб., для НКО 18 млн. 185 тыс. руб.). Для банков, которые хотят привлекать средства физлиц во вклады – 3 млрд. 637 млн. руб. (капитал)
2. В структуре капитала банков (денежные средства в руб. и ин валюте, материальные активы (не более 20%), гос ценные бумаги)
3. Требования к учредителям и руководящему составу (средств для создания капитала,)
4. Ограничение прав собственности (если приобретается более 5% от УК, то требуется уведомление ЦБ, если более 20%, то разрешение ЦБ)
Гос регистрация предполагает наделение статуса юр лица специализированной организации, предметом деятельности которой является осуществление банковских операций.
Порядок регистрации и лицензирования
1. Предоставление учредителями банка в ТУ ЦБ РФ по месту нахождения будущего банка пакета документов (учредительский договор, устав кредитной организации, копия документов о гос регистрации учредителей, декларация о доходах учредителя, список учредителей, протокол их создания, анкета на руководителей и т.д.)
2. ТУ ЦБ РФ рассматривает документы и составляет заключение о возможности регистрации банка
3. Заключение передаётся в департамент лицензирования ЦБ, который принимает о гос регистрации, вносит запись в книгу гос регистрации и оформляет свидетельство о гос регистрации
4. Уведомление о гос регистрации направляется учредителям, которые должны оплатить 100% УК банка, сформировать отчёт об итогах первого выпуска акций и передать подтверждающие документы в ТУ ЦБ РФ
5. ТУ ЦБ РФ проверяет правильность оплаты УК и сообщает об этом в департамент лицензирования
6. Департамент лицензирования принимает решение о выдаче лицензии
Виды лицензий
1. На осуществление банковских операций со средствами в руб. без права привлечения средств физлиц во вклады (простая рублёвая лицензия)
2. На осуществление банковских операций со средствами в руб. и ин. Валюте (простая валютная)
3. На привлечение и размещение средств драгметаллов
4. На привлечение во вклады средств физлиц в рублях, выдаётся дополнительно к 1ой (расширенная рублёвая лицензия)
5. На привлечение во вклады средств физлиц в руб. и ин. Валюте (расширенная валютная)
6. Генеральная (если есть все предыдущие, кроме 3ей) – расширяет географию банковского бизнеса, позволяет банку движение капитала за рубеж и работу на зарубежных рынках
Лицензии НКО
1. Лицензия на осуществление расчётов (рублёвая или валютная) – расчётные НКО (клиринговые палаты)
2. Лицензия на привлечение и размещение денежных средств в руб. и в валюте юрлиц (депозитные, кредитные НКО)
3. Лицензия для организации инкассации