3. Задача

Акціонерне товариство «Будівельник» оформляє в комерційному банку короткострокову позичку на суму 200 тис.дол. Йому було запропоновано на вибір три позички з різними умовами:

• перша – 9,5-процентна позичка з 11-процентним компенсаційним залишком;

• друга – 8-процентна позичка з 20-процентним компенсаційним залишком;

• третя – 7,5-процентна позичка з 10-процентним компенсаційним залишком на дисконтній основі.

Яку позичку оформлятиме фінансовий менеджер корпорації?

ВАРІАНТ 18

1. Теоретичне питання

Короткострокові кредити комерційних банків. Види банківських позичок. Реальна процентна ставка за банківським кредитом. Випуск комерційних паперів.

2. Тести.

1. До позитивних сторін акціонерної власності слід віднести:

1. можливість збирати великі суми грошей для великих ділових проектів;

2. обмежена відповідальність акціонерів;

3. можливість вкладання грошей у справу тим громадянам, яки не хочуть або не можуть займатися підприємництвом особисто;

4. посилення зацікавленості трудящих, що вклали свої кошти у фонди акціонерного капіталу;

5. сприяння демонополізації економіки;

6. універсальність;

7. усі відповіді вірні.

2. Управління фінансами корпорації – це:

1. складовою загального управління, головною метою якого є зростання вартості капіталу і добробуту акціонерів;

2. вироблення політики щодо формування капіталу корпорації та його розподілу, прийняття рішень відповідно до цієї політики, планування фінансової діяльності, складання й аналіз фінансової звітності, організація контролю за виконанням рішень;

3. управління обмеженою сумою коштів і її витрачанням в умовах невизначеності ринкових відносин і ризику

4. усі відповіді вірні.

3. Ризик, який можна зменшити чи позбутися правильним підбором інвестицій, називається:

1. кореляційним;

2. системним;

3. диверсифікованим;

4. усі відповіді вірні.

4. Фінансова операція, при якій комерційний банк за договором дозволяє клієнту списати кошти зі свого рахунка на суму, що перевищує залишок, шляхом автоматичного надання кредиту на суму, якої бракує, має назву:

1. кредитна лінія;

2. вексельний кредит;

3. факторинг;

4. овердрафт.

5. Економічний результат прискорення оборотності оборотних активів полягає у:

1. збільшенні випуску продукції;

2. забезпеченні росту продуктивності праці;

3. зростанні обсягів продукції, що реалізується, та прибутку.

6. Вкладник відкрив депозитний рахунок на суму 100000 грн. Через два роки сума вкладу складе 121000 грн. Банк нараховує складні проценти один раз на рік. Визначте річну процентну ставку:

1. 20%;

2. 10%;

3. 9%.

7. Метою складання фінансового плану є:

1. взаємоузгодження доходів і витрат;

2. визначення виробничої собівартості продукції;

3. виявлення та мобілізація резервів збільшення прибутків за рахунок поліпшення використання матеріальних, трудових та грошових ресурсів.

8. Основними показниками фінансового плану підприємства є:

1. загальна сума прибутку;

2. собівартість товарної продукції;

3. асигнування з бюджету;

4. дохід підприємства;

5. платежі до бюджету;

6. рентабельність виробництва.

9. Загальна формула для визначення теперішньої вартості акції:

1. ;

2. ;

3. .

10. Якщо співвідношення власного та займаного капіталів підприємства складає 1:3, то яка частина вартості активів фінансується з власних коштів підприємства?

1. 1/3;

2. 1/4;

3. 2/3.