- •Финансы и кредит
- •Утверждено редакционно-издательским советом университета
- •1. Информация о дисциплине
- •1.1 Предисловие
- •1.2. Содержание дисциплины и виды учебной работы
- •1.2.1 Содержание дисциплины по гос
- •1.2.2 Объем дисциплины и виды учебной работы
- •Раздел 1
- •Тема 1. Происхождение и сущность денег
- •Тема 2. Денежная система экономики
- •Тема 3. Денежная масса и выпуск денег в хозяйственный оборот
- •Тема 4. Платежный оборот и платежная система
- •Тема 5. Инфляция и ее социально-экономические последствия
- •Раздел 2 кредит и кредитно-банковская система экономики
- •Тема 6. Кредит как экономическая категория. Формы и виды кредита
- •Тема 7. Кредитно-банковская система экономики
- •Тема 8. Центральный банк
- •Тема 9. Коммерческие банки
- •Раздел 3 финансы и финансовая система экономики
- •Тема 10. Сущность и функции финансов
- •Тема 11. Государственные и муниципальные финансы
- •Тема 12. Государственный кредит и государственный долг
- •Тема 13. Государственные внебюджетные фонды
- •Тема 14. Финансы организаций
- •Тема 15. Страхование
- •Раздел 4 финансовый рынок и международные валютно-кредитные отношения
- •Тема 16. Финансовый рынок
- •Тема 17. Основы международных валютных и расчетных отношений
- •2.2 Тематический план дисциплины
- •2.2.1. Тематический план дисциплины для студентов очной формы обучения
- •2.2.2. Тематический план дисциплины для студентов очно-заочной формы обучения
- •2.2.3. Тематический план дисциплины для студентов заочной формы обучения
- •2.3 Структурно-логическая схема дисциплины
- •Раздел 1. Деньги и денежная система
- •Раздел 2. Кредит и кредитно-банковская система экономики
- •Раздел 3. Финансы и финансовая система экономики
- •Раздел 4. Финансовый рынок и международные валютно-кредитные отношения
- •2.4 Временной график изучения дисциплины при использовании дот
- •2.5 Практический блок
- •2.5.1 Практические занятия
- •2.5.1.1 Практические занятия (очная форма обучения)
- •2.5.1.2 Практические занятия (очно-заочная форма обучения)
- •2.5.1.3 Практические занятия (заочная форма обучения)
- •2.5.1.4 Практические занятия по специальностям 080502.65, 080506.65, 150104.65
- •2.6 Балльно-рейтинговая система оценки знаний
- •Балльно-рейтинговая оценка выполнения практических занятий
- •Балльно-рейтинговая оценка выполнения контрольной работы
- •3. Информационные ресурсы дисциплины
- •3.1 Библиографический список
- •3.2 Опорный конспект
- •Раздел 1. Деньги и денежная система
- •Тема 1. Происхождение и сущность денег
- •Происхождение и эволюция денег
- •Функции денег и их эволюция. Роль денег в экономике.
- •Эволюция форм и видов денег
- •Тема 2. Денежная система экономики
- •2.1. Денежная система и ее структура
- •2.2 Типы денежных систем
- •2.3 Денежная система России
- •Тема 3. Денежная масса и выпуск денег в хозяйственный оборот
- •3.1 Понятие и структура денежной массы.
- •3.2 Скорость обращения денег. Закон денежного обращения.
- •3.3 Эмиссия денег и ее формы. Механизм банковского мультипликатора
- •Тема 4. Платежный оборот и платежная система
- •4.1 Платежный и денежный оборот. Структура денежного оборота
- •4.2 Безналичный денежный оборот и его организация
- •4.3 Налично-денежный оборот и его организация
- •4.5 Структура платежной системы России
- •Тема 5. Инфляция и ее социально-экономические последствия
- •5.1 Сущность и формы проявления инфляции
- •5.2 Антиинфляционная политика государства и ее инструменты
- •Раздел 2. Кредит и кредитно-банковская система экономики
- •Тема 6. Кредит как экономическая категория. Формы и виды кредита
- •6.1 Сущность и функции кредита
- •6.2 Формы и виды кредита
- •По основным группам заемщиков различают кредиты предприятиям, населению, государству, а также межбанковский кредит;
- •6.3 Рынок ссудного капитала и его структура
- •Тема 7. Кредитно-банковская система экономики
- •7.1 Кредитная система экономики и ее институциональные звенья
- •7.2 Банковская система экономики и ее особенности
- •7.3 Эволюция кредитно-банковской системы России
- •Тема 8. Центральный банк
- •8.1 Центральный банк: цели деятельности и функции
- •7.2 Операции Центрального банка
- •Глава 8 Федерального Закона о Центральном банке Российской Федерации определяет следующий перечень операций Банка России:
- •8.3 Денежно-кредитная политика Центрального банка и ее инструменты
- •Тема 9. Коммерческие банки
- •9.1 Коммерческие банки и их функции
- •9.2 Пассивные операции коммерческих банков и их характеристика
- •9.3 Активные операции коммерческих банков и их характеристика
- •9.4 Услуги коммерческих банков
- •Раздел 3. Финансы и финансовая система экономики
- •Тема 10. Сущность и функции финансов
- •10.1 Экономическое содержание и роль финансов в экономике
- •10.2 Структура финансовой системы страны
- •10.3 Финансовый контроль
- •Тема 11. Государственные и муниципальные финансы
- •11.1 Бюджетное устройство и бюджетная система страны
- •11.2 Государственный бюджет. Доходы и расходы бюджета
- •11.3 Бюджетный процесс и его участники
- •Тема 12. Государственный кредит и государственный долг
- •12.1 Государственный кредит
- •Тема 13. Государственные внебюджетные фонды
- •13.1 Внебюджетные фонды рф и их назначение
- •13.2. Порядок формирования и направления использования средств внебюджетных фондов в рф
- •Тема 14. Финансы организаций
- •14.1 Экономическое содержание и функции финансов организации
- •14.2 Структура финансовых отношений предприятия
- •Тема 15. Страхование
- •15.1 Социально-экономическая сущность страхования
- •15.2. Формы и отрасли страхования
- •15.3 Финансовые ресурсы страховых компаний
- •Раздел 4. Финансовый рынок и международные валютно-кредитные отношения
- •Тема 16. Финансовый рынок
- •16.1 Роль финансового рынка в экономической системе. Структура финансового рынка
- •16.2 Ценные бумаги
- •16.3 Рынок ценных бумаг. Фондовая биржа.
- •Тема 17. Основы международных валютных и расчетных отношений
- •17.1. Валютная система и ее основные элементы
- •17.2. Эволюция мировой валютной системы
- •17.3 Платежный баланс страны
- •17.4. Формы международных расчетов
- •17.4. Международные финансово-кредитные институты
- •3.3 Глоссарий
- •3.4. Методические указания к проведению практических занятий. Практическое занятие 1. Денежная масса и выпуск денег в хозяйственный оборот.
- •Практическое занятие 2. Центральный банк
- •Практическое занятие 3. Коммерческие банки
- •Практическое занятие 4. Государственные и муниципальные финансы
- •Практическое занятие 5. Финансы предприятия.
- •Практическое занятие 6. Финансовый рынок и основы международных финансовых отношений.
- •4. Блок контроля освоения дисциплины
- •4.1 Задание на контрольную работу и методические указания к ее выполнению
- •Основные требования к контрольной работе
- •Наиболее часто встречающиеся недостатки контрольных работ
- •4.2 Текущий контроль (тренировочные тесты)
- •13. Выберите из правой колонки выражение или определение, относящееся к термину из левой колонки:
- •19. Выберите из правой колонки выражение или определение, относящееся к термину из левой колонки в соответствии с бюджетным законодательством:
- •8. Выберите из правой колонки выражение или определение, относящееся к термину из левой колонки:
- •9. Выберите из правой колонки выражение или определение, относящееся к термину из левой колонки:
- •4.3 Итоговый контроль - вопросы для подготовки к экзамену (зачету)
3.4. Методические указания к проведению практических занятий. Практическое занятие 1. Денежная масса и выпуск денег в хозяйственный оборот.
Задание 1. Расчет показателей структуры и динамики денежной базы
Таблица 1. Денежная база (в широком определении) России в 2004-2008 гг (млрд. руб.)
Год |
2004 |
2005 |
2006 |
2007 |
2008 |
|
Дата |
01.01 |
01.01 |
01.01 |
01.01 |
01.01 |
01.11 |
Наличные деньги в обращении с учетом остатков в кассах кредитных организациях |
1224,7 |
1669,9 |
2195,4 |
3.062,1 |
4118,6 |
4392,6 |
Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России |
304,9 |
480,4 |
508,6 |
638,1 |
802,2 |
608,7 |
Обязательные резервы |
267,4 |
121,7 |
161,4 |
221,1 |
221,6 |
34,2 |
Депозиты банков в Банке России |
87,3 |
91,4 |
7,2 |
98,1 |
270,3 |
223,4 |
Облигации Банка России у кредитных организаций |
- |
9,7 |
32,9 |
103,1 |
100,7 |
23,3 |
Обязательства Банка России по обратному выкупу ценных бумаг |
30,1 |
2,5 |
- |
- |
- |
- |
Средства резервирования по валютным операциям в Банке России |
- |
4,7 |
8,8 |
0,0 |
- |
- |
Денежная база (в широком определении) |
1 914,3 |
2 380,3 |
2 914,2 |
4 122,4 |
5 513,3 |
5 282,1 |
На основании данных таблицы 1 рассчитать:
Структуру денежной массы и заполнить таблицу 2
Динамику показателей (темпы роста и темпы прироста) денежной массы и заполнить таблицу 3.
Таблица 2. Структура денежной базы России в 2004-2008 гг. (в %)
Год |
2004 |
2005 |
2006 |
2007 |
2008 |
|
Дата |
01.01 |
01.01 |
01.01 |
01.01 |
01.01 |
01.11 |
….. |
….. |
….. |
….. |
….. |
….. |
….. |
Денежная база (в широком определении) |
100% |
100% |
100% |
100% |
100% |
100% |
Таблица 3. Динамика денежной базы России
Элементы денежной базы |
Темпы роста денежной базы (по отношению к 2004 г., в %) |
Темпы прироста денежной базы (по отношению к 2004 г., в %) |
||||||||
2005 |
2006 |
2007 |
1.01.08 |
1.11.08 |
2005 |
2006 |
2007 |
1.01.08 |
1.11.08 |
|
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
На основании данных таблиц 2 и 3:
- проанализируйте как изменилась структура денежной массы страны за 5 лет, сделайте выводы;
- оцените динамику изменения денежной массы и сделайте выводы
Задание 2. Расчет показателей структуры и динамики денежной массы
Таблица 4. Структура и динамика денежной массы М2 (национальное определение) в 2008 гг.
Дата |
Денежная масса (М2), (млрд. руб.) |
Структура денежной массы |
Динамика денежной массы |
||||
всего |
В том числе |
Доля наличных денег (М0) в общем объеме денежной массы (М2), в % |
Доля безналичных средств в общем объеме денежной массы (М2), в % |
Темп прироста М0 к преды-дущему периоду, в % |
Темп прироста М2 к преды-дущему периоду, в % |
||
наличные деньги (М0) |
безналичные средства |
||||||
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
01.12.96 |
288,3 |
103,8 |
184,5 |
|
|
|
|
01.01.97 |
299,5 |
102,1 |
197,4 |
|
|
|
|
01.12.97 |
374,1 |
130,4 |
243,7 |
|
|
|
|
01.01.06 |
6044,7 |
2009,2 |
4035,4 |
|
|
|
|
01.12.06 |
8014,1 |
2450,7 |
5563,4 |
|
|
|
|
01.01.07 |
8995,8 |
2785,2 |
6210,6 |
|
|
|
|
01.12.07 |
12163,3 |
3373,4 |
8789,9 |
|
|
|
|
01.01.08 |
13272,1 |
3702,2 |
9569,0 |
|
|
|
|
01.10.08 |
14374,6 |
3904,2 |
10470,4 |
|
|
|
|
Задания по таблице 4:
1) определите структуру денежной массы на каждую дату и заполните столбцы таблицы №5 и 6. Сделайте выводы
2) определите динамику денежной массы и заполните столбцы таблицы № 7 и 8. Сделайте выводы.