Валютные операции кб.

Основной документ о регулировании валютных операций закон "о валютном регулировании и валютном контроле".

КБ могут осуществлять валютные операции только при наличии специальной лицензии, выдан ЦБ. Банки, которые получили лицензии на валютные операции, называется уполномоченным банками.

Лицензии на валютные операции бывают 3-х видов

1 -внутренние

2 -расширенные

3 - генеральная

Внутренняя лицензия дает право банку на осуществление валютных операций на территории России, на ведение вал счетов клиентов, на покупку и продажу валюты на внутренне валютном рынке, а так же на установление корреспондентских отношений с российскими банками, имеющими генерал. лицензию.

Для получения внутренней лицензии КБ должен проработать не менее 1 года с момента его регистрации в ЦБ и получения рублевой лицензии. Но в исключительных случаях внутренняя валютная лицензия может быть выдана и до истечения указанного срока.

Условия, чтобы банку дали внутреннюю валютную лицензию:

1) В течение последнего года он должен работать рентабельно и соблюдать все установленные нормативы.

2) Квалификация и техническая готовность к осуществлению валютных операций

3) Банк должен обосновать свои внешне экономические связи (с банками, клиентами)

Расширенная лицензия предоставляет КБ те же права, что и внутренняя, но дополнительно еще и дает банку право отрыть ограниченное число корреспондентских счетов в конкретных иностранных банках

Генеральная лицензия дает право банку осуществить любые операции в иностранной валюте, как на территории России, так и за ее пределами, а также банк может отрывать неограниченное количество корреспондентских счетов в любом иностранном и национальном банках. Предоставляется комплект документов, свидетельствующие о новом статусе.

Помимо этих лицензий ЦБ может выдавать КБ разовое разрешение на определенную сделку.

Классификация валютных операций:

1) Открытие и ведение валютных счетов клиентов

2) Неторговые операции – операции по перечислению валюты, не связанные с осуществлением за экспорт, импорт, а также покупка и продажа наличной иностранной валюты или платежных документов в иностранной валюте, выдача денежно валютных аккредитивов

3) Установление корреспондентских отношений с иностранными банками:

3.1. Устанавливается прямые корреспондентские отношения с иностранными банками

3.2. Работа через корреспондентские счета центра расчетов ЦБ или через корреспондентские счета уполномоченных банков

4) Операции по международным торговым расчетами (расчеты, связанные с экспортом и импортом)

5) Операции по торговле иностранной валютой не внутр. вал. рынке (либо самим банком, либо по поручению клиентов - брокерские услуги)

6) Операции по привлечению и размещению валютных средств на внутреннем рынке:

6.1. Операции пассив.

6.2. Операции актив.

К 6.1. относятся прием депозитов в валюте, продажа ценных бумаг за валюту, получение кредитов в валюте.

К 6.2 относятся выдача кредитов в валюте либо покупка ценных бумаг за валюту.

7) -=- на международном рынке (с нерезидентами):

актив и пассив

8) Валютные операции на международных денежных рынках:

депозитные и конверсионные операции, в т.ч. и фьючерс (если это не запрещено законодательством), заключенный с КБ или международными финансовыми организациями (с нерезидентами).

С наличной иностранной валютой российские КБ могут производить следующие операции:

1) Покупать и продавать наличную иностранную валюту ФЛ или у ФЛ.

2) Прием и выдача наличной валюты со счетов ФЛ

3) Выдавать наличную валюту по банковским картам

4) Покупать за наличную валюту платежные документы в валюте.

5) Выдача наличной валюты со счетов ЮЛ (тол. при командировке сотрудников, когда остается подотчетная сумма)

6) Покупать наличную валюту на международном банк рынке - банкнот. сделки.

7) Зачисление нал. валюты на счета банков-корреспондентов или подкрепление собственных счетов в банках-корреспондентах.

Форфейтинг - один из способов финансирования международной торговли, который представляет собой покупку экспортных требований форфейтером (банком) с исключением права регресса на экспортера - форфейтиста.

Форфейтинг - это покупка долга, выраженная в оборот документе, как правило в виде этого документа выступает простой или переводной вексель, у кредитора на безоборотной основе.

Это значит, что покупатель долга (банк - форфейтер) принимает на себя обязательство об отказе от своего права на обращение регрессного требования кредитору при невозможности получения удовлетворения у должника.

Это обязательство об отказе и есть форфейтинг.

Покупка оборот обязательства происходит со скидкой, и эта скидка является доходом форфейтера (банка) от операции форфейтинга.

Механизм форфейтинга используется в 2-ух видах сделок

1) Финансовые - в целях быстрой реализации долгосрочных обязательств

2) Экспортные сделки для быстрого получения денег экспортером

В основном форфейтинговые операции выполняют дочерние структуры КБ, в кот создаются спец. фин. структура

Как правило, должниками при форфейтировании могут быть только те экспортеры, страна которая имеет хороший рейтинг в международном масштабе, из которого банк тоже с хорошим рейтингом в международном масштабе обязуется удовлетворить обязательства.

Этапы форфейтинговой сделки:

1. Подготовка сделки

2. Рассмотрение заявки экспортера

3. Сбор полной информации о предполагаемой сделке

4. Кредитный анализ

5. Банк называет конкретную цену за эту операцию

6. Если всех все устраивает, то заключается сделка, которая документально оформляется

7. Готовится перевод вексель экспортером или принимаются простые векселя

8. Получение гарантий на векселя

9. Происходит сама сделка

Форфейтинг дает преимущество экспортеру и сокращает риски.

02.12.11