- •Плани проведення практичних та семінарських занять
- •" Кредитування і контроль"
- •Практичне заняття 1 (3 год)
- •Тема 1. Засади банківського Кредитування та прийняття рішень про надання кредиту Питання для обговорення
- •Ситуація № 1
- •Ситуація № 2
- •Ситуація № 4
- •Ситуація № 5
- •Ситуація № 8
- •Ситуація № 9
- •Ситуація № 10
- •Ситуація №11
- •Практичне заняття 2 (2 год)
- •Тема 2. Банківські ризики Питання для обговорення
- •Сутність банківських ризиків
- •Система оцінки ризиків
- •Класифікація банківських ризиків
- •Практичне заняття 3 (3 год)
- •Тема 3. Кредитний ризик як складова частина банківських ризиків Питання для обговорення
- •Ситуація № 1
- •Ситуація № 2
- •Практичне заняття 4 (3 год)
- •Тема 4. Менеджмент кредитного ризику Питання для обговорення
- •Формування стратегії ризик-менеджменту
- •Принципи керування ризиками
- •Основні етапи керування ризиком
- •Практичне заняття 5 (3 год)
- •Тема 5. Процес банківського кредитування Питання для обговорення
- •Ситуація № 1
- •Практичне заняття 6 (3 год)
- •Тема 6. Оцінка кредитоспроможності потенційного позичальника Питання для обговорення
- •Ситуація № 1
- •Ситуація № 2
- •Ситуація №3
- •Ситуація №4
- •Ситуація №5
- •Практичне заняття 7 (2 год)
- •Тема 7. Особливості кредитування підприємств апк Питання для обговорення
- •Основи кредитної політики держави щодо аграрного сектора економіки в ринкових умовах
- •Сутність і особливості кредитних відносин банків з агропромисловим комплексом України. Система пільгового кредитування апк
- •Особливості кредитування під забезпечення майбутнього врожаю, великої рогатої худоби та інші специфічні види забезпечення
- •Практичне заняття 8 (3 год)
- •Тема 8. Кредитний портфель комерційного банку Питання для обговорення
- •Склад кредитного портфеля.
- •Класифікація кредитного портфеля за ступенем ризику.
- •Аналіз складу кредитного портфеля і оцінка його якості.
- •Ситуація №1
- •Ситуація №2
- •Практичне заняття 9 (3 год)
- •Тема 9. Створення резерву для покриття можливих втрат за кредитниМи операціЯми Питання для обговорення
- •Порядок розрахунку резерву під кредитні ризики
- •Порядок використання резерву для покриття втрат за кредитними операціями
- •Форми звітності та контроль за формуванням і використанням резервів
- •Ситуація №1
- •Ситуація №2
- •Ситуація №3
- •Ситуація № 4
- •Практичне заняття 10 (3 год)
- •Тема 10. Проблемні кредити і засоби реструктуризації безнадійних боргів Питання для обговорення
Ситуація № 8
НТБ "Славутич" надав кредит ВАТ "Темп" під заставу векселів на 65 днів. Сума векселів, шо була надана позичальником, становить 50000 грн. Встановлене банком співвідношення заборгованості до забезпечення — 70%. Процентна ставка за користування кредитом - 25% річних. Дисконтна ставка - 26%.
Необхідно:
визначити суму процентів, нарахованих за користування кредитом;
при умові, що НТБ "Славутич" прийняв до врахування векселі від ВАТ "Темп", визначити, яку суму банк виплатить за векселями;
обгрунтувати, яким варіантом доцільніше скористатися ВАТ "Темп".
Ситуація № 9
Необхідно розрахувати реальну процентну ставку по залучених ресурсах у національній валюті в комерційному банку "А":
Види ресурсів |
Ринкова процентна ставка, % |
Норма обов'язкових резервів на коррахунку в НБУ, % |
Кошти на поточних рахунках |
2 |
10 |
Короткострокові депозити юридичних осіб |
15 |
8 |
Довгострокові депозити фізичних осіб |
20 |
0 |
Ситуація № 10
Необхідно розрахувати реальну ціну ресурсів у національній валюті комерційного банку "А", використовуючи такі дані:
Види ресурсів за строками |
Ринкова процентна ставка, % |
Норма обов'язкових резервів на коррах. в НБУ |
Питома вага, % |
Вклади до запитання |
8 |
10 |
20 |
Термінові депозити до 30 діб |
10 |
8 |
40 |
Термінові депозити від 31 до 90 діб |
15 |
6 |
30 |
Термінові депозити більше 90 діб |
18 |
0 |
10 |
|
|
|
100 |
Ситуація №11
Регулятивний капітал комерційного банку „А" — 11000 тис. грн. Кредитний портфель комерційного банку — 20800 тис. грн., із них найбільші кредити отримали:
ВАТ «Азот» - 2800 тис. грн.
ЗАТ «Темп» - 2700 тис. грн.
МП «Логос» - 2600 тис. грн.
МП «Вега» - 1020 тис. грн.
МП „Вега" є засновником комерційного банку.
Необхідно розрахувати нормативи кредитного ризику (Н7, Н8, Н9). Проаналізувати ситуацію та зробити висновок щодо дотримання економічних нормативів ризику, встановлених постановою Правління НБУ віл 28.08.2001 р. № 368.
Практичне заняття 2 (2 год)
Тема 2. Банківські ризики Питання для обговорення
Сутність банківських ризиків
Система оцінки ризиків
Класифікація банківських ризиків
Завдання
усна відповідь на питання теми;
визначте основні поняття теми;
огляд новин з даної теми та їх аналіз;
презентація доповідей (рефератів);
робота з економічними текстами (статтями) з періодичних видань, написання узагальнюючих висновків у вигляді тез на задану тему та їх презентація;
вирішення ситуативних задач.
Контрольні питання:
Назвіть основні види банківських ризиків.
Охарактеризуйте та порівняйте внутрішні і зовнішні ризики.
Розкрийте суть економічних і політичних ризиків
У чому полягає суть ризиків при проведенні активних і пасивних операцій?
Що таке фінансовий ризик?
У чому полягає суть ризику незбалансованої ліквідності?
Назвіть та охарактеризуйте види ризиків вищого порядку.
Суть операційного та ринкового ризиків.
У чому полягає суть правового ризику та ризику репутації?
Методи захисту від ризиків.
Елементи управління ризиком.