- •Плани проведення практичних та семінарських занять
- •" Кредитування і контроль"
- •Практичне заняття 1 (3 год)
- •Тема 1. Засади банківського Кредитування та прийняття рішень про надання кредиту Питання для обговорення
- •Ситуація № 1
- •Ситуація № 2
- •Ситуація № 4
- •Ситуація № 5
- •Ситуація № 8
- •Ситуація № 9
- •Ситуація № 10
- •Ситуація №11
- •Практичне заняття 2 (2 год)
- •Тема 2. Банківські ризики Питання для обговорення
- •Сутність банківських ризиків
- •Система оцінки ризиків
- •Класифікація банківських ризиків
- •Практичне заняття 3 (3 год)
- •Тема 3. Кредитний ризик як складова частина банківських ризиків Питання для обговорення
- •Ситуація № 1
- •Ситуація № 2
- •Практичне заняття 4 (3 год)
- •Тема 4. Менеджмент кредитного ризику Питання для обговорення
- •Формування стратегії ризик-менеджменту
- •Принципи керування ризиками
- •Основні етапи керування ризиком
- •Практичне заняття 5 (3 год)
- •Тема 5. Процес банківського кредитування Питання для обговорення
- •Ситуація № 1
- •Практичне заняття 6 (3 год)
- •Тема 6. Оцінка кредитоспроможності потенційного позичальника Питання для обговорення
- •Ситуація № 1
- •Ситуація № 2
- •Ситуація №3
- •Ситуація №4
- •Ситуація №5
- •Практичне заняття 7 (2 год)
- •Тема 7. Особливості кредитування підприємств апк Питання для обговорення
- •Основи кредитної політики держави щодо аграрного сектора економіки в ринкових умовах
- •Сутність і особливості кредитних відносин банків з агропромисловим комплексом України. Система пільгового кредитування апк
- •Особливості кредитування під забезпечення майбутнього врожаю, великої рогатої худоби та інші специфічні види забезпечення
- •Практичне заняття 8 (3 год)
- •Тема 8. Кредитний портфель комерційного банку Питання для обговорення
- •Склад кредитного портфеля.
- •Класифікація кредитного портфеля за ступенем ризику.
- •Аналіз складу кредитного портфеля і оцінка його якості.
- •Ситуація №1
- •Ситуація №2
- •Практичне заняття 9 (3 год)
- •Тема 9. Створення резерву для покриття можливих втрат за кредитниМи операціЯми Питання для обговорення
- •Порядок розрахунку резерву під кредитні ризики
- •Порядок використання резерву для покриття втрат за кредитними операціями
- •Форми звітності та контроль за формуванням і використанням резервів
- •Ситуація №1
- •Ситуація №2
- •Ситуація №3
- •Ситуація № 4
- •Практичне заняття 10 (3 год)
- •Тема 10. Проблемні кредити і засоби реструктуризації безнадійних боргів Питання для обговорення
Ситуація №3
Виходячи із нижченаведених даних, дайте аналіз квартальної динаміки та якісної структури кредитного портфеля комерційного банку залежно від ступеня кредитного ризику:
|
Заборгованість за позичками, що внесені до відповідного класу (в тис.грн.) станом на |
Обслуговування боргу позичальником (група) станом на |
||||||||
|
01.01. |
01.04. |
01.07. |
01.10. |
01.01. н. року |
01.01. |
01.04. |
01.07. |
01.10. |
01.01. н. року |
А |
150000 |
150000 |
140000 |
140000 |
160000 |
добре |
добре |
добре |
добре |
добре |
Б |
20000 |
50000 |
60000 |
70000 |
80000 |
добре |
слабке |
добре |
добре |
добре |
В |
25000 |
40000 |
50000 |
40000 |
40000 |
слабке |
слабке |
слабке |
добре |
добре |
Г |
50000 |
30000 |
30000 |
50000 |
20000 |
слабке |
слабке |
слабке |
слабке |
слабке |
Д |
10000 |
20000 |
20000 |
10000 |
10000 |
неза-дов. |
неза-дов. |
неза-дов. |
слабке |
слабке |
всього |
255000 |
290000 |
300000 |
310000 |
310000 |
|
|
|
|
|
Ситуація № 4
КБ «Ажіо» надані короткострокові кредити:
МП «Темп» (клас позичальника «А») — на суму 150 тис. грн., терміном З місяці, під 25 % річних, під заставу рухомого майна на суму 300 тис. грн.;
Державному підприємству «Фотон» (клас позичальника «Б») — на суму 400 тис. грн., терміном 5 місяців, під 20 % річних, під заставу державних цінних паперів;
АТ «Юрія» (клас позичальника «Б») — на суму 200 тис. грн., терміном 6 місяців, під 24% річних, під гарантію КБ «Рось»;
Симоненко Ганні Петрівні (клас позичальника «В») — на суму 5 тис. грн., терміном 6 місяців, під 24 % річних, під поруку Дон Антоніни Іванівни;
МП «Круг» (клас позичальника «В») — на суму 120 тис. грн., терміном 3 місяці, під 25 % річних, під заставу нерухомого майна 250 тис. грн. 30 жовтня поточного року дана оцінка обслуговування боргу:
«добре»: МП «Темп», МП «Круг», Симоненко Г.П.;
«слабке»: державному підприємству «Фотон»;
«незадовільне»: АТ «Юрія».
Необхідно:
1. Визначити категорії кредитних операцій.
2. Розрахувати розмір резервного фонду станом на 1 листопада поточного року.
Ситуація № 5
КБ «Ажіо» має в кредитному портфелі станом на 1.11.200Хр. кредити, класифіковані, як:
«Стандартні»:
МП «Лібра» — на 175 тис. грн., на 3 місяці, під 24 % річних, під заставу нерухомого майна на 350 тис. грн.;
МП «Світязь» — на 205 тис. грн., на 4 місяці, під 25 % річних, під заставу рухомого майна на 400 тис. грн;
«Субстандартні»:
АТ «Юрія» — на 240тис. грн., на 2 місяці, під 25 % річних, під заставу державних цінних паперів на суму 300 тис. грн.;
завод «Металіст» — на 320 тис. грн., на 5 місяців, під 24 % річних, під гарантію Кабінету Міністрів України;
Павленко Н.П. — на суму 5 тис. грн., терміном 6 місяців, під 25 % річних, під поруку Гавриленко Т. П.;
«Сумнівні»:
ВАТ «Азот» - на суму 400 тис. грн., терміном З місяці, під 25 % річних, під заставу нерухомого майна на 800 тис. грн.
Необхідно:
Розрахувати суму резерву (за кожною кредитною операцією).
Розрахувати загальну суму резерву, яку повинен мати банк за кредитними операціями станом на 1.11.200Хр.